基金定投課程系列

  培訓(xùn)講師：蕭駿華

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蕭駿華老師美國ICQAC國際職業(yè)培訓(xùn)師協(xié)會高級講師中國注冊經(jīng)理人高級培訓(xùn)師實(shí)戰(zhàn)型企業(yè)管理專家臺灣金融投資與風(fēng)險(xiǎn)管理專家美商大都會投資型產(chǎn)品專任講師銀行網(wǎng)點(diǎn)輔導(dǎo)專家CFP國際金融理財(cái)師中華傳統(tǒng)文化研究員持有執(zhí)業(yè)證照：臺灣投資型產(chǎn)品執(zhí)業(yè)證照、臺 詳細(xì)>>

蕭駿華
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基金定投課程系列
 

為何銷售基金定期定額？

銷售基金定期定額有何好處？

不再靠天主宰我們的銷售

一、           對銀行的好處

二、           對理財(cái)人員的好處/行情不好（熊市下）就基金不好銷售了嗎？

三、           對客戶的好處

為什么熊市是銷售基金定投的好時(shí)機(jī)？


**篇     你了解基金定期定額？

一、           什么是基金定期定額？

二、           基金定期定額投資的特點(diǎn)及好處是什么？

基金定期定額是怎么賺錢的？

一、           平均成本法

（一）你能買在哪里？

（二）定期定額長期報(bào)酬遠(yuǎn)高于單筆投資

二、           時(shí)間復(fù)利效果

案例故事：基金定期定額“時(shí)間復(fù)利效果”

案例一：同是8%的結(jié)果

案例二：每月投資1250元，賺到250萬元退休金

案例三：不著急贖回，22.5萬13年變100萬

三、           長期投資的力量

（一）全球市場歷史走勢證明長期投資的力量

（二）長期投資能降低風(fēng)險(xiǎn)幾率

基金定期定額可以做什么？

一、           抵御/打敗通貨膨脹

（一）你的錢可以用多久？

（二）通貨膨脹率隊(duì)購買的影響

（三）定存 基金定投才能打敗通貨膨脹

二、           開源節(jié)流，強(qiáng)迫儲蓄

（一）節(jié)流為先：抑制消費(fèi)欲望，學(xué)會省錢

（二）開源為輔：定期定額投資，用理財(cái)加薪

三、           小額資金使用準(zhǔn)備

四、           子女教育金準(zhǔn)備

五、           退休養(yǎng)老金準(zhǔn)備

六、           震蕩市場的佳投資技術(shù)


第二篇     如何操作基金定期定額

為什么要建議客戶做基金定期定額？

一、           檢視一下，為什么客戶投資總是失利？

二、           投資檢視：投資的三大人性弱點(diǎn)

三、           過度關(guān)注壞消息，有害投資決策

四、           判斷進(jìn)出場時(shí)點(diǎn)難，炒短線并非良策

五、           尋找波動市場下的投資術(shù)

