家庭生命周期和投資理財規(guī)劃

  培訓講師:宋敏

講師背景:
宋敏—企業(yè)財稅導師企業(yè)財務(wù)、稅務(wù)審計、融投資、非財專題訓練專家西南大學人事與管理心理學研究生人事廳教育廳注冊會計專業(yè)副教授高級會計師高級心理咨詢師20年企業(yè)財稅咨詢經(jīng)驗西南石油大學榮譽教授四川財經(jīng)職業(yè)學院等多所高職院校特聘校外專家四川職業(yè)培 詳細>>

宋敏
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家庭生命周期和投資理財規(guī)劃詳細內(nèi)容

家庭生命周期和投資理財規(guī)劃

家庭生命周期和投資理財規(guī)劃

課程背景:

在人生的不同階段,每個家庭都會面臨不同的財務(wù)問題。很多沒有接受過系統(tǒng)訓練的
人,都會缺乏家庭財務(wù)目標、不清楚自己的財務(wù)狀況、缺乏有效的家庭理財方案,導致
現(xiàn)金流不健康,無法實現(xiàn)家庭財富的有效保值增值,甚至影響到家庭的正常運營。本課
程通過深入淺出的分析,呈現(xiàn)家庭理財中常見的誤區(qū),讓大家了解家庭生命周期,明確
家庭各階段財務(wù)需求,并通過合理有效的資產(chǎn)配置,實現(xiàn)家庭財富的保值增值。通過該
課程,可讓受訓者了解家庭理財?shù)幕A(chǔ)知識,明確什么是家庭生命周期,并能根據(jù)實際
情況對家庭所處的生命周期做出判斷,進而幫助客戶分析其財務(wù)狀況,能做出一些有效
的理財規(guī)劃指引和建議。


課程收益:

通過本次課程,讓授課對象從知識層面理解“現(xiàn)金流”、“財務(wù)狀況”、“財務(wù)目標”等概
念,掌握“家庭生命周期”的理論知識。讓受眾從態(tài)度層面產(chǎn)生“我要理財”、“我要讓家庭
資產(chǎn)保值升值”的意識。從技能層面能對自己的家庭生命周期進行判斷,分析自己的家庭
階段及財務(wù)需求,并掌握常用的資產(chǎn)配置方法。為后期家庭理財?shù)於己玫幕A(chǔ)。
課程時間:2小時
授課對象:所有已工作的職場人士
授課方式:生動授課、多媒體演示、個體實訓、角色扮演、互動交流等使培訓效果最優(yōu)







課程大綱

一、開題小游戲
家庭自我診斷:我在社會哪一層?
1、通過小游戲,引出我國的社會階層劃分
2、區(qū)分“中產(chǎn)家庭”和“中等收入人群”
2.1 什么是中產(chǎn)的標準
2.2. 什么是中等收入的標準
2.3 兩者有何區(qū)別?分析自己的投資特質(zhì)及可能的理財喜好
二、最常見的理財誤區(qū)
1、混淆“收入”概念與“資產(chǎn)”概念
1.1 講解“現(xiàn)金流”和“資產(chǎn)”的區(qū)別
1.2 “家庭財務(wù)的八大類型”
2、 認為收入低資產(chǎn)少就不需要理財
2.1 “我的錢還不夠多,所以不需要理財”
2.2 “你不理財,財不理你”
3、只顧眼前,不管未來的短視心理
3.1潛在家庭需求的分析
3.2家庭理財潛在風險的分析




三、家庭生命周期
1、家庭生命周期的含義
2、家庭生命周期的特征呈現(xiàn)
用圖表呈現(xiàn)一個正常的家庭會經(jīng)歷的生命周期
用對比圖分析不同周期中的家庭,財務(wù)方面的特征
3、家庭生命周期的診斷方法
實操訓練:家庭生命周期的自我診斷
四、家庭資產(chǎn)風險規(guī)避
1、分析家庭資產(chǎn)縮水的主要成因
2、如何隔離風險,做好資產(chǎn)的保值增值規(guī)劃
2.1 意識清晰,行動保障
2.2 債務(wù)劃分及風險規(guī)避
2.3 合理的資產(chǎn)配置
五、投資理財四步走
1、通過家庭生命周期分析,明確不同階段的財務(wù)需求
2、梳理家庭現(xiàn)有的財務(wù)狀況,做出家庭財務(wù)狀況的診斷
3、根據(jù)需求,進行家庭財務(wù)目標的梳理和建立
3、根據(jù)財務(wù)目標和現(xiàn)有狀況,確定理財方案

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2020.06
力誠永邦


 

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