法律之一：信貸法律風(fēng)控

《信貸法律風(fēng)險(xiǎn)控制》
課程大綱
信貸必須依法經(jīng)營。商業(yè)銀行應(yīng)增強(qiáng)信貸從業(yè)人員依法、依規(guī)從業(yè)意識(shí)，規(guī)范信貸經(jīng)營行為，合法合規(guī)操作，嚴(yán)控法律風(fēng)險(xiǎn)。
本課程依據(jù)物權(quán)法、擔(dān)保法、合同法、民法總則、商業(yè)銀行法等法律法規(guī)，認(rèn)真分析信貸業(yè)務(wù)相關(guān)環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，探討防范信貸法律風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)路徑和措施。
物權(quán)法出臺(tái)后，擔(dān)保法許多條款已被物權(quán)法覆蓋、修改，本講議，將物權(quán)法和擔(dān)保法進(jìn)行歸納，詳細(xì)講解了保證、抵押、質(zhì)押中的法律問題。
在建工程抵押、商品房買賣中，經(jīng)常發(fā)生法律糾紛，本講議通過案例分析，提醒你在實(shí)際工作中，如何規(guī)避在建工程抵押和商品房預(yù)告登記抵押的法律風(fēng)險(xiǎn)。
動(dòng)產(chǎn)抵押、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押、股權(quán)質(zhì)押貸款、貸款重組，近年來，發(fā)生了很多法律風(fēng)險(xiǎn)，本文通過案例剖析，分析風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，提出防控措施。
民法總則出臺(tái)后，訴訟時(shí)效、訴訟保全、夫妻債務(wù)認(rèn)定等，國家都出臺(tái)了一些新規(guī)定，老師講解中，將結(jié)合實(shí)際工作，重點(diǎn)介紹。
如何運(yùn)用法律武器，清收化解不良貸款，通過參加培訓(xùn)學(xué)習(xí)，你也將有所啟發(fā)。
雷老師將緊貼實(shí)際，精心講解，認(rèn)真分析具體案例，課程內(nèi)容通俗易懂、便于掌握。
內(nèi)容具體如下：
第一部分  貸款擔(dān)保法律風(fēng)險(xiǎn)控制
第二部分  貸款抵押法律風(fēng)險(xiǎn)控制
第三部分  貸款質(zhì)押法律風(fēng)險(xiǎn)控制
第四部分  借款合同法律風(fēng)險(xiǎn)控制
第五部分  貸款催收法律風(fēng)險(xiǎn)控制

第一部分  貸款擔(dān)保法律風(fēng)險(xiǎn)控制
第一章  貸款擔(dān)保概述（物權(quán)法、擔(dān)保法）
一、什么是擔(dān)保
一、擔(dān)保按主體分類
二、擔(dān)保合同
三、擔(dān)保財(cái)產(chǎn)處理
四、最高額擔(dān)保
五、《擔(dān)保法》與《物權(quán)法》的關(guān)系
第二章  貸款保證法律風(fēng)險(xiǎn)控制（擔(dān)保法）
一、保證人資格范圍
二、保證分類
三、保證合同主要條款
四、保證承擔(dān)的擔(dān)保責(zé)任
第二部分  貸款抵押法律風(fēng)險(xiǎn)控制
第一章  抵押物范圍、轉(zhuǎn)讓與處置（物權(quán)法)
一、抵押分類
一、抵押物范圍
三、抵押合同
四、抵質(zhì)押財(cái)產(chǎn)監(jiān)管
五、抵押財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)讓
六、抵押財(cái)產(chǎn)處置
第二章  抵押登記與設(shè)立法律問題
一、抵押權(quán)設(shè)立
二、抵押物登記部門
三、抵押物未辦理登記法律后果
四、抵押物未辦理登記，保全措施
第三章   動(dòng)產(chǎn)抵押法律問題
一、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押與抵押的范圍
二、動(dòng)產(chǎn)抵押法律依據(jù)
三、動(dòng)產(chǎn)抵押分類
四、浮動(dòng)抵押貸款
第四章 在建工程抵押法律問題
一、在建工程抵押概念
二、在建工程抵押范圍、用途與條件
三、在建工程抵押期間
四、土地抵押轉(zhuǎn)為在建工程抵押、在建工程抵押轉(zhuǎn)為  
房地產(chǎn)抵押過程中，操作風(fēng)險(xiǎn)防范
五、在建工程抵押與工程保險(xiǎn)撤銷風(fēng)險(xiǎn)防范
六、在建工程抵押權(quán)與稅收優(yōu)先權(quán)沖突風(fēng)險(xiǎn)防范
七、在建工程抵押權(quán)與承包人工程款優(yōu)先權(quán)沖突風(fēng)險(xiǎn)  
防范
第五章  房地產(chǎn)預(yù)告登記和抵押預(yù)告登記法律問題
一、購房人預(yù)告登記
二、抵押預(yù)告登記
第三部分  貸款質(zhì)押法律風(fēng)險(xiǎn)控制
 
