資產(chǎn)配置課綱
資產(chǎn)配置課綱詳細內(nèi)容
資產(chǎn)配置課綱
資產(chǎn)配置課程大綱
課程核心:近年來居民財富的增加,催生了財富管理的需求。中國的銀行在資本約束和金融脫媒的壓力下,順應居民的需求推出了財富管理業(yè)務。銀行理財業(yè)務的發(fā)展和創(chuàng)新為客戶帶來了豐富的選擇,但同時也對客戶的金融辨識能力提出更高要求和新的挑戰(zhàn)。由于我國基礎教育中并不包含金融類課程的普及,因此大眾層面的基本金融知識相對薄弱,需要專業(yè)人士的指導。而真正近距離了解并有條件更好的幫助這個群體的人就是銀行的理財經(jīng)理。因此,將理財經(jīng)理的頭腦用專業(yè)的資產(chǎn)配置的知識和理念武裝起來,不僅可以更好的幫助千千萬萬的家庭打理好自身財務,也可以幫助銀行順利實現(xiàn)理財業(yè)務的穩(wěn)定增長。
適用對象:商業(yè)銀行中高層、資產(chǎn)管理部人員、理財經(jīng)理、總裁班、研修班、專題講座、企業(yè)財務部、企業(yè)資金部、高凈值個人客戶等。
授課老師: 榮森
授課時間: 1天(上午9:00-12:00 下午13:30-16:30)
授課地點: 待定
課程大綱:
資產(chǎn)配置基本概念
資產(chǎn)配置的定義
資產(chǎn)配置的重要性
投資者偏好
投資組合多樣化
多樣化效應
投組波動性
投組波動性與相關性
什么是有效的多樣化投資?
5. 投資組合的有效邊界與最佳投資組合
三.資產(chǎn)類別與市場上對應的理財工具
1. 什么是資產(chǎn)類別
2. 如何評估資產(chǎn),如何劃分資產(chǎn)類別
2. 現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物資產(chǎn) – 貨幣現(xiàn)金類工具
重點講解:現(xiàn)金和現(xiàn)金等價物(七種);
投資現(xiàn)金和現(xiàn)金等價物的風險收益;
外匯和外匯投資
當前市場貨幣現(xiàn)金類理財工具;
3. 固定收益類資產(chǎn) – 債券與固收類工具
重點講解:債券相關特性;
非傳統(tǒng)債券結(jié)構(gòu);
債券發(fā)行人種類;
債券的地域種類;
投資債券的風險收益;
當前市場上債券類理財工具;
4. 權(quán)益類資產(chǎn) – 股票與權(quán)益類工具
重點講解:普通股和優(yōu)先股;
股票回報;
股市波動性;
持有期與通脹率;
股票風險溢價;
股票分類;
投資策略;
股票基金;
另類資產(chǎn) – 大宗商品、房產(chǎn)、收藏類投資工具
重點講解:房地產(chǎn);
如何投資房地產(chǎn);
投資房地產(chǎn)的風險和收益;
對沖基金;
大宗商品(黃金、原油投資);
私募股權(quán)基金;
集合投資工具;
結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品;
藝術品和收藏品;
保障類資產(chǎn) – 保障型投資工具
重點講解:保險的功用;
人壽保險;
財產(chǎn)保險;
意外險
資產(chǎn)配置策略
戰(zhàn)略資產(chǎn)配置(SAA)
動態(tài)資產(chǎn)配置(AAA)
戰(zhàn)術資產(chǎn)配置(TAA)
家庭資產(chǎn)配置實戰(zhàn)案例分享(實際應用)
選擇實際家庭理財案例與學員分享
選擇實際家庭和小企業(yè)理財案例與學員分享
教會學員如何在實戰(zhàn)案例中運用各種不同資產(chǎn)類別,幫助客戶實現(xiàn)資產(chǎn)保值增值
結(jié)合2016年以來外匯、債券、黃金、原油金融市場新變化,引導學員結(jié)合實際,思考如何進行資產(chǎn)配置
六. 如何做一名出色的理財經(jīng)理(實際應用)
1. 提供全程化服務
2. 明確理財需求和風險偏好
3. 制訂理財方案
4. 檢視投資組合
5. 執(zhí)業(yè)資格
經(jīng)濟周期與當前宏觀經(jīng)濟形勢
如何判斷經(jīng)濟周期
在不同經(jīng)濟周期中各類資產(chǎn)表現(xiàn)特點
對經(jīng)濟有重要影響的主要經(jīng)濟指標及解讀方法
當前中國經(jīng)濟:債市、股市、匯市與匯率自由化、樓市、人民幣國際化、中國資本擴張與中國企業(yè)國際并購
討論與交流
學員就感興趣的話題自由發(fā)問,講師解答并共同探討
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債券市場課綱 02.26
債券市場培訓課程大綱課程核心:了解中國債券市場發(fā)展狀況,掌握債券市場分類體系、債券評級體系、債券交易要素、債券定價因素,以及銀行間債券市場交易的主要產(chǎn)品及交易常規(guī),學會運用宏觀經(jīng)濟數(shù)據(jù)和央行公開市場操作判斷債券市場走勢,理解匯率、利率走勢對債券市場的影響,并做出正確投資決策。適用對象:商業(yè)銀行中高層、交易員、總裁班、研修班、專題講座、企業(yè)財務部、企業(yè)資金部、
講師:榮森詳情
資產(chǎn)管理課綱 02.26
