××大學(xué)結(jié)算中心管理系統(tǒng)方案
湖南大學(xué) 結(jié)算中心管理系統(tǒng)方案 深圳市拜特科技有限公司 2002年12月12日 目 錄 一、湖南大學(xué)財(cái)務(wù)結(jié)算中心現(xiàn)狀分析： 3 二、解決方案： 4 1.拜特提供的管理模式： 4 2.湖南大學(xué)資金管理結(jié)構(gòu)圖： 4 3.系統(tǒng)軟件模塊 7 3.1柜臺帳務(wù)處理系統(tǒng) 7 3.2銀行對帳系統(tǒng) 7 3.3銀行票據(jù)打印系統(tǒng) 7 3.4領(lǐng)導(dǎo)查詢及分析系統(tǒng) 8 3.5代發(fā)工資系統(tǒng) 8 3.6集團(tuán)內(nèi)部網(wǎng)上銀行軟件系統(tǒng)（內(nèi)部網(wǎng)上銀行主系統(tǒng)、內(nèi)部網(wǎng)上銀行子系統(tǒng)） 8 4、崗位設(shè)置建議 8 5、電腦網(wǎng)絡(luò)設(shè)備配置 9 三、費(fèi)用預(yù)算 9 四、湖南大學(xué)結(jié)算中心系統(tǒng)實(shí)施后的效果： 10 五、進(jìn)度 10 六、拜特資金管理系統(tǒng)的特點(diǎn) 11 1、專業(yè)性 11 2、個性化 12 3、拜特資金管理系統(tǒng)的成熟性、安全性、可靠性 12 4、系統(tǒng)的兼容性 12 5、服務(wù)專業(yè)化 13 6、先進(jìn)性、前瞻性 13 七、拜特資金結(jié)算系統(tǒng)獲得的榮譽(yù) 13 湖南大學(xué) 財(cái)務(wù)結(jié)算中心系統(tǒng)建議方案 一、湖南大學(xué)財(cái)務(wù)結(jié)算中心現(xiàn)狀分析： 湖南大學(xué)下轄兩個校區(qū)，下屬結(jié)算單位共計(jì)20多家，如何管理好這些湖南大學(xué)的資 金呢？早在1992年初，湖南大學(xué)就成立了財(cái)務(wù)結(jié)算中心，肩負(fù)著整個湖南大學(xué)“錢掌柜” 的責(zé)任。湖南大學(xué)領(lǐng)導(dǎo)十分重視企業(yè)信息化建設(shè)，充分發(fā)揮學(xué)校資源，1996年就實(shí)現(xiàn)了 結(jié)算中心的電算化管理，迄今一直沿用本校開發(fā)的一套結(jié)算系統(tǒng)（含代發(fā)工資系統(tǒng)）。 近年來，隨著湖南大學(xué)規(guī)模的不斷擴(kuò)大，結(jié)算中心業(yè)務(wù)迅猛增加，現(xiàn)有系統(tǒng)由于：第 一，系統(tǒng)嚴(yán)重老化，由于當(dāng)時是在DOS平臺上開發(fā)，現(xiàn)在幾乎到了無法維護(hù)的狀態(tài)；第二 ，功能偏簡單，如報(bào)表的編制、銀行對帳、票據(jù)的填寫等仍然是用手工操作，工作效率 低下，而且容易出錯；第三，由于整個系統(tǒng)未實(shí)現(xiàn)內(nèi)、外部網(wǎng)上結(jié)算，增加資金在途時 間，記帳重復(fù)錄入，效率低下；第四，兩個校區(qū)的結(jié)算業(yè)務(wù)，由于距離分割，無法形成 一個完整的結(jié)算體系等方面的原因嚴(yán)重地滯礙了湖南大學(xué)結(jié)算中心工作?；谶@樣一種 現(xiàn)狀，湖南大學(xué)在積極尋求一套更具實(shí)用性、前瞻性的系統(tǒng)軟件來滿足結(jié)算業(yè)務(wù)、結(jié)算 中心管理的需要。 深圳市拜特科技有限公司正是基于集團(tuán)公司對資金管理的需求，在支持國內(nèi)上百家 集團(tuán)企業(yè)（如TCL集團(tuán)、美的集團(tuán)、中山大學(xué)、暨南大學(xué)、省電信集團(tuán)、三九集團(tuán)、省交 通集團(tuán)….）