《高凈值客戶風(fēng)險(xiǎn)檢視與保險(xiǎn)金信托實(shí)戰(zhàn)方法》

高凈值客戶風(fēng)險(xiǎn)檢視與保險(xiǎn)金信托實(shí)戰(zhàn)方法課程概述：近些年國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)市場(chǎng)大額保單不斷涌現(xiàn)，各大銀行、保險(xiǎn)公司、第三方理財(cái)公司紛紛搶占高凈值客戶保險(xiǎn)市場(chǎng)這塊“蛋糕”，各家保險(xiǎn)公司推出百萬(wàn)精英成長(zhǎng)之路系列方案。大部分銀行、保險(xiǎn)從業(yè)人員不敢走高端路線，面對(duì)高凈值客戶，無(wú)能無(wú)力，沒(méi)底氣，沒(méi)談資，沒(méi)工具，更別說(shuō)大額保單、家族財(cái)富傳承方案了。作為銀行理財(cái)經(jīng)理：如何從法商思維來(lái)開(kāi)拓、維護(hù)高凈值客戶？如何與高凈值客戶有共同話題，慢慢切入保險(xiǎn)話題？與高凈值客戶營(yíng)銷過(guò)程中，哪些理念更容易被他們接受？銀行、保險(xiǎn)從業(yè)人員無(wú)法開(kāi)拓高端客戶大額保險(xiǎn)是專業(yè)問(wèn)題還是技能問(wèn)題？更是如何贏得高凈值客戶的轉(zhuǎn)介紹？如何有效服務(wù)高端客戶

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《保金吸金--客戶資產(chǎn)提升與資產(chǎn)配置》

保金吸金——客戶資產(chǎn)提升與資產(chǎn)配置課程概述：在新零售時(shí)代背景下，傳統(tǒng)的銀行營(yíng)銷與經(jīng)營(yíng)模式已經(jīng)無(wú)法在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中脫穎而出；以支行網(wǎng)點(diǎn)為依托的策略式營(yíng)銷模式將成為未來(lái)決勝的關(guān)鍵。在利率市場(chǎng)化的大趨勢(shì)下，理財(cái)銷售機(jī)構(gòu)、信托公司財(cái)富端、證券公司資管機(jī)構(gòu)不斷蓬勃發(fā)展的背景下，商業(yè)銀行的高凈值客戶財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展不斷遇到瓶頸，而17年底“一行三會(huì)”牽頭出臺(tái)的資管新規(guī)又會(huì)給商業(yè)銀行未來(lái)的金融產(chǎn)品發(fā)展帶來(lái)新的業(yè)務(wù)格局。零售銀行及其團(tuán)隊(duì)面臨前所未有的競(jìng)爭(zhēng)，目前急需解決的三個(gè)問(wèn)題是：如何更有效地在維護(hù)客戶關(guān)系，留住存款，留住資產(chǎn)規(guī)模？如何擅用資產(chǎn)配置，通過(guò)各類型產(chǎn)品持有，增加客戶存款及規(guī)模？如何有效KYC，增強(qiáng)客戶

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金稅四期與家族信托

金稅四期與家族信托課程概述： 在疫情蔓延背景下，經(jīng)濟(jì)疲弱，以往依賴的房地產(chǎn)投資不確定增強(qiáng)，經(jīng)濟(jì)面臨嚴(yán)重的通縮問(wèn)題。很多高凈值客戶面臨著投資方面的不確定性，投資品種的不確定性以及財(cái)富傳承的不確定性，如何解決這一問(wèn)題是我國(guó)創(chuàng)富一代目前最為關(guān)注的熱點(diǎn)話題之一。 本講座是謝老師通過(guò)親身經(jīng)歷的客戶案例來(lái)講解大額保險(xiǎn)、家族信托、保險(xiǎn)金信托和家族辦公室授課時(shí)間：2小時(shí)/天 課程大綱第一講：金稅四期對(duì)我們的影響1、女明星的稅務(wù)問(wèn)題2、金稅四期之架構(gòu)分析3、增值稅和企業(yè)所得稅涉

