《點(diǎn)金圣手，柜礪精技—之新人版》
《點(diǎn)金圣手，柜礪精技—之新人版》詳細(xì)內(nèi)容
《點(diǎn)金圣手，柜礪精技—之新人版》
《點(diǎn)金圣手，柜礪精技—之新人版》
主講：周思聞老師
【課程背景】
銀行柜員作為金融服務(wù)的"第一窗口"，是客戶感知銀行專業(yè)性與安全性的核心觸點(diǎn)，更是風(fēng)險(xiǎn)防控的"第一防線"。在金融科技高速發(fā)展的當(dāng)下，柜面服務(wù)已從傳統(tǒng)"單一操作"向"綜合服務(wù)+風(fēng)險(xiǎn)管控"轉(zhuǎn)型：一方面，客戶期待更高效、精準(zhǔn)的業(yè)務(wù)處理與人性化溝通；另一方面，監(jiān)管對(duì)操作合規(guī)性、反洗錢(qián)識(shí)別、數(shù)據(jù)安全的要求持續(xù)升級(jí)?，F(xiàn)代化的柜員不僅需要具備過(guò)硬的內(nèi)控意識(shí)和技能功底，更要兼具投訴處理、交叉銷售和反洗錢(qián)盡職調(diào)查等多樣技能，本次培訓(xùn)以"強(qiáng)基提效、防控為先"為目標(biāo)，通過(guò)系統(tǒng)化技能強(qiáng)化與場(chǎng)景化模擬演練，幫助新柜員快速跨越"技能門(mén)檻"，筑牢風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，在提升客戶體驗(yàn)的同時(shí)，為銀行業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行注入基礎(chǔ)保障力量。
【課程收益】
了解柜面操作的基本理論知識(shí)和內(nèi)控實(shí)務(wù)。
學(xué)會(huì)“單指單張”點(diǎn)鈔及扎鈔，翻打傳票和五筆錄入的基本能力。
了解“賬戶管理辦法”對(duì)公賬戶的基本知識(shí)。
簡(jiǎn)單了解柜員在反電詐風(fēng)控流程中的角色。
通過(guò)真實(shí)案例分析，學(xué)員能夠借鑒成功經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)。
【課程時(shí)長(zhǎng)】
1天（6小時(shí)/天）
【課程對(duì)象】
基層網(wǎng)點(diǎn)柜員（新晉行員）
【課程方式】
主題講解+技能實(shí)操+案例分析+情景演繹
【課程特色】
分享真實(shí)經(jīng)驗(yàn)，故事精彩、豐富。
以“情景演繹”的方式結(jié)合理論進(jìn)行教學(xué)。
課堂氣氛活躍，手把手教授使用技能。
【課程大綱】
第一講：挑戰(zhàn)分析&機(jī)遇展望（分享作為一個(gè)老柜員的經(jīng)驗(yàn)和對(duì)新柜員的展望）
第二講：柜員操作理論知識(shí)（重點(diǎn)理論鋪墊+真實(shí)案例分享，2個(gè)情景演繹，身臨其境地了解真實(shí)場(chǎng)景）
第三講：柜面業(yè)務(wù)技能實(shí)戰(zhàn)（點(diǎn)鈔、翻打傳票和漢字錄入實(shí)操、“手把手”教會(huì)新人單指單張點(diǎn)鈔技能）
第一講：柜員角色面臨的挑戰(zhàn)&機(jī)遇（0.5小時(shí)，破冰&討論）
當(dāng)前時(shí)代柜面業(yè)務(wù)面臨的新挑戰(zhàn)
網(wǎng)絡(luò)安全
操作風(fēng)險(xiǎn)
欺詐風(fēng)險(xiǎn)（洗錢(qián)、電詐）
合規(guī)壓力
客戶需求
員工技能
營(yíng)銷指標(biāo)
社會(huì)責(zé)任
形象氣質(zhì)
當(dāng)前時(shí)代柜員需掌握技能
專業(yè)操作人（點(diǎn)鈔、打字、系統(tǒng)操作）
高級(jí)服務(wù)員（情緒價(jià)值、審時(shí)度勢(shì)）
人形機(jī)器人（操作定型、心算快速、專業(yè)解釋）
反詐偵查員（對(duì)反電詐、反欺詐、反洗錢(qián)等有一定理解）
銀行“門(mén)面”（人性化、個(gè)性化服務(wù)）
IT技術(shù)員（熟練操作手機(jī)銀行、網(wǎng)上支付）
當(dāng)前時(shí)代柜員的發(fā)展方向（拓展討論）留個(gè)伏筆。
第二講：柜面業(yè)務(wù)操作業(yè)務(wù)理論（2.5小時(shí)、故事講述&情景演繹為主）
職業(yè)操守
合規(guī)意識(shí)
禁止代客操作、嚴(yán)禁空存空取
客戶信息保密義務(wù)（《個(gè)人信息保護(hù)法》）
廉潔自律
拒收客戶禮品/現(xiàn)金
避免與客戶資金往來(lái)
案例分析：
XX銀行柜員陳某出借賬戶為客戶過(guò)渡資金案件
服務(wù)規(guī)范
文明用語(yǔ)SOP
投訴處理
心得分享：
先“道歉”還是無(wú)過(guò)錯(cuò)，不道歉
公平競(jìng)爭(zhēng)
商業(yè)賄賂
尊重同事，合作共贏
會(huì)計(jì)核算
會(huì)計(jì)要素（六要素）
資產(chǎn)
負(fù)債
所有者權(quán)益
收入
支出和費(fèi)用
利潤(rùn)
會(huì)計(jì)憑證填寫(xiě)
日期規(guī)范填寫(xiě)
數(shù)字大小寫(xiě)轉(zhuǎn)換
填寫(xiě)示例（支票）
