銀行財(cái)富客戶的關(guān)系維護(hù)與營(yíng)銷策略
培訓(xùn)講師:呂玥
講師背景:
呂玥資歷背景一、研究領(lǐng)域及主要成就1、十余年服務(wù)行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn),執(zhí)著研究、專注執(zhí)行銀行業(yè)服務(wù)營(yíng)銷咨詢培訓(xùn);2、銀行業(yè)實(shí)際授課超過4200小時(shí),專長(zhǎng)于銀行網(wǎng)點(diǎn)管理、服務(wù)與營(yíng)銷培訓(xùn)輔導(dǎo);3、參與國(guó)內(nèi)大型銀行在網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型過程中的業(yè)務(wù)管理、營(yíng)銷管理、服 詳細(xì)>>
銀行財(cái)富客戶的關(guān)系維護(hù)與營(yíng)銷策略詳細(xì)內(nèi)容
銀行財(cái)富客戶的關(guān)系維護(hù)與營(yíng)銷策略
【課程大綱】
一章:私人銀行(財(cái)富管理)的概述
1. 私人銀行的現(xiàn)在與將來
2. 私人銀行機(jī)構(gòu)現(xiàn)狀
3. 私人銀行發(fā)展趨勢(shì)
4. 高凈值人群與私人銀行的關(guān)系
5. 私人銀行客戶經(jīng)理的發(fā)展重點(diǎn)
第二章:財(cái)富管理的常識(shí)
1. 高凈值群體的崛起
2. 高凈值人群的性別年齡
3. 理財(cái)目標(biāo)與風(fēng)險(xiǎn)偏好
4. 高凈值客戶關(guān)鍵購(gòu)買因素
5. 私行客戶經(jīng)理會(huì)彌補(bǔ)富人哪些理財(cái)盲區(qū)?
1) 性格與天賦
2) 知識(shí)與信息的盲區(qū)
3) 人的感性與理性不匹配
4) 思維的習(xí)慣
第三章: 以客戶為中心的營(yíng)銷思維
1. 客戶經(jīng)理營(yíng)銷的三種境界
2. 營(yíng)銷與推銷的本質(zhì)區(qū)別
3. 營(yíng)銷高手的四大特征
4. 客戶經(jīng)理營(yíng)銷的四大雷區(qū)
第四章:私人銀行(財(cái)富客戶)營(yíng)銷五步智勝(重點(diǎn))
一步:建立信任
1. 梳理存量客戶,建立信任
1) 建立完整的客戶管理檔案
2) 高端客戶分群/分級(jí)維護(hù)
3) 客戶價(jià)值與貢獻(xiàn)度分析
4) 分析高端客戶行為特征
5) 產(chǎn)品滲透率分析,深耕客戶關(guān)系
2. 提升自身專業(yè)能力,建立信任
1) 高凈值人士離岸財(cái)富管理
2) 移民財(cái)富與稅收籌劃
3) 保險(xiǎn)工具在財(cái)富管理中的作用
4) 不記名資產(chǎn)-藝術(shù)品與貴金屬
5) 身邊的事例給我們的財(cái)富警示—看我們的財(cái)富管理盲區(qū)
6) 案例一:公證遺囑繼承存在變數(shù)
7) 案例二:看財(cái)富“人治”的隱患
8) 案例三:企業(yè)家的人身風(fēng)險(xiǎn)給財(cái)富帶來的滅頂之災(zāi)
第二步:約訪客戶
1. 籌劃你的電話—態(tài)度的準(zhǔn)備
2. 邀約什么客戶—電話目標(biāo)設(shè)計(jì)與客戶分析
3. 客戶邀約理由的設(shè)計(jì)-具有吸引力的開場(chǎng)白
4. 客戶詢問產(chǎn)品時(shí),介紹如何做到“短、平、快”
5. 如何在電話中說服客戶
6. 如何解除客戶對(duì)產(chǎn)品的抗拒點(diǎn)
1) 客戶七種常見的抗拒類型
2) 客戶抗拒的本質(zhì):解除抗拒點(diǎn)的方法與公式
3) 解除抗拒點(diǎn)的成交話術(shù)設(shè)計(jì)思路
7. 客戶經(jīng)理放下電話以后要做的三件事
第三步:銷售面談
1. 確定客戶的風(fēng)險(xiǎn)屬性
1) 確定客戶的需求
2) 確定客戶的類型——5種類型
3) 確定客戶的風(fēng)險(xiǎn)屬性
