宋仁熙

--銀行零售業(yè)務(wù)管理專家

五年管理咨詢及培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)

八年任職股份制、城商行零售財(cái)富業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)；

四年股份制銀行對(duì)公、投行業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)；

銀行高管從業(yè)資歷；

某私募證券基金特約財(cái)富顧問；

南開大學(xué)、北京大學(xué)雙碩士；

AFP金融理財(cái)師認(rèn)證資格；

國家一級(jí)企業(yè)人力資源管理師；

講師資歷 -----------------------------------------

1.深圳卓越成長管理咨詢公司高級(jí)講師、高級(jí)顧問、項(xiàng)目經(jīng)理；

2.某城商行分行零售業(yè)務(wù)分管行長；

3.某區(qū)域性股份制銀行總行公司事業(yè)部業(yè)務(wù)經(jīng)理；

4.某區(qū)域性股份制銀行北京分行財(cái)富中心產(chǎn)品經(jīng)理；

5.某區(qū)域性股份制銀行支行理財(cái)經(jīng)理；

6.南開大學(xué) 政治學(xué)理論，全日制碩士研究生畢業(yè)；

7.北京大學(xué) 國家發(fā)展研究院在職MBA，碩士(金融方向)畢業(yè)；

8.持有一級(jí)企業(yè)人力資源管理師；

9.持有AFP金融理財(cái)師認(rèn)證資格；

10.兼職某私募證券基金特約財(cái)富管理顧問；

培訓(xùn)/咨詢經(jīng)驗(yàn) ------------------------------------

l 中國光大銀行股份有限公司重慶分行,重慶光大零售業(yè)務(wù)深化轉(zhuǎn)型咨詢服務(wù)合同,頂層設(shè)計(jì)、培訓(xùn)授課、關(guān)鍵崗位培訓(xùn)及分行/標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn)輔導(dǎo)（項(xiàng)目內(nèi)容含財(cái)富管理：輔導(dǎo)6家標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn)，著重在綠色中收、AUM、存款、私行客戶數(shù)、財(cái)富客戶數(shù)產(chǎn)能提升輔導(dǎo)，經(jīng)過輔導(dǎo)全面完成了雙方約定的數(shù)據(jù)指標(biāo)，為重慶光大零售業(yè)務(wù)大發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)）

l 恒豐銀行股份有限公司,恒豐銀行總行網(wǎng)點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)能提升“騰龍工程”咨詢服務(wù)項(xiàng)目,零售條線產(chǎn)能提升及開門紅營銷專項(xiàng)培訓(xùn)及標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn)輔導(dǎo)

l 上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司深圳分行,深圳浦發(fā)2021-2022零售業(yè)務(wù)旺季營銷項(xiàng)目,2022旺季營銷策略制定及旺季營銷策略培訓(xùn)、輔導(dǎo)（項(xiàng)目內(nèi)容含財(cái)富管理），通過輔導(dǎo)完成預(yù)計(jì)業(yè)務(wù)指標(biāo)：個(gè)人金融資產(chǎn)較21年9月凈增72億，貴賓客戶較20年10月凈增3000戶，完成了深圳浦發(fā)2022年旺季營銷指標(biāo)）

l 2024年鄭州郵政開門紅輔導(dǎo)，鄭州郵政保險(xiǎn)收入提升到全省第四，價(jià)值存款新增53億。

l 2024年北京郵政開門紅輔導(dǎo)，價(jià)值存款同比增加100%，保險(xiǎn)收入點(diǎn)均全國排名第2。

l 2024年河北郵政省公司跨賽策略輔導(dǎo)，目標(biāo)制定下達(dá)、激勵(lì)方案的制定，河北郵政余額規(guī)模提前1個(gè)月完成跨賽任務(wù)。

l 華融湘江銀行股份有限公司,華融湘江零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型咨詢項(xiàng)目,零售銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型咨詢（項(xiàng)目內(nèi)容含財(cái)富管理，通過對(duì)華融湘江銀行零售業(yè)務(wù)含財(cái)富管理發(fā)展現(xiàn)狀的調(diào)研評(píng)估，設(shè)計(jì)了本行數(shù)字化產(chǎn)品體系，實(shí)現(xiàn)模塊化存款產(chǎn)品、智能化財(cái)富管理、數(shù)字化信貸工廠，打造了以客戶為中心的產(chǎn)品創(chuàng)新優(yōu)化體系，全面促進(jìn)了華融湘江銀行零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型）

