《理財(cái)經(jīng)理技能培訓(xùn)》(2天)

  培訓(xùn)講師:黃國(guó)亮

講師背景:
黃國(guó)亮老師理財(cái)規(guī)劃管理專家暨南大學(xué)金融管理碩士國(guó)家高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師(ChFP)中國(guó)注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師(CFP)曾任中凱實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司投資項(xiàng)目部總監(jiān)曾任中國(guó)環(huán)境資源集團(tuán)有限公司投資項(xiàng)目經(jīng)理中山大學(xué)特聘理財(cái)講師廣東外語(yǔ)外貿(mào)大學(xué)特聘講師 詳細(xì)>>

黃國(guó)亮
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《理財(cái)經(jīng)理技能培訓(xùn)》(2天)詳細(xì)內(nèi)容

《理財(cái)經(jīng)理技能培訓(xùn)》(2天)

理財(cái)經(jīng)理技能培訓(xùn)
需求解析:
作為金融行業(yè)理財(cái)經(jīng)理——
如何判別不同人生階段需求、分析挖掘客戶潛在目標(biāo)?
如何掌握判別客戶財(cái)務(wù)信息、發(fā)現(xiàn)當(dāng)前財(cái)務(wù)不足之處?
如何測(cè)算客戶理財(cái)目標(biāo)需求、數(shù)據(jù)說(shuō)話反應(yīng)具體現(xiàn)實(shí)?
如何把客戶需求轉(zhuǎn)化為營(yíng)銷、協(xié)助客戶有效配置資產(chǎn)?
如何合理運(yùn)用自身產(chǎn)品工具、實(shí)現(xiàn)存量客戶二次采購(gòu)?
如何高效識(shí)別客戶投資心態(tài)、快速拉近與客戶的距離?
如何能與客戶實(shí)現(xiàn)高效溝通、提高傾聽(tīng)發(fā)問(wèn)回應(yīng)作用?
如何安排客戶現(xiàn)金消費(fèi)規(guī)劃、保險(xiǎn)教育養(yǎng)老傳承規(guī)劃?
如何結(jié)合最新市場(chǎng)行情走勢(shì)、精準(zhǔn)激發(fā)顧客購(gòu)買欲望?
如何深入認(rèn)識(shí)證券產(chǎn)品工具、評(píng)估選擇質(zhì)優(yōu)股票基金?
如何協(xié)助客戶通過(guò)理財(cái)方案、規(guī)劃美好未來(lái)生活需求?
如何通過(guò)引導(dǎo)證券投資復(fù)盤、高效維護(hù)落實(shí)配置方案?

