對(duì)公結(jié)算操作風(fēng)險(xiǎn)防范大綱

  培訓(xùn)講師:楊炯

講師背景:
楊炯老師曾任上海申尼電子有限公司執(zhí)行副總裁曾任建設(shè)銀行上海分行財(cái)會(huì)處結(jié)算科副科長曾任上海某三甲醫(yī)院財(cái)務(wù)科副科長亞太地區(qū)現(xiàn)代管理科學(xué)研究院專家級(jí)講師中國市場(chǎng)營銷研究院專家級(jí)講師海濱江教育學(xué)院執(zhí)行董事、副院長上海百特教育咨詢公司公益講師香港中文 詳細(xì)>>

楊炯
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對(duì)公結(jié)算操作風(fēng)險(xiǎn)防范大綱詳細(xì)內(nèi)容

對(duì)公結(jié)算操作風(fēng)險(xiǎn)防范大綱

銀行對(duì)公賬戶結(jié)算操作法律風(fēng)險(xiǎn)防范
(2天)
<培訓(xùn)對(duì)象>
營運(yùn)條線、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和柜員等
<課程大綱>
第一部分 柜面業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式
一、單位存款業(yè)務(wù)中的法律風(fēng)險(xiǎn)防范
1、帳戶管理法律風(fēng)險(xiǎn)案例與解析
2、現(xiàn)金管理法律風(fēng)險(xiǎn)案例與解析
3、單位存款的變更、掛失及查詢法律風(fēng)險(xiǎn)案例與解析
4、單位存款的查詢、凍結(jié)、扣劃法律風(fēng)險(xiǎn)案例與解析
5、單位存款收付法律風(fēng)險(xiǎn)案例與解析

二、單位結(jié)算業(yè)務(wù)中的法律風(fēng)險(xiǎn)防范
1、結(jié)算業(yè)務(wù)中的法律風(fēng)險(xiǎn)案例
2、結(jié)算業(yè)務(wù)中的法律風(fēng)險(xiǎn)解析
3、結(jié)算業(yè)務(wù)中的法律風(fēng)險(xiǎn)解決方案

三、單位中間業(yè)務(wù)中的法律風(fēng)險(xiǎn)防范
1、代理收付款中的法律風(fēng)險(xiǎn)與案例
2、代理保險(xiǎn)中的法律風(fēng)險(xiǎn)案例與解析
3、代繳稅款中的法律風(fēng)險(xiǎn)案例與解析
4、存款證明中的法律風(fēng)險(xiǎn)案例與解析

四、銀行卡業(yè)務(wù)中的法律風(fēng)險(xiǎn)防范
1、 銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)案例
2、 銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分析及解決方案

五、理財(cái)業(yè)務(wù)中的法律風(fēng)險(xiǎn)防范
1、銷售不當(dāng)法律風(fēng)險(xiǎn)案例與解析
2、風(fēng)險(xiǎn)提示法律風(fēng)險(xiǎn)案例與解析
3、產(chǎn)品設(shè)計(jì)法律風(fēng)險(xiǎn)案例與解析
4、產(chǎn)品宣傳法律風(fēng)險(xiǎn)案例與解析

六、反洗錢法律風(fēng)險(xiǎn)防范
1、客戶身份識(shí)別法律風(fēng)險(xiǎn)案例與解析
2、交易記錄保存法律風(fēng)險(xiǎn)案例與解析
3、大額和可疑交易報(bào)告法律風(fēng)險(xiǎn)案例與解析
4、反洗錢客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分法律風(fēng)險(xiǎn)案例與解析
七、臨柜業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)及其產(chǎn)生的原因
(一)臨柜業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)
(二)產(chǎn)生臨柜業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)的原因及防范
第二部分 票據(jù)法律風(fēng)險(xiǎn)防范
一、票據(jù)業(yè)務(wù)必備基礎(chǔ)

1、 票據(jù)概念

2、 票據(jù)種類

3、 票據(jù)行為

4、 票據(jù)喪失

5、 票據(jù)特性

二、票據(jù)業(yè)務(wù)核算規(guī)范

1、 基本處理規(guī)定

2、 重點(diǎn)審核內(nèi)容

3、 困惑問題解答

4、 瑕疵票據(jù)診斷

(1)微小瑕疵票據(jù)

(2)一般瑕疵票據(jù)

(3)重大瑕疵票據(jù)

(4)不合格票據(jù)

5、票據(jù)防偽鑒別

三、票據(jù)欺詐風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)狀

1、 票據(jù)詐騙風(fēng)險(xiǎn)趨勢(shì)

2、 票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分類

3、 票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因

4、 票據(jù)欺詐風(fēng)險(xiǎn)新特點(diǎn)

四、票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)

1、 開戶

2、 掛失

3、 凍結(jié)

4、 扣劃

5、 郵寄

6、 保管

7、 反洗錢

五、票據(jù)業(yè)務(wù)檢查分析

1、 創(chuàng)新檢查方法

2、 突出檢查重點(diǎn)

3、 篩選被查機(jī)構(gòu)

4、 靈活檢查方式

5、 典型案例分析


 

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