《銀行反洗錢(qián)培訓(xùn)大綱》


銀行反洗錢(qián)培訓(xùn)大綱

一、從反洗錢(qián)政策不斷升級(jí)來(lái)分析反洗錢(qián)形勢(shì)


1. 從2號(hào)令到3號(hào)令看反洗錢(qián)要求的變化


1. 反洗錢(qián)的外延擴(kuò)大了


2. 反洗錢(qián)的力度加強(qiáng)了


2. 3號(hào)令后持續(xù)發(fā)布的一系列的新政看監(jiān)管力度


2018年7月27日，央行接連發(fā)布了《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢(qián)和反


恐怖融資工作的通知》（銀辦發(fā)[2018]130號(hào)）和《關(guān)于加強(qiáng)特定非


金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)監(jiān)管工作的通知》（銀辦發(fā)[2018]120號(hào)）

2018年10月10日，人行、銀保監(jiān)、證監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)布《互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖
融資管理辦法（試行）》，
2018年6月27日，央行下發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識(shí)別工作有關(guān)問(wèn)題的通知》（
銀發(fā)[2018]164號(hào)）
2018年3月21日，央行下發(fā)《關(guān)于核查失效居民身份證信息和非居民身份證件信息試點(diǎn)工
作的通知》（銀發(fā)[2018]60號(hào)）
二、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)面臨的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)
1、法律風(fēng)險(xiǎn)
2、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
3、政治風(fēng)險(xiǎn)
三、洗錢(qián)的基本內(nèi)容
1、什么是洗錢(qián)和反洗錢(qián)？
2、典型洗錢(qián)交易的3個(gè)過(guò)程
（1）處置
（2）離析
（3）歸并
3、洗錢(qián)的特征
（1）與現(xiàn)金交易有關(guān)的特征
（2）與賬戶(hù)有關(guān)的特征
（3）異常的資金收付
（4）與貸款有關(guān)的特征
（5）與證券交易有關(guān)的特征
（6）與保險(xiǎn)有關(guān)的特征
（7）其他行為特征
（8）與金融機(jī)構(gòu)職員有關(guān)的特征
（9）在當(dāng)前世界經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下，洗錢(qián)活動(dòng)新特點(diǎn)
4、典型案例分析：
（1）四川楊仕明洗錢(qián)案
（2）譚彤等人走私及洗錢(qián)案
（3）上海羅懷韜地下錢(qián)莊案
（4）楊某團(tuán)伙金融詐騙洗錢(qián)案
四、客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)管理
1、什么是客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分？
2、開(kāi)展客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃的原則；
3、客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)劃分的3個(gè)等級(jí)
4、劃分客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)應(yīng)考慮的因素；


五、銀行反洗錢(qián)的內(nèi)控制度和具體方法
1、建立反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)；
2、完善反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)情況；
3、做好客戶(hù)身份識(shí)別、客戶(hù)身份資料及交易記錄保存；
4、做好大額交易和可疑交易報(bào)告；
5、報(bào)告涉嫌恐怖融資可疑交易；
6、配合司法機(jī)關(guān)協(xié)查案件情況及移送涉嫌洗錢(qián)犯罪信息；
7、做好反洗錢(qián)宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)；
8、積極配合人民銀行完成各項(xiàng)工作任務(wù)。


六、不同崗位反洗錢(qián)職責(zé)
1、客戶(hù)經(jīng)理
2、運(yùn)營(yíng)崗位
3、反洗錢(qián)報(bào)告員


七、反洗錢(qián)保密
1、反洗錢(qián)工作保密事項(xiàng)；
2、銀行及其工作人員對(duì)于客戶(hù)身份資料和交易信息的保密義務(wù)；

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