普惠金融（鄉(xiāng)村振興）創(chuàng)新成果與管理之道高級(jí)研修班

2024年公開課第八期

課程詳情

基于實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)的理論體系與實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)融合分享

湖北“微貸革命”的前因后果及成功經(jīng)驗(yàn)；

鄉(xiāng)村振興的金融服務(wù)模式與機(jī)制探索研討；

浙江農(nóng)商銀行"幸福蘭"及"鄰居銀行"品牌建設(shè)案例；

榆樹農(nóng)商銀行實(shí)現(xiàn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型逆襲之路；

銀行普惠金融實(shí)戰(zhàn)專家深度交流與互動(dòng)

李亞華  創(chuàng)造了中西部地區(qū)省級(jí)農(nóng)信轉(zhuǎn)型奇跡，湖北農(nóng)信“微貸革命”領(lǐng)導(dǎo)者，中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)農(nóng)村中小銀行工作委員會(huì)副主任，湖北農(nóng)信原黨委書記、理事長；

何廣文  金融支持鄉(xiāng)村振興（普惠金融）領(lǐng)域資深研究專家、建行“裕農(nóng)通”產(chǎn)品設(shè)計(jì)者、中國農(nóng)業(yè)大學(xué)教授博士生導(dǎo)師；

余榮華  全國農(nóng)信“紅馬甲”創(chuàng)造者，帶領(lǐng)兩家農(nóng)商行實(shí)現(xiàn)三年脫困突圍的浙江常山農(nóng)商銀行、蘭溪農(nóng)商銀行原黨委書記、董事長；

李國英  掀起“全東北學(xué)榆樹”風(fēng)暴，三年時(shí)間帶領(lǐng)一家欠發(fā)達(dá)地區(qū)農(nóng)商行實(shí)現(xiàn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型逆襲的吉林榆樹農(nóng)商銀行黨委書記、董事長；

課程須知

課程地點(diǎn)：江西·南昌

課程時(shí)間：2024年8月21日（周三）報(bào)到 ；2024年8月22-23日（周四、周五全天）正式培訓(xùn)

培訓(xùn)對(duì)象：全體董、監(jiān)事及高級(jí)管理人員，普惠條線、鄉(xiāng)村振興部門負(fù)責(zé)人及相關(guān)業(yè)務(wù)骨干。

研學(xué)費(fèi)用：7800元/人；注：包含培訓(xùn)期間午餐費(fèi)用2餐、資料費(fèi)用、專家聘請(qǐng)費(fèi)用、住宿費(fèi)用2晚(僅需往返交通費(fèi)用及晚餐自理）

課程介紹

主題一：?微金融店小二——湖北農(nóng)商行6年微貸?命實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)

分享嘉賓：李亞華       

湖北農(nóng)信原黨委書記、理事長              

一、中央金融工作會(huì)議精神及農(nóng)村中小金融面臨的主要挑戰(zhàn)

1. 中央金融工作會(huì)議精神：八個(gè)堅(jiān)持

2. 農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)新時(shí)代使命：做好五篇文章

3. 現(xiàn)階段銀行業(yè)面臨的共性困難和挑戰(zhàn)

4. 農(nóng)信機(jī)構(gòu)面臨的特殊困難與主要挑戰(zhàn)

二、湖北農(nóng)商行為什么爆發(fā)了“微貸革命”

1. 開始微貸革命之前的嚴(yán)峻形勢(shì)

2. 全國銀行業(yè)發(fā)放大額貸款引起的高管腐敗駭人聽聞

3. 壯麗的事業(yè)如何創(chuàng)造輝煌？

三、湖北農(nóng)商行微貸革命的生態(tài)鏈密碼--從戰(zhàn)略、戰(zhàn)術(shù)、戰(zhàn)爭(zhēng)到保障

1. 戰(zhàn)略層面：提出“三大銀行”戰(zhàn)略

2. 戰(zhàn)術(shù)層面：提出“信貸五個(gè)轉(zhuǎn)變”“五個(gè)微貸革命”“七個(gè)微貸理念”

3. 戰(zhàn)爭(zhēng)層面：開展系列主題活動(dòng)

4. 湖北微貸革命戰(zhàn)術(shù)與戰(zhàn)爭(zhēng)的保障

5. 涌現(xiàn)一批基層先進(jìn)典型——盡精微而致廣大

6. 微貸漸成生態(tài)

四、湖北微貸革命成功的五個(gè)“靈魂拷問”

1. 地方黨政領(lǐng)導(dǎo)打招呼的重大項(xiàng)目、大額貸款，農(nóng)商行貸不貸？

2. 存量老客戶、黃金客戶、大客戶、股東客戶貸不貸？

3. 市縣行法人機(jī)構(gòu)高管的貸款調(diào)查權(quán)、審批權(quán)被限制或者取消，是否合法合規(guī)？

4. 信貸人員不能貸、不愿貸、不敢貸、不會(huì)貸問題，湖北這方面怎么做？

5. 省聯(lián)社理事長、省聯(lián)社主任、市縣農(nóng)商行董事長、行長的得與失？

五、湖北微貸革命能否在全國星火燎原、能否將微貸革命進(jìn)行到底?

