金融客戶征信大數(shù)據(jù)
培訓(xùn)講師：段方
講師背景：
段方專業(yè)背景：曾在中國(guó)銀行工作現(xiàn)任某集團(tuán)總部大數(shù)據(jù)專家、數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)項(xiàng)目經(jīng)理多家培訓(xùn)機(jī)構(gòu)及大學(xué)總裁班特邀講師十幾年專注于大數(shù)據(jù)的研究與推廣積累了15年的大數(shù)據(jù)領(lǐng)域的實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)。帶領(lǐng)相關(guān)的團(tuán)隊(duì)，從系統(tǒng)創(chuàng)建到系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)，開(kāi)發(fā)了很多大數(shù)據(jù)領(lǐng)域的各種應(yīng) 詳細(xì)>>
金融客戶征信大數(shù)據(jù)詳細(xì)內(nèi)容
金融客戶征信大數(shù)據(jù)
征信大數(shù)據(jù)》
1 客戶征信概述
1.1 征信社會(huì)
1.1.1 降低社會(huì)管理成本
1.1.2 產(chǎn)生新的商業(yè)模式——淘寶
1.1.3 信用是公民的“第二張身份證”
1.2 銀行的基礎(chǔ)——客戶征信
1.2.1 壞種子客戶
1.2.2 好種子客戶
1.3 互聯(lián)網(wǎng)金融
1.3.1 P2P的發(fā)展和瓶頸
P2P的特點(diǎn)
P2P的瘋狂發(fā)展
跑路的原因——風(fēng)險(xiǎn)控制不足
美國(guó)的LendingClub
1.3.2 支付和征信是基礎(chǔ)
1.3.3 改寫(xiě)金融歷史
銀行大量“下崗”？
1.4 征信的內(nèi)容
1.4.1 身份欺詐
1.4.2 逾期不換
1.4.3 “跑路”
1.5 難點(diǎn)
1.5.1 信息共享難題
1.5.2 信息價(jià)值等維度評(píng)估
1.5.3 正規(guī)軍遇到游擊隊(duì)——派臥底？
1.5.4 對(duì)客戶隱私的挑戰(zhàn)
美國(guó)
歐盟
2 客戶征信的大數(shù)據(jù)內(nèi)容
2.1 征信大數(shù)據(jù)的特點(diǎn)
2.1.1 新4V特征
2.1.2 維度跨度大
2.1.3 數(shù)據(jù)新鮮度高
2.1.4 剔除臟數(shù)據(jù)
2.1.5 數(shù)據(jù)價(jià)值權(quán)重各異
2.2 客戶的差異
2.2.1 銀行客戶——高富帥
2.2.2 互聯(lián)網(wǎng)金融客戶——屌絲
2.3 客戶的歷史檔案數(shù)據(jù)
2.3.1 考試作弊？
2.3.2 酒后駕駛？
2.3.3 逃票行為？
2.4 銀行內(nèi)部的大數(shù)據(jù)
2.4.1 央行的大數(shù)據(jù)
人民銀行的征信系統(tǒng)
2.4.2 個(gè)人客戶和企業(yè)客戶
2.4.3 信貸歷史數(shù)據(jù)
2.4.4 交易流水?dāng)?shù)據(jù)
2.5 互聯(lián)網(wǎng)行為的大數(shù)據(jù)
2.5.1 社交數(shù)據(jù)
2.5.2 電商網(wǎng)購(gòu)數(shù)據(jù)
2.5.3 聊天數(shù)據(jù)等
2.6 電信行業(yè)的大數(shù)據(jù)
2.6.1 位置軌跡
2.6.2 手機(jī)動(dòng)態(tài)
2.6.3 交往圈痕跡
2.6.4 客戶的“喜好”
客戶視圖
客戶知識(shí)庫(kù)
2.6.5 客戶“積分”數(shù)據(jù)
2.7 偵探（線下）的大數(shù)據(jù)
2.7.1 典當(dāng)情況
2.7.2 民間借貸情況
2.7.3 法院破產(chǎn)等信息
2.7.4 水電部門(mén)的數(shù)據(jù)
3 客戶征信數(shù)據(jù)分析方法
3.1 客戶基本特征分析
3.1.1 客戶基本信息
3.1.2 客戶喜好及性格
3.1.3 客戶的360度分析
3.2 客戶身份識(shí)別分析
3.2.1 人臉識(shí)別
3.2.2 行為識(shí)別
3.3 客戶黑白名單
3.3.1 實(shí)時(shí)分析誰(shuí)是騙子
快速計(jì)算
快速獲取實(shí)時(shí)客戶數(shù)據(jù)
騙子識(shí)別算法
3.3.2 客戶忠誠(chéng)度分析
哪些是跳蚤客戶
哪些是忠誠(chéng)客戶
3.3.3 優(yōu)質(zhì)客戶分析
客戶分群