課程目標(biāo):
1.讓客戶經(jīng)理深層次了解崗位定位、行業(yè)定位、自身定位,改變傳統(tǒng)推銷觀念,提升金
融從業(yè)人員服務(wù)意識(shí),迎合客戶需求;
2.并有針對(duì)性地把理財(cái)產(chǎn)品融入客戶的需求,達(dá)到客戶采購(gòu)有目的,產(chǎn)品營(yíng)銷有效果,
工具運(yùn)用合理到位;
3.令客戶經(jīng)理更容易切入客戶現(xiàn)實(shí)目標(biāo),與客戶形成良好的溝通互動(dòng)效果,撬動(dòng)客戶潛
在需要,并實(shí)現(xiàn)理財(cái)產(chǎn)品高效推廣營(yíng)銷的現(xiàn)實(shí)需要;
4.掌握理財(cái)?shù)膯卫?fù)利、年金數(shù)據(jù),認(rèn)識(shí)不同人生目標(biāo)的金額需求,并尋求解決方法
;
5.讓理財(cái)經(jīng)理認(rèn)識(shí)不同的客戶投資心理,掌握這些投資心態(tài)在金融服務(wù)中的應(yīng)用,提升
與客戶的溝通服務(wù)能力;
6.令理財(cái)經(jīng)理更容易切入客戶現(xiàn)實(shí)目標(biāo),與客戶形成良好的溝通互動(dòng)效果,撬動(dòng)客戶潛
在需要,并實(shí)現(xiàn)金融產(chǎn)品高效推廣營(yíng)銷的現(xiàn)實(shí)需要;
7.并有針對(duì)性地把產(chǎn)品融入客戶的需求,達(dá)到客戶采購(gòu)有目的,產(chǎn)品營(yíng)銷有效果,工具
運(yùn)用合理到位;
8.提升市場(chǎng)分析能力,通過(guò)投資法則協(xié)助客戶尋找合適的證券投資機(jī)遇;給客戶合理的
資產(chǎn)配置建議;
9.有針對(duì)性地把理財(cái)產(chǎn)品融入客戶的需求,達(dá)到客戶采購(gòu)有目的,產(chǎn)品營(yíng)銷有效果,工
具運(yùn)用合理到位;
10.能為客戶依據(jù)八大核心規(guī)劃的原則,制定完善的資產(chǎn)配置建議方案,整體實(shí)現(xiàn)客戶
的資產(chǎn)效能提升;
11.提升市場(chǎng)分析能力,通過(guò)投資法則協(xié)助客戶尋找合適的證券投資機(jī)遇;給客戶合理
的資產(chǎn)配置建議;
12.讓學(xué)員深層次認(rèn)識(shí)、了解、掌握判別基金業(yè)績(jī)的方法步驟;根據(jù)若干評(píng)估手段甄別
出優(yōu)質(zhì)股票、基金;
13.結(jié)合投資市場(chǎng)最新行情與未來(lái)方向,讓學(xué)員能把握證券投資種類選擇上達(dá)到有的放
矢的效果;
14.讓學(xué)員通過(guò)了解顧客需求,讓證券投資與顧客需求有機(jī)結(jié)合,把工具轉(zhuǎn)化為財(cái)富手
段,提升理財(cái)經(jīng)理在顧客心中地位;
15.能為客戶依據(jù)八大核心規(guī)劃的原則,制定完善的資產(chǎn)配置建議方案,整體實(shí)現(xiàn)客戶
的資產(chǎn)效能提升。

課程收益:
1.學(xué)員能掌握五大人生階段的差異,并根據(jù)每個(gè)階段的特點(diǎn)找準(zhǔn)客戶的理財(cái)目標(biāo);
2.學(xué)員能清晰掌握金融理財(cái)?shù)摹柏?cái)富健康三標(biāo)準(zhǔn)”,并以此作為與客戶營(yíng)銷交流溝通的切
入點(diǎn),并以此基礎(chǔ)為客戶設(shè)計(jì)金融理財(cái)搭配,實(shí)現(xiàn)高效營(yíng)銷;
3.掌握單利、復(fù)利、年金三大理財(cái)計(jì)算核心,運(yùn)用貨幣時(shí)間價(jià)值實(shí)現(xiàn)客戶目標(biāo);
4.能結(jié)合核心客戶群體,開(kāi)發(fā)出不同資產(chǎn)配置策略;并形成若干資產(chǎn)配置方案;
5.學(xué)員能靈活運(yùn)用本機(jī)構(gòu)的理財(cái)產(chǎn)品,合理為客戶配置資產(chǎn),實(shí)現(xiàn)客戶未來(lái)目標(biāo),提升
服務(wù)質(zhì)量,增強(qiáng)客戶黏性,實(shí)現(xiàn)多次營(yíng)銷的目的;
6.掌握風(fēng)險(xiǎn)管理中的六大風(fēng)控手段、八種必備保單、選擇保險(xiǎn)產(chǎn)品的四個(gè)原則、保險(xiǎn)方
案制定的四個(gè)流程;
7.通過(guò)運(yùn)用常規(guī)軟件工具,高效協(xié)助客戶統(tǒng)計(jì)財(cái)務(wù)信息、分析財(cái)務(wù)特征、編制資產(chǎn)方案
建議;
8.能掌握“四種常見(jiàn)投資理財(cái)心態(tài)”,判別這些心態(tài)在選擇投資理財(cái)工具時(shí)的呈現(xiàn)方式,
并使用合適的方式與客戶溝通、提供精準(zhǔn)服務(wù),爭(zhēng)取客戶信任;
9.靈活運(yùn)用溝通的三大環(huán)節(jié),讓理財(cái)經(jīng)理與客戶溝通時(shí)提升溝通效能,直接提升營(yíng)銷話
語(yǔ)效能;
10.通過(guò)課程演練,讓理財(cái)經(jīng)理模擬體驗(yàn)與客戶溝通的場(chǎng)景,發(fā)現(xiàn)不足,完善自我;
11.學(xué)員能運(yùn)用“八大金融理財(cái)需求”、“下定義式銷售”等兩大模式,深挖客戶需求,激
發(fā)客戶采購(gòu)欲望;
12.讓學(xué)員能構(gòu)建對(duì)經(jīng)濟(jì)走勢(shì)的基本三大數(shù)據(jù)判別手法,掌握投資市場(chǎng)動(dòng)向,協(xié)調(diào)客戶
配置;
13.能掌握基金產(chǎn)品的六大評(píng)估手段、快速判別基金特色、定位,并靈活運(yùn)用證券工具
配合客戶需求;
14.運(yùn)用股票投資四核心,為客戶提供相對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)股票投資法則;及把握基金工具投資
選擇五大步驟、避開(kāi)八大誤區(qū),讓學(xué)員能更好地實(shí)現(xiàn)客戶需求與基金工具的完美搭配;

