商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)實(shí)物及風(fēng)險(xiǎn)防范

商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)實(shí)物及風(fēng)險(xiǎn)防范
第一章 資產(chǎn)業(yè)務(wù)案例分析案例一 藍(lán)田公司拖欠貸款案例案例二 房地產(chǎn)公司利用假按揭騙貸案例案例三 廣夏公司不良貸款案例案例四 珠峰摩托不良貸款案例案例五 某公司的風(fēng)險(xiǎn)貸款案例案例六 企業(yè)“跑路潮”回流案例案例七 農(nóng)發(fā)行××縣支行信貸違規(guī)案例案例八 貸后監(jiān)管漏洞造成的不良貸款案例案例九 農(nóng)發(fā)行信貸風(fēng)險(xiǎn)案例案例十 某支行行長等因失職導(dǎo)致貸款損失案例案例十一 新疆某長毛絨有限公司不良貸款案案例十二 政策性銀行不良貸款案例案例十三 銀行異地融資引發(fā)信貸風(fēng)險(xiǎn)案例案例十四 土地使用權(quán)抵押貸款風(fēng)險(xiǎn)損失案例案例十五 農(nóng)發(fā)行信貸風(fēng)險(xiǎn)控制案例案例十六 金融機(jī)構(gòu)貸款案例案例十七 農(nóng)發(fā)行風(fēng)險(xiǎn)管理案例案例十八 上市公司報(bào)表作假風(fēng)險(xiǎn)貸款案例案例十九 民營企業(yè)騙貸案例案例二十 HH公司貸款違規(guī)審批和轉(zhuǎn)貸案例案例二十一 農(nóng)發(fā)行烏蘇市支行企業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理案例案例二十二 農(nóng)發(fā)行某縣支行客戶經(jīng)理違法發(fā)放貸款案例案例二十三 企業(yè)廠房長期空置形成不良貸款案例第二章 負(fù)債業(yè)務(wù)與結(jié)算業(yè)務(wù)案例分析第一節(jié) 儲蓄業(yè)務(wù)案例案例一 冒名掛失騙取居民儲蓄存款案例案例二 開立虛假賬戶，騙取大額存款案例案例三 商業(yè)銀行拆入資金無力償還案例第二節(jié) 結(jié)算業(yè)務(wù)案例案例一 外貿(mào)公司利用匯票杠桿惡意套取資金案例案例二 某銀行深圳分行承兌匯票詐騙案例案例三 A公司辦理1 000萬元銀行承兌匯票貼現(xiàn)案例案例四 銀行承兌匯票風(fēng)險(xiǎn)案例案例五 某銀行支行行長崔某被取消高管任職資格案例案例六 工作人員私自挪用超時(shí)無人領(lǐng)取匯款案例案例七 收款方提貨單上做手腳，以致付款方重復(fù)付款案例第三章 電子銀行業(yè)務(wù)與卡證業(yè)務(wù)案例分析第一節(jié) 電子銀行業(yè)務(wù)案例案例一 利用虛假身份證或冒用他人身份注冊網(wǎng)銀案例案例二 利用偽造預(yù)留印鑒注冊企業(yè)網(wǎng)上銀行案例案例三 違規(guī)為代辦人注冊網(wǎng)銀案例案例四 批量注冊案例案例五 利用電話銀行繳費(fèi)功能盜竊資金案例案例六 賬戶黃金報(bào)價(jià)系統(tǒng)錯(cuò)誤案例第二節(jié) 卡證業(yè)務(wù)案例分析案例一 ATM機(jī)被安裝攝像頭，客戶信用卡內(nèi)資金被盜案例案例二 偽造身份重寫磁業(yè)務(wù)，盜取銀行卡內(nèi)現(xiàn)金案例案例三 新卡開立未進(jìn)行資信審查，持卡人惡意透支案例案例四 利用銀行照片借記卡實(shí)施非法集資案例案例五 信用證業(yè)務(wù)案例第四章 信托業(yè)務(wù)與外匯業(yè)務(wù)案例分析第一節(jié) 信托業(yè)務(wù)案例分析案例一 華夏銀行理財(cái)風(fēng)波案例案例二 商業(yè)銀行信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓案例案例三 工行江西昌北支行成功營銷票據(jù)信托理財(cái)案例案例四 光大-安信信托案例第二節(jié) 外匯業(yè)務(wù)案例分析案例一 個(gè)人結(jié)售匯案例案例二 外匯業(yè)務(wù)銀行違規(guī)案例案例三 資本金結(jié)匯業(yè)務(wù)違規(guī)操作案例案例四 日元對人民幣升值引發(fā)申請人信用風(fēng)險(xiǎn)案例案例五 銀行違規(guī)為企業(yè)辦理資本金結(jié)匯案第五章 