白領(lǐng)人士家庭財(cái)富管理與資產(chǎn)規(guī)劃

  培訓(xùn)講師：牛建萍

講師背景：
牛建萍老師簡(jiǎn)介理財(cái)規(guī)劃財(cái)商管理專(zhuān)家金融財(cái)經(jīng)院校畢業(yè)浙江大學(xué)EDP項(xiàng)目理財(cái)導(dǎo)師City＆cuilds國(guó)際認(rèn)證培訓(xùn)師中華職業(yè)教育培訓(xùn)中心金融培訓(xùn)師教育部十二五重點(diǎn)課題財(cái)商課題專(zhuān)家組長(zhǎng)北京大學(xué)前民營(yíng)經(jīng)濟(jì)研究院品牌所客座教授IARFC國(guó)際理財(cái)師協(xié)會(huì) 詳細(xì)>>

牛建萍
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白領(lǐng)人士家庭財(cái)富管理與資產(chǎn)規(guī)劃詳細(xì)內(nèi)容

白領(lǐng)人士家庭財(cái)富管理與資產(chǎn)規(guī)劃

白領(lǐng)人士家庭財(cái)富管理與資產(chǎn)規(guī)劃
課程簡(jiǎn)述:
白領(lǐng)人士家庭財(cái)富管理與資產(chǎn)規(guī)劃
為什么學(xué)習(xí)本課程
在全球化時(shí)代，我們享受到了世界無(wú)疆界的無(wú)限商機(jī)，但同時(shí)也面對(duì)殘酷的適者生存的
競(jìng)爭(zhēng)與挑戰(zhàn)。誠(chéng)然，在知識(shí)資訊時(shí)期，不管是企業(yè)和個(gè)人都應(yīng)該注重財(cái)務(wù)管理和規(guī)劃。
如果個(gè)人財(cái)務(wù)管理不當(dāng)就會(huì)直接牽連所經(jīng)營(yíng)的企業(yè)或者影響到家庭的生活質(zhì)量。因此，
提高財(cái)商能力，從個(gè)人來(lái)講，解決的是財(cái)務(wù)安全自由；從家庭來(lái)講，生活能夠得到保障
；從企業(yè)來(lái)講，使其健康全面發(fā)展。總之，提高國(guó)人的理財(cái)智慧，樹(shù)立正確的財(cái)富人生
觀，才能根絕大眾受困于錢(qián)財(cái)?shù)膯?wèn)題。

課程目的：
在即將來(lái)臨的“危機(jī)時(shí)代”使參訓(xùn)人士：
了解實(shí)現(xiàn)人生目標(biāo)需要合理配置財(cái)富；
了解富人的錢(qián)是通過(guò)“財(cái)商管理”實(shí)現(xiàn)的；
了解防止掉入房奴、車(chē)奴陷阱的真正原因；
了解一生有尊嚴(yán)，必須學(xué)會(huì)正確資產(chǎn)配置。
為學(xué)員解決什么困惑:
★為什么當(dāng)今會(huì)出現(xiàn)房奴、車(chē)奴的現(xiàn)象，白領(lǐng)人士到底如何避免陷入財(cái)務(wù)困境？
★為什么中等收入階層在經(jīng)濟(jì)危機(jī)時(shí)期，抗風(fēng)險(xiǎn)能力差？
★為什么白領(lǐng)人士工作時(shí)間不長(zhǎng)，就首先要考慮買(mǎi)房買(mǎi)車(chē)？
★為什么白領(lǐng)人士每天都關(guān)注月月發(fā)的薪金，而在花錢(qián)上卻不節(jié)制呢？
★為什么白領(lǐng)人士總是在月初是富翁，卻在月末變成了“負(fù)翁”？
★為什么白領(lǐng)人士明知退休后，社會(huì)保險(xiǎn)養(yǎng)老金不夠用，但是對(duì)個(gè)人養(yǎng)老問(wèn)題都沒(méi)有專(zhuān)戶(hù)
儲(chǔ)備呢？
★中等收入階層危機(jī)感淡薄，財(cái)商管理學(xué)習(xí)力不夠，跟不上改革發(fā)展的節(jié)奏會(huì)出現(xiàn)什么后
果?

誰(shuí)應(yīng)該學(xué)習(xí)本課程：
中高層管理者、白領(lǐng)人士及中等收入階層等
課程時(shí)間：1天(6小時(shí)）
培訓(xùn)方式
本課程立足白領(lǐng)人士該如何做好財(cái)務(wù)管理？并對(duì)此進(jìn)行系統(tǒng)思考和梳理，從實(shí)用實(shí)戰(zhàn)出
發(fā)，以“WHY”解惑，更以“HOW”解決問(wèn)題，以專(zhuān)題演講、案例討論、互動(dòng)問(wèn)答、視頻播放
和解析相結(jié)合，讓你帶著問(wèn)題來(lái)，帶著方法和答案走。

課程大綱：
導(dǎo)論
從“財(cái)商理論”談起：
案例：財(cái)商能力從哪里來(lái)？李嘉誠(chéng)背后的價(jià)值體系什么？
結(jié)論：樹(shù)立正確的人生觀財(cái)富觀，以終為始，實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)安全自由。

第一章：家庭財(cái)富管理重要性
此節(jié)解決白領(lǐng)在財(cái)務(wù)管理上的誤區(qū)，從而全面認(rèn)識(shí)財(cái)商
1、為什么人生要學(xué)會(huì)財(cái)商管理？
2、什么是財(cái)商管理？
3、投資與財(cái)商管理的區(qū)別

第二章：家庭理財(cái)規(guī)劃書(shū)制作的步驟
此節(jié)解決白領(lǐng)三問(wèn)：
我去那里？我在那里？我如何到達(dá)？
1、財(cái)務(wù)目標(biāo)設(shè)立時(shí)的重點(diǎn)
2、現(xiàn)有投資屬性
3、家庭目標(biāo)自我檢視
4、了解家庭財(cái)務(wù)狀況
a、財(cái)務(wù)分析診斷與評(píng)估
b、家庭財(cái)務(wù)報(bào)表分析

第三章：理財(cái)規(guī)劃運(yùn)算依據(jù)
此節(jié)解決白領(lǐng)不懂財(cái)商，盲目投資、造成投而無(wú)果、財(cái)富縮水的現(xiàn)象？
[財(cái)富健康指數(shù)]分析診斷
1、各種規(guī)劃量化----數(shù)據(jù)
2、貨幣的時(shí)間價(jià)值

第四章：家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀分析
1、安全保障規(guī)劃
a、風(fēng)險(xiǎn)管理—人身風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃
b、人身保險(xiǎn)規(guī)劃重點(diǎn)
2、子女教育金規(guī)劃
a、教育金規(guī)劃應(yīng)考慮的因素
b、子女教育金測(cè)算表
3、退休目標(biāo)規(guī)劃
a、退休規(guī)劃需考慮的因素
b、養(yǎng)老金測(cè)算表

第五章：理財(cái)案例解析（白領(lǐng)人士）
此節(jié)用真實(shí)的實(shí)例來(lái)說(shuō)明財(cái)務(wù)規(guī)劃是解決家庭財(cái)務(wù)問(wèn)題、實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的捷徑
1、家庭理財(cái)目標(biāo)
2、家庭財(cái)務(wù)狀況
3、風(fēng)險(xiǎn)承受力測(cè)試
4、家庭財(cái)務(wù)隱患
5、家庭財(cái)務(wù)分析
6、理財(cái)規(guī)劃建議書(shū)

第六章：課程回顧

 

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