15.以模擬操作為手段,結(jié)合不同客戶群體案例指引學(xué)員如何快速精準(zhǔn)為客戶配置基金
工具;
16.讓學(xué)員掌握與客戶共同回顧過(guò)去的投資狀況與階段得失,共同復(fù)盤,調(diào)整優(yōu)劣,推
進(jìn)修訂,訂立行動(dòng)策略,助推目標(biāo)實(shí)現(xiàn),讓本次培訓(xùn)更落地實(shí)用。

授課形式及特色:
1.室內(nèi)授課+理論精講+實(shí)戰(zhàn)演練
2.互動(dòng)式教學(xué)+體驗(yàn)式教學(xué)
3.團(tuán)隊(duì)學(xué)習(xí)+案例教學(xué)
4.模擬演練教學(xué)

課程時(shí)間:2-5天,6小時(shí)/天
授課對(duì)象:客戶經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理
授課人數(shù):建議60人/期


課程大綱
第一天:
第一講:開(kāi)篇/課程導(dǎo)入/形成團(tuán)隊(duì)
達(dá)成共識(shí),課程概述
破冰——全員參與,形成團(tuán)隊(duì),落實(shí)課程規(guī)則

第二講:金融理財(cái)基礎(chǔ)與服務(wù)定位
一、金融理財(cái)意義
二、金融理財(cái)業(yè)務(wù)工作定位
三、金融顧問(wèn)的角色定位
思考:角色認(rèn)知——我工作的角色是什么?
四、客戶經(jīng)理三大“角色”的扮演差異
角色一:產(chǎn)品托——做嫁衣、傷自己
角色二:推銷員——任務(wù)重、壓力大、成交低
角色三:財(cái)富顧問(wèn)——提地位、固客戶、穩(wěn)增長(zhǎng)
五、金融營(yíng)銷壓力形成與解決方向
六、增加客戶“黏性”出發(fā)點(diǎn)探究
七、理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ)
1.理財(cái)規(guī)劃內(nèi)容、工具與流程
2.宏觀經(jīng)濟(jì)分析
3.金融基礎(chǔ)知識(shí)
八、理財(cái)服務(wù)六大流程
1.建立客戶關(guān)系
2.收集客戶信息
3.財(cái)務(wù)分析評(píng)價(jià)
4.理財(cái)方案制作
5.方案遞交實(shí)施
6.維護(hù)修訂規(guī)劃

