鄭宇成老師的內(nèi)訓(xùn)課程
從資產(chǎn)配置到海內(nèi)外信托——私行高端客戶(hù)的財(cái)富管理需求課程背景：提到“資產(chǎn)配置”，應(yīng)用于太多產(chǎn)業(yè)了；因?yàn)楫a(chǎn)業(yè)的屬性不同，各有不同的應(yīng)用模式?；旧线@里課程聚焦于高凈值大客戶(hù)的“資產(chǎn)配置”，包括金融性質(zhì)及非金融性質(zhì)的“資產(chǎn)配置”。請(qǐng)不要輕忽“資產(chǎn)配置”這個(gè)普通且朗朗上口的專(zhuān)有名詞，曾有小段時(shí)間引起學(xué)術(shù)論戰(zhàn)的小火花，挺值得深入了解的專(zhuān)業(yè)專(zhuān)有名詞。海內(nèi)外家族信托產(chǎn)業(yè)都是在“資產(chǎn)配置”這個(gè)大傘下的一部分，非金融性資質(zhì)成分較多，而且愈高端的大客戶(hù)的需求愈大愈復(fù)雜，結(jié)構(gòu)式愈多，保護(hù)性保障性愈強(qiáng)。結(jié)合金融，律師，會(huì)計(jì)師，政府監(jiān)管當(dāng)局，投資顧問(wèn)等等多方協(xié)同完成客戶(hù)的需求。信托下同時(shí)可以包括其他被客戶(hù)指定的金融性
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高端私人銀行客戶(hù)開(kāi)發(fā)及營(yíng)銷(xiāo)維護(hù)的精細(xì)化管理課程背景：高端私人銀行客戶(hù)開(kāi)發(fā)及營(yíng)銷(xiāo)維護(hù)是私人銀行業(yè)務(wù)兩大重點(diǎn)。服務(wù)是核心竟?fàn)幜??？蛻?hù)服務(wù)的精細(xì)化管理就是重中之重?？蛻?hù)開(kāi)發(fā)及營(yíng)銷(xiāo)維護(hù)又是核心業(yè)務(wù)，精細(xì)化管理是必須的 精細(xì)化管理不是口號(hào)，她是一種企業(yè)管理理念，金融業(yè)就是以服務(wù)質(zhì)量精細(xì)化作為核心竟?fàn)幜Α？纯窗倌杲?jīng)驗(yàn)的外資銀行，及改革開(kāi)放后我國(guó)金融服務(wù)業(yè)的服務(wù)質(zhì)量提升，精細(xì)化的管理滲入每個(gè)企業(yè)領(lǐng)域之中。對(duì)企業(yè)而言，精細(xì)化的管理，不僅僅是企業(yè)理念， 也是將產(chǎn)品，服務(wù)及運(yùn)營(yíng)落地到位的過(guò)程?；氐揭钥蛻?hù)服務(wù)(產(chǎn)品)的高端私人銀行業(yè)，一樣能100 執(zhí)行到位。課程收益：● 讓學(xué)員了解客戶(hù)開(kāi)發(fā)及營(yíng)銷(xiāo)的精細(xì)化管理的實(shí)用性
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私人銀行產(chǎn)品產(chǎn)售躍增——實(shí)戰(zhàn)投資工具應(yīng)用課程背景：典型私人銀行客戶(hù)的主觀辨識(shí)度，就有（1）量身定制的投資方略（2）全家族的金融性投資產(chǎn)品及非金融性投資產(chǎn)品之分（3）風(fēng)險(xiǎn)承受度與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)配合（4）相信專(zhuān)業(yè)的投資顧問(wèn)建議(5)境外產(chǎn)品需求(6)多角度的投資方向考量等等。根據(jù)以上幾點(diǎn)來(lái)看，一位合格，積極，不斷學(xué)習(xí)的私人銀行投資顧問(wèn)，會(huì)投入大量時(shí)間去研究各類(lèi)產(chǎn)品的投資價(jià)值及風(fēng)險(xiǎn)配對(duì)。最重要的是挑選符合及接近私人銀行客戶(hù)的終極需求。延續(xù)這樣的特質(zhì)而言，私人銀行的產(chǎn)品類(lèi)別非常多， 且不斷的推陳出新，對(duì)私人銀行投資顧問(wèn)的本職學(xué)能的提升需要系統(tǒng)性的學(xué)習(xí)。課程收益：● 系統(tǒng)性了解國(guó)內(nèi)外私人銀行產(chǎn)品的基本模式
