民間借貸法律風(fēng)險防范
民間借貸法律風(fēng)險防范詳細內(nèi)容
民間借貸法律風(fēng)險防范
【課程大綱】
一、民間借貸概述
(一)民間借貸的類型
(二)現(xiàn)行法律規(guī)范
二、民間借貸常見風(fēng)險類型及防范措施
(一)、借款人不明的法律風(fēng)險及防范措施
(二)、借貸用途的法律風(fēng)險及防范措施
(三)、借款利息的法律風(fēng)險及防范措施
(四)、借條內(nèi)容不規(guī)范、不明確的法律風(fēng)險及防范措施
(五)、款項交付不明的法律風(fēng)險及防范措施
(六)、未作擔?;蛭茨軐崿F(xiàn)擔保的法律風(fēng)險及防范措施
(七)、還款不清的法律風(fēng)險及防范措施
(八)、訴訟時效的法律風(fēng)險及防范措施
(九)、借貸管轄法院的確定
三、擔保人免除風(fēng)險的十大通道
通道一:保證責(zé)任因保證合同未成立而免除
通道二、保證責(zé)任因保證違反禁止性規(guī)定而免除
通道三、保證責(zé)任因非保證人的真實意思表示而免除
通道四、保證責(zé)任因主合同當事人雙方或與第三方共同所實施的行為不適而免除
通道五、保證合同因主合同當事人單方所實施的行為不適而免除
通道六、保證責(zé)任因保證期間內(nèi)債權(quán)人未為請求而免除
通道七、保證責(zé)任在連續(xù)債務(wù)保證中因通知而免除
通道八、保證責(zé)任因主合同無效而免除
通道九、保證責(zé)任因主合同系非法合同而免除
通道十、保證責(zé)任因其他情形而免除
四、借款八步法
(一)、業(yè)務(wù)由來審查
(二)、借款主體審查
(三)、借款用途審查
(四)、借款人資信審查
(五)、擔保的設(shè)定和審查
(六)、合同的簽訂
(七)、合同的履行
(八)、監(jiān)督和救濟
五、借款人不應(yīng)該掉入的刑事風(fēng)險
(一)、高利轉(zhuǎn)貸罪
(二)、非法吸收公眾存款罪
(三)、集資詐騙罪
(四)、合同詐騙罪
(五)、詐騙罪
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