賬戶管理
個(gè)人賬戶
開(kāi)卡流程
I類/II類/III類賬戶概念
對(duì)公賬戶
賬戶管理辦法概述
對(duì)公賬戶分類
情景演繹：
用一部“甄嬛傳”講清楚單位銀行結(jié)算賬戶的劃分（基本戶&一般戶）
結(jié)算業(yè)務(wù)
票據(jù)結(jié)算
大額支付系統(tǒng)（大小額）區(qū)分
第三方支付
儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)
存款產(chǎn)品
整存整取/零存整取計(jì)息規(guī)則
結(jié)構(gòu)性存款風(fēng)險(xiǎn)披露話術(shù)
特殊業(yè)務(wù)
存款證明開(kāi)立與凍結(jié)
遺產(chǎn)繼承支取材料審核
利率管理
掛牌利率與執(zhí)行利率差異
提前支取利息損失計(jì)算
出納業(yè)務(wù)
現(xiàn)金收付
唱收唱付、逐張清點(diǎn)
現(xiàn)金清分
殘損幣兌換標(biāo)準(zhǔn)（全額/半額）
外匯業(yè)務(wù)
外匯概述
鈔、匯概念
年度便利化額度（5萬(wàn)美元）
匯率管理
實(shí)時(shí)牌價(jià)與中間價(jià)區(qū)別
反洗錢(qián)、反電詐
洗錢(qián)概述
反洗錢(qián)義務(wù)
情景演繹：
“現(xiàn)金鮮花洗錢(qián)記”柜面人員處理被公安斷卡行動(dòng)下發(fā)的涉案賬戶的異議處理
其他業(yè)務(wù)
司法查凍扣操作規(guī)范
掛失
抹賬
第三講：柜面業(yè)務(wù)操作技能實(shí)戰(zhàn)（3小時(shí)、“手把手”實(shí)戰(zhàn)）
點(diǎn)鈔技能
手點(diǎn)技能
單指單張
多指多張
“刀削面”
機(jī)點(diǎn)技能
人機(jī)合一
扎鈔
實(shí)戰(zhàn)演練：
5分鐘計(jì)時(shí)賽，2分鐘決賽
翻打傳票
計(jì)算器快捷鍵操作
盲打指法
數(shù)字定位
傳票翻頁(yè)技巧
左手捻頁(yè)
右手輸入聯(lián)動(dòng)
實(shí)戰(zhàn)演練：
傳票錄入+交叉驗(yàn)算糾錯(cuò)
漢字錄入
五筆/拼音輸入法選擇建議
高頻業(yè)務(wù)術(shù)語(yǔ)速記（如“轉(zhuǎn)賬”“存單”“掛失”優(yōu)先詞庫(kù)）
實(shí)戰(zhàn)演練
五筆口訣背誦，詞組速記
周思聞老師的其它課程
《反洗錢(qián)“第七感”：deepseek賦能銀行反洗錢(qián)業(yè)務(wù)開(kāi)展》主講：周思聞老師【課程背景】隨著《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法（2024年修訂）》頒布，反洗錢(qián)工作開(kāi)展從監(jiān)管、要求到管理、實(shí)施都有了新的形勢(shì)。與此同時(shí)，隨著金融科技的快速發(fā)展和數(shù)字化轉(zhuǎn)型的深入推進(jìn)，人工智能（AI）技術(shù)正在深刻改變銀行業(yè)的風(fēng)控模式。本課程以“AI賦能反洗錢(qián)”為核心，聚焦銀行反洗錢(qián)工作人員在
講師：周思聞詳情
反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)與合規(guī)管理主講：周思聞【課程背景】2006年通過(guò)FATF初步評(píng)估至今，中國(guó)依法開(kāi)展打擊洗錢(qián)工作已有18年。期間，中國(guó)從成為FATF正式成員，到逐步完成第二輪至第四輪反洗錢(qián)互評(píng)估；反洗錢(qián)相關(guān)的法律法規(guī)等相繼出臺(tái)形成初步的反洗錢(qián)工作法律框架到反洗錢(qián)監(jiān)管措施不斷加強(qiáng)、監(jiān)管科技水平和手段持續(xù)提升、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)意識(shí)與內(nèi)控措施的逐步提高，可以說(shuō)，中國(guó)的反洗
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反洗錢(qián)履職實(shí)務(wù)與最新動(dòng)態(tài)主講：周思聞【課程背景】隨著《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法（修訂草案）》面向社會(huì)公眾征求意見(jiàn)到2024年11月，最新反洗錢(qián)法頒布，反洗錢(qián)工作開(kāi)展從監(jiān)管、要求到管理、實(shí)施都有了新的形勢(shì)，幫助金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員和基層員工熟悉反洗錢(qián)工作的最新進(jìn)展與監(jiān)管動(dòng)向，同時(shí)進(jìn)一步提高機(jī)構(gòu)專業(yè)人員的反洗錢(qián)實(shí)務(wù)技能，增強(qiáng)反洗錢(qián)工作的合規(guī)性和有效性。【課程收益】
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