五礦金融板塊發(fā)展戰(zhàn)略(ppt)
五礦金融板塊發(fā)展戰(zhàn)略
目錄
五礦集團(tuán)有必要大力發(fā)展金融板塊
金融板塊在五礦集團(tuán)內(nèi)部的定位
金融控股公司是集團(tuán)發(fā)展金融板塊的理想模式
金融控股公司作為集團(tuán)的一個(gè)利潤(rùn)中心，不行使集團(tuán)的管理職能
愿景——可持續(xù)追求的遠(yuǎn)大目標(biāo)
戰(zhàn)略——實(shí)現(xiàn)愿景的基本途徑
戰(zhàn)略五大要點(diǎn)
細(xì)分市場(chǎng)領(lǐng)先：戰(zhàn)略的核心目標(biāo)
細(xì)分市場(chǎng)領(lǐng)先：準(zhǔn)確選擇細(xì)分市場(chǎng)是這一戰(zhàn)略成功的前提
英才驅(qū)動(dòng)：金融行業(yè)最顯著的特征和要求
英才驅(qū)動(dòng)：提供充分的發(fā)展空間和有競(jìng)爭(zhēng)力的薪酬是英才驅(qū)動(dòng)戰(zhàn)略的要點(diǎn)
積極并購(gòu)：金融板塊快速增長(zhǎng)、實(shí)現(xiàn)愿景的重要手段
積極并購(gòu)：資本通道與整合能力是成功并購(gòu)的保障
新業(yè)務(wù)平臺(tái)：建立系統(tǒng)的新業(yè)務(wù)發(fā)展機(jī)制，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展
業(yè)務(wù)協(xié)同：充分挖掘業(yè)務(wù)協(xié)同效應(yīng)，建立獨(dú)特和持續(xù)的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)
在愿景和戰(zhàn)略的指導(dǎo)下，金融板塊應(yīng)在已經(jīng)進(jìn)入的行業(yè)中有所選擇、有所取舍，并考慮進(jìn)入新的領(lǐng)域；在此基礎(chǔ)上形成基本的業(yè)務(wù)組合
對(duì)金融板塊現(xiàn)有的金融企業(yè)，應(yīng)視情況分別處理
戰(zhàn)略的時(shí)間展開(kāi)
目錄
控股公司自身業(yè)務(wù) 金融板塊診斷、投資及投行業(yè)務(wù)發(fā)展策略
五礦金融板塊目前資金、人才的基礎(chǔ)相當(dāng)薄弱
金融板塊的發(fā)展也存在許多有利條件
投資和投行業(yè)務(wù)應(yīng)作為五礦金融控股的核心業(yè)務(wù)，堅(jiān)持不懈地開(kāi)展
根據(jù)國(guó)內(nèi)環(huán)境和五礦金融板塊的實(shí)際，投資和投行業(yè)務(wù)的開(kāi)展有其特殊性
由于金融業(yè)務(wù)與貿(mào)易業(yè)務(wù)在經(jīng)營(yíng)內(nèi)容上的區(qū)別，使得金融板塊必須具有融資功能，否則無(wú)法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)，也無(wú)法發(fā)揮增強(qiáng)集團(tuán)融資能力的功能
金融控股公司財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)（合并報(bào)表）
期貨 行業(yè)研究、內(nèi)部診斷、發(fā)展策略
商品期貨：經(jīng)過(guò)長(zhǎng)期治理整頓，開(kāi)始步入規(guī)范發(fā)展時(shí)期
金融期貨：股指期貨即將出臺(tái)以及監(jiān)管部門對(duì)期貨公司的扶持意味著期貨行業(yè)的重大發(fā)展機(jī)遇
期貨公司分類管理政策是期貨公司發(fā)展的分水嶺
五礦集團(tuán)在期貨領(lǐng)域投資概況：直接和間接控股了5家期貨公司，參股了1家期貨公司
五礦集團(tuán)在期貨領(lǐng)域形成了一定競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，但仍存在資源配置重復(fù)、分散和發(fā)展戰(zhàn)略不明確的問(wèn)題，亟需整合優(yōu)勢(shì)資源，明確發(fā)展戰(zhàn)略，把握行業(yè)機(jī)會(huì)
以實(shí)達(dá)期貨公司為核心，增資爭(zhēng)取綜合類資格，備戰(zhàn)金融期貨，并盡可能整合其余期貨公司市場(chǎng)資源
利用當(dāng)前政策性利好機(jī)會(huì)，以恰當(dāng)方式處理其余期貨公司牌照，回收最大價(jià)值
期貨業(yè)務(wù)的整合應(yīng)本著控制風(fēng)險(xiǎn)，分清主次的原則，采取業(yè)務(wù)發(fā)展與資源整合兩條線進(jìn)行的方式
實(shí)達(dá)期貨發(fā)展策略
期貨業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)
保險(xiǎn) 行業(yè)研究、內(nèi)部診斷、發(fā)展策略
