家庭生命周期和投資理財規(guī)劃
家庭生命周期和投資理財規(guī)劃詳細內(nèi)容
家庭生命周期和投資理財規(guī)劃
家庭生命周期和投資理財規(guī)劃
課程背景:
在人生的不同階段,每個家庭都會面臨不同的財務(wù)問題。很多沒有接受過系統(tǒng)訓練的
人,都會缺乏家庭財務(wù)目標、不清楚自己的財務(wù)狀況、缺乏有效的家庭理財方案,導致
現(xiàn)金流不健康,無法實現(xiàn)家庭財富的有效保值增值,甚至影響到家庭的正常運營。本課
程通過深入淺出的分析,呈現(xiàn)家庭理財中常見的誤區(qū),讓大家了解家庭生命周期,明確
家庭各階段財務(wù)需求,并通過合理有效的資產(chǎn)配置,實現(xiàn)家庭財富的保值增值。通過該
課程,可讓受訓者了解家庭理財?shù)幕A(chǔ)知識,明確什么是家庭生命周期,并能根據(jù)實際
情況對家庭所處的生命周期做出判斷,進而幫助客戶分析其財務(wù)狀況,能做出一些有效
的理財規(guī)劃指引和建議。
課程收益:
通過本次課程,讓授課對象從知識層面理解“現(xiàn)金流”、“財務(wù)狀況”、“財務(wù)目標”等概
念,掌握“家庭生命周期”的理論知識。讓受眾從態(tài)度層面產(chǎn)生“我要理財”、“我要讓家庭
資產(chǎn)保值升值”的意識。從技能層面能對自己的家庭生命周期進行判斷,分析自己的家庭
階段及財務(wù)需求,并掌握常用的資產(chǎn)配置方法。為后期家庭理財?shù)於己玫幕A(chǔ)。
課程時間:2小時
授課對象:所有已工作的職場人士
授課方式:生動授課、多媒體演示、個體實訓、角色扮演、互動交流等使培訓效果最優(yōu)
課程大綱
一、開題小游戲
家庭自我診斷:我在社會哪一層?
1、通過小游戲,引出我國的社會階層劃分
2、區(qū)分“中產(chǎn)家庭”和“中等收入人群”
2.1 什么是中產(chǎn)的標準
2.2. 什么是中等收入的標準
2.3 兩者有何區(qū)別?分析自己的投資特質(zhì)及可能的理財喜好
二、最常見的理財誤區(qū)
1、混淆“收入”概念與“資產(chǎn)”概念
1.1 講解“現(xiàn)金流”和“資產(chǎn)”的區(qū)別
1.2 “家庭財務(wù)的八大類型”
2、 認為收入低資產(chǎn)少就不需要理財
2.1 “我的錢還不夠多,所以不需要理財”
2.2 “你不理財,財不理你”
3、只顧眼前,不管未來的短視心理
3.1潛在家庭需求的分析
3.2家庭理財潛在風險的分析
三、家庭生命周期
1、家庭生命周期的含義
2、家庭生命周期的特征呈現(xiàn)
用圖表呈現(xiàn)一個正常的家庭會經(jīng)歷的生命周期
用對比圖分析不同周期中的家庭,財務(wù)方面的特征
3、家庭生命周期的診斷方法
實操訓練:家庭生命周期的自我診斷
四、家庭資產(chǎn)風險規(guī)避
1、分析家庭資產(chǎn)縮水的主要成因
2、如何隔離風險,做好資產(chǎn)的保值增值規(guī)劃
2.1 意識清晰,行動保障
2.2 債務(wù)劃分及風險規(guī)避
2.3 合理的資產(chǎn)配置
五、投資理財四步走
1、通過家庭生命周期分析,明確不同階段的財務(wù)需求
2、梳理家庭現(xiàn)有的財務(wù)狀況,做出家庭財務(wù)狀況的診斷
3、根據(jù)需求,進行家庭財務(wù)目標的梳理和建立
3、根據(jù)財務(wù)目標和現(xiàn)有狀況,確定理財方案
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2020.06
力誠永邦
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