張光祿 老師

——金融行業(yè)與銀行營(yíng)銷專家

? TOC(中國(guó))企業(yè)瓶頸突破導(dǎo)師

? 新華網(wǎng)特約評(píng)論員、金融安全宣傳大使

? 《中國(guó)銀行保險(xiǎn)報(bào)》特聘專家

? 農(nóng)銀人壽保險(xiǎn)股份有限公司北京分公司庫(kù)專家

? 盛唐中融保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司特聘專家顧問(wèn)

? 國(guó)信同源保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司特聘專家顧問(wèn)

? 曾任職：中國(guó)政信研究院副院長(zhǎng)

? 曾任職：中國(guó)政信產(chǎn)業(yè)聯(lián)盟副秘書(shū)長(zhǎng)

? 曾任職：北京金融安全產(chǎn)業(yè)園執(zhí)行總裁

? 曾任職：中國(guó)企業(yè)金融研究院副院長(zhǎng)

? 曾任職：上市金融商學(xué)院創(chuàng)優(yōu)股份(831259)北京副總裁

? 曾任職：浦發(fā)銀行營(yíng)銷中心多年銷售冠軍

【個(gè)人簡(jiǎn)介】

張老師深耕金融行業(yè)17年，完整的走過(guò)產(chǎn)品的整個(gè)線條，從金融產(chǎn)品基礎(chǔ)銷售、市場(chǎng)營(yíng)銷、產(chǎn)品設(shè)計(jì)、產(chǎn)品發(fā)行、行研分析、資產(chǎn)配置策略、量化對(duì)沖策略都擁有非常豐富的經(jīng)驗(yàn)，從實(shí)戰(zhàn)營(yíng)銷到團(tuán)隊(duì)管理都非常擅長(zhǎng)。

張老師進(jìn)入銀行從基層做起，在浦發(fā)銀行擔(dān)任客戶經(jīng)理，僅三個(gè)月的時(shí)間取得了全國(guó)銷冠的好成績(jī)，并通過(guò)信用卡產(chǎn)品進(jìn)行爆品營(yíng)銷，每月陌生開(kāi)發(fā)新增客戶數(shù)超200戶，為后期的綜合營(yíng)銷奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。同年被提升為營(yíng)業(yè)部主任，通過(guò)六個(gè)月的時(shí)間，帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)取得了全國(guó)銷售競(jìng)賽第一名，且連續(xù)保持了六個(gè)月，后被提升為區(qū)域經(jīng)理，帶領(lǐng)業(yè)務(wù)伙伴繼續(xù)征戰(zhàn)沙場(chǎng)。

在多年的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)中，老師深知客戶對(duì)財(cái)富管理領(lǐng)域的盲點(diǎn)以及營(yíng)銷人員的營(yíng)銷難點(diǎn)，根據(jù)客戶認(rèn)知盲點(diǎn)和營(yíng)銷難點(diǎn)，設(shè)計(jì)并開(kāi)發(fā)了很多相關(guān)認(rèn)知提升課程，其中包括《超級(jí)家庭財(cái)富管理》沙盤課程，通過(guò)沙盤模擬演練的形式，提升參訓(xùn)學(xué)員的認(rèn)知力，讓學(xué)員在玩中練、練中學(xué)、學(xué)中做，同時(shí)幫學(xué)員解決營(yíng)銷中的難點(diǎn)，助力金融機(jī)構(gòu)提升營(yíng)銷績(jī)效。

張老師通過(guò)培訓(xùn)的方式，幫助更多的金融從業(yè)人員，提升專業(yè)能力、提升綜合績(jī)效，讓更多的百姓得到更優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)體驗(yàn)和更優(yōu)質(zhì)的金融產(chǎn)品配置方案，最終幫助更多百姓建立家庭財(cái)富保障。讓我們一起攜手共進(jìn)，共創(chuàng)美好明天。

【授課風(fēng)格】

實(shí)用落地：憑借豐富的工作經(jīng)驗(yàn)、成功案例資源，成為銀行營(yíng)銷管理實(shí)戰(zhàn)、實(shí)操、實(shí)用、實(shí)施專家。