保險(xiǎn)行業(yè)近20年發(fā)展很快，特別是壽險(xiǎn)，但與世界平均水平還存在一定差距，因此我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展空間很大
目前國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)行業(yè)集中度遠(yuǎn)高于國(guó)際成熟市場(chǎng)水平，加入WTO后集中度將會(huì)下降，合資、外資保險(xiǎn)公司存在后發(fā)機(jī)會(huì)
我國(guó)保險(xiǎn)中介體系逐漸形成，保險(xiǎn)市場(chǎng)正在逐步規(guī)范
國(guó)家社會(huì)保險(xiǎn)政策的改革給壽險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展帶來(lái)機(jī)遇
WTO將給我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)帶來(lái)先進(jìn)的管理技術(shù)和創(chuàng)新的產(chǎn)品，同時(shí)也將改變國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)格局
金盛人壽是與AXA合資成立的，具有強(qiáng)大的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)
集團(tuán)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)與金盛人壽合資方的高層溝通，積極尋找新的合作機(jī)會(huì)，同時(shí)應(yīng)重視技能的培養(yǎng)
保險(xiǎn)業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)
證券 行業(yè)分析、內(nèi)部診斷、發(fā)展策略
證券行業(yè)發(fā)展迅速，仍然存在較多未開(kāi)發(fā)的細(xì)分市場(chǎng)
目前的領(lǐng)先者并未建立真正的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)
證券：隨著WTO的開(kāi)放，中國(guó)證券市場(chǎng)將重新洗牌，后發(fā)者仍然存在機(jī)會(huì)
證券：集團(tuán)目前持有三家證券公司股權(quán)。唯一相對(duì)控股的金牛證券經(jīng)紀(jì)公司目前并不具備向投資銀行其它領(lǐng)域擴(kuò)張的實(shí)力
金融控股公司在證券行業(yè)中仍然有發(fā)展機(jī)遇，即使選擇退出金牛證券，現(xiàn)在也不是最佳時(shí)機(jī)
金融控股公司目前應(yīng)該考慮尋找戰(zhàn)略伙伴共同為金牛證券增資，同時(shí)保證新的專業(yè)管理團(tuán)隊(duì)到位
證券業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)
租賃 行業(yè)分析、內(nèi)部診斷、發(fā)展策略
租賃行業(yè)在國(guó)外成功發(fā)展的歷史驗(yàn)證了金融租賃業(yè)務(wù)本身所具有的獨(dú)特價(jià)值和強(qiáng)大生命力
租賃業(yè)在中國(guó)的發(fā)展經(jīng)歷過(guò)重大挫折，主要原因在于經(jīng)營(yíng)環(huán)境很不完善、各方對(duì)租賃的功能認(rèn)識(shí)過(guò)窄等
目前，曾經(jīng)制約租賃業(yè)發(fā)展的因素已得到很大改善，中國(guó)租賃業(yè)良性發(fā)展的條件基本具備
租賃：五礦有兩家租賃公司，業(yè)務(wù)開(kāi)展情況不好
外貿(mào)租賃公司及有發(fā)展的有利條件，又面臨具體的困難；而兩大現(xiàn)實(shí)問(wèn)題要求外貿(mào)租賃必須在發(fā)展中尋找機(jī)會(huì)
當(dāng)務(wù)之急是增資以符合人民銀行要求
租賃：做長(zhǎng)期發(fā)展的打算，目前的策略應(yīng)該是恢復(fù)業(yè)務(wù)、尋求合作、積蓄力量、伺機(jī)而動(dòng)
租賃業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)
財(cái)務(wù)公司 研究、內(nèi)部診斷、發(fā)展策略
財(cái)務(wù)公司：富于中國(guó)特色，具有內(nèi)部服務(wù)和盈利的要求，應(yīng)通過(guò)業(yè)務(wù)創(chuàng)新和管理創(chuàng)新達(dá)到兩者兼顧的目的
財(cái)務(wù)公司：集團(tuán)財(cái)務(wù)公司不僅需要擔(dān)負(fù)為集團(tuán)服務(wù)的功能，同時(shí)還是金融控股公司穩(wěn)定的的現(xiàn)金流來(lái)源之一