第三講:金融理財(cái)基礎(chǔ)之理財(cái)計(jì)算
一、理財(cái)貨幣時(shí)間價(jià)值的定義
二、貨幣時(shí)間價(jià)值的實(shí)用意義
三、貨幣時(shí)間價(jià)值衡量五要素
1.單利金融工具的計(jì)算應(yīng)用
2.復(fù)利金融工具的計(jì)算應(yīng)用
3.年金金融工具的計(jì)算應(yīng)用
四、簡(jiǎn)要理財(cái)規(guī)劃計(jì)算
1.子女教育規(guī)劃計(jì)算應(yīng)用
2.退休養(yǎng)老規(guī)劃計(jì)算應(yīng)用
案例演練:養(yǎng)老及子女教育計(jì)算

第四講:金融理財(cái)基礎(chǔ)技能之客戶信息分析
一、理財(cái)客戶信息收集
1.非財(cái)務(wù)信息收集
2.財(cái)務(wù)信息收集
3.愛(ài)好與目標(biāo)確定
4.信息收集技巧現(xiàn)場(chǎng)模擬
二、財(cái)富健康三大標(biāo)準(zhǔn)
1.現(xiàn)金流管理
2.風(fēng)險(xiǎn)管理
3.投資管理
三、家庭財(cái)務(wù)報(bào)表制作及財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)
1.資產(chǎn)負(fù)債表制作
2.收入支出表制作
3.六大財(cái)務(wù)指標(biāo)測(cè)評(píng)
四、風(fēng)險(xiǎn)承受與風(fēng)險(xiǎn)偏好評(píng)價(jià)
五、理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)與生命周期理論
1.單身期
2.形成期
3.成長(zhǎng)期
4.成熟期
5.退休期
視頻分享:風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知
工具分享:客戶信息收集表工具與使用
工具分享:客戶信息收集表工具與使用
課程演練:客戶信息收集與分析演練

第二天:
第五講:金融理財(cái)基礎(chǔ)之理財(cái)產(chǎn)品介紹與投資組合
一、常規(guī)理財(cái)產(chǎn)品介紹
1.貨幣市場(chǎng)投資理財(cái)產(chǎn)品
2.固定收益投資理財(cái)產(chǎn)品
3.權(quán)益類投資理財(cái)產(chǎn)品
4.基金類投資理財(cái)產(chǎn)品
5.實(shí)物類投資理財(cái)產(chǎn)品
6.金融衍生類理財(cái)產(chǎn)品
7.私募股權(quán)與風(fēng)險(xiǎn)投資產(chǎn)品
二、理財(cái)產(chǎn)品投資五部曲
1.了解客戶
2.了解風(fēng)險(xiǎn)
3.了解目標(biāo)
4.了解工具
5.了解時(shí)勢(shì)
6.投資工具收益性、風(fēng)險(xiǎn)性、流動(dòng)性判別
7.投資資產(chǎn)配置策略(美林投資鐘)
三、投資市場(chǎng)簡(jiǎn)讀
分享交流1:房地產(chǎn)投資形勢(shì)簡(jiǎn)讀
分享交流2:股票市場(chǎng)投資形勢(shì)簡(jiǎn)讀
分享交流3:黃金市場(chǎng)投資形勢(shì)簡(jiǎn)讀

第六講:個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃
一、風(fēng)險(xiǎn)管理在個(gè)人理財(cái)中意義
二、風(fēng)險(xiǎn)管理六大手段
三、保險(xiǎn)規(guī)劃流程
1.保障范疇確認(rèn)
2.人生必備的八張保單
1)人壽險(xiǎn)
2)意外險(xiǎn)
3)醫(yī)療險(xiǎn)
4)重疾險(xiǎn)
5)養(yǎng)老險(xiǎn)
6)子女教育、意外
7)財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)
8)社會(huì)保險(xiǎn)
3.保障額度確認(rèn)
4.保險(xiǎn)選擇原則
1)關(guān)注保障范圍
2)關(guān)注免責(zé)條件
3)關(guān)注保費(fèi)繳交
4)關(guān)注保險(xiǎn)合同
四、保險(xiǎn)規(guī)劃方案制定
1.目標(biāo)確認(rèn)
2.工具選擇
3.方案實(shí)施
4.定期調(diào)整
案例演練:保險(xiǎn)規(guī)劃案例演練

