網(wǎng)點操作風險防范案例剖析

  培訓講師：李健平

講師背景：
李老師:北京狼團隊訓練學校創(chuàng)辦人、首席培訓師;中華內訓網(wǎng)高級講師、中國人力資源外包網(wǎng)特聘講師。李老師是國內知名的團隊建設與體驗式培訓專家。自2001年師從國際培訓大師尚致勝老師,七年后唯一的堅守和集大成者。曾任多家知名培訓機構和民營企業(yè)的培 詳細>>

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網(wǎng)點操作風險防范案例剖析詳細內容

網(wǎng)點操作風險防范案例剖析

一、大案啟示，操作風險初步認識

1、表現(xiàn)形式

2、表現(xiàn)特征

3、高發(fā)領域

二、以案說規(guī)，操作風險深度認知

（一）內部欺詐風險的識別與防范

1、內部欺詐主要類型

2、內部欺詐重要風險點

（1）核算要素

（2）現(xiàn)金管理

（3）自助設備

（4）客戶經(jīng)理

（5）操作行為

（6）電子銀行

（7）外包業(yè)務

（8）銀企對賬

3、典型案件

（1）印章保管不妥，引發(fā)銀行資金損失

（2）電子銀行注冊環(huán)節(jié)失誤，造成客戶資金被盜

（3）自助設備管理失控，鈔箱資金被竊

（4）網(wǎng)點現(xiàn)金管理混亂，交接險出事故

（5）不良柜員違規(guī)操作，竊取客戶信息

（6）銀企對賬流與形式，客戶大額資金失蹤

4、內部欺詐防范措施

（二）外部欺詐風險的識別與防范

1、外部欺詐表現(xiàn)形式

2、外部欺詐主要特征

3、外部欺詐重要風險點

（1）結算賬戶

（2）客戶印鑒

（3）信用卡

（4）代理業(yè)務

（5）票據(jù)業(yè)務

4、典型案件

（1）未落實身份核實制度，客戶資金被駐行人員盜用

（2）對公開戶資料調包，非法騙取賬戶資金

（3）虛假身份代理開戶

（4）不良客戶使用小額銀行承兌匯票欺詐

5、外部欺詐防范措施

（三）法律風險的識別與防范

1、協(xié)助執(zhí)行方面案例

（1）違規(guī)填寫協(xié)助執(zhí)行回執(zhí)

（2）協(xié)助執(zhí)行工作失誤

（3）超范圍協(xié)助執(zhí)行

（4）泄露客戶資料

2、反洗錢方面案例

（1）某汽配公司洗錢案

（2）電子銀行渠道洗錢案

3、法律風險防范措施

（四）互聯(lián)網(wǎng)金融主要風險

1、員工操作風險

2、第三方操作風險

3、客戶操作風險流動性風險

4、風險防范措施

 

李健平老師的其它課程

一、法律風險概述（一）法律風險定義（二）法律風險成因（三）法律風險特點（四）法律風險表現(xiàn)形式（五）法律風險管理流程（六）法律風險集中領域二、深入剖析法律風險（一）員工方面1、員工違法犯罪2、員工參與民間借貸3、員工違規(guī)辦理業(yè)務4、離職員工欺詐行為（二）印章管理1、印章保管2、印章使用3、印章交接4、偽照印章（三）重要空白憑證和重要物品管理1、保管環(huán)節(jié)2、使用

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一、網(wǎng)點的內控與合規(guī)管理1、正確理解內控的基本概念2、清醒認識網(wǎng)點內控的現(xiàn)狀3、全面了解內控的構成因素4、掌握內控評價的關鍵內容5、強化網(wǎng)點內部控制的手段6、樹立正確的網(wǎng)點內控意識7、牢固確立合規(guī)風險的核心8、建設合規(guī)管理的有效措施二、網(wǎng)點內部風險管理1、內部風險的主要特點2、內部風險的表現(xiàn)形式3、內部風險易發(fā)案部位4、內部風險的識別方法5、內部風險的控制措