在集團(tuán)財(cái)務(wù)公司的定位問(wèn)題上，不能簡(jiǎn)單化和絕對(duì)化，應(yīng)該將涉及總公司管理職能的業(yè)務(wù)和自身的經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)劃分明確，在責(zé)權(quán)利方面區(qū)別處理
對(duì)于涉及總公司管理職能的業(yè)務(wù)，服從總公司相關(guān)職能部門的計(jì)劃和指令，接受指導(dǎo)和監(jiān)控，由財(cái)務(wù)公司完成具體操作
對(duì)于接受總公司指令而進(jìn)行的業(yè)務(wù)（例如因執(zhí)行總公司內(nèi)部信貸方案而放的貸款），相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)由總公司承擔(dān)，發(fā)生虧損時(shí)由總公司負(fù)責(zé)資金補(bǔ)償
依據(jù)市場(chǎng)化原則對(duì)內(nèi)、外部企業(yè)提供服務(wù)（例如自主放貸）
積極開(kāi)展創(chuàng)新型業(yè)務(wù)，支持集團(tuán)成員單位業(yè)務(wù)開(kāi)展，例如幫助成員單位化貿(mào)易融資為金融融資
自主承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)和損益責(zé)任
接受總公司的全面預(yù)算管理和風(fēng)險(xiǎn)控制
財(cái)務(wù)公司財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)
其它業(yè)務(wù) 基金和基金管理、商業(yè)銀行
基金：在國(guó)內(nèi)有很大的發(fā)展空間
基金：我國(guó)的基金業(yè)將產(chǎn)生一個(gè)質(zhì)的飛躍
基金：關(guān)注基金行業(yè)動(dòng)態(tài)，擇機(jī)成立基金管理公司或發(fā)起成立產(chǎn)業(yè)投資基金
銀行：集團(tuán)目前在商業(yè)銀行領(lǐng)域的唯一投資是在交通銀行的股權(quán)；歷史上對(duì)第一太銀的投資取得了良好的回報(bào)
目錄
實(shí)行戰(zhàn)略型控股管理——愿景和戰(zhàn)略的內(nèi)在要求
實(shí)行戰(zhàn)略型控股管理的必要性

符合分業(yè)監(jiān)管的要求
充分發(fā)揮控股公司總部功能：提高業(yè)務(wù)單元戰(zhàn)略水平，改善業(yè)務(wù)單元的計(jì)劃和預(yù)算，開(kāi)展資本運(yùn)作
利于發(fā)揮協(xié)同效應(yīng)
利于進(jìn)行跨業(yè)務(wù)創(chuàng)新
能夠通過(guò)建立關(guān)鍵的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制對(duì)業(yè)務(wù)單元進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理
戰(zhàn)略型控股管理的內(nèi)容和特征

協(xié)同的戰(zhàn)略規(guī)劃與實(shí)施
戰(zhàn)略資源優(yōu)化配置與資源利用的規(guī)模經(jīng)濟(jì)
高級(jí)人力資源發(fā)展
強(qiáng)大的中央研發(fā)機(jī)構(gòu)
財(cái)務(wù)管理與監(jiān)控
品牌管理

金融控股公司要履行四大職能
四大主要職能之一：戰(zhàn)略管理
四大主要職能之二：人力資源發(fā)展
四大主要職能之三：資本運(yùn)營(yíng)
四大主要職能之四：風(fēng)險(xiǎn)控制
金融控股公司組織架構(gòu)
四大職能通過(guò)各部門分工協(xié)作得到保證
業(yè)務(wù)部門
職能部門
關(guān)于部門設(shè)置的一些考慮
目錄
整合的可行性以及下屬業(yè)務(wù)進(jìn)入控股公司方式的選擇
整合過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)與對(duì)策
金融控股公司業(yè)務(wù)整合
金融控股公司組織建設(shè)
金融控股公司業(yè)務(wù)發(fā)展
金融控股公司投資和投行業(yè)務(wù)發(fā)展
期貨業(yè)務(wù)整合
期貨業(yè)務(wù)發(fā)展（實(shí)達(dá)期貨公司）
保險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展（金盛人壽）
租賃業(yè)務(wù)整合及發(fā)展（外貿(mào)金融租賃）
證券業(yè)務(wù)整合及發(fā)展（金牛證券）
目錄
金融控股公司合并資產(chǎn)負(fù)債表
金融控股公司合并損益表
金融控股公司合并現(xiàn)金流量表

五礦金融板塊發(fā)展戰(zhàn)略(ppt)