第三天:
第七講:理財(cái)營(yíng)銷中的投資心理識(shí)別
一、客戶投資性格心理學(xué)
1.客戶投資性格心理區(qū)分
2.客戶投資性格覺(jué)察識(shí)別
3.四種理財(cái)性格快速識(shí)別
4.投資心理學(xué)好奇心激發(fā)
測(cè)評(píng):自我投資性格心理
視頻:四種性格特征察覺(jué)
討論:人物性格心理分辨PK
二、投資性格心理學(xué)應(yīng)用
1.自我投資性格心理應(yīng)用
2.性格心理對(duì)客戶開(kāi)發(fā)與服務(wù)的影響
3.客戶投資性格心理應(yīng)用
4.投資性格理財(cái)需求差異
5.投資性格營(yíng)銷應(yīng)用范疇
6.營(yíng)銷中同理心表達(dá)應(yīng)用
演練:“同桌的你”性格分辨PK
討論:如何針對(duì)不同性格客戶開(kāi)展?fàn)I銷
模擬演練:安排宣導(dǎo)

第八講:理財(cái)營(yíng)銷需求激發(fā)
一、需求激發(fā)營(yíng)銷模式
1.下定義式需求激發(fā)
1)理財(cái)三板塊下定義
2)自身產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)挖掘
3)工具搭配客戶需求
2.人生核心需求激發(fā)
演練:下定義式營(yíng)銷
二、核心理財(cái)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)

第四天:
第九講:投資市場(chǎng)狀況分析
一、財(cái)經(jīng)有報(bào)天天讀
1.核心經(jīng)濟(jì)指標(biāo)研判
1)74P解讀
2)PP9解讀
3)3P9解讀
4)PM9解讀
2.財(cái)政政策解讀
3.貨幣政策解讀
二、投資市場(chǎng)分析
1.股票市場(chǎng)投資形勢(shì)分析
2.行業(yè)板塊投資形勢(shì)分析
3.黃金市場(chǎng)投資形勢(shì)分析
4.房地產(chǎn)投資形勢(shì)分析
三、結(jié)合投資市場(chǎng)選擇投資品種
演練:財(cái)經(jīng)有報(bào)天天讀

第十講:證券投資配置組合
一、證券投資選擇五個(gè)步驟
1.“首善投資”五部曲
2.生命周期應(yīng)用
3.風(fēng)險(xiǎn)承受與風(fēng)險(xiǎn)偏好
4.工具與目標(biāo)
5.工具選擇依據(jù)
6.投資時(shí)勢(shì)選擇
二、如何構(gòu)建基金組合
1.確定投資目標(biāo)
2.制定核心基金
3.選擇非核心基金
三、證券組合避開(kāi)的八個(gè)誤區(qū)
1.沒(méi)有確定的投資目標(biāo)
2.沒(méi)有核心組合
3.非核心投資過(guò)多
4.組合失衡
5.投資數(shù)目太多
6.同類投資選擇失當(dāng)
7.費(fèi)用水平過(guò)高
8.沒(méi)有確定賣出標(biāo)準(zhǔn)

第十一講:基金篩選“六脈神劍”
一、基金選擇“五問(wèn)”
1.基金過(guò)往表現(xiàn)如何
2.基金過(guò)往風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
3.基金投資范圍
4.基金管理方質(zhì)量
5.購(gòu)買基金的成本
二、業(yè)績(jī)?cè)u(píng)級(jí)基準(zhǔn)與作用
1.業(yè)績(jī)基準(zhǔn)指標(biāo)
2.指數(shù)業(yè)績(jī)基準(zhǔn)
3.同類基金基準(zhǔn)
三、如何衡量基金過(guò)往風(fēng)險(xiǎn)
1.標(biāo)準(zhǔn)差
2.R平方
3.β系數(shù)
四、為什么要關(guān)注基金經(jīng)理
1.基金管理方式
2.如何選擇基金經(jīng)理
五、如何選擇新基金
1.基金經(jīng)理管理經(jīng)驗(yàn)
2.基金公司其他基金業(yè)績(jī)與運(yùn)作
3.基金經(jīng)理的投資理念
4.基金費(fèi)用
六、基金費(fèi)用測(cè)算
案例演練:選擇優(yōu)質(zhì)基金

