浙江租賃訪談紀錄_項目審核部
浙江租賃項目審核部訪談紀錄 被訪談人：陳晉 訪談人：陶寬、蘇斌 整理人：蘇斌 時間：02/08/21 地點：浙租公司 訪談紀錄要點： 1、基本情況 項目審核部4個人 項目審核部的主要職能是在項目前期初審，并向評審委員會提供審核建議。 目前也承擔了一部分的研發(fā)設計工作，探索在稅收、財務處理以及行業(yè)發(fā)展趨勢方面的 研究和思路。 2、業(yè)務流程 新客戶項目低于100萬，舊客戶項目低于500萬，由項目審核部直接審核批準，交給法律 部處理，最后簽字批準，由資金管理中心撥付資金。 凡超過上述規(guī)模的項目，項目審核部得出初步審核建議，交給項目審核委員會，由其審 核，并最后簽字，由資金管理中心撥付資金。 項目批轉(zhuǎn)后，轉(zhuǎn)交給管理部，負責審核合同要件是否規(guī)范，文件管理等。 3、相關機構 項目評審委員會 專職 由幾個老總組成，包括兩個業(yè)務分管老總，由程總領頭，一個常務副主任（王進軍）， 同時還包括財務方面的人員。 4、審核要點 審核項目主要注意： 是否遵守業(yè)務規(guī)章規(guī)范 是否符合公司業(yè)務發(fā)展方向和要求 創(chuàng)新性業(yè)務方案設計的合理性、科學性。 對具體項目的審核主要考察以下幾點： 承租人的現(xiàn)金流 業(yè)務員上報的材料：貸款證、銀行信用狀況 有無質(zhì)押、擔保等 5、部門定位 風險控制職能 創(chuàng)新租賃的一部分研發(fā)工作 6、對張總領導的研發(fā)小組的看法： 充當救火隊員的功能，業(yè)務上出現(xiàn)了問題，在探索可行的解決出路，頭痛醫(yī)頭、腳痛醫(yī) 腳。 缺乏前瞻性、戰(zhàn)略性、長遠性的方案研究和趨勢研究。 7、與風險管理部之間的區(qū)別： 項目審核部注重業(yè)務流程上具體項目的風險控制，屬于微觀層面。 風險管理部注重整個公司風險控制、風險暴露測算、可行的風險預警防范體制等等，屬 于宏觀層面。 項目審核部不負責后期項目風險監(jiān)控、客戶追蹤、資信核實、客戶風險調(diào)查以及相應的 補救處理措施，也不負責對內(nèi)部責任人員的風險追究。 后期項目風險監(jiān)控、客戶追蹤、資信核實、客戶風險調(diào)查這些工作由業(yè)務員來負責進行 ，業(yè)務員不斷地監(jiān)控調(diào)查已開展項目的客戶經(jīng)營狀況，出現(xiàn)問題要及時向資產(chǎn)保全部移 交。 內(nèi)部責任人員的追究和調(diào)查由風險項目評議辦公室負責進行。 8、考核指標 項目審核部的考核分為兩個指標： 工作量指標，與業(yè)務數(shù)量（審核的項目數(shù)量掛鉤），占一部分比重 定性指標：工作質(zhì)量標準，占另一部分比重 9、工作上的難點： 業(yè)務部門之間的溝通，相互間信息交流不充分 新的創(chuàng)新業(yè)務，大家普遍存在著盲點，都不知道該怎么做 專業(yè)技能和相關經(jīng)驗以及知識積累不充分。 內(nèi)部風險責任的追究力度、處罰力度不夠大。 9、外地項目的風險防范： 強調(diào)地區(qū)整體經(jīng)濟形勢的考察 項目本身合作方和客戶方的實力與資信 認為外地市場趨于普遍不成熟，主要原因基于以下幾點： 風險監(jiān)控能力不夠 信息資源不夠充分 缺乏專業(yè)人才
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