“擁抱趨勢(shì) 把握未來(lái)”新法稅思維時(shí)代的財(cái)富密碼——中高凈值客戶產(chǎn)說會(huì)課程背景：當(dāng)下全球正面臨百年未有之大變局，回顧改革開放40年，我國(guó)經(jīng)歷了四次財(cái)稅改革，每次都改變了我國(guó)財(cái)富的格局，有的人財(cái)富快速增長(zhǎng)、有的人財(cái)富縮水。而隨著我國(guó)內(nèi)外部經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生劇烈的改變，改革進(jìn)入了“深水區(qū)”，為適應(yīng)發(fā)展，財(cái)稅、產(chǎn)業(yè)、金融等政策都做出相應(yīng)調(diào)整。這導(dǎo)致中高端客戶的經(jīng)營(yíng)、投資環(huán)境都發(fā)生了巨大的變化、產(chǎn)生了新的風(fēng)險(xiǎn)，也使客戶對(duì)專業(yè)的資產(chǎn)配置和事務(wù)性服務(wù)產(chǎn)生了更迫切的需求。本次活動(dòng)，到從法稅的角度，深入分析梳理各層級(jí)客戶所面臨的風(fēng)險(xiǎn)，細(xì)致分析本輪財(cái)稅改革對(duì)客戶的影響、解讀未來(lái)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的方向、深入剖析高凈值客戶應(yīng)如何做

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保險(xiǎn)大單銷售技巧課程背景：隨著我國(guó)中高凈值人群數(shù)量的日益增加，大額保單的需求也更加旺盛，由于客戶獲取信息的平臺(tái)越來(lái)越多，因此對(duì)于財(cái)富管理工作人員來(lái)說：專業(yè)、精準(zhǔn)、高效的客戶經(jīng)營(yíng)與服務(wù)就顯得尤為重要，當(dāng)我們面對(duì)客戶的溝通，一籌莫展，不知從何下手……當(dāng)我們與客戶溝通時(shí)候，不知從何聊起，不知客戶想聊什么，氣氛冷淡……當(dāng)我們?cè)诤透叨丝蛻魷贤L(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)，心中充滿了不自信，開不了口……當(dāng)我們談起了法律、稅務(wù)的時(shí)候，專業(yè)知識(shí)的缺乏讓我們談?wù)撽┤欢埂?dāng)增量已難突破，面對(duì)存量客戶，如何管理與維護(hù)，提升客戶品質(zhì)成為難題……因此我們的財(cái)富管理從業(yè)人員在中高凈值客戶的經(jīng)營(yíng)與維護(hù)專業(yè)技能有待提升本課程從了解高凈值的

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保險(xiǎn)金信托及家庭財(cái)富資產(chǎn)隔離（案例分析）課程背景：隨著我國(guó)高凈值人群數(shù)量的的日益增加，安全、專業(yè)、靈活、高效的財(cái)富管理需求更加旺盛，而保險(xiǎn)金信托業(yè)務(wù)因兼具人身保障、資產(chǎn)增值、資產(chǎn)隔離和個(gè)性化傳承功能等優(yōu)勢(shì)，受到凈值人群青睞。尤其對(duì)于部分尚無(wú)法滿足家族信托業(yè)務(wù)門檻要求的中高凈值客戶，保險(xiǎn)金信托更是其入門級(jí)產(chǎn)品的首選。近年來(lái)，中高凈值客群成為金融機(jī)構(gòu)爭(zhēng)先搶灘的關(guān)鍵戰(zhàn)場(chǎng)，伴隨著競(jìng)爭(zhēng)日趨白熱化，打造專屬的“高端產(chǎn)品+專業(yè)服務(wù)+精英隊(duì)伍”鐵三角模式成為各金融機(jī)構(gòu)角逐高客市場(chǎng)最重要的籌碼，績(jī)優(yōu)保險(xiǎn)營(yíng)銷人員、客戶經(jīng)理、財(cái)富顧問向精英化、高產(chǎn)能發(fā)展成為行業(yè)共識(shí)，而保險(xiǎn)金信托展業(yè)作為精英服務(wù)高客的利器也迎來(lái)“升

