雷春柱老師的內訓課程
《互聯(lián)網(wǎng)大數(shù)據(jù)視覺下信貸風險控制》課 程 大 綱第一章 銀行大數(shù)據(jù)收集與運用 一、什么是大數(shù)據(jù) 案例：林彪與大數(shù)據(jù)二、信貸業(yè)務為什么要引進大數(shù)據(jù) 案例：某縣農商行承接工行、湖北銀行退出紡織企業(yè)，形成風險 三、銀行大數(shù)據(jù)來源 案例： 某銀行大數(shù)據(jù)貸款 四、大數(shù)據(jù)技術操作程序 （一）建立客戶風險評估系統(tǒng)模塊 （二）系統(tǒng)對接或其他渠道采集大數(shù)據(jù)信息 （三)細分客戶，精準營銷 （三）客戶受理與分類（四）客戶調查 （五）系統(tǒng)自動交叉驗證客戶信息 （六）通過模型系統(tǒng)對客戶進行分析（大數(shù)據(jù)分析） （七）系統(tǒng)自動進行客戶等級評分 （八）貸款決策 （九）系統(tǒng)貸后跟蹤調控五、小微客戶調查大數(shù)據(jù)信息收集 五
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《惠農政策解讀與農村市場拓展》課程大綱第一部分 普惠金融與農村金融稅收優(yōu)惠政策 國務院推進普惠金融發(fā)展規(guī)劃（2016—2020年）(國發(fā)〔2015〕74號) 一、發(fā)展普慧金融總體思路（一）什么是普惠金融？ （二）普惠金融對象。普惠金融是指立足機會平等要求和商業(yè)可持續(xù)原則，以可負擔的成本為有金融服務需求的社會各階層和群體提供適當、有效的金融服務。當前我國普惠金融重點服務對象：１．小微企業(yè)２．農民３．城鎮(zhèn)低收入人群４．貧困人群５．殘疾人６．老年人（三）我國普惠金融發(fā)展現(xiàn)狀。１．近年來我國普惠金融發(fā)展特點：人均持有銀行賬戶數(shù)量、銀行網(wǎng)點密度等基礎金融服務水平已達到國際中上游水平。（１）服務主體
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監(jiān)管新形勢下信貸業(yè)務內部審計 操作規(guī)范與重點業(yè)務審計要點課程大綱做好信貸審計工作，對強化合規(guī)經(jīng)營、防范信貸風險具有重要意義。本講義為您介紹了一系列審計的方法和技巧，列舉分析了一系列信貸不合規(guī)表現(xiàn)，有利于進一步規(guī)范信貸業(yè)務操作，提高信貸從業(yè)人員業(yè)務技能、服務質量和風險防控能力。目前，由于不懂、不學、不遵守法律、法規(guī)及相關制度，被罰款、賠款，甚至收押入獄的信貸人員屢見不鮮，銀行信貸違規(guī)問題屢禁不止。本講義不僅適合審計人員學習，也適合信貸從業(yè)人員學習。雷老師緊貼實際，以生動活潑的語言，簡明扼要地介紹商業(yè)銀行信貸業(yè)務審計的相關知識。授課過程中，雷老師將生澀的理論與實際操作緊密結合，剖析原因，揭露本質，
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金融基礎知識介紹 課程大綱第一章 金融的產(chǎn)生與發(fā)展 一、貨幣的演變 二、金融業(yè)的產(chǎn)生 第二章 我國金融體系總體架構 一、一行兩會二、銀行業(yè)金融機構 三、非銀行業(yè)金融機構 四、影子銀行 五、證券公司、信托投資公司、保險公司 第三章 金融市場一、金融市場概述二、股票市場三、債券市場四、基金市場...
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《柜面操作與合規(guī)風險管理》課程大綱(針對柜員及財務會計人員；2天課程)第一部分 柜面操作與合規(guī)基本規(guī)定 第一章 操作風險管理概述 第二章 柜面財務會計操作風險控制 第三章 柜面主要環(huán)節(jié)操作風險控制 第四章 操作風險防控監(jiān)管規(guī)定 第二部分：柜面操作風控制度與案防 第一章 柜面操作與合規(guī)風控相關制度第二章 柜面業(yè)務案件風險管理 第三部分：柜面員工行為管理與內控 第一章 職業(yè)操守相關規(guī)定第二章 柜面員工行為管理 第三章 柜面內控體系建設 第四部分：柜面流動性風險與聲譽風險管理 第一章 柜面流動性風險管理 第二章 柜面聲譽風險管理 第一部分 柜面操作與合規(guī)基本規(guī)定 第一章
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《柜面合規(guī)風險管理》課程介紹(針對柜員及財務會計人員；2天)第1天： 第一章 柜面合規(guī)管理基本要求 第二章 柜面主要環(huán)節(jié)合規(guī)風險控制 第三章 柜面合規(guī)風險防控監(jiān)管規(guī)定 第四章 柜面財務會計風險管理第2天： 第一章 柜面合規(guī)風控相關制度第二章 柜面業(yè)務案件風險管理 第三章 職業(yè)操守相關規(guī)定第四章 柜面員工行為管理 第五章 柜面內控體系建設 第六章 柜面流動性風險管理 第七章 柜面聲譽風險管理 第一天：第一章 合規(guī)管理對柜面業(yè)務基本要求 一、柜面業(yè)務主要內容 （一）存款業(yè)務。（二）貸款交易。（三）支付結算。（四）理財業(yè)務。（五）代理業(yè)務。 （六）外匯業(yè)務。 （七）自助設備管理