引導(dǎo)啟發(fā)：分享成功經(jīng)驗(yàn)，點(diǎn)評(píng)一針見(jiàn)血；問(wèn)題舉一反三，技巧現(xiàn)學(xué)現(xiàn)用。

對(duì)癥下藥：找出問(wèn)題原因，徹底解決；授之以漁；落地實(shí)施。

【主講課程】

營(yíng)銷績(jī)效提升類：

《銀行業(yè)績(jī)高速成長(zhǎng)的秘密武器-TOC瓶頸突破》

《大客戶AUM值提升策略》

《銀行個(gè)金及對(duì)公業(yè)務(wù)條線綜合營(yíng)銷技能提升（營(yíng)銷、銷售、風(fēng)控）》

《智能廳堂客戶服務(wù)經(jīng)理的場(chǎng)景化服務(wù)營(yíng)銷能力提升》

《客戶經(jīng)理超級(jí)獲客能力全面提升》

《重點(diǎn)客群數(shù)據(jù)分析及營(yíng)銷策略》

信用卡類：

《銀行信用卡中心主管理管理能力提升》

《信用卡全面營(yíng)銷課程》

《全場(chǎng)景化信用卡營(yíng)銷》

理財(cái)專業(yè)知識(shí)類：

《資管新規(guī)下的資產(chǎn)配置策略》

《共同富裕下的家庭資產(chǎn)配置策略》

《疫情新常態(tài)下的保險(xiǎn)產(chǎn)品新機(jī)遇》

《財(cái)富管理營(yíng)銷及大類資產(chǎn)配置策略》

銀行保險(xiǎn)合規(guī)類：

《基于個(gè)人信息保護(hù)法下的銀行合規(guī)營(yíng)銷宣傳》

《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的應(yīng)急處理》

《銀行消費(fèi)者權(quán)益保 護(hù)專題培訓(xùn) 》

《新時(shí)代銀行員工行為規(guī)范與職業(yè)素養(yǎng)提升》

《銀行員工管理風(fēng)險(xiǎn)防控》

《從內(nèi)控角度看員工征信報(bào)告》

專項(xiàng)特訓(xùn)營(yíng)類：

《銀行理財(cái)師大賽（含大賽賽制設(shè)計(jì)策劃、參賽學(xué)員賽前輔導(dǎo)、參賽選手多級(jí)選拔）》

《銀行營(yíng)銷人員從優(yōu)秀到卓越特訓(xùn)營(yíng)》

《銀行期交保險(xiǎn)特訓(xùn)營(yíng)》

《理財(cái)經(jīng)理營(yíng)銷能力特訓(xùn)營(yíng)》

《理財(cái)師專業(yè)知識(shí)提升訓(xùn)練營(yíng)》

沙盤模擬類：

《TOC 突破瓶頸》

《TOC 企業(yè)績(jī)效倍增》

《家庭財(cái)富管理》

《團(tuán)隊(duì)變革領(lǐng)導(dǎo)力》

《大客戶影響式銷售》

【服務(wù)客戶】

銀行類：

中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)、北京理財(cái)師協(xié)會(huì) 、中國(guó)銀行保險(xiǎn)報(bào)；

中國(guó)銀行北京分行、中國(guó)銀行佛山分行、中國(guó)銀行云南分行、中國(guó)銀行鄭州分行、中國(guó)銀行郴州分行、農(nóng)業(yè)銀行北京分行、農(nóng)業(yè)銀行四川分行、農(nóng)業(yè)銀行西藏分行、工商銀行北京分行、建設(shè)銀行北京分行、建信金融廣州分公司、浦發(fā)銀行北京分行、興業(yè)銀行上海分行、中國(guó)郵政北京分公司、中國(guó)郵政河北省分公司、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行河北省分公司 、中國(guó)郵政四川分公司、中信銀行石家莊分行、中信銀行天津分行；

中信銀行信用卡中心深圳總部、浦發(fā)銀行北京信用卡中心、光大銀行北京信用卡中心、招商銀行河北信用卡中心；

保險(xiǎn)類：

農(nóng)銀人壽北京分公司、中郵保險(xiǎn)北京分公司、中郵保險(xiǎn)合肥分公司、中國(guó)平安人壽北京分公司、中華人壽河北省分公司、大家人壽北京分公司、盛唐中融保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司、大童保險(xiǎn)銷售服務(wù)有限公司；