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客戶陪訪陪談及沙龍策劃

客戶陪訪陪談及沙龍策劃課程背景： 在新零售時(shí)代背景下，傳統(tǒng)的銀行營(yíng)銷與經(jīng)營(yíng)模式已經(jīng)無(wú)法在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中脫穎而出；以支行網(wǎng)點(diǎn)為依托的策略式營(yíng)銷模式將成為未來(lái)決勝的關(guān)鍵。在利率市場(chǎng)化的大趨勢(shì)下，理財(cái)銷售機(jī)構(gòu)、信托公司財(cái)富端、證券公司資管機(jī)構(gòu)不斷蓬勃發(fā)展的背景下，商業(yè)銀行的高凈值客戶財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展不斷遇到瓶頸，而17年底“一行三會(huì)”牽頭出臺(tái)的資管新規(guī)又會(huì)給商業(yè)銀行未來(lái)的金融產(chǎn)品發(fā)展帶來(lái)新的業(yè)務(wù)格局。各家金融機(jī)構(gòu)都在“跑馬圈地”，零售銀行業(yè)的資金成本在近幾年水漲船高。預(yù)計(jì)未來(lái)十年，這一局面將繼續(xù)困擾零售銀行業(yè)務(wù)發(fā)展。 只有以客戶需求為主導(dǎo)

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客戶需求挖掘與引導(dǎo)(KYC)

客戶需求挖掘與引導(dǎo)(KYC)課程背景： 在新零售時(shí)代背景下，傳統(tǒng)的銀行營(yíng)銷與經(jīng)營(yíng)模式已經(jīng)無(wú)法在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中脫穎而出；以支行網(wǎng)點(diǎn)為依托的策略式營(yíng)銷模式將成為未來(lái)決勝的關(guān)鍵。在利率市場(chǎng)化的大趨勢(shì)下，理財(cái)銷售機(jī)構(gòu)、信托公司財(cái)富端、證券公司資管機(jī)構(gòu)不斷蓬勃發(fā)展的背景下，商業(yè)銀行的高凈值客戶財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展不斷遇到瓶頸，而17年底“一行三會(huì)”牽頭出臺(tái)的資管新規(guī)又會(huì)給商業(yè)銀行未來(lái)的金融產(chǎn)品發(fā)展帶來(lái)新的業(yè)務(wù)格局。各家金融機(jī)構(gòu)都在“跑馬圈地”，零售銀行業(yè)的資金成本在近幾年水漲船高。預(yù)計(jì)未來(lái)十年，這一局面將繼續(xù)困擾零售銀行業(yè)務(wù)發(fā)展。 只有以客戶需求

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零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型發(fā)展的核心利器

區(qū)域性銀行零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型發(fā)展的核心利器兒童金融發(fā)展規(guī)劃及落地措施課程大綱：理論分析： 一、區(qū)域性銀行面臨的競(jìng)爭(zhēng)分析1、網(wǎng)點(diǎn)2、人員3、科技4、管理5、監(jiān)管政策的變化二、零售業(yè)務(wù)現(xiàn)狀1、獲客成本2、客戶結(jié)構(gòu)3、客戶維護(hù)成本4、自然增長(zhǎng)5、經(jīng)驗(yàn)無(wú)法復(fù)制三、精準(zhǔn)聚焦，特色品牌（一）兒童客戶1、兒童客戶的重要性和特殊性2、自帶基因3、收集數(shù)據(jù)4、沉淀信息（二）市場(chǎng)的巨大1、兒童客戶群體（本地人口分析）2、兒童消費(fèi)市場(chǎng)3、未被充分重視（三）競(jìng)爭(zhēng)的允許1、中小城商行轉(zhuǎn)型發(fā)展的必然趨勢(shì)2、樹(shù)立特色金融服務(wù)品牌3、具有快速發(fā)展的基礎(chǔ)實(shí)務(wù)操作：兒童金融體系一、核心聚焦：樹(shù)品牌 1、為兒童卡賦能1）兒童財(cái)商教

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