主題二：創(chuàng)新普惠金融服務(wù)模式與機(jī)制——賦能鄉(xiāng)村振興        

分享嘉賓：何廣文         

中國農(nóng)業(yè)大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院教授                  

農(nóng)村金融與投資研究中心主任

一、背景：

鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略謀劃的是鄉(xiāng)村巨變新藍(lán)圖，必將帶來鄉(xiāng)村經(jīng)濟(jì)的全面轉(zhuǎn)型，金融無疑是推動(dòng)鄉(xiāng)村振興的重要因素，鄉(xiāng)村振興需要插上金融的翅膀。

二、在全面推進(jìn)鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略的時(shí)代，鄉(xiāng)村振興的金融翅膀應(yīng)該插在何處？

三、怎么創(chuàng)新鄉(xiāng)村振興的金融服務(wù)模式與機(jī)制？

從普惠金融研究與實(shí)踐中的六大認(rèn)識(shí)誤區(qū)出發(fā)，在深刻理解普惠金融的涵義、樹立正確的普惠金融理念的基礎(chǔ)上，基于縣域鄉(xiāng)村振興案例和多個(gè)典型的產(chǎn)業(yè)振興案例，剖析鄉(xiāng)村振興的普惠金融服務(wù)需求及其特征，歸納金融部門服務(wù)鄉(xiāng)村振興的可持續(xù)的普惠金融服務(wù)模式與機(jī)制，為金融機(jī)構(gòu)賦能鄉(xiāng)村振興提供有益的借鑒和參考。

主題三：一家極致普惠銀行的打造之路

分享嘉賓：余榮華        

浙江常山農(nóng)商行原董事長                

蘭溪農(nóng)商行原董事長                

全國農(nóng)信“紅馬甲”服務(wù)模式創(chuàng)始人                

一、農(nóng)商行如何定位?

1.農(nóng)商行“四做"定位

2.浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)經(jīng)營標(biāo)桿及管理標(biāo)準(zhǔn)化體系解讀

3.當(dāng)前為堅(jiān)守定位需要解決的三大問題

4.頂層體系化設(shè)計(jì)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型與落地

二、案例分享1

以"好鄰居"文化打造"鄰居銀行"品牌，用"九個(gè)1"體系做實(shí)以人為核心全方位的普惠金融，用社工和指標(biāo)雙驅(qū)動(dòng)做不一樣的普惠金融，同步實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展、風(fēng)險(xiǎn)有效化解、品牌影響力快速提升，三年時(shí)間由高風(fēng)險(xiǎn)社到全省綜合考核同類第一并持續(xù)保持。

三、案例分享2

以“奮斗"文化打造"幸福蘭"品牌，"五位一體"推進(jìn)隊(duì)伍整頓、業(yè)務(wù)下沉、市場(chǎng)拓展、化解風(fēng)險(xiǎn)、品牌打造，二年時(shí)間由全省綜合考核墊底行到全省頭部同類第二并持續(xù)穩(wěn)健。

主題四：一家中?部縣域農(nóng)商銀行零售數(shù)字化轉(zhuǎn)型的探索實(shí)踐        

分享嘉賓：李國英          

榆樹農(nóng)商行黨委書記、董事長                    

一、零售數(shù)字化轉(zhuǎn)型的萌芽

1. 重要共識(shí)：零售轉(zhuǎn)型+數(shù)字化轉(zhuǎn)型

2. 重要共識(shí)：無科技不銀行無數(shù)字不零售

3. 零售數(shù)字化轉(zhuǎn)型”是農(nóng)商銀行發(fā)展“外部形勢(shì)所需，內(nèi)部生存所要”

4. 信息化賦能數(shù)字化驅(qū)動(dòng)，推動(dòng)零售數(shù)字化轉(zhuǎn)型

二、零售數(shù)字化轉(zhuǎn)型的四大誤區(qū)與四大難題

三、零售數(shù)字化轉(zhuǎn)型的開展路徑

四、推廣落地思路

1. 發(fā)展戰(zhàn)略：內(nèi)部管理靠文化，外部營銷靠品牌

2. 客群定位：遵循二八定律的藍(lán)、橙、紅?？腿悍植?/p>

3. 科技賦能：全維度、全方面、全體系的數(shù)字化

4. 金融產(chǎn)品：全客群個(gè)人產(chǎn)品：消費(fèi)和經(jīng)營

5. 風(fēng)險(xiǎn)防控：整村（社區(qū)）授信+信貸工廠+交叉驗(yàn)證+數(shù)字風(fēng)控

6. 市場(chǎng)營銷：打造網(wǎng)格營銷體系

7. 活動(dòng)載體：同地方形成“你中有我+我中有你”工作氛圍，組建“銀行+社會(huì)”兩支互動(dòng)營銷隊(duì)伍

8. 管理體制：完善組織架構(gòu)、人員序列，修訂部門職能、崗位職責(zé)

9. 經(jīng)營機(jī)制：樹立全員經(jīng)營理念，確保經(jīng)營效益逐年升

10. 隊(duì)伍建設(shè)：零售數(shù)字化專業(yè)隊(duì)伍（人才為基）

11. 零售文化：創(chuàng)造比利潤更高價(jià)值的銀行

升級(jí)迭代：榆快金融V1.0向V2.0數(shù)字大腦升級(jí)

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