資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)與安全保衛(wèi)業(yè)務(wù)案例分析第一節(jié) 資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)案例分析案例一 建元2005-1個(gè)人住房抵押貸款證券化案例案例二 中遠(yuǎn)集團(tuán)應(yīng)收賬款資產(chǎn)證券化案例案例三 國家開發(fā)銀行信貸資產(chǎn)證券化案例第二節(jié) 安全保衛(wèi)業(yè)務(wù)案例分析案例一 現(xiàn)金押送工作人員攜款私逃案例案例二 銀行職員盜竊金庫“報(bào)復(fù)”領(lǐng)導(dǎo)案例案例三 持槍挾持銀行員工搶劫案例第六章 表外業(yè)務(wù)與國際業(yè)務(wù)案例分析第一節(jié) 表外業(yè)務(wù)案例分析案例一 商業(yè)銀行巧避跨國貿(mào)易信用證騙匯案例案例二 貼現(xiàn)貸款風(fēng)險(xiǎn)案例第二節(jié) 國際業(yè)務(wù)案例分析案例一 打包放款案例案例二 國際業(yè)務(wù)——代收案例案例三 國際信托投資公司破產(chǎn)案例案例四 A公司出口退稅質(zhì)押貸款不良貸款案例
第七章 貸款項(xiàng)目評估 第一節(jié) 貸款項(xiàng)目評估概述 一、銀行貸款項(xiàng)目評估的意義 二、項(xiàng)目評估的原則三、項(xiàng)目評估的內(nèi)容四、項(xiàng)目評估的程序第二節(jié) 項(xiàng)目非財(cái)務(wù)分析 一、項(xiàng)目背景分析 二、項(xiàng)目借款人分析 三、市場需求預(yù)測和競爭力分析 四、生產(chǎn)規(guī)模分析 五、原輔料供給分析 六、技術(shù)及工藝流程分析七、項(xiàng)目建設(shè)和生產(chǎn)條件分析八、環(huán)境影響分析九、項(xiàng)目組織與人力資源分析 第三節(jié) 項(xiàng)目財(cái)務(wù)效益分析一、財(cái)務(wù)預(yù)測的審查二、項(xiàng)目現(xiàn)金流量分析 三、項(xiàng)目盈利能力分析 四、項(xiàng)目清償能力分析 五、貸款風(fēng)險(xiǎn)性評估六、項(xiàng)目不確定性分析 七、財(cái)務(wù)評價(jià)的基本報(bào)表八、項(xiàng)目銀行、社會效益評估 第八章 公司授信業(yè)務(wù)第一節(jié) 企業(yè)流動(dòng)資金貸款一、企業(yè)流動(dòng)資金貸款及其規(guī)則 二、企業(yè)資金貸款的對象和條件 三、企業(yè)流動(dòng)資金貸款需求量的測算四、流動(dòng)資金貸款風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)及控制措施五、流動(dòng)資金貸款操作流程第二節(jié) 固定資產(chǎn)貸款一、固定資產(chǎn)貸款及其規(guī)則二、固定資產(chǎn)貸款條件 三、固定資產(chǎn)貸款操作流程第三節(jié) 項(xiàng)目融資一、項(xiàng)目融資及其規(guī)則二、項(xiàng)目融資參與各方當(dāng)事人及項(xiàng)目融資的條件三、項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)操作流程 第四節(jié) 票據(jù)承兌與貼現(xiàn)一、銀行承兌匯票業(yè)務(wù)二、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)第五節(jié) 其他表外業(yè)務(wù)一、貸款承諾二、保函業(yè)務(wù)三、信用證
第九章 貸款風(fēng)險(xiǎn)管理 第一節(jié) 貸款風(fēng)險(xiǎn)概述一、貸款風(fēng)險(xiǎn)的定義和特征 二、貸款風(fēng)險(xiǎn)的種類及表現(xiàn)形式三、貸款風(fēng)險(xiǎn)的管理策略第二節(jié) 貸款風(fēng)險(xiǎn)分類 一、貸款分類的含義和標(biāo)準(zhǔn)二、貸款風(fēng)險(xiǎn)分類的目標(biāo)、原則和意義 三、貸款分類考慮的因素及監(jiān)管要求四、貸款風(fēng)險(xiǎn)分類方法五、不同類別貸款分類第三節(jié) 不良貸款的處置一、不良貸款的定義及成因二、不良貸款的監(jiān)控和考核 三、不良貸款的處置方式

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