l 中原銀行股份有限公司,中原銀行2022年支行長培訓(xùn)項(xiàng)目,中原銀行支行長培訓(xùn)（針對(duì)支行長進(jìn)行了管理能力提升培訓(xùn)，培訓(xùn)人數(shù)在200人次以上）

l 中國郵政集團(tuán)有限公司海南省分公司代理金融系統(tǒng)化產(chǎn)能提升項(xiàng)目,代理金融系統(tǒng)化產(chǎn)能提升及各崗位培訓(xùn)（網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、理財(cái)經(jīng)理、督訓(xùn)師、市縣金融部、市縣分領(lǐng)導(dǎo)層面）（項(xiàng)目內(nèi)容含財(cái)富管理：打造了財(cái)富管理中心，業(yè)績指標(biāo)含金融業(yè)務(wù)收入、金融總資產(chǎn)<余額+保險(xiǎn)+基金+理財(cái)+國債>較19年翻一番、期交保險(xiǎn)3億元等，經(jīng)過22個(gè)月的輔導(dǎo)，全面完成了業(yè)績指標(biāo)，海南郵政受訓(xùn)人數(shù)在400人次以上）.

l 中國銀行股份有限公司山東省分行個(gè)金業(yè)務(wù)“1-525”穿透式培訓(xùn)項(xiàng)目,個(gè)金業(yè)務(wù)“1-525”穿透式培訓(xùn)（針對(duì)全省所有管轄支行負(fù)責(zé)人、二級(jí)分行營業(yè)部主任、個(gè)人數(shù)字金融部主任、經(jīng)營性支行負(fù)責(zé)人進(jìn)行培訓(xùn)，學(xué)員人數(shù)200人次以上）.

l 中國郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司江蘇省分行2020年網(wǎng)點(diǎn)系統(tǒng)化產(chǎn)能提升項(xiàng)目,江蘇郵儲(chǔ)網(wǎng)點(diǎn)系統(tǒng)化產(chǎn)能提升，集中授課及網(wǎng)點(diǎn)駐點(diǎn)輔導(dǎo)通關(guān)（項(xiàng)目內(nèi)容含財(cái)富管理）（針對(duì)江蘇省分行所有支行長、營銷主管、對(duì)公客戶經(jīng)理、零售客戶經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理、營業(yè)主管和柜員等崗位進(jìn)行培訓(xùn)，學(xué)員人數(shù)在200人次以上）.

l 中國郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司四川省分行個(gè)人金融業(yè)務(wù)跨賽產(chǎn)能提升,四川郵儲(chǔ)個(gè)人金融業(yè)務(wù)跨賽產(chǎn)能提升輔導(dǎo)及管理層和理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn)（含財(cái)富管理，對(duì)賭業(yè)績四個(gè)指標(biāo)：個(gè)人存款余額月日均增幅10%、保險(xiǎn)銷售規(guī)模同比增幅10%、貴金屬銷售規(guī)模同比增幅20%、個(gè)人理財(cái)（凈值型）保有量月日均增幅10%，四項(xiàng)指標(biāo)超額完成，參訓(xùn)人員300人次）.

l 中國郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司廣東省分行跨年度旺季營銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)輔導(dǎo)項(xiàng)目,個(gè)金業(yè)務(wù)管理人員和理財(cái)經(jīng)理跨年度旺季營銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)輔導(dǎo)培訓(xùn)（屬于財(cái)富管理項(xiàng)目，保險(xiǎn)作為財(cái)富管理項(xiàng)目中最基礎(chǔ)的環(huán)節(jié)，此項(xiàng)目專門針對(duì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行輔導(dǎo)培訓(xùn)，最終助力廣東郵儲(chǔ)實(shí)現(xiàn),代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)開門紅，學(xué)員人數(shù)在200人次以上）.

