銀行反洗錢培訓(xùn)大綱(2天)
銀行反洗錢培訓(xùn)大綱(2天)詳細(xì)內(nèi)容
銀行反洗錢培訓(xùn)大綱(2天)
銀行反洗錢培訓(xùn)(2天)
【課程背景】
隨著走私、毒品、貪污賄賂、恐怖主義等犯罪的猖獗,非法洗錢行為大量存在,我國(guó)因“洗錢”帶來(lái)的挑戰(zhàn)日益嚴(yán)峻,其中銀行業(yè)需要承擔(dān)的責(zé)任重大,由于對(duì)洗錢行為的預(yù)防與監(jiān)控措施還不夠完善,導(dǎo)致不能及時(shí)發(fā)現(xiàn)犯罪線索,影響了對(duì)洗錢犯罪進(jìn)行追查、打擊及追繳的行動(dòng),提高全民反洗錢意識(shí)與知識(shí)技能水平,尤其是銀行業(yè)的反洗錢水平變得越發(fā)緊要,本課程將從政策、法律、操作層面來(lái)強(qiáng)化學(xué)員的反洗錢意識(shí)以及如何監(jiān)測(cè)洗錢。
【課程收益】
1. 快速提高銀行工作人員的反洗錢意和知識(shí)技能水平;
2. 讓學(xué)員擁有保證身份實(shí)名制度落實(shí)所必需掌握的技能;
3. 全方面理解“了解你的客戶”這一原則的具體內(nèi)核;
4. 客戶身份資料及交易記錄保存制度,及大額交易與可疑交易報(bào)告制度;
【課程大綱】
第一部分反洗錢監(jiān)管
一、反洗錢犯罪的意義
1、我國(guó)的洗錢犯罪形勢(shì)
2、我國(guó)洗錢犯罪類型分布
3、我國(guó)反洗錢法律規(guī)范體系和相關(guān)政策
4、反洗錢監(jiān)管制度、范圍和方式
5、反洗錢檢查和處罰情況
6、金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)
二、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)面臨的洗錢風(fēng)險(xiǎn)
1、法律風(fēng)險(xiǎn)
2、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
3、政治風(fēng)險(xiǎn)
三、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)管理
1、什么是客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分?
2、開(kāi)展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃的原則;
3、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)劃分的3個(gè)等級(jí)
4、劃分客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)應(yīng)考慮的因素;
四、銀行反洗錢的內(nèi)控制度和具體方法
1、建立反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè);
2、完善反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況;
3、做好客戶身份識(shí)別、客戶身份資料及交易記錄保存;
4、做好大額交易和可疑交易報(bào)告;
5、報(bào)告涉嫌恐怖融資可疑交易;
6、配合司法機(jī)關(guān)協(xié)查案件情況及移送涉嫌洗錢犯罪信息;
7、做好反洗錢宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn);
8、積極配合人民銀行完成各項(xiàng)工作任務(wù)。
第二部分反洗錢實(shí)務(wù)操作
一、洗錢的基本內(nèi)容
1、什么是洗錢和反洗錢?
2、典型洗錢交易的3個(gè)過(guò)程
1)處置
2)離析
3)歸并
3、洗錢的特征
1)與現(xiàn)金交易有關(guān)的特征
2)與賬戶有關(guān)的特征
3)異常的資金收付
4)與貸款有關(guān)的特征
5)與證券交易有關(guān)的特征
6)與保險(xiǎn)有關(guān)的特征
7)其他行為特征
8)與金融機(jī)構(gòu)職員有關(guān)的特征
9)在當(dāng)前世界經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下,洗錢活動(dòng)新特點(diǎn)
二、反洗錢的基本知識(shí)
1、典型可疑交易18種特征
2、可疑交易案例分析
3、處于銀行反洗錢基礎(chǔ)地位與核心地位的制度
1)客戶身份識(shí)別制度
2)客戶身份資料和交易記錄保存制度
3)大額交易、涉嫌洗錢的可疑交易及涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告制度
三、客戶身份識(shí)別技術(shù)
(一)證件的真實(shí)性及合法性核對(duì)技巧
1、人、證比對(duì)
2、聯(lián)網(wǎng)核查常見(jiàn)問(wèn)題解析
3、客戶身份證識(shí)別登記與留存
(二)代理關(guān)系客戶身份證識(shí)別
(三)了解你的客戶
1、客戶身份背景了解
2、客戶職業(yè)或經(jīng)營(yíng)背景了解
3、交易目的與性質(zhì)了解
4、資金來(lái)源
不同崗位反洗錢職責(zé)
高管
客戶經(jīng)理
運(yùn)營(yíng)崗位
反洗錢報(bào)告員
五、反洗錢保密
1、反洗錢工作保密事項(xiàng);
2、銀行及其工作人員對(duì)于客戶身份資料和交易信息的保密義務(wù)
六、反洗錢法律法規(guī)解讀
1、《反恐怖主義法》
2、《銀監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)范銀行業(yè)服務(wù)企業(yè)走出去、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控的指導(dǎo)意見(jiàn)》
3、 “一法四規(guī)”
《中華人民共和國(guó)反洗錢法》?
《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、
《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、
《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》、
《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。
4、2017年最新頒布的反洗錢有關(guān)規(guī)定
七、典型案例分析:
1、四川楊仕明洗錢案
2、譚彤等人走私及洗錢案
3、上海羅懷韜地下錢莊案
4、楊某團(tuán)伙金融詐騙洗錢案
八、課程精華總結(jié)
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