成功應(yīng)用的基礎(chǔ)上提出一種新型的資金管理模式，來適應(yīng)集團(tuán)企業(yè)資金管理 發(fā)展的新需求，從而更好監(jiān)控、管理好資金，降低資金成本，提高資金使用效率，增強(qiáng) 企業(yè)的競爭能力。公司的技術(shù)總監(jiān)胡德芳先生早在80年代成功主持新疆農(nóng)業(yè)銀行的通存 通兌系統(tǒng)，92年主持開發(fā)深圳市工商銀行的結(jié)算系統(tǒng)，94年主持華商銀行系統(tǒng)。同年， 推出國內(nèi)第一套集團(tuán)結(jié)算中心軟件系統(tǒng)。胡總根據(jù)多年的研究經(jīng)驗(yàn)于99年出版發(fā)行了【 企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)結(jié)算中心與計(jì)算機(jī)系統(tǒng)】，該書成為眾多集團(tuán)結(jié)算中心管理的指導(dǎo)書。拜 特公司把自身的發(fā)展與集團(tuán)企業(yè)的發(fā)展緊緊地聯(lián)系在一起，針對湖南大學(xué)的現(xiàn)行管理， 提出一整套適合湖南大學(xué)資金管理的咨詢服務(wù)和解決方案。 二、解決方案： 1.拜特提供的管理模式： 資金管理部門：財(cái)務(wù)結(jié)算中心 “企業(yè)管理以財(cái)務(wù)管理為中心，財(cái)務(wù)管理又以資金管理為核 心” ，資金管理實(shí)行“集中管理，統(tǒng)一開戶，分戶核算”的原則，由事后管理改變?yōu)槭虑啊⑹?中管理，是目前眾多企業(yè)的核心管理理念。 在日益激烈的市場競爭中，為控制管理成本，追求利潤的最大化，眾多集團(tuán)企業(yè)相繼 成立了財(cái)務(wù)結(jié)算中心，并發(fā)揮了巨大的作用：肩負(fù)起下屬企業(yè)銀行業(yè)務(wù)的結(jié)算；有效監(jiān) 控資金流向，防止資金體外循環(huán)；發(fā)揮資金“蓄水池”作用，提高資金利用率，減少銀行 貸款規(guī)模；代表集團(tuán)向銀行籌措資金，對下屬企業(yè)調(diào)劑資金；為集團(tuán)資金需求定制計(jì)劃 ；為集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)提供決策依據(jù)；為下屬企業(yè)提供方便快捷、優(yōu)質(zhì)的結(jié)算、信貸等服務(wù)。 2.湖南大學(xué)資金管理結(jié)構(gòu)圖： 圖一 圖二 1. 南北兩個校區(qū)均可辦理結(jié)算業(yè)務(wù)和代發(fā)工資業(yè)務(wù) 2. 內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)模式：如果湖南大學(xué)內(nèi)部本身有一個局域網(wǎng)，下屬企業(yè)和結(jié)算中心都連在此 局域網(wǎng)內(nèi)，那么只需在成員單位電腦上安裝內(nèi)部網(wǎng)上銀行軟件即可，這樣能很方便 的做到收、付、查詢的實(shí)時性。（可采用人工與網(wǎng)絡(luò)傳輸兩種方式并行） 3. 內(nèi)部網(wǎng)上銀行的安全防范：功能上的安全措施：下屬企業(yè)使用內(nèi)部網(wǎng)上銀行系統(tǒng)前， 必須要結(jié)算中心開戶，沒開戶的單位不能使用。使用人員的代號由結(jié)算中心開設(shè)， 每人有自己的密碼，使用人員分錄入、審核和查詢?nèi)?。