三方財(cái)富及各商學(xué)院：

諾亞財(cái)富、江蘇省政策性融資擔(dān)保公司、北大燕商商學(xué)院、證道商學(xué)院、中啟創(chuàng)優(yōu)金融商學(xué)院、邁巴赫商學(xué)院（奔馳汽車金融板塊）等。

【近期服務(wù)項(xiàng)目】

中國(guó)郵政集團(tuán)公司北京市分公司“促達(dá)產(chǎn)、戰(zhàn)旺季”金融賦能月系列培訓(xùn)班

通過(guò)本次培訓(xùn)為北京郵政排名前100的頭部理財(cái)師和來(lái)自全市各區(qū)縣的400位優(yōu)秀理財(cái)師進(jìn)行了更為全面的專業(yè)賦能，所有伙伴將把課堂上學(xué)習(xí)的專業(yè)知識(shí)變?yōu)楸Ｗo(hù)百姓錢袋子的重要工具，并通過(guò)更好的金融服務(wù)和金融產(chǎn)品為更多的家庭建立、調(diào)整、完善當(dāng)下的家庭資產(chǎn)配置策略，最終幫助客戶實(shí)現(xiàn)自己心中的小目標(biāo)！

中國(guó)郵政集團(tuán)公司北京市分公司&大家人壽北京分公司高端客戶專題答謝沙龍活動(dòng)

通過(guò)高端客戶答謝會(huì)的形式，組織并開(kāi)展后疫情時(shí)代家庭資產(chǎn)配置策略、共同富裕下的家庭財(cái)富傳承、如何建立好創(chuàng)業(yè)者的家庭資產(chǎn)防火墻等專題活動(dòng)。在做好金融消費(fèi)者教育的同時(shí)，讓客戶能夠得到更好的金融服務(wù)體驗(yàn)，從而提升客戶對(duì)我司的粘性、忠誠(chéng)度和貢獻(xiàn)度，也為提升品牌價(jià)值起到了重要的作用。

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行北京分行&農(nóng)銀人壽北京分公司期交保險(xiǎn)訓(xùn)練營(yíng)

通過(guò)為期15天的期交保險(xiǎn)訓(xùn)練營(yíng)咨詢項(xiàng)目，為中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行北京分行下一家支行進(jìn)行了11個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的深度走訪和培訓(xùn)輔導(dǎo)，對(duì)其網(wǎng)點(diǎn)主任、16位客戶經(jīng)理、近30位大堂經(jīng)理的營(yíng)銷現(xiàn)狀進(jìn)行了調(diào)研、分析、策略調(diào)整、業(yè)務(wù)流程優(yōu)化、營(yíng)銷思維轉(zhuǎn)變、專業(yè)知識(shí)升級(jí)、客戶分層營(yíng)銷、期交業(yè)務(wù)陪談等一系列動(dòng)作，實(shí)現(xiàn)了項(xiàng)目期間期交保險(xiǎn)業(yè)務(wù)首期新增保費(fèi)743萬(wàn)、總規(guī)模保費(fèi)高達(dá)3000萬(wàn)的好成績(jī)，提前超額完成了支行期交保險(xiǎn)的任務(wù)指標(biāo)，同時(shí)為后期的期交營(yíng)銷收集了大量的業(yè)務(wù)線索，為旺季營(yíng)銷做好了提前儲(chǔ)客。

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行北京分行&農(nóng)銀人壽北京分公司私行客戶專屬沙龍活動(dòng)

高凈值客戶的深度服務(wù)一直是銀行和保險(xiǎn)公司工作中的重中之重，想獲得更好的客戶粘性和客戶持續(xù)貢獻(xiàn)度，就要真正的能夠?yàn)榭蛻舫掷m(xù)的帶來(lái)價(jià)值。在疫情反復(fù)的當(dāng)下，通過(guò)線上線下多樣的沙龍模式，為高凈值客戶舉辦多場(chǎng)次的關(guān)于財(cái)富管理、財(cái)商教育、共同富裕、財(cái)富傳承等專題沙龍活動(dòng)，為高凈值客戶提供了更好的金融服務(wù)體驗(yàn)和更全面更專業(yè)的資產(chǎn)配置策略方案。