l 中國郵政集團(tuán)有限公司河南省分公司開展代理金融轉(zhuǎn)型輔導(dǎo)服務(wù)項(xiàng)目,重點(diǎn)項(xiàng)目運(yùn)作、標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn)打造、財(cái)富管理體系建設(shè)、跨賽開門紅營銷及崗位培訓(xùn)（項(xiàng)目內(nèi)容含財(cái)富管理：打造了10家財(cái)富中心，并對(duì)財(cái)富中心的建設(shè)及運(yùn)營進(jìn)行了輔導(dǎo)，2022年跨賽營銷策略輔導(dǎo)包括：保險(xiǎn)、基金、存款的營銷策略輔導(dǎo)，目前財(cái)富客戶新增同比提升率已達(dá)到20%，全省私行客戶新增數(shù)量已達(dá)到30%，提前超額完成了項(xiàng)目目標(biāo)，全面促進(jìn)了河南郵政的轉(zhuǎn)型。培訓(xùn)人數(shù)在200人次以上）

l 交通銀行石家莊分行長期期交及健康保險(xiǎn)保險(xiǎn)輔導(dǎo)項(xiàng)目

l 為全面夯實(shí)本行一線隊(duì)伍商業(yè)健康保險(xiǎn)的營銷基礎(chǔ)，提升一線行員的營銷技能，促進(jìn)本行重大疾病保險(xiǎn)的發(fā)展并協(xié)同其他金融理財(cái)產(chǎn)品銷售，全面提升中間業(yè)務(wù)收入，根據(jù)交通銀行總行、交通銀行工會(huì)委員會(huì)的要求，本人帶隊(duì)交通銀行的相關(guān)輔導(dǎo)工作。

l 一方面根據(jù)各分行對(duì)所轄網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)要求，提供相關(guān)的專業(yè)咨詢服務(wù)，并幫助其做好營銷工作；第二方面為針對(duì)各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的具體情況，對(duì)于在日常營銷工作中出現(xiàn)的問題、難點(diǎn)、弱項(xiàng)提供專業(yè)性的服務(wù)支持，幫助網(wǎng)點(diǎn)的理財(cái)經(jīng)理、大堂柜員等相關(guān)崗位，做好商業(yè)保險(xiǎn)營銷工作，促使其提前超額達(dá)成各項(xiàng)業(yè)績指標(biāo)。項(xiàng)目期間，累計(jì)完成重疾險(xiǎn)件數(shù)800余件，累計(jì)業(yè)績700余萬元。

l 北京郵政2024年旺季開門紅項(xiàng)目

l 通過“531”管控模式，制定邀約話術(shù)，明確邀約客戶名單，規(guī)定“五管三穿透一交流”的體系化過程管理模式，利用工具表單管理，推動(dòng)元旦開始后的業(yè)務(wù)集中出單，整體北京郵政保險(xiǎn)收入網(wǎng)均400多萬元，位居全國郵政網(wǎng)均排名第二。

l 鄭州郵政開門紅保險(xiǎn)業(yè)務(wù)輔導(dǎo)項(xiàng)目，利用跨賽體系化輔導(dǎo)思路，重點(diǎn)開展保險(xiǎn)適銷客戶名單排查、面談技巧、大單客戶培訓(xùn)輔導(dǎo)，本人負(fù)責(zé)鄭州郵政整體開門紅項(xiàng)目推進(jìn)，以及留個(gè)區(qū)縣的實(shí)際網(wǎng)點(diǎn)輔導(dǎo)，鄭州郵政在離場(chǎng)前，保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入位居河南省第二。

l 河北郵政保險(xiǎn)客戶高客陪訪項(xiàng)目，主要陪訪企業(yè)主高客，通過“四合一”面談的模式，成功營銷客戶在原有保險(xiǎn)配額的基礎(chǔ)上新增20萬的五年期期繳保險(xiǎn)。另陪訪一名高客，答應(yīng)在他行存款到期后，至我行購買增額終身壽產(chǎn)品。