每個下屬企業(yè)只能使用和 查詢自己的帳號，錄入員只能錄入付款數(shù)據(jù)，審核員只能審核錄入的付款單，沒有 審核的數(shù)據(jù)結(jié)算中心不可以付款，對于已審批的付款單錄入員不能修改。 4. 外部網(wǎng)上銀行接口：可采用人工與網(wǎng)絡(luò)傳輸兩種方式并行 附：1999年的下半年，我們在美的集團(tuán)正式推出了內(nèi)部網(wǎng)上銀行，到目前為止，美的集 團(tuán)有50多家成員單位開通內(nèi)部網(wǎng)上銀行；TCL集團(tuán)開通35家；大亞灣財(cái)務(wù)公司30多家；韶 鋼集團(tuán)有60家；湖南岳陽石化集團(tuán)有60家；廣東省紡織集團(tuán)有25家；廣東省交通集團(tuán)有 60家；中電集團(tuán)有10多家；物質(zhì)集團(tuán)有10多家。目前大亞灣財(cái)務(wù)公司和省交通集團(tuán)的第 二期工程中，還有幾十家成員單位即將開通。 從99年正式推出至今，所有使用內(nèi)部網(wǎng)上銀行的集團(tuán)，下屬單位有90%的付款是通過內(nèi)部 網(wǎng)上銀行進(jìn)行結(jié)算的，并且沒有一例因?yàn)榫W(wǎng)上付款錯誤而引起的糾紛，成員單位能更及 時的了解到自己的收款，更方便的查詢自己帳戶的結(jié)算明細(xì)。 3.系統(tǒng)軟件模塊 3.1柜臺帳務(wù)處理系統(tǒng) 柜臺帳務(wù)處理系統(tǒng)是拜特資金結(jié)算軟件的核心和基礎(chǔ)，供柜臺結(jié)算人員使用，它處理 從原始憑證錄入到明細(xì)帳、總帳的登記，到利息的計(jì)算以及各種報(bào)表的輸出。柜臺帳務(wù) 處理系統(tǒng)是多用戶系統(tǒng)，能處理多幣別業(yè)務(wù)，每一筆帳務(wù)的發(fā)生記錄到帳戶上，采用錄 入員記帳、復(fù)核員重復(fù)錄入復(fù)核的帳務(wù)處理方式，每天做日終、每月要進(jìn)行月終，每月 （或每季度）的21號進(jìn)行計(jì)息，月底和年底都有相應(yīng)的內(nèi)部結(jié)轉(zhuǎn)。柜臺帳務(wù)處理系統(tǒng)按 功能不同主要分為系統(tǒng)設(shè)置及維護(hù)、開銷戶、憑證處理、復(fù)核、當(dāng)天帳、日終、計(jì)息、 報(bào)表（資產(chǎn)負(fù)債表、港口費(fèi)現(xiàn)款收入?yún)R總表、法人內(nèi)單位收支情況表、資金用途收支明 細(xì)表、資金流動狀況表）及帳頁、查帳等幾大模塊。 3.2銀行對帳系統(tǒng) 集團(tuán)結(jié)算中心的賬都是記錄在柜臺賬務(wù)系統(tǒng)中，柜臺賬務(wù)系統(tǒng)有專門的功能將中心的銀 行賬詳細(xì)的有規(guī)則的輸出保存在幾個表中，銀行對賬系統(tǒng)設(shè)有專門的導(dǎo)入數(shù)據(jù)接口，能 使用戶輕松的將銀行的數(shù)據(jù)導(dǎo)入到系統(tǒng)中，系統(tǒng)會自動對賬產(chǎn)生余額調(diào)節(jié)表，并能方便 的讓用戶查詢、修改、調(diào)整對賬數(shù)據(jù)。系統(tǒng)還可以根據(jù)客戶的需求設(shè)置為每日或每月對 賬。 3.3銀行票據(jù)打印系統(tǒng) 銀行票據(jù)打印系統(tǒng)是“拜特資金結(jié)算軟件”中的重要組成部份，它主要根據(jù)柜臺帳務(wù) 處理系統(tǒng)記帳的數(shù)據(jù)自動套打出銀行支票、送票單、電匯單、匯票委托書、信匯單等銀 行票據(jù)。并具有重要空白憑證管理功能，銀行票據(jù)打印后，自動將票據(jù)號填寫到相應(yīng)的 明細(xì)帳中，并改變銀行票據(jù)的狀態(tài)。 