第一章  關(guān)于動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押問題
一、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)物應(yīng)符合的條件
二、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)物應(yīng)符合的條件
二、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押的分類
三、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)合同簽訂與設(shè)立
四、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)物保管
五、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)物處置
六、動(dòng)產(chǎn)倉儲(chǔ)質(zhì)押貸款風(fēng)險(xiǎn)控制措施
第二章  無形資產(chǎn)權(quán)利質(zhì)押法律風(fēng)險(xiǎn)控制 (物權(quán)法）      
一、有形資產(chǎn)與無形資產(chǎn)
二、無形資產(chǎn)權(quán)利質(zhì)押范圍
三、四類權(quán)利質(zhì)押
第三章  股權(quán)管理與股權(quán)質(zhì)押
  第一節(jié)  股東管理
一、股東分類
二、商業(yè)銀行股東條件
三、公司章程體現(xiàn)股東管理要求
四、股東資質(zhì)的審查
五、股東關(guān)聯(lián)交易規(guī)定
第二節(jié)  主要股東管理
 《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》
一、主要股東標(biāo)準(zhǔn)
二、對(duì)主要股東要求
三、對(duì)主要股東要求
四、董事會(huì)對(duì)主要股東評(píng)估
第三節(jié)  股權(quán)管理
《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》
一、銀行股權(quán)管理存在問題
二、股權(quán)管理總體要求（穿透監(jiān)管措施）
三、銀行股權(quán)管理原則
四、銀行股權(quán)管理措施
第四節(jié)  股權(quán)質(zhì)押管理
一、銀行股權(quán)質(zhì)押法律依據(jù)
二、銀行股權(quán)質(zhì)押貸款操作流程
第四部分  借款合同法律風(fēng)險(xiǎn)控制
第一章  借款合同形式、分類與條款
一、借款合同形式
二、借款合同分類
三、借款合同主要條款
第二章  借款合同訂立
一、借款合同訂立原則
二、借款合同訂立程序
三、合同訂立方式
第三章   借款合同生效、維護(hù)
 與到期處理
一、借款合同生效（要求）
二、借款合同維護(hù)（措施）
三、合同到期處理
第四章   借款合同變更
一、合同變更基本規(guī)定　
二、貸款重組
三、貸款展期
四、借新還舊
五、借款合同變更，應(yīng)注意事項(xiàng)
第五章   借款合同轉(zhuǎn)讓
一、債務(wù)人轉(zhuǎn)讓債務(wù)
二、債權(quán)人轉(zhuǎn)讓權(quán)利
第六章  借款合同違約處理
一、行使抗辨權(quán)（依法宣布合同撤銷與無效，中止合同）
二、要求賠償
三、收取違約金或加罰利息
四、加強(qiáng)貸款催收
五、扣收保證人保證金代償
六、行使代位權(quán)、撤銷權(quán)、抵銷權(quán)
七、以物抵債（處置抵質(zhì)押物）
八、依法清收
第五部分  貸款催收法律風(fēng)險(xiǎn)控制
第一章  訴訟時(shí)效
（中華人民共和國民法總則）
（1）訴訟時(shí)效基本規(guī)定
（2）借款債權(quán)人與債務(wù)人訴訟時(shí)效
（3）商品買賣，訴訟時(shí)效
（4）保證訴訟時(shí)效
（5）票據(jù)訴訟時(shí)效
（6）保全訴訟時(shí)效方法
第二章 訴訟貸款清收
適用于所有債權(quán)包括擔(dān)保債權(quán)的清收，但有仲裁約定或強(qiáng)制執(zhí)行公證文書，且能依法執(zhí)行的除外。
一、訴訟保全（訴前保全、財(cái)產(chǎn)保全）
二、訴訟清收程序
三、訴訟貸款清收方式
第三章  仲載、公正、支付令
一、仲裁清收
二、公證清收（賦予強(qiáng)制執(zhí)行效力）
三、支付令清收
第四章  宣告失蹤與宣告死亡貸款清收
對(duì)借款人跑路、失蹤貸款，應(yīng)在法院的協(xié)助下，通過找保證人代償，處理財(cái)產(chǎn)物資等方式，進(jìn)行清收。
第五章    以物抵債
一、以物抵債的原則
二、抵債資產(chǎn)收取
三、抵債資產(chǎn)保管
四、抵債資產(chǎn)處置
第六章   信用卡清收、失信制裁與破產(chǎn)清償
第七章  內(nèi)部違規(guī)貸款清收

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