l 大興郵政客戶提額大單培訓(xùn)輔導(dǎo)，在輔導(dǎo)大興郵政過程中出現(xiàn)件均偏小的情況，重點(diǎn)就面談思路、產(chǎn)品包裝、養(yǎng)老規(guī)劃、子女教育規(guī)劃的思路進(jìn)行集中培訓(xùn)和輔導(dǎo)，輔導(dǎo)后大單呈現(xiàn)明顯，從件均2萬提升至件均5萬，并涌現(xiàn)百萬大單。

l 朝陽郵政開門紅項(xiàng)目，二階段重點(diǎn)對(duì)于柜員、大堂經(jīng)理的交叉銷售開展重點(diǎn)輔導(dǎo)，協(xié)助區(qū)領(lǐng)導(dǎo)設(shè)立“齒輪計(jì)劃”交叉銷售激勵(lì)方案，柜員、大堂經(jīng)理開展單獨(dú)的激勵(lì)機(jī)制和任務(wù)目標(biāo)，推動(dòng)柜員、大堂經(jīng)理積極開展業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)介工作，在開門紅二階段，轉(zhuǎn)介的業(yè)務(wù)從原有總規(guī)模的1/10提升到1/5，帶動(dòng)了整體保險(xiǎn)業(yè)務(wù)業(yè)績的快速提升，排名也有較大的提升。

主講課程 ------------------------------------------

《專業(yè)化管理 高質(zhì)量發(fā)展--支行零售業(yè)務(wù)客戶經(jīng)營》

《贏在起點(diǎn)：2025零售業(yè)務(wù)開門紅營銷策略與執(zhí)行》

《4.0時(shí)代金融財(cái)富管理體系化轉(zhuǎn)型》

《財(cái)富領(lǐng)航--產(chǎn)品解析與資產(chǎn)配置》

《玩轉(zhuǎn)微信營銷--零售客戶線上經(jīng)營》

培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn) ------------------------------------------

專注零售領(lǐng)域，深耕銀行零售客戶經(jīng)營、財(cái)富管理行業(yè)，課程好評(píng)率100%；

授課風(fēng)格 ------------------------------------------

實(shí)戰(zhàn)型授課風(fēng)格、案例演練豐富，實(shí)操落地性強(qiáng)、善于結(jié)合受訓(xùn)銀行業(yè)務(wù)現(xiàn)狀和產(chǎn)品特性，了解銀行的管理模式，提出具有針對(duì)性和實(shí)操性的策略與方法，同時(shí)能接合現(xiàn)狀，開闊學(xué)員視野。課程體系分明、互動(dòng)豐富、感染力強(qiáng)。 課程設(shè)計(jì)實(shí)用且可復(fù)制性高，學(xué)員反饋極佳，曾被評(píng)選為總行級(jí)“優(yōu)秀內(nèi)訓(xùn)師”稱號(hào)。

學(xué)員反饋 ------------------------------------------

宋老師的課程內(nèi)容專業(yè)、實(shí)用性強(qiáng)，使得網(wǎng)點(diǎn)的營銷水平得到了很大的提升；老師的培訓(xùn)形式、氛圍、方法上非常好，同事們?nèi)菀捉邮?，也很喜歡她。

——郵儲(chǔ)銀行三門峽分行某支行  劉行長

宋老師一個(gè)真正能解決實(shí)際問題的老師，內(nèi)容很實(shí)用，對(duì)授課內(nèi)容了解深入，特別是老師的授課風(fēng)格與務(wù)實(shí)并在，二次邀請(qǐng)宋老師為我們進(jìn)行系統(tǒng)訓(xùn)練，提升網(wǎng)點(diǎn)競爭力。

——河北郵政石家莊某支行  張行長

再次邀請(qǐng)到宋老師給網(wǎng)點(diǎn)主任培訓(xùn)，主要講了網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)具備的素質(zhì)，和平時(shí)作為網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人容易進(jìn)入的一些誤區(qū)，以及容易犯的一些毛病，給出有效的自我管理方案與團(tuán)隊(duì)管理方案。宋老師結(jié)合現(xiàn)在的一些社會(huì)現(xiàn)象，講的形象、生動(dòng)，使我頗有心得。

——光大銀行河北分行某支行 周行長