銀行票據(jù)打印系統(tǒng)能讓用戶自行定義銀行各種票據(jù)的打印格式，無論銀行的票據(jù)格 式怎么更改，用戶都只需做相應(yīng)的調(diào)整即可。此系統(tǒng)是“拜特資金結(jié)算軟件”中最能節(jié)省 用戶時間和人力的系統(tǒng)之一，以前要5、6分鐘填寫票據(jù)，現(xiàn)在只需將票據(jù)放入打印機(jī)幾 秒鐘即可完成。 3.4領(lǐng)導(dǎo)查詢及分析系統(tǒng) 領(lǐng)導(dǎo)查詢系統(tǒng)是為方便集團(tuán)主管領(lǐng)導(dǎo)查詢集團(tuán)結(jié)算中心的運(yùn)作情況而設(shè)計(jì)的。 領(lǐng)導(dǎo)查詢除提供查詢常用報(bào)表、帳戶余額、資金頭寸外，還提供一定的分析數(shù)據(jù)以幫 助領(lǐng)導(dǎo)決策。 3.5代發(fā)工資系統(tǒng) 代發(fā)工資子系統(tǒng)主要用于處理成員單位代發(fā)工資事項(xiàng)。包括帳戶的開立、工資數(shù)據(jù)的 錄入、取款、計(jì)算、活期轉(zhuǎn)定期等，其工資數(shù)據(jù)既可通過工資數(shù)據(jù)盤轉(zhuǎn)入，也可由工作 人中輸入。代發(fā)工資的成員單位需按一定的數(shù)據(jù)格式產(chǎn)生好工資盤，代發(fā)工資子系統(tǒng)接 收工資數(shù)據(jù)盤的數(shù)據(jù)并轉(zhuǎn)到指定的儲蓄帳戶上。它每天結(jié)帳后所產(chǎn)生的記帳傳票作為基 本帳務(wù)子系統(tǒng)的記帳傳票，與其他傳票一起作為當(dāng)天的傳票參加帳務(wù)的平衡及過帳。（ 采用存折形式） 3.6集團(tuán)內(nèi)部網(wǎng)上銀行軟件系統(tǒng)（內(nèi)部網(wǎng)上銀行主系統(tǒng)、內(nèi)部網(wǎng)上銀行子系統(tǒng)） 實(shí)現(xiàn)集團(tuán)結(jié)算中心與下屬企業(yè)的網(wǎng)上實(shí)時收付款，實(shí)時付款、實(shí)時查詢、實(shí)時對賬、 實(shí)時下載等功能。 4、崗位設(shè)置建議 其崗位建議如下： 主任：管理全面工作 柜臺記帳員：負(fù)責(zé)柜臺接單記帳 復(fù)核員：負(fù)責(zé)傳票的審核、打印、分發(fā)，報(bào)表的制作、負(fù)責(zé)打印 （相當(dāng)于機(jī)器填寫）銀行結(jié)算票據(jù) 代發(fā)工資員：負(fù)責(zé)發(fā)工資和內(nèi)部儲蓄 （人數(shù)根據(jù)具體業(yè)務(wù)來定） 5、電腦網(wǎng)絡(luò)設(shè)備配置 （可自購或用已有的設(shè)備，此僅供參考） |序 |設(shè)備名稱 |技術(shù)參數(shù) | |號 | | | |1 |服務(wù)器（結(jié)算中 |PⅣ/80G/1GRAM/17MONITOR/100M/40XCDROM/1.44MFDD及備份| | |心）1套 |設(shè)備（可與財(cái)務(wù)共用） | |2 |工作站N套 |PIII/40G/128M/14MONITOR/100M（根據(jù)結(jié)算人員數(shù)量定工 | | | |作站電腦的數(shù)量） | |3 |路由器1臺或HUB | | |4 |打印機(jī) | | |5 |不間斷電源3KW |在線式 | |7 |WINDOWS2000 |網(wǎng)絡(luò)版 | |8 |數(shù)據(jù)庫 |SQL SERVER V7.0 | 三、費(fèi)用預(yù)算 |項(xiàng)目工程名稱 |數(shù)量 |單價 |合計(jì) |備注 | |一、集團(tuán)公司結(jié)算中心系統(tǒng) | | | |一階段 | |1、柜臺賬務(wù)處理系統(tǒng) |1 | 88,000 | 88,000 | | |2、銀行票據(jù)打印系統(tǒng) |1 |8,000 |8,000 | | |3、銀行對帳系統(tǒng) |1 |9,800 |9,800 | | |4、領(lǐng)導(dǎo)查詢系統(tǒng) |1 |8,000 |8,000 | | |5、代發(fā)工資系統(tǒng) |1 |45,000 |45,000 | | |小計(jì) | | |158,800 | | |二、集團(tuán)內(nèi)部網(wǎng)上結(jié)算系統(tǒng) | |待定 | |二階段 | |1、集團(tuán)內(nèi)部網(wǎng)上主系統(tǒng) |1 | | | | |2、集團(tuán)內(nèi)部網(wǎng)上站點(diǎn)軟件 |2 | | | | |小計(jì) | | | | | |三、集團(tuán)外部網(wǎng)上銀行軟件系統(tǒng)| |待定 | |三階段 | |工程費(fèi)、培訓(xùn)費(fèi)（20%） | | | | | |合計(jì) | | | | | 建議分步驟上項(xiàng)目，第一階段先上結(jié)算中心系統(tǒng)，需費(fèi)用￥158,800元 第二階段上內(nèi)部網(wǎng)上銀行系統(tǒng)，需費(fèi)用￥元 第三階段上外部網(wǎng)上銀行系統(tǒng)，需費(fèi)用￥元 注：可給予8折的優(yōu)惠。 四、湖南大學(xué)結(jié)算中心系統(tǒng)實(shí)施后的效果： 1. 采用銀行對帳系統(tǒng)，以前的人工勾對方式的對帳工作均可由電腦自動完成，大量減 少人工勞動強(qiáng)度，提高工作準(zhǔn)確度和及時性，同時還可為下屬結(jié)算單位提供電腦 對帳單，也方便了下屬結(jié)算單位與結(jié)算中心的對帳工作。 2. 采用銀行票據(jù)打印系統(tǒng)，改變原始手工填寫銀行票據(jù)工作量大、易出錯現(xiàn)象，能及 時進(jìn)行收付、付款，提高工作效率。 3. 改變原來手工統(tǒng)計(jì)，手工編制報(bào)表的原始操作，系統(tǒng)可自動生成各式報(bào)表。大大提 高工作效率。 4. 對外收、付款采用網(wǎng)上結(jié)算系統(tǒng)，及時傳遞收付款信息，網(wǎng)上銀行接口處理，直接 將銀行數(shù)據(jù)導(dǎo)入拜特系統(tǒng)，收款信息數(shù)據(jù)不用重復(fù)錄入，減少因重復(fù)錄入出現(xiàn)的 錯誤。 5. 資金管理新模式進(jìn)行事前、事中、事后管理，有效對資金運(yùn)作分析，為決策者們提 供優(yōu)質(zhì)決策信息，結(jié)算中心真正發(fā)揮集團(tuán)“錢掌柜”作用，成為集團(tuán)的優(yōu)質(zhì)資源。 五、進(jìn)度 |時間 |內(nèi)容 |參與人員 | |2002.12.12~.12.15 |需求調(diào)研、編寫需求分 |拜特項(xiàng)目組、湖南大學(xué) | | |析 | | |2002.12.15 |方案確認(rèn) |拜特項(xiàng)目組、湖南大學(xué) | |2002.12.15~2002.12.20|電腦設(shè)備、網(wǎng)絡(luò)配置準(zhǔn) |湖南大學(xué)電腦部 | | |備 | ...
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