張光祿 老師

——金融行業(yè)與銀行營銷專家

? TOC(中國)企業(yè)瓶頸突破導師

? 新華網特約評論員、金融安全宣傳大使

? 《中國銀行保險報》特聘專家

? 農銀人壽保險股份有限公司北京分公司庫專家

? 盛唐中融保險經紀公司特聘專家顧問

? 國信同源保險經紀公司特聘專家顧問

? 曾任職：中國政信研究院副院長

? 曾任職：中國政信產業(yè)聯(lián)盟副秘書長

? 曾任職：北京金融安全產業(yè)園執(zhí)行總裁

? 曾任職：中國企業(yè)金融研究院副院長

? 曾任職：上市金融商學院創(chuàng)優(yōu)股份(831259)北京副總裁

? 曾任職：浦發(fā)銀行營銷中心多年銷售冠軍

【個人簡介】

張老師深耕金融行業(yè)17年，完整的走過產品的整個線條，從金融產品基礎銷售、市場營銷、產品設計、產品發(fā)行、行研分析、資產配置策略、量化對沖策略都擁有非常豐富的經驗，從實戰(zhàn)營銷到團隊管理都非常擅長。

張老師進入銀行從基層做起，在浦發(fā)銀行擔任客戶經理，僅三個月的時間取得了全國銷冠的好成績，并通過信用卡產品進行爆品營銷，每月陌生開發(fā)新增客戶數(shù)超200戶，為后期的綜合營銷奠定了堅實的基礎。同年被提升為營業(yè)部主任，通過六個月的時間，帶領團隊取得了全國銷售競賽第一名，且連續(xù)保持了六個月，后被提升為區(qū)域經理，帶領業(yè)務伙伴繼續(xù)征戰(zhàn)沙場。

在多年的實戰(zhàn)經驗中，老師深知客戶對財富管理領域的盲點以及營銷人員的營銷難點，根據客戶認知盲點和營銷難點，設計并開發(fā)了很多相關認知提升課程，其中包括《超級家庭財富管理》沙盤課程，通過沙盤模擬演練的形式，提升參訓學員的認知力，讓學員在玩中練、練中學、學中做，同時幫學員解決營銷中的難點，助力金融機構提升營銷績效。

張老師通過培訓的方式，幫助更多的金融從業(yè)人員，提升專業(yè)能力、提升綜合績效，讓更多的百姓得到更優(yōu)質的金融服務體驗和更優(yōu)質的金融產品配置方案，最終幫助更多百姓建立家庭財富保障。讓我們一起攜手共進，共創(chuàng)美好明天。