2、研究資產(chǎn)配置
1) 資產(chǎn)配置金字塔
2) 目標(biāo)導(dǎo)向的資產(chǎn)配置
3) 財(cái)富組合
4) 流動(dòng)性及長(zhǎng)期資產(chǎn)
5) 長(zhǎng)期投資組合
6) 資產(chǎn)再平衡(Rebalance)
7) 資產(chǎn)配置的七個(gè)步驟
8) 運(yùn)用資產(chǎn)配置的投資策略
9) 定期檢視高端客戶投資現(xiàn)況的技巧
第四步:促成交易
1. 銷售人員推動(dòng)客戶做購(gòu)買決定
2. 產(chǎn)品建議
1) 短期&流動(dòng)性資產(chǎn)
2) 長(zhǎng)期投資的產(chǎn)品
3. 講解原則
1) 有條理——循序漸進(jìn)
2) 容易懂——深入淺出
4. 輔助手段
1) 信息圖示化
2) 比喻和類比
3) 【案例分析】銀行產(chǎn)品漢堡式推動(dòng)方案設(shè)計(jì)
2. 異議與目標(biāo)達(dá)成
1) 異議的分類
2) 分析異議產(chǎn)生的原因
3) 處理銷售異議的辦法
4) 客戶的購(gòu)買信號(hào)
5) 如何成交?
第五步:客戶關(guān)系管理
1. MGM客戶轉(zhuǎn)介法
1) 運(yùn)用富人心理學(xué)獲得MGM機(jī)會(huì)
2) MGM轉(zhuǎn)介的六大步驟
3) 異業(yè)結(jié)盟的轉(zhuǎn)介
4) 顧問的轉(zhuǎn)介:會(huì)計(jì)師/律師/壽險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人/不動(dòng)產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人/奢侈品銷售員…
5) MGM獎(jiǎng)勵(lì)活動(dòng)(積分兌換)
6)【實(shí)戰(zhàn)案例分享】
2. 公私聯(lián)動(dòng)交叉營(yíng)銷共創(chuàng)雙贏
1) 鎖定企業(yè)主與高管
2) 提供1 N團(tuán)隊(duì)服務(wù)
3) 非金融增值服務(wù)
4) 創(chuàng)造差異化的服務(wù)
3. 舉辦理財(cái)沙龍活動(dòng)(邀請(qǐng)進(jìn)來或深入虎穴)
1) 理財(cái)沙龍目的與重要性
2) 如何找到對(duì)的目標(biāo)客戶
3) 尋求異業(yè)結(jié)盟
4) 討論:高端客戶喜愛哪些活動(dòng)
5) 如何企劃理財(cái)沙龍活動(dòng)
6) 活動(dòng)具體執(zhí)行步驟
7) 活動(dòng)后成效追蹤與管理
8) 年度活動(dòng)企劃與實(shí)戰(zhàn)案例分享
9) 【分組討論:企劃高端客戶有特色的理財(cái)沙龍】
4. 人脈拓展法(One To One Marketing)
1) 果嶺人脈術(shù)(高爾夫球)
2) 商會(huì)社團(tuán)組織耕耘
更多客戶關(guān)系內(nèi)訓(xùn)課點(diǎn)擊進(jìn)入培訓(xùn)課程
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職業(yè)素養(yǎng)與服務(wù)禮儀課時(shí)設(shè)計(jì):2天課程大綱:一、服務(wù)心態(tài)與意識(shí)什么是服務(wù)和客戶服務(wù)??jī)?yōu)質(zhì)服務(wù)的四大特性怎樣的服務(wù)心態(tài)和意識(shí)是服務(wù)人員應(yīng)該具備的?我們的客戶是誰?客戶的十大需求二、職業(yè)形象與商務(wù)禮儀什么是禮儀商務(wù)禮儀的五大原則商務(wù)禮儀的職能儀容、儀表、儀態(tài)的意義三、商務(wù)中的形態(tài)禮儀握手眼神與微笑修飾避人四、商務(wù)中的公共關(guān)系禮儀預(yù)約、拜訪客戶的禮儀致意、與客戶見面
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