綜合理財規(guī)劃建議書制作全攻略及資產配置實務課程背景：理財，是為自己人生中各種生活目標提供財務上的支持，而作為理財顧問，需要深度了挖掘理財需求，并把這些需求量化，然后根據(jù)當前的經濟形勢去做好大類資產配置，最后還要會分析各類金融產品的特性，選擇合適的產品去匹配客戶的需求。而市場上很多理財顧問卻本末倒置，見到客戶只會推銷自己的產品，這樣效率不高，因為你推薦的很可能不是客戶真正需要的。本課程會從理財規(guī)劃的角度出發(fā)，系統(tǒng)性地教會理財顧問怎樣一步步發(fā)掘客戶的需求，通過收集客戶信息、家庭財務分析、理財目標制定及規(guī)劃、綜合理財規(guī)劃建議書撰寫，資產配置方案制定等流程，為客戶打造專屬理財方案。課程收益：▉ 了解財

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高凈值客戶的財富管理課程背景：招商銀行和貝恩資本發(fā)布的《2021中國私人財富報告》數(shù)據(jù)顯示，目前中國高凈值人士（可投資資產在1000萬元人民幣以上）數(shù)量已經接近300萬人，其持有的可投資資產規(guī)模已接近百億人民幣。同時，由于宏觀經濟形勢的多變、稅收政策的收緊以及法律環(huán)境的完善，高凈值人士的財富管理也遇到了更多的挑戰(zhàn)。作為理財師，在開發(fā)和服務于高凈值客戶時，也需要掌握更多的資訊、知識和技能。本課程會從深度剖析高凈值客戶的需求，從宏觀經濟與資產管理、子女接班培養(yǎng)計劃、家族財富傳承、稅務籌劃等核心需求出發(fā)、教會理財經理如何協(xié)助客戶運用合適的金融工具及法律安排去解決問題，幫助理財經理更好的服務高凈值客戶

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后老齡化時代，安享幸福晚年（產說會）課程背景：第七次人口普查數(shù)據(jù)顯示，中國的人口年齡結構不容樂觀，未來老齡化會是擺在我們面前的一道難題。勞動力不足、生產力受限、消費能力下降，都是老齡化對經濟產生的負面影響。而對于每個老百姓而言，更加直接的影響是退休后的養(yǎng)老金會嚴重不足，而壽命的增長、家庭結構的變化，帶來更多支出的需求。同時，通脹的侵蝕、投資的陷阱、財商教育的不足，使得大部分人對此缺乏必要的認知和規(guī)劃。本場沙龍立足現(xiàn)實，從測算養(yǎng)老的開銷、發(fā)達國家的前車之鑒、社保運營的模式和資金緊缺等角度出發(fā)，讓客戶了解未來養(yǎng)老金不足的困境，激發(fā)其盡早開始規(guī)劃的意愿，并綜合比較各類養(yǎng)老規(guī)劃常用的工具，突出主推產品

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基金銷售全攻略課程背景：資管新規(guī)過渡期已經結束，保本、預期收益型產品將在市場上消失，取而代之的是全面的凈值型，傳統(tǒng)的固收產品銷售思路面臨很大的挑戰(zhàn)。而隨著經濟的轉型和證券市場的全面改革，權益類產品迎來的爆發(fā)期，公私募基金管理規(guī)模大幅上升，銷售權益類產品，是所有金融機構必然的選擇。本課程會從基本的投資邏輯出發(fā)，教會理財經理引導客戶投資基金的觀念，挑選優(yōu)秀的基金產品，以及如何進行售后的業(yè)績跟蹤和產品調整，客戶異議處理等問題。幫助理財經理更好的理解基金產品并做好基金業(yè)務的推廣。課程收益：▉ 全面了解不同種類的基金產品特點以及投資策略；▉ 學會引導客戶認識到投資基金的重要性；▉ 掌握基金產品的分析思路

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看透宏觀經濟形勢，做好資產配置組合課程背景：“股票天天漲停板、基金長期高收益、固收穩(wěn)健收益高”，對普通投資者而言，身邊充斥著此類信息，好像一夜之間就可以暴富。但往往在買了產品后，經歷的是“股票經常跌停板、基金業(yè)績常變臉、固收隨時踩到雷”，只能感嘆“賣家秀”和“買家秀”差異太大。其實在投資中，長期收益90來自于資產配置，尤其是普通投資者，在專業(yè)程度、信息獲取和時間精力等全面弱勢的情況下，想要達到資產保值增值的目的，最優(yōu)的選擇就是做好大類資產配置，并篩選出相對優(yōu)質的產品。本課程會從金融市場運行的基本邏輯出發(fā)，用豐富的案例和數(shù)據(jù)來告訴理財經理，為什么要做資產配置、如何去做資產配置、經濟周期會怎樣影響

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識別投資風險，成就年金險銷售課程背景：“股票天天漲停板、基金長期高收益、固收穩(wěn)健收益高”，對普通投資者而言，身邊充斥著此類信息，好像一夜之間就可以暴富。但往往在買了產品后，經歷的是“股票經常跌停板、基金業(yè)績常變臉、固收隨時踩到雷”，只能感嘆“賣家秀”和“買家秀”差異太大。其實，在投資中識別風險的作用遠遠大過于追求超額收益，而大部分客戶在選擇產品的過程中恰恰忽略了這一點。本課程通過講解不同類型金融產品的特性、投資邏輯及風險因素，讓理財師能更加全面的認識到不同的金融產品在家庭理財中的作用，幫助客戶分析及識別投資風險，突出年金險的優(yōu)勢以及在家庭理財中的重要作用。課程收益：● 掌握各類金融產品的底層邏

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