第十二講:投資后的復(fù)盤與跟進(jìn)落實(shí)
一、檢查投資組合的步驟
1.投資組合與投資目標(biāo)相符
2.透視投資組合
3.檢查投資品種
4.檢查投資業(yè)績(jī)
二、組合調(diào)整的注意事項(xiàng)
1.短期內(nèi)不要大幅調(diào)整
2.注意調(diào)整技巧
3.篩出非優(yōu)質(zhì)品種
4.精選優(yōu)質(zhì)替代品
三、投資后的跟進(jìn)服務(wù)
四、復(fù)盤的意義與操作
六、如何對(duì)待虧損工具
七、跟進(jìn)落實(shí)與二次開(kāi)發(fā)
案例演練:客戶綜合理財(cái)復(fù)盤案例

第五天:
第十三講:核心理財(cái)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)
一、穩(wěn)妥安全現(xiàn)金規(guī)劃
1.現(xiàn)金規(guī)劃需求分析
2.現(xiàn)金規(guī)劃工具運(yùn)用
3.現(xiàn)金規(guī)劃投資組合
4.現(xiàn)金規(guī)劃案例分析
二、望子成龍教育策略
1.教育規(guī)劃需求分析
2.教育規(guī)劃工具運(yùn)用
3.教育規(guī)劃投資組合
4.教育規(guī)劃案例分析
三、風(fēng)險(xiǎn)管理無(wú)憂人生
1.保險(xiǎn)規(guī)劃需求分析
2.保險(xiǎn)規(guī)劃工具運(yùn)用
3.保險(xiǎn)規(guī)劃投資組合
4.保險(xiǎn)規(guī)劃案例分析
四、安享晚年退休計(jì)劃
1.養(yǎng)老規(guī)劃需求分析
2.養(yǎng)老規(guī)劃工具運(yùn)用
3.養(yǎng)老規(guī)劃投資組合
4.養(yǎng)老規(guī)劃案例分析
視頻:關(guān)注養(yǎng)老
工具:養(yǎng)老及子女教育需求速算
五、投投是道投資規(guī)劃
1.投資規(guī)劃資金來(lái)源
2.投資規(guī)劃目標(biāo)分解
3.投資規(guī)劃收益預(yù)算
4.投資規(guī)劃方案整合
六、美好消費(fèi)支出規(guī)劃
1.消費(fèi)規(guī)劃具體分類
2.消費(fèi)規(guī)劃資金測(cè)算
3.消費(fèi)規(guī)劃工具安排
七、合理節(jié)約您的稅負(fù)
1.個(gè)人稅務(wù)支出測(cè)算
2.企業(yè)常規(guī)稅務(wù)支出
3.稅務(wù)籌劃手段安排
八、身后無(wú)憂傳承規(guī)劃
1.傳承規(guī)劃核心評(píng)估
2.傳承規(guī)劃常用方式
3.傳承規(guī)劃案例分析

