瑞銀集團承認對次貸危機估計不足
作者:中國證券報 158
未能有效判斷形勢
瑞銀集團報告指出,瑞銀次級債損失主要源自三個業(yè)務(wù):對沖基金部門Dillon Read Capital Management、債務(wù)擔保證券(CDO)以及有資產(chǎn)擔保的證券(ABS)業(yè)務(wù)。
其中,去年5月份關(guān)閉的對沖基金Dillon Read Capital Management在抵押貸款相關(guān)證券方面的損失占2007年瑞銀資產(chǎn)減記的16%。此外,瑞銀在4月1日宣布的190億美元減記中,三分之二的虧損來自投行部門與抵押貸款債券相關(guān)的投資。
此外,估計不足、監(jiān)管不力也導致瑞銀次貸損失愈演愈烈。該報告表示,直到去年7月份,集團投行部門的高層管理者才意識到次貸問題的嚴重性。
“很明顯,投資銀行管理部門并沒有對整體次貸敞口進行有效評估。”報告稱,“結(jié)果,集團的管理部門更多依賴其他方面的估計,而沒有綜合各種因素并有效判斷形勢。”
今年4月1日,瑞銀宣布,2008年第一季度集團的美國地產(chǎn)及相關(guān)資產(chǎn)額外減記 190億美元,導致第一季凈虧損達120億瑞郎(合120.3億美元)。而此前瑞銀集團已有180億美元資產(chǎn)被減記,并要求股東繼續(xù)增加資本。瑞銀是迄今受美國次貸危機打擊最嚴重的歐洲銀行,目前仍然面臨數(shù)以十億美元計的壞賬。
任命新人重整旗鼓
與其他業(yè)績表現(xiàn)不佳的投行一樣,瑞銀解決危機的辦法之一也是高層大換班。
此前,瑞士銀行任命庫勒爾接替馬賽爾·奧斯佩爾擔任董事長。像西方許多政要和企業(yè)高管一樣,58歲的庫勒爾曾是蘇黎世一名律師,此前曾擔任瑞銀的首席法律顧問。相對于奧斯佩爾,庫勒爾一直默默無聞。
此外,瑞銀集團還任命Huw Jenkins為投資銀行部門主管,Simon Bunce接替Michael Hutchins擔任固定收益部門主管。
瑞銀的損失情況表明,CDO之類的綜合債務(wù)證券的價值在3月份仍在下滑,由此可見其他金融集團還會陸續(xù)公布更多的損失。
上周華爾街投行的一季報顯示,自次貸危機爆發(fā)以來,華爾街投行相關(guān)的減記已超過2000億美元,并紛紛削減部門和出售資產(chǎn)。根據(jù)摩根大通、美林、花旗的一季度報告,花旗資產(chǎn)減記達372億美元,美林為316億美元,摩根大通為126億美元。
瑞銀次貸投資損失報告稱,集團高層管理者沒有及時預(yù)見次貸問題的嚴重性。
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