王心怡老師    

資深理財經理賦能專家             

金融從業(yè)16年，先后服務于多家全國股份制銀行、以及國內知名私募機構

12年全國股份制銀行管理經驗，曾擔任平安銀行省會分行一級支行行長

CFP國際金融理財師，MDRT百萬圓桌會員

銀行、基金、證券、保險從業(yè)資格

一線理財經理做起，實戰(zhàn)經驗豐富，涵蓋前臺營銷、中臺管理、后臺戰(zhàn)略規(guī)劃經驗

【專業(yè)背景】：

曾任招商銀行私人銀行客戶經理

曾任浦發(fā)銀行私人銀行財富團隊長

曾任上海某知名私募基金華東區(qū)財富中心總經理

曾任中國民生銀行某省會分行一級支行零售副行長

現(xiàn)任平安銀行某省會分行一級支行行長

【培訓經驗】：

中國民生銀行總行“田野計劃” 培訓講師（支行廳堂主管能力提升培訓）

平安銀行總行“橙就未來”培訓講師（針對管理崗新入職員工）

平安銀行總行“戰(zhàn)鷹新人班”培訓講師（針對新任初級管理者）

平安銀行北區(qū)“北斗計劃”培訓講師（北區(qū)支行長提升項目培訓）

【實戰(zhàn)經驗】：

浦發(fā)銀行任職私行客戶經理期間，公私募等復雜產品銷售業(yè)績排名始終居市分行前三，連續(xù)兩年獲上海浦發(fā)銀行總行先進個人，多次獲分行優(yōu)秀客戶經理。

民生銀行任職支行零售行長期間，支行零售業(yè)績從分行倒數(shù)后三躍居分行第一，并且從0到1搭建了支行小微業(yè)務團隊，小微團隊業(yè)績連續(xù)連年穩(wěn)居分行第一，被評為分行優(yōu)秀管理者，總行五四青年先進個人。

平安銀行任職支行長期間，通過半年時間，將所接手支行業(yè)績從分行倒數(shù)第一，帶到分行第一，且存款、aum、財富客戶、保險中收等重要考核指標，均超300%達成。2023年8月，支行kpi考核達成平安銀行全國C組行（近500家支行）第一。所在支行保險金信托、家庭服務信托、家族信托業(yè)務體量占全分行60%以上，

任職民生銀行期間，實現(xiàn)分行成立后第一單、第二單期繳千萬保費保單落地；任職平安銀行期間，實現(xiàn)分行成立至今最大單躉交5000萬保費保單落地。

【主講課程】：

產品配置：

《以資產配置驅動保險銷售的策略與實踐》

《基于財富傳承的高額保單規(guī)劃》

《保險銷售新視角，功能導向的銷售技巧》

《基金售后的藝術，將虧損轉化為機遇》

綜合財富管理：

《精細化客群管理與精準營銷》

《用好營銷墊板，業(yè)績輕松翻倍》

《借助民法典提升銀行產品銷售的策略與實踐》

營銷技巧：

《電訪話術實戰(zhàn)訓練：掌握電訪技巧，實現(xiàn)業(yè)績突破》

《資產配置實戰(zhàn)：戰(zhàn)無不勝的投資組合規(guī)劃技巧》

高凈值客戶經營：

《共同富裕下的家庭財富傳承與規(guī)劃》

《私人銀行客戶深度KYC與需求挖掘》

《高凈值客戶資產管理與顧問式營銷藝術》

零售銀行管理：

《卓越銀行網點管理：標準化管理和過程管理，提升業(yè)績的雙重保障》

《網點標準化流程管理與產能提升》

《如何打造可復制的銷售冠軍團隊》

※ 其他銀行零售營銷及管理領域相關輻射課題，老師可以根據(jù)客戶需求定制。

【授課風格】：

授課風格深入淺出，授課內容能夠快速應用于實際工作。

王老師實戰(zhàn)經驗豐富，善于以情境引導，并擅長以簡單生動的比喻表達艱澀理論，邏輯清晰、條理分明、化繁為簡，讓學員能輕松掌握理論與方法。授課風格深入淺出，授課內容即學即用，授課氛圍活潑熱絡，授課方式生動易懂，善于互動式教學方式，營造生動有趣的課堂氣氛，干貨滿滿，賦能學員舉一反三， 使學員快速的將所學融入貫通于實務工作上。

輔導經驗豐富，一線團隊落地性、可操作性強，業(yè)績提升顯著。

王老師具有豐富一線營銷、管理實踐經驗，同時總結積累了國內很多先進銀行營銷實踐案例。在實踐輔導中，通過標準化動作、精細化管理，提升支行網點產能，指導性強、落地性強、可操作性強，能夠一針見血的指出問題癥結，所輔導的團隊業(yè)績提升顯著。