第十四講:理財(cái)營(yíng)銷技巧運(yùn)用與技能應(yīng)用綜合演練
1.規(guī)則說(shuō)明
2.分組演練
3.演練評(píng)述
4.演練分析
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宏觀經(jīng)濟(jì)分析課程背景:中國(guó)經(jīng)濟(jì)正處于轉(zhuǎn)型時(shí)期,投資房產(chǎn)是否面臨懸崖風(fēng)險(xiǎn)投資股票是否合適時(shí)期低風(fēng)險(xiǎn)工具無(wú)法追及通脹,高風(fēng)險(xiǎn)工具又難以掌控……如何有效地管理與控制金錢財(cái)富是放在眾多投資者與金融從業(yè)者面前的一道難關(guān)。本課程,即從解讀經(jīng)濟(jì)走勢(shì)為起點(diǎn),分析判1斷最新的形勢(shì),探究當(dāng)前重要的投資渠道現(xiàn)狀,拓寬學(xué)員視界,并結(jié)合理財(cái)?shù)幕驹瓌t與操作方法,合理選擇投資形式,引導(dǎo)

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《資產(chǎn)配置與投資組合》需求解析:作為銀行理財(cái)經(jīng)理——如何掌握判別客戶財(cái)務(wù)信息、分析挖掘客戶潛在需求如何掌握判別客戶財(cái)務(wù)信息、發(fā)現(xiàn)當(dāng)前財(cái)務(wù)不足之處如何把握運(yùn)用自身產(chǎn)品工具、轉(zhuǎn)化實(shí)現(xiàn)客戶財(cái)富目標(biāo)如何把客戶需求轉(zhuǎn)化為營(yíng)銷、協(xié)助客戶有效配置資產(chǎn)課程目標(biāo):1.令參訓(xùn)人員更容易切入客戶現(xiàn)實(shí)需求,與客戶形成良好的溝通互動(dòng)效果,撬動(dòng)客戶潛在需要,并實(shí)現(xiàn)金融產(chǎn)品高效推廣營(yíng)銷的

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資產(chǎn)配置沙盤演練沙盤簡(jiǎn)介:《財(cái)富人生資產(chǎn)配置》沙盤是依據(jù)資產(chǎn)配置整體理念,使學(xué)員能從客戶需求出發(fā),結(jié)合客戶實(shí)際資產(chǎn)現(xiàn)狀,給客戶在不同投資市場(chǎng)板塊中選擇合適的投資機(jī)會(huì),并融合風(fēng)險(xiǎn)管理、現(xiàn)金流管理等方面,在模擬現(xiàn)實(shí)市場(chǎng)風(fēng)云變幻的狀況中,合理分配資產(chǎn)狀況,令資產(chǎn)效用最大化,實(shí)現(xiàn)人生目標(biāo)沙盤以全員參與模式,每4-5人組建一個(gè)“家庭”,并以家庭為單位參與游戲,每人在家

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信托工具剖析需求解析:信托(Trust.是一種理財(cái)方式,是一種特殊的財(cái)產(chǎn)管理制度和法律行,同時(shí)又是一種金融制度。信托與銀行、保險(xiǎn)、證券一起構(gòu)成了現(xiàn)代金融體系。如何了解、熟悉、掌握、運(yùn)用這種工具,為客戶提供更加優(yōu)質(zhì)的資產(chǎn)管理服務(wù)方式,是銀行理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理所要面對(duì)的重要話題!課程目標(biāo):1.通過(guò)課程讓學(xué)員深層次認(rèn)識(shí)、了解信托的意義、分類2.通過(guò)結(jié)合投資市場(chǎng)最新

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證券形勢(shì)講解與證券知識(shí)需求解析:作為銀行理財(cái)經(jīng)理——如何結(jié)合最新市場(chǎng)行情走勢(shì)、精準(zhǔn)激發(fā)顧客購(gòu)買欲望如何深入認(rèn)識(shí)證券產(chǎn)品工具、評(píng)估選擇質(zhì)優(yōu)股票基金如何挖掘基金特色分辨類型、協(xié)助客戶有效配置基金如何掌握判別客戶財(cái)務(wù)需求、轉(zhuǎn)化實(shí)現(xiàn)客戶財(cái)富目標(biāo)如何通過(guò)引導(dǎo)證券投資復(fù)盤、高效維護(hù)落實(shí)配置方案課程目標(biāo):1.提升市場(chǎng)分析能力,通過(guò)投資法則協(xié)助客戶尋找合適的證券投資機(jī)遇;給

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