反洗錢大綱

FATF評估后對金融機(jī)構(gòu)近期反洗錢監(jiān)管政策的影響
二、反洗錢的形勢與發(fā)展
2015年以來銀行業(yè)面臨的洗錢犯罪形勢
國內(nèi)反洗錢自1997年設(shè)立洗錢罪以來的發(fā)展和三次變化
以2019年掃黑除惡與P2P為例，
關(guān)于洗錢犯罪司法解釋及典型案例：
上海元某詐騙洗錢案、杭州許某家屬受賄洗錢及銀行泄密案
三、反洗錢工作的必要性和緊迫性
1、包商銀行的啟示--影響銀行的穩(wěn)健持續(xù)經(jīng)營
2、國際處罰案例對國內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)的傳導(dǎo)：
國內(nèi)機(jī)構(gòu)受境內(nèi)外處罰情況
2019年以來監(jiān)管處罰分析：條例變化與主要違規(guī)點(diǎn)
各類上游犯罪（尤其是2019年以來頻發(fā)的腐敗、黑社會性質(zhì)、P2P非法集資、毒品等）洗
錢案例的特點(diǎn)分析
結(jié)論：洗錢行為的頻繁與易發(fā)，與金融密切相關(guān)
銀行業(yè)高管和客戶經(jīng)理人員個人遠(yuǎn)離洗錢犯罪
　　　案例：金融機(jī)構(gòu)員工故意或非故意參與的洗錢案例
四、反洗錢檢查實務(wù)
人民銀行的檢查程序
如何進(jìn)行各階段的溝通
檢查方法與內(nèi)容
　　五、銀行機(jī)構(gòu)如何履行反洗錢業(yè)務(wù)規(guī)避法律監(jiān)管風(fēng)險
1.
如何從五個緯度完善反洗錢內(nèi)控制度（操作規(guī)程、內(nèi)部審計、報告制度、保密意識、
內(nèi)部培訓(xùn)與考核）
2. 如何在大數(shù)據(jù)形勢下開展客戶身份有效識別
3. 交易記錄等資料保存規(guī)定
4. 結(jié)合身邊案例，從案例中學(xué)會如何識別并上報重點(diǎn)可疑交易報告

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