《融資擔(dān)保實(shí)務(wù)》（2天）

《融資擔(dān)保實(shí)務(wù)》課程大綱
23812548260【課程對(duì)象】
1、擔(dān)保公司董事長(zhǎng)、總裁、總經(jīng)理、財(cái)務(wù)總監(jiān)、投融資負(fù)責(zé)人等中高層管理者；
2、財(cái)政局、金融機(jī)構(gòu)（銀行、證券、保險(xiǎn)、期貨、投資公司等）高級(jí)從業(yè)人員；【課程模塊】
【1】宏觀金融經(jīng)濟(jì)形勢(shì)與擔(dān)保行業(yè)發(fā)展
1、十九大供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革與五大新發(fā)展理念；
2、2021中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議與“兩會(huì)”宏觀金融政策；
3、國(guó)際國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)與甘肅省經(jīng)濟(jì)對(duì)策策略；
4、金融供給側(cè)改革與擔(dān)保行業(yè)最新政策分析
5、政府性擔(dān)保職能履行與擔(dān)保行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)
【2】財(cái)務(wù)報(bào)表、融資需求與融資擔(dān)保
1、財(cái)務(wù)報(bào)表結(jié)構(gòu)與融資預(yù)測(cè)模型實(shí)務(wù)；
2、財(cái)務(wù)報(bào)表融資分析：融資相關(guān)的指標(biāo)分析（案例分析）；
3、基于財(cái)務(wù)報(bào)表的擔(dān)保分析：融資性資產(chǎn)結(jié)構(gòu)分析；
4、民營(yíng)企業(yè)常見的融資報(bào)表包裝問題分析（案例分析）
5、民營(yíng)企業(yè)的財(cái)務(wù)報(bào)表的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、融資擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)防范
【3】債權(quán)融資模式與擔(dān)保
1、債權(quán)融資基本模式；
2、地方政府融資平臺(tái)與債務(wù)結(jié)構(gòu)分析；
3、債權(quán)融資與擔(dān)保模式；
【4】擔(dān)保與反擔(dān)保實(shí)務(wù)
1、反擔(dān)保的概念、形式與合格主體；
2、《擔(dān)保法》對(duì)反擔(dān)保問題的原則性規(guī)定；
3、反擔(dān)保法律關(guān)系與特點(diǎn)；
4、反擔(dān)保的從屬性與補(bǔ)充性有特殊的表現(xiàn)；
5、省反擔(dān)保管理辦法要點(diǎn)解析；
6、擔(dān)保與反擔(dān)保糾紛案例的分析。
【5】融資性擔(dān)保實(shí)務(wù)
擔(dān)保公司經(jīng)營(yíng)管理與發(fā)展規(guī)劃
擔(dān)保公司風(fēng)險(xiǎn)管理
保聯(lián)動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理與難點(diǎn)把控
項(xiàng)目的擔(dān)保公司：融資性擔(dān)保公司、一般擔(dān)保公司
擔(dān)保公司戰(zhàn)略定位公司
融資擔(dān)保主要方式、銀行與擔(dān)保公司合作、互聯(lián)網(wǎng)思維下的擔(dān)保業(yè)轉(zhuǎn)型
融資擔(dān)保發(fā)展方向：融資擔(dān)保發(fā)展方向： ①企業(yè)貸款擔(dān)保，包括流動(dòng)資金擔(dān)保，貿(mào)易融資擔(dān)保，項(xiàng)目貸款擔(dān)保等融資性業(yè)務(wù)。 ②非融資擔(dān)保業(yè)務(wù)，包括民工工資擔(dān)保，工程履約擔(dān)保，投標(biāo)擔(dān)保等非融資性擔(dān)保。③資金拆借業(yè)務(wù)，可從事過橋拆借，房產(chǎn)抵押貸款等業(yè)務(wù)。 ⑤投資業(yè)務(wù)，可尋求合適項(xiàng)目進(jìn)行投資，尋找高成長(zhǎng)性項(xiàng)目介入，獲得高收益回報(bào)。⑥擔(dān)保行業(yè)與其他行業(yè)的協(xié)同發(fā)展與業(yè)務(wù)產(chǎn)品的創(chuàng)新
案例分析：XX城投金控融資擔(dān)保公司、XX金控?fù)?dān)保公司
案例分析：XX國(guó)管中心：XX金控集團(tuán)定位于打造牌照齊全、資源協(xié)同、業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)、防控有效的國(guó)內(nèi)一流金融控股平臺(tái)；XX金控將成為中信建投第一大股東，拿下銀行、券商、融資擔(dān)保、地方AMC等牌照
案例分析：XX金控：聚合銀行、基金、保險(xiǎn)、擔(dān)保、保理、資產(chǎn)管理以及供應(yīng)鏈管理各方面的資源，構(gòu)建一個(gè)全方位、全環(huán)節(jié)、全周期的面向小微企業(yè)的金融服務(wù)的生態(tài)
【6】代償后訴訟追償?shù)囊惶追妒?br/>1、擔(dān)保法對(duì)責(zé)任人代償債務(wù)后向債務(wù)人追償相關(guān)規(guī)定
2、連帶責(zé)任人代償債務(wù)后應(yīng)以何種訴訟程序向債務(wù)人追償
