商業(yè)銀行反洗錢

反洗錢
(本課程基本以案例與監(jiān)管政策為主)
一、反洗錢的形勢(shì)與發(fā)展
洗錢犯罪的來(lái)源
銀行業(yè)面臨的洗錢犯罪形勢(shì)
國(guó)內(nèi)反洗錢自1997年設(shè)立洗錢罪以來(lái)的發(fā)展和三次變化
新司法解釋以來(lái)的案例：
上海元某詐騙洗錢案、舟山毒品洗錢案、福州受賄洗錢案、金華吳英非
法集資案
二、高管人員了解反洗錢工作的必要性和緊迫性
1、銀行防范風(fēng)險(xiǎn)，自身穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的需要
（近期的伊朗央行來(lái)中國(guó)開(kāi)戶事件）
2、遠(yuǎn)離監(jiān)管單位處罰需要
（監(jiān)管處罰尺度的把握，哪些是嚴(yán)重違規(guī)情節(jié)）
國(guó)內(nèi)銀行業(yè)接受反洗錢檢查及處罰情況
國(guó)外瑞銀、渣打、匯豐和中行紐約分行等受處罰情況
3、銀行業(yè)高管人員個(gè)人遠(yuǎn)離洗錢犯罪
（防止非主觀故意卷入）
案例：金融機(jī)構(gòu)員工故意或非故意參與的大量洗錢案例
重慶文*案中親屬洗錢案
溫州葉**集資洗錢案
近期與公安合作偵查中發(fā)現(xiàn)銀行柜面卷入案件，保護(hù)自我。
三、中國(guó)反洗錢法律法規(guī)及最新監(jiān)管精神
尤其是2017年后重要的監(jiān)管文件精神解讀：
身份盡職調(diào)查文件解讀
反洗錢法修訂要點(diǎn)解讀
金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法解讀
金融機(jī)構(gòu)反洗錢自評(píng)估辦法解讀
如何理解可疑報(bào)告
風(fēng)險(xiǎn)為本策略
反洗錢合規(guī)要點(diǎn)實(shí)務(wù)
反洗錢與反詐、消保關(guān)系及應(yīng)對(duì)
反洗錢區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估專題
反洗錢自評(píng)估專題
反洗錢保密案例專題
近幾年典型洗錢案例分析、處罰案例分析
當(dāng)前監(jiān)管政策、內(nèi)容、程序要點(diǎn)及溝通技巧

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