六、           為何基金定投是“漲跌”都叫好投資方式

七、           以長期投資 |分散投資策略追求財(cái)富增長

堅(jiān)持投資目標(biāo)應(yīng)對股市下挫的投資成果

定期定額的投資原則三要（Do）三不要（Don’t）

一、           三“要”（Do）

二、           三不要（Don’t）

三、           如何幫客戶挑選定期定額基金

幫客戶挑選基金的原則

如何幫客戶挑選定期定額基金的八大問

**問：如何挑選適合客戶的基金？

第二問：如何挑選基金？

第三問：什么樣的基金適合做定期定額？

第四問：如何挑基金公司？

第五問：買基金就要挑“冠軍”基金嗎？

第六問：如何判斷哪個(gè)基金經(jīng)理人更好？

第七問：有何衡量工具可以挑選好基金？

第八問：如何根據(jù)市場景氣循環(huán)挑選基金？

投資小貼士：“4433法則”精選基金

理財(cái)人員必備掌握的定期定額投資策略

**招：買基金定期定額前應(yīng)作準(zhǔn)備

第二招：選擇何種投資方式？

第三招：不同風(fēng)險(xiǎn)承受度選擇不同投資策略

第四招：投資獲利的訣竅：做好資產(chǎn)配置

第五招：掌握投資時(shí)點(diǎn)合適買賣？

第六招：單只基金簡單投資，以穩(wěn)健為首選

第七招：兩三只以上基金定投如何操作

第八招：追求穩(wěn)健致富，頻繁進(jìn)出不利投資

第九招：震蕩市場堅(jiān)持不?？?/p>

第十招：基金定投是否長期捂著不動？

第十一招：定期定額與單筆投資巧搭配

第十二招：選擇現(xiàn)金紅利還是紅利再投資？

第十三招：套牢基金怎么辦？

第十四招：小心應(yīng)付新聞突發(fā)事件——?jiǎng)e讓恐慌打敗你的投資紀(jì)律

總結(jié)：定期定額投資成功之關(guān)鍵


第三篇      如何說服你的客戶

一、           檢視一下，銷售基金是為幫客戶賺錢嗎？

過去的基金銷售有哪些缺失？

缺失一：以幫助客戶賺錢為主要訴求

缺失二：太過強(qiáng)調(diào)某只基金的報(bào)酬與好處

缺失三：忽略了基金長期投資的基本特性

缺失四：忽略了客戶的真正需求

二、           思考一下，你在客戶心中的定位是什么？

三、           作為專業(yè)的理財(cái)顧問，你有正確的投資理財(cái)觀嗎？

四、           你有正確的基金銷售觀念嗎？

五、           說服客戶的好目標(biāo)：要讓客戶來感謝你

六、           你的定期定額客戶在哪里?

基金定期定額，適合那些人投資？

到哪里找到基金定期定額的目標(biāo)客戶？

七、           如何銷售基金定期定額？

（一）如何發(fā)掘、引導(dǎo)與激發(fā)客戶理財(cái)需求？

問問題的步驟方法

示范一：針對尚未做基金定投客戶的提問話術(shù)

示范二：針對已有投資經(jīng)驗(yàn)的客戶提問話術(shù)

（二）介紹基金定期定額的小技巧

八、           說服客戶，要準(zhǔn)備哪些銷售工具？

（一）復(fù)利表

（二）通貨膨脹表

（三）產(chǎn)品DM

（四）剪報(bào)數(shù)據(jù)

（五）生命周期圖（人生階段圖）

（六）市場走勢圖

（七）景氣循環(huán)圖

（八）銷售墊板


第四篇      銷售實(shí)務(wù)（一）

如何說服客戶投資基金定投

實(shí)務(wù)一：如何向客戶灌輸正確理財(cái)觀念

實(shí)務(wù)二：如何說服定存保守客戶轉(zhuǎn)基金定投？

實(shí)務(wù)三：如何給投資失利客戶基金定投建議？

實(shí)務(wù)四：如何說服客戶定投做資產(chǎn)配置？

實(shí)務(wù)五：如何說服客戶以基金定投退休規(guī)劃？


第五篇     銷售實(shí)務(wù)（二）

針對不同類型客戶的拒絕處理

基金定期定額，不好教育客戶？

一、           針對質(zhì)疑的客戶“

“基金定投 長期投資真的可以積累財(cái)富嗎？”

二、           針對沒有投資經(jīng)驗(yàn)的客戶

三、           針對有投資經(jīng)驗(yàn)的客戶

四、           針對沒有錢投資的客戶

五、           針對沒時(shí)間做投資的客戶

六、           針對投資遲疑不決的客戶

七、           針對投資迷失的客戶

八、           針對擔(dān)心市場波動的客戶

九、           針對擔(dān)心未來的客戶

十、           針對不滿現(xiàn)狀的客戶

十一、   針對滿足于現(xiàn)狀的客戶

針對喜歡單筆投資基金的客戶

 

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單元一、優(yōu)秀管理者應(yīng)有的信念思考：人為什么工作？講、機(jī)遇與挑戰(zhàn)第二講、工作的本質(zhì)第三講、個(gè)人職業(yè)化的價(jià)值體現(xiàn)第四講、影響工作態(tài)度的主要因素第五講、掌握自我核心競爭力第六講、企業(yè)團(tuán)隊(duì)的力量單元二、優(yōu)秀銷售主管心理學(xué)修煉思考：突破困境，事在人為！講、銷售工作是我們獲得個(gè)人成功的佳途徑。第二講、成功靠的是態(tài)度，還是能力第三講、“自我概念”業(yè)績的驅(qū)動力第四講、成功銷

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單元一、學(xué)習(xí)改變1．商場如戰(zhàn)場---不學(xué)習(xí)的員工是企業(yè)大的成本，宰掉顧客的“殺手”！2．講師才是贏家---員工不“?！保髽I(yè)就沒有利潤！3．企業(yè)成功的速度與企業(yè)學(xué)習(xí)的速度成正比！員工沒有學(xué)習(xí)力，企業(yè)就沒有競爭力！4.工作抱怨：回報(bào)太少，真正的原因是什么？5．學(xué)習(xí)快的方法---向成功者學(xué)習(xí)，向優(yōu)秀的員工學(xué)習(xí)！單元二、積極工作1、什么是積極心態(tài)？----積極心態(tài)

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