3、第三人代償債務(wù)后追償、債務(wù)人借款后無(wú)力償還 保證人代償后起訴追償（案例分析）
4、建立代償報(bào)告制度、提出追償方案、代償后追償程序和方式、追償工作責(zé)任制
5、擔(dān)保公司代償后追償處置制度
6、代償后訴訟追償?shù)囊惶追妒降脑O(shè)計(jì)、探討
【7】企業(yè)常用的融資工具，融資渠道、模式選擇
1、融資方式：
間接融資：企業(yè)信用貸、存貨質(zhì)押、證劵抵押、不動(dòng)產(chǎn)抵押、票據(jù)貼現(xiàn)、典當(dāng)融資、賣方信貸、可轉(zhuǎn)讓存單、消費(fèi)貸款、賬款保理、 融資租賃、信托融資、  委托貸款、裝修貸款、專利技術(shù)貸、個(gè)人信用貸、項(xiàng)目融資貸款（BT、BOT、PPP）、非銀行 金融機(jī)構(gòu)信貸、民間借貸、出口保理、國(guó)外銀行貸、國(guó)際貿(mào)易融資等。
直接融資：私募債、企業(yè)債、公司債、商業(yè)票據(jù)、債務(wù)融資工具（中期票、定向債、短融券等）、VC/PE、IPO融資（創(chuàng)業(yè)板、中小板、主板）、新三板、四板、 定向增發(fā)、公開增發(fā)、內(nèi)部融資、合作經(jīng)營(yíng)、私募基金等。
創(chuàng)新融資: 大數(shù)據(jù)融資、平臺(tái)融資、集合債、集合票據(jù)、短期融資券、集合債券信托基金、信貸資產(chǎn)證券化、REITS、引導(dǎo)基金、并購(gòu)基金、曲線并購(gòu)重組、多元融資平臺(tái)、產(chǎn)業(yè)鏈融資、供應(yīng)鏈集合融資、貿(mào)易信用融資、個(gè)人綜合貸款、經(jīng)營(yíng)創(chuàng)新融資、投貸聯(lián)動(dòng)、內(nèi)保外貸、項(xiàng)目開發(fā)集合貸、網(wǎng)絡(luò)綜合貸、商會(huì)協(xié)會(huì)貸、系統(tǒng)分折融資、政策互助擔(dān)保貸、國(guó)家創(chuàng)新基金、國(guó)際金融市場(chǎng)融資、金融衍生工具等。
2、項(xiàng)目融資模式：
資金拼盤模式；
TOT、TBT、BOT融資模式；
BT融資模式；
軌道物業(yè)模式；
BDOT融資模式；
上市融資模式；
信托資金融資模式；
金融租賃融資模式創(chuàng)新；
整體招租、經(jīng)營(yíng)權(quán)買斷、合作開發(fā)融資模式創(chuàng)新；
經(jīng)營(yíng)模式整合十大融資模式:品牌連鎖資金池、戰(zhàn)略供應(yīng)商資金池、大客戶信用整合、免費(fèi)經(jīng)營(yíng)大數(shù)據(jù)、價(jià)值并購(gòu)、核心價(jià)值員整合、技術(shù)價(jià)值整合、供應(yīng)鏈平臺(tái)整合等；
十大股權(quán)融資與八大特種債權(quán)融資模式：天使VC、引導(dǎo)基金、私募PE、產(chǎn)業(yè)基金、產(chǎn)業(yè)鏈并購(gòu)、技術(shù)并購(gòu)、大數(shù)據(jù)資源整合、戰(zhàn)略重組、IPO融資、上市并購(gòu)等；貿(mào)易平臺(tái)貸、信用連保貸、小貸經(jīng)營(yíng)聯(lián)合、供應(yīng)鏈融資平臺(tái)、中小企業(yè)私募債、價(jià)值孵化融資、債權(quán)并購(gòu)貸、債權(quán)分拆貸款等。
各類融資模式的風(fēng)險(xiǎn)防范。
3、企業(yè)融資的基本策略
項(xiàng)目融資的基本策略與思路；
融資渠道與第三方項(xiàng)目融資平臺(tái)；
省市區(qū)三級(jí)財(cái)政資金使用整合策略；
市場(chǎng)化融資八步策略：金融資源盤點(diǎn)、融資主體、業(yè)務(wù)分拆、信用設(shè)計(jì)、信用整合、現(xiàn)金流整合、階段融資選擇、融資體系管控；
大型項(xiàng)目融資還款十大策略：項(xiàng)目資金池、項(xiàng)目信用整合、項(xiàng)目業(yè)務(wù)模式、項(xiàng)目資金計(jì)劃、項(xiàng)目融資儲(chǔ)備、項(xiàng)目組合融資方案控制、項(xiàng)目預(yù)算管控、多方金融機(jī)構(gòu)協(xié)作、平臺(tái)公司與項(xiàng)目公司資金信用協(xié)同、項(xiàng)目續(xù)貸與轉(zhuǎn)貸。
4、融資平臺(tái)的設(shè)計(jì)
項(xiàng)目融資平臺(tái)設(shè)計(jì)五大工具；
項(xiàng)目的融資造血功能升級(jí)；
建設(shè)資金的資金池管理體系設(shè)計(jì)；
融資后的經(jīng)營(yíng)平臺(tái)設(shè)計(jì)與現(xiàn)金流補(bǔ)充；
五大項(xiàng)目融資平臺(tái)設(shè)計(jì)分析：貿(mào)易融資平臺(tái)、工貿(mào)分離融資平臺(tái)、生存項(xiàng)目?jī)?nèi)部融資平臺(tái)、孵化項(xiàng)目?jī)r(jià)值融資平臺(tái)、資本項(xiàng)目綜合融資平臺(tái)；
項(xiàng)目融資平臺(tái)設(shè)計(jì)的十大步驟：資源盤點(diǎn)、商業(yè)模式、盈利模式、業(yè)務(wù)設(shè)計(jì)、信用設(shè)計(jì)、融資模式、機(jī)構(gòu)選擇、資金計(jì)劃、融資風(fēng)控、持續(xù)盈利等
項(xiàng)目融資平臺(tái)運(yùn)營(yíng)模式解析。
5、融資模式與擔(dān)保主要方式選擇

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