3.4 產(chǎn)品的交叉營(yíng)銷
3.4.1 信用卡和貸款交叉
3.4.2 產(chǎn)品超市中關(guān)聯(lián)分析
4 客戶征信數(shù)據(jù)收集、清洗及管理
4.1 背景
4.1.1 征信的立法滯后
4.1.2 哪些客戶數(shù)據(jù)可以收集？
4.1.3 規(guī)避哪些問(wèn)題？
4.2 數(shù)據(jù)如何收集？
4.2.1 讓客戶自己開(kāi)房信譽(yù)數(shù)據(jù)
4.2.2 跨企業(yè)聯(lián)合的“市場(chǎng)”
4.2.3 跨行業(yè)聯(lián)合的“市場(chǎng)”
4.3 數(shù)據(jù)如何“驗(yàn)真”？
4.3.1 客戶自己提供數(shù)據(jù)的驗(yàn)真
4.3.2 跨行業(yè)的驗(yàn)真服務(wù)
4.4 數(shù)據(jù)質(zhì)量如何保障？
4.4.1 數(shù)據(jù)源的質(zhì)量保障
4.4.2 數(shù)據(jù)加工過(guò)程的質(zhì)量保障
4.5 數(shù)據(jù)如何管理？
4.5.1 元數(shù)據(jù)
4.5.2 數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控
4.6 如何規(guī)避侵犯客戶隱私？
4.6.1 客戶隱私的定義和范圍
4.6.2 規(guī)避的方法
4.6.3 貸款就沒(méi)有隱私了——“度”的把控
4.7 數(shù)據(jù)安全管理
4.7.1 數(shù)據(jù)脫敏
4.7.2 數(shù)據(jù)加密和解密算法
4.7.3 安全管理辦法
4.7.4 云托管環(huán)境下如何保障安全？
5 金融客戶征信案例
5.1 阿里的“芝麻信用”
5.2 從FICO到ZestFinance
5.3 中國(guó)人民銀行征信系統(tǒng)
6 展望
6.1 征信需求從元年到興盛
6.2 建立產(chǎn)業(yè)鏈——避免“因噎廢食”
6.3 從依靠“禮教”到依靠“征信”的轉(zhuǎn)型
段方老師的其它課程
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《大數(shù)據(jù)系列培訓(xùn)的課程目錄》——段方段方——北京大學(xué)博士后摘要列出大數(shù)據(jù)系列課程目錄，從不同角度詳細(xì)介紹大數(shù)據(jù)的各種相關(guān)內(nèi)容。從實(shí)際案例出發(fā)，分享實(shí)際建設(shè)、運(yùn)營(yíng)的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，分享個(gè)人的思考?！局v師簡(jiǎn)介】30余年計(jì)算機(jī)（IT）領(lǐng)域從業(yè)經(jīng)歷，直至博士后的學(xué)歷背景；16年大數(shù)據(jù)系統(tǒng)（含數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)）設(shè)計(jì)、建設(shè)、應(yīng)用、管理、運(yùn)營(yíng)實(shí)際經(jīng)驗(yàn)，累計(jì)投資120億元買(mǎi)來(lái)的教訓(xùn)；2
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《物聯(lián)網(wǎng)技術(shù)與應(yīng)用》段方——北京大學(xué)博士后目錄1概述1.1物聯(lián)網(wǎng)概念及特點(diǎn)1.1.1定義1.1.2與互聯(lián)網(wǎng)的關(guān)系1.1.3物聯(lián)網(wǎng)的特點(diǎn)1.2物聯(lián)網(wǎng)發(fā)展歷程1.2.1源起1.2.2中國(guó)移動(dòng)的“萬(wàn)物互聯(lián)”1.3物聯(lián)網(wǎng)關(guān)鍵技術(shù)1.3.1從RFID開(kāi)始1.3.2感應(yīng)識(shí)別技術(shù)1.3.3定位系統(tǒng)1.3.4其它的感應(yīng)技術(shù)1.4物聯(lián)網(wǎng)的產(chǎn)業(yè)鏈1.4.1設(shè)備層面1.4.2網(wǎng)絡(luò)
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數(shù)據(jù)安全技術(shù) 04.24
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