【授課風格】

實用落地：憑借豐富的工作經驗、成功案例資源，成為銀行營銷管理實戰(zhàn)、實操、實用、實施專家。

引導啟發(fā)：分享成功經驗，點評一針見血；問題舉一反三，技巧現(xiàn)學現(xiàn)用。

對癥下藥：找出問題原因，徹底解決；授之以漁；落地實施。

【主講課程】

營銷績效提升類：

《銀行業(yè)績高速成長的秘密武器-TOC瓶頸突破》

《大客戶AUM值提升策略》

《銀行個金及對公業(yè)務條線綜合營銷技能提升（營銷、銷售、風控）》

《智能廳堂客戶服務經理的場景化服務營銷能力提升》

《客戶經理超級獲客能力全面提升》

《重點客群數(shù)據分析及營銷策略》

信用卡類：

《銀行信用卡中心主管理管理能力提升》

《信用卡全面營銷課程》

《全場景化信用卡營銷》

理財專業(yè)知識類：

《資管新規(guī)下的資產配置策略》

《共同富裕下的家庭資產配置策略》

《疫情新常態(tài)下的保險產品新機遇》

《財富管理營銷及大類資產配置策略》

銀行保險合規(guī)類：

《基于個人信息保護法下的銀行合規(guī)營銷宣傳》

《消費者權益保護工作的應急處理》

《銀行消費者權益保 護專題培訓 》

《新時代銀行員工行為規(guī)范與職業(yè)素養(yǎng)提升》

《銀行員工管理風險防控》

《從內控角度看員工征信報告》

專項特訓營類：

《銀行理財師大賽（含大賽賽制設計策劃、參賽學員賽前輔導、參賽選手多級選拔）》

《銀行營銷人員從優(yōu)秀到卓越特訓營》

《銀行期交保險特訓營》

《理財經理營銷能力特訓營》

《理財師專業(yè)知識提升訓練營》

沙盤模擬類：

《TOC 突破瓶頸》

《TOC 企業(yè)績效倍增》

《家庭財富管理》

《團隊變革領導力》

《大客戶影響式銷售》

【服務客戶】

銀行類：

中國銀行業(yè)協(xié)會、北京理財師協(xié)會 、中國銀行保險報；

中國銀行北京分行、中國銀行佛山分行、中國銀行云南分行、中國銀行鄭州分行、中國銀行郴州分行、農業(yè)銀行北京分行、農業(yè)銀行四川分行、農業(yè)銀行西藏分行、工商銀行北京分行、建設銀行北京分行、建信金融廣州分公司、浦發(fā)銀行北京分行、興業(yè)銀行上海分行、中國郵政北京分公司、中國郵政河北省分公司、中國郵政儲蓄銀行河北省分公司 、中國郵政四川分公司、中信銀行石家莊分行、中信銀行天津分行；

中信銀行信用卡中心深圳總部、浦發(fā)銀行北京信用卡中心、光大銀行北京信用卡中心、招商銀行河北信用卡中心；

保險類：

農銀人壽北京分公司、中郵保險北京分公司、中郵保險合肥分公司、中國平安人壽北京分公司、中華人壽河北省分公司、大家人壽北京分公司、盛唐中融保險經紀公司、大童保險銷售服務有限公司；

三方財富及各商學院：

諾亞財富、江蘇省政策性融資擔保公司、北大燕商商學院、證道商學院、中啟創(chuàng)優(yōu)金融商學院、邁巴赫商學院（奔馳汽車金融板塊）等。

【近期服務項目】

中國郵政集團公司北京市分公司“促達產、戰(zhàn)旺季”金融賦能月系列培訓班

通過本次培訓為北京郵政排名前100的頭部理財師和來自全市各區(qū)縣的400位優(yōu)秀理財師進行了更為全面的專業(yè)賦能，所有伙伴將把課堂上學習的專業(yè)知識變?yōu)楸Ｗo百姓錢袋子的重要工具，并通過更好的金融服務和金融產品為更多的家庭建立、調整、完善當下的家庭資產配置策略，最終幫助客戶實現(xiàn)自己心中的小目標！

中國郵政集團公司北京市分公司&大家人壽北京分公司高端客戶專題答謝沙龍活動

通過高端客戶答謝會的形式，組織并開展后疫情時代家庭資產配置策略、共同富裕下的家庭財富傳承、如何建立好創(chuàng)業(yè)者的家庭資產防火墻等專題活動。在做好金融消費者教育的同時，讓客戶能夠得到更好的金融服務體驗，從而提升客戶對我司的粘性、忠誠度和貢獻度，也為提升品牌價值起到了重要的作用。

中國農業(yè)銀行北京分行&農銀人壽北京分公司期交保險訓練營

通過為期15天的期交保險訓練營咨詢項目，為中國農業(yè)銀行北京分行下一家支行進行了11個網點的深度走訪和培訓輔導，對其網點主任、16位客戶經理、近30位大堂經理的營銷現(xiàn)狀進行了調研、分析、策略調整、業(yè)務流程優(yōu)化、營銷思維轉變、專業(yè)知識升級、客戶分層營銷、期交業(yè)務陪談等一系列動作，實現(xiàn)了項目期間期交保險業(yè)務首期新增保費743萬、總規(guī)模保費高達3000萬的好成績，提前超額完成了支行期交保險的任務指標，同時為后期的期交營銷收集了大量的業(yè)務線索，為旺季營銷做好了提前儲客。

中國農業(yè)銀行北京分行&農銀人壽北京分公司私行客戶專屬沙龍活動

高凈值客戶的深度服務一直是銀行和保險公司工作中的重中之重，想獲得更好的客戶粘性和客戶持續(xù)貢獻度，就要真正的能夠為客戶持續(xù)的帶來價值。在疫情反復的當下，通過線上線下多樣的沙龍模式，為高凈值客戶舉辦多場次的關于財富管理、財商教育、共同富裕、財富傳承等專題沙龍活動，為高凈值客戶提供了更好的金融服務體驗和更全面更專業(yè)的資產配置策略方案。