白領創(chuàng)新理財----實現人生目標的捷徑

  培訓講師：牛建萍

講師背景：
牛建萍老師簡介理財規(guī)劃財商管理專家金融財經院校畢業(yè)浙江大學EDP項目理財導師City＆cuilds國際認證培訓師中華職業(yè)教育培訓中心金融培訓師教育部十二五重點課題財商課題專家組長北京大學前民營經濟研究院品牌所客座教授IARFC國際理財師協(xié)會 詳細>>

牛建萍
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白領創(chuàng)新理財----實現人生目標的捷徑詳細內容

白領創(chuàng)新理財----實現人生目標的捷徑

導論：

從“財商理論”談起：

案例：財商能力從哪里來？金錢能讓我們財務自由并快樂嗎？

結論：樹立正確的人生觀、財富觀，以終為始，實現財務安全自由。

專題一    社會經濟現象

    一）  防止掉進中等收入陷阱

    二）  改革開放經歷四個階段

專題二   理財觀念

    一） 為什么要創(chuàng)新理財？

1）不會理財——孩子成才教育難保證

    2）不會理財——房奴、車奴、卡奴、月光族

    3）不會理財——通貨膨脹 （晚年健康難保障）

   二）  理財的誤區(qū)和理財涵義

1）理財誤區(qū)

理財涵義

a 思考 ：（圖示）

b理財規(guī)劃包含幾要素

c理財規(guī)劃包含內容

三） 理財與投資的區(qū)別

    理財是什么？投資是什么？

專題三   如何創(chuàng)新理財

一 ）人生的八大階段 

子女教育金學費知多少？

退休后養(yǎng)老金知多少？

準備多少錢才夠養(yǎng)老？

二）人生理財三步驟 

去哪里？在哪里？如何去？

a大眾理財規(guī)劃的內容

b大眾理財工具分析

c人盡其才、量力而行

三）家庭財富的晴雨表

     a 資產負債表

     b 財務收支表

四）風險偏好、風險承受能力

     風險偏好測試標準

     風險承受能力體現

 五）人生的十大理財規(guī)劃

 六）資金配置方略 

     短期、中期、長期

專題四     投資策略

    你的錢多少年可以翻一番？ 

 一 ）投資現狀

    股票-基金-黃金？賠錢--賺錢？

 二 ）資產配置--合理投放

a 因目標確定投資模式

b因風險承受產品能力選擇

 三） 資產配置 --投資產品

    a關于投資產品（保險、股票、基金等）功用

b房產盤活盈利

c國債逆回購

d投資產品周期

專題五   家庭財富單項及綜合規(guī)劃

   財務安全規(guī)劃---保證實現目標的基礎

一、合理投放--資金保值增值案例

    1）子女教育金籌劃

       子女教育費用測算

    2）退休養(yǎng)老金測算儲備

       退休費用估測

       如何儲備養(yǎng)老金

 二、綜合理財規(guī)劃

     進取型白領人士實現家庭財務自由案例

1、家庭基本信息、生活目標

2、家庭資產負債

3、家庭收入支出

4、財務狀況比較對照表---財務診斷與分析

5、審視財務現狀

6、測試風險承受能力

7、建議投資渠道和調整方案

專題六  理財規(guī)劃秘笈

    A - 手掌記憶

    B、拔河比賽啟示

    C  理財習慣融入行為中的訣竅

       潛意識的方法、影像重復的方法

專題七 課程總結

 

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