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一、運營風險的規(guī)律性認識1、事故或案件的發(fā)生是必然的嗎？2、風險一定形成案件嗎？3、風險是如何演變?yōu)榘讣驌p失的？4、運營風險有何特點？5、外部風險和內部管理之間的關系？6、管理者應管理什么？7、運營風險如何有效管理？二、運營風險形勢變化1、外部監(jiān)管要求（1）銀監(jiān)會（2）人民銀行（3）審計部門2、內部管理難點（1）業(yè)務重實性管理（2）印章憑證類風險（3）柜員

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一、標準化體系內涵（一）總體目標（二）主要內容1、建設標準2、管理標準3、服務標準（三）建設原則1、管理制度與業(yè)務制度相分離2、系統(tǒng)管理與操作規(guī)程相分離3、基礎制度與專項制度相融合二、標準化建設內容（一）業(yè)態(tài)分類及劃分依據(jù)1、旗艦網(wǎng)點（1）運營服務能力（2）綜合工作量（3）客戶結構（4）資產負債規(guī)模（5）業(yè)務功能2、綜合網(wǎng)點（1）運營服務能力（2）綜合工作量

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一、明確崗位管理職責（一）管理目標（二）管理職能1、核算管理（1）真實性管理（2）合規(guī)性管理（3）準確性管理（4）完整性管理2、流程管理（1）優(yōu)化處理流程（2）業(yè)務集約處理（3）完善流程體系3、風險管理（1）業(yè)務系統(tǒng)（2）客戶賬戶（3）資金核算（4）操作行為4、服務支持（1）制度創(chuàng)新（2）系統(tǒng)研發(fā)（三）管理范圍1、核算制度2、核算賬戶3、核算要素4、資金清算

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一、網(wǎng)點核心風險主要內容1、網(wǎng)點核心風險涵蓋范圍（1）操作風險（2）法律風險（3）聲譽風險2、網(wǎng)點核心風險主要特點3、網(wǎng)點核心風險產生原因4、網(wǎng)點核心風險發(fā)生趨勢5、網(wǎng)點核心風險管理流程二、網(wǎng)點核心風險識別防范（一）操作風險1、現(xiàn)金業(yè)務風險識別防范（1）現(xiàn)金交接環(huán)節(jié)（2）現(xiàn)金操作環(huán)節(jié)（3）現(xiàn)金保管環(huán)節(jié)（4）現(xiàn)金清點環(huán)節(jié)（5）現(xiàn)金檢查環(huán)節(jié)2、自助設備風險識別防

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一、必備知識（一）票據(jù)業(yè)務核算規(guī)范（二）辦理票據(jù)注意事項（三）柜面常見疑難問題（四）瑕疵票據(jù)解決方案1、主要特征2、瑕疵類型（1）微小瑕疵（2）一般瑕疵（3）重大瑕疵（4）無效票據(jù)（5）權利障礙（6）實例分析二、風險環(huán)節(jié)（一）票據(jù)詐騙風險趨勢（二）票據(jù)欺詐風險特點（三）票據(jù)業(yè)務風險分類1、融資性風險2、信用風險3、道德風險4、操作風險5、內部管理風險6、流動

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一、票據(jù)業(yè)務風險（一）票據(jù)欺詐風險現(xiàn)狀1、票據(jù)欺詐風險趨勢（1）內部欺詐風險（2）外部欺詐風險2、票據(jù)業(yè)務風險成因3、票據(jù)業(yè)務風險特點（二）票據(jù)業(yè)務風險環(huán)節(jié)1、出票環(huán)節(jié)2、背書環(huán)節(jié)3、貼現(xiàn)環(huán)節(jié)4、承兌環(huán)節(jié)5、付款環(huán)節(jié)6、保證環(huán)節(jié)（三）典型案例分析1、瑕疵票據(jù)2、變造票據(jù)3、偽造票據(jù)4、票據(jù)貼現(xiàn)5、票據(jù)質押（四）疑難問題規(guī)范處理（五）票據(jù)業(yè)務防范措施1、提高風

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