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高凈值客戶維護(hù)與開發(fā)技巧——對(duì)話高凈值客戶的5個(gè)話題課程背景：隨著金融市場(chǎng)的發(fā)展和競(jìng)爭(zhēng)的加劇，銀行開始更加注重市場(chǎng)細(xì)分，將高端客戶作為一個(gè)重要的市場(chǎng)細(xì)分群體，高端客戶通常具有更多的可投資資產(chǎn)和更高的交易頻率，為銀行帶來(lái)更高的收益潛力。高端客戶經(jīng)營(yíng)維護(hù)是銀行對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶資源的一種戰(zhàn)略性管理和深度挖掘，旨在通過提供專業(yè)化、個(gè)性化的服務(wù)來(lái)提升客戶體驗(yàn)，從而實(shí)現(xiàn)銀行業(yè)績(jī)的持續(xù)增長(zhǎng)。本課程的設(shè)計(jì)旨在通過運(yùn)用故事、案例、模型、金融工具與法律工具，幫助銀行銷售精英提升綜合能力，從知識(shí)、技能、銷售流程上做到專業(yè)，掌握高凈值客戶私人財(cái)富保護(hù)與傳承的底層邏輯、做到精準(zhǔn)開發(fā)客戶，達(dá)成快速成交的目的。使?fàn)I銷人員真正掌握

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理財(cái)經(jīng)理營(yíng)銷技能與資產(chǎn)配置提升課程背景：隨著金融科技的不斷進(jìn)步，電子銀行渠道發(fā)展突飛猛進(jìn)，理財(cái)經(jīng)理與客戶面訪營(yíng)銷逐漸減少。如何快速有效地提升理財(cái)經(jīng)理營(yíng)銷技能顯得十分重要了。銀行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)終究是人才的競(jìng)爭(zhēng)，理財(cái)經(jīng)理作為銀行理財(cái)服務(wù)的一面鏡子,在進(jìn)行有效客戶關(guān)系管理中，挖掘客戶潛力主動(dòng)開展產(chǎn)品營(yíng)銷尤為關(guān)鍵。如何通過客戶關(guān)系管理實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)配置成為工作的重要環(huán)節(jié)。但是，經(jīng)過實(shí)地調(diào)研，不難發(fā)現(xiàn)，銀行理財(cái)經(jīng)理普遍存在以下不足：※ 不能有效識(shí)別高凈值客戶，KYC不到位※ 不能有效滿足大客戶需求，KYP 不到位※ 營(yíng)銷技巧缺乏，容易遭到客戶無(wú)情拒絕※ 各個(gè)崗位交又營(yíng)銷缺失，沒有協(xié)同作戰(zhàn)以上種種問題，圍繞都影響著銀

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中國(guó)老齡化趨勢(shì)分析與養(yǎng)老財(cái)務(wù)規(guī)劃實(shí)務(wù)課程背景：伴隨著長(zhǎng)壽時(shí)代、百歲人生的到來(lái)，我國(guó)人口老齡化、少子化已成為無(wú)法逆轉(zhuǎn)的趨勢(shì)，2023年人口首次出現(xiàn)了負(fù)增長(zhǎng)，從目前的現(xiàn)狀來(lái)看，老齡化態(tài)勢(shì)持續(xù)加深，帶來(lái)了養(yǎng)老撫養(yǎng)比失衡、養(yǎng)老金替代率不足等問題，未來(lái)510年時(shí)間中國(guó)約有810萬(wàn)億的養(yǎng)老金缺口，且缺口將隨時(shí)間推移進(jìn)一步擴(kuò)大，給未來(lái)養(yǎng)老保障帶來(lái)較大壓力，與此同時(shí)2024年也出臺(tái)了延遲退休的政策，黨的二十大報(bào)告提出，完善基本養(yǎng)老保險(xiǎn)全國(guó)統(tǒng)籌制度，發(fā)展多層次、多支柱養(yǎng)老保險(xiǎn)體系。對(duì)于財(cái)富管理人員來(lái)說，養(yǎng)老領(lǐng)域的巨大需求尚未完全被激發(fā)，保險(xiǎn)配置的空間是一片藍(lán)海，因此提高財(cái)富管理從業(yè)人員的專業(yè)性就顯得尤為重要。本

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