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私人銀行客戶(hù)的投資再?zèng)_刺——S基金篇課程背景：私人銀行客戶(hù)的定義，若從賬戶(hù)中管理資產(chǎn)總額的角度來(lái)闡釋?zhuān)考毅y行單一賬戶(hù)100萬(wàn)美元至單一賬戶(hù)5000萬(wàn)美元的開(kāi)戶(hù)門(mén)檻，各自對(duì)應(yīng)的客戶(hù)圈層完全不同。但是從每家銀行對(duì)私人銀行客戶(hù)的服務(wù)內(nèi)容，組織架構(gòu)設(shè)計(jì)，客戶(hù)回饋大數(shù)據(jù)運(yùn)用，運(yùn)營(yíng)方式，等等。私人銀行客戶(hù)的基本輪廓及辨識(shí)度是非常雷同的：（1）投資產(chǎn)品組合；（2）風(fēng)險(xiǎn)可控，可承擔(dān)部分風(fēng)險(xiǎn)；（3）不求高收益，只求穩(wěn)定收益；（4）可持有單一投資產(chǎn)品期限達(dá)2-3年或更長(zhǎng)；（5）相信投資顧問(wèn)專(zhuān)業(yè)，亦有個(gè)人主觀投資邏輯居其中；(6)不同于家族信托的保守投資基因，私人銀行客戶(hù)仍具有部分創(chuàng)收主動(dòng)收入的企圖心。S基金時(shí)代
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私人銀行的營(yíng)銷(xiāo)大單——與企業(yè)戶(hù)的相生相愛(ài)課程背景：私人銀行客戶(hù)的圈層中，近60以上多是大，中，小型企業(yè)主。私人銀行的業(yè)務(wù)通常圍繞著家族的私人銀行業(yè)務(wù)。對(duì)于企業(yè)主與私人銀行在本業(yè)經(jīng)營(yíng)及其關(guān)聯(lián)性亦是有重大合作的。而且私人銀行的營(yíng)銷(xiāo)大單是從這理來(lái)的。在國(guó)內(nèi)，私人銀行的經(jīng)營(yíng)模式有三大類(lèi)，家族辦公室，投資銀行，全能銀行；倒不如說(shuō)，國(guó)內(nèi)私人銀行的業(yè)務(wù)有三大板塊：大零售，大資管，大投行。企業(yè)主的私人銀行客戶(hù)在大資管，大投行及全能銀行中多有可以合作的業(yè)務(wù)。保險(xiǎn)保單融資，上市公司股權(quán)融資，房產(chǎn)抵押貸款，S基金投資，S基金融資，上市公司債權(quán)融資，離岸信托業(yè)務(wù)等等。以上每項(xiàng)業(yè)務(wù)，對(duì)傳統(tǒng)私人銀行業(yè)務(wù)來(lái)說(shuō)，都是營(yíng)銷(xiāo)大單
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同頻服務(wù)——高端私人銀行客戶(hù)的投資心理學(xué)課程背景：高端私人銀行客戶(hù)的投資邏輯或方式，都是不太明顯或成熟的。依靠我們私人銀行家的建議是非常重的比例。在這個(gè)基礎(chǔ)下，對(duì)我們私人銀行家來(lái)說(shuō)有好有壞。好的是與客戶(hù)的關(guān)系很好，壞的是對(duì)整個(gè)客戶(hù)的投資組合的績(jī)效要擔(dān)負(fù)大部分責(zé)任。所以建立私人銀行客戶(hù)的投資理念，是門(mén)藝術(shù)，值得玩味。建立投資理念的工作，除了平時(shí)的交流外，推薦投資類(lèi)書(shū)籍，推薦公司舉辦的論談，不時(shí)安排IC 到訪說(shuō)明，發(fā)送市場(chǎng)專(zhuān)家的評(píng)論，都是不錯(cuò)的方式。重點(diǎn)還是真正了解私人銀行客戶(hù)的投資理念。課程收益：● 讓學(xué)員了解與客戶(hù)談?wù)撏顿Y實(shí)務(wù)時(shí)的考慮層面，讓學(xué)員建立客戶(hù)的投資理念的過(guò)程，深刻了解，這也是一種服