資產(chǎn)管理課程大綱課程核心:隨著中國金融改革的深入,資產(chǎn)管理行業(yè)蓬勃興起,經(jīng)過近二十年的發(fā)展,形成了銀行系資管、保險系資管和專業(yè)基金管理公司等多種資產(chǎn)管理機構(gòu)。本課程幫助廣大學員全面了解資產(chǎn)典型資產(chǎn)管理公司的內(nèi)部構(gòu)架、主要業(yè)務、客戶群體、產(chǎn)品服務體系。為促進本機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務品質(zhì)和效益提升打下堅實基礎。適用對象:商業(yè)銀行中高層、資產(chǎn)管理部人員、總裁班、研修班、
講師:榮森詳情
資產(chǎn)證券化課綱 02.26
資產(chǎn)證券化課程大綱課程核心:隨著中國金融改革的深入,資產(chǎn)證券化做為一種新興的資本市場和貨幣市場的直接融資方式,越來越受到銀行、企業(yè)和政府部門的重視、接受和應用,本課程幫助廣大學員了解資產(chǎn)證券化的原理、作用、通行做法、交易常規(guī)、風險控制等等各個方面。為銀行、企業(yè)、政府部門了解、把握、應用資產(chǎn)證券化打下堅實的基礎。適用對象:商業(yè)銀行中高層、交易員、總裁班、研修班
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資產(chǎn)證券化課綱ABS 02.26
資產(chǎn)證券化ABS課程大綱課程核心:隨著中國金融改革的深入,資產(chǎn)證券化做為一種新興的資本市場和貨幣市場的直接融資方式,越來越受到銀行、企業(yè)和政府部門的重視、接受和應用,本課程幫助廣大學員了解資產(chǎn)證券化的原理、作用、通行做法、交易常規(guī)、風險控制等等各個方面。為銀行、企業(yè)、政府部門了解、把握、應用資產(chǎn)證券化打下堅實的基礎。適用對象:商業(yè)銀行中高層、交易員、總裁班、
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私募股權(quán)投資第一級 02.26
私募股權(quán)投資課程大綱課程核心:為學員介紹私募股權(quán)投資的基本理論和實務關鍵點,讓學員對私募股權(quán)投資的機遇與風險有充分了解。適用對象:信托公司中高層、交易人員、總裁班、研修班、專題講座、企業(yè)財務部、企業(yè)資金部等、高凈值個人客戶。授課老師:榮森授課時間:1天授課地點:待定課程大綱:第一部分私募股權(quán)綜述私募股權(quán)及其與其他融資方式區(qū)別私募股權(quán)行業(yè)發(fā)展歷程私募股權(quán)的投資
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投資學課綱 02.26
投資學培訓課程大綱課程核心:投資學是對投資進行系統(tǒng)研究,確定如何把個人、機構(gòu)的有限資源分配到諸如股票、國債、不動產(chǎn)等金融資產(chǎn)上,更科學地進行投資活動,以獲得合理的現(xiàn)金流量和風險收益率。學會運用宏觀經(jīng)濟分析判斷外匯、黃金、原油、債券等各個市場走向,把握投資機會。適用對象:交易所或銀行交易部門中高層、交易員、總裁班、研修班、專題講座、企業(yè)財務部、企業(yè)資金部等。授
講師:榮森詳情
外匯市場課綱 02.26
銀行外匯業(yè)務培訓課程大綱課程核心:把握人民幣匯率改革脈絡,掌握銀行間外匯市場交易的主要產(chǎn)品及交易常規(guī),學會運用宏觀經(jīng)濟數(shù)據(jù)判斷外匯走勢,了解外匯套保策略。適用對象:商業(yè)銀行中高層、交易員、總裁班、研修班、專題講座、企業(yè)財務部、企業(yè)資金部等。授課老師:榮森授課時間:1-2天授課地點:待定課程大綱:人民幣匯率改革人民幣匯率改革進程人民幣匯率形成機制分析人民幣匯率
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銀行國際業(yè)務課綱 02.26
銀行國際業(yè)務培訓課程大綱課程核心:學習商業(yè)銀行國際業(yè)務主要內(nèi)容及條線,掌握各國際業(yè)務板塊的主要產(chǎn)品及交易常規(guī)。了解外匯市場主要交易品種及交易常規(guī),熟悉外匯交易中的主要詢報價渠道。清晰了解和掌握國際外匯市場匯率波動的主要原因,學會運用宏觀經(jīng)濟數(shù)據(jù)等主要國際經(jīng)濟指標進行匯率走勢判斷。重點了解國際外匯市場、利率市場、原油市場和黃金市場之間的聯(lián)動關系,更好的把握市場
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銀行間同業(yè)拆借市場 02.26
銀行間同業(yè)拆借市場培訓課程大綱課程核心:了解中國銀行間同業(yè)拆借市場的形成和發(fā)展,理解市場基準利率的形成機制,掌握同業(yè)拆借業(yè)務的定價基準,理解同業(yè)拆借定價原理以及利用定價原理套利。學會運用宏觀經(jīng)濟數(shù)據(jù)和央行公開市場操作判斷利率市場走勢,理解匯率、利率之間的聯(lián)動關系,做出正確交易決策。適用對象:商業(yè)銀行中高層、交易員、總裁班、研修班、專題講座、企業(yè)財務部、企業(yè)資
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