客戶畫像與產(chǎn)品設(shè)計(jì)

客戶畫像與產(chǎn)品設(shè)計(jì)
大數(shù)據(jù)時(shí)代金融機(jī)構(gòu)全員必須掌握的硬核技能
主講老師：郎巧妹
【課程背景】
在傳統(tǒng)概念中，客戶畫像與產(chǎn)品設(shè)計(jì)似乎是產(chǎn)品經(jīng)理專屬的技能。但是在大數(shù)據(jù)時(shí)代的今天，越來越多的金融機(jī)構(gòu)和金融科技企業(yè)需要更多（數(shù)據(jù)敏感—digital smart）的員工理解公司的產(chǎn)品戰(zhàn)略。尤其是在信息碎片化甚至是粉末化的時(shí)代，抓住客戶百變的需求、錨定有效的銷售線索，鎖定高價(jià)值高忠誠度的客戶變得越發(fā)的重要。
從基層員工技能提升角度，前臺(tái)銷售人員需要理解數(shù)據(jù)，掌握更多對(duì)于客戶畫像標(biāo)簽的分類維度，收集并反饋符合業(yè)務(wù)場(chǎng)景的客戶畫像信息，從而有效支持中臺(tái)的產(chǎn)品設(shè)計(jì)和后臺(tái)的標(biāo)簽數(shù)據(jù)架構(gòu)系統(tǒng)的建設(shè)；
從數(shù)字化轉(zhuǎn)型角度，管理人員也需要理解公司戰(zhàn)略發(fā)展所對(duì)應(yīng)的客戶畫像，及時(shí)從市場(chǎng)和競(jìng)品分析中，細(xì)分本公司的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，運(yùn)用更加先進(jìn)的數(shù)據(jù)分析技術(shù)，引領(lǐng)公司的數(shù)字化轉(zhuǎn)型。
由于互聯(lián)網(wǎng)金融的爆發(fā)強(qiáng)化了跨業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的激烈程度，在這種新的競(jìng)爭(zhēng)格局產(chǎn)生時(shí)，誰能夠精準(zhǔn)定位客戶畫像，找到高價(jià)值目標(biāo)客戶的痛點(diǎn)和爽點(diǎn)，并設(shè)計(jì)出符合其需求的產(chǎn)品，誰就能獲得更多的市場(chǎng)回報(bào)。
因此，本課程旨在服務(wù)于金融機(jī)構(gòu)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略，從技術(shù)與業(yè)務(wù)的交叉角度，將實(shí)踐和理論結(jié)合，設(shè)計(jì)出一套適合金融機(jī)構(gòu)全員學(xué)習(xí)的硬核大數(shù)據(jù)入門課程：客戶畫像與產(chǎn)品設(shè)計(jì)。課程主要針對(duì)以下三方面進(jìn)行系統(tǒng)講解和案例分析：
如何快速掌握客戶畫像的構(gòu)成原理與應(yīng)用方法？
如何構(gòu)建符合現(xiàn)實(shí)需要的客戶畫像標(biāo)簽庫？
如何通過客戶畫像進(jìn)行產(chǎn)品設(shè)計(jì)？哪些角色應(yīng)該參與這個(gè)過程？
本課程適合有數(shù)字化轉(zhuǎn)型需求的金融機(jī)構(gòu)，如銀行、保險(xiǎn)、互聯(lián)網(wǎng)金融、第三方財(cái)富管理公司全員參加，幫助業(yè)務(wù)人員理解大數(shù)據(jù)技術(shù)的重要應(yīng)用場(chǎng)景——客戶畫像標(biāo)簽體系。理論結(jié)合實(shí)際，提供大量的實(shí)用模板工具和案例介紹。用業(yè)務(wù)人員聽得懂的語言講解，高效系統(tǒng)，案例落地，全程干貨。
【課程收益】
掌握對(duì)客戶畫像和產(chǎn)品設(shè)計(jì)的基礎(chǔ)認(rèn)知
掌握4個(gè)客戶畫像的應(yīng)用場(chǎng)景
掌握5種客戶畫像的常見使用者和實(shí)施規(guī)劃
掌握5個(gè)客戶畫像構(gòu)建步驟
掌握4層客戶畫像結(jié)構(gòu)
掌握3種標(biāo)簽分層體系與應(yīng)用方式
掌握2種客戶全生命周期旅程的產(chǎn)品匹配方法
掌握1套高凈值客戶金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)的思路
掌握5個(gè)高凈值客戶金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)的應(yīng)用場(chǎng)景
【課程特色】系統(tǒng)性，干貨，沒有廢話；科學(xué)，邏輯清晰；實(shí)戰(zhàn)，學(xué)之能用；生動(dòng)，案例精彩；配套沙盤演練，游戲式學(xué)習(xí)
【課程對(duì)象】有數(shù)字化轉(zhuǎn)型需求的金融機(jī)構(gòu)全體人員（前臺(tái)業(yè)務(wù)人員為重點(diǎn)）；
【課程時(shí)間】6-8 小時(shí)
【課程大綱】
一、入門篇：什么是客戶畫像？
1、畫像本質(zhì)（結(jié)構(gòu)化標(biāo)簽組合）
第一層：實(shí)體
第二層：符號(hào)
第三層：概念
第四層：原理
2、畫像模型三要素
第一要素：人
第二要素：物
第三要素：環(huán)境
3、常用的構(gòu)建方法
標(biāo)簽組合
層級(jí)建模
機(jī)器學(xué)習(xí)
4、畫像的價(jià)值與應(yīng)用方向
精準(zhǔn)營銷
數(shù)據(jù)應(yīng)用（推薦系統(tǒng)、廣告）
客戶分析
數(shù)據(jù)分析
案例：CRM數(shù)據(jù)平臺(tái)：選人中心
5、客戶畫像的使用者
高層
產(chǎn)品設(shè)計(jì)部門
開發(fā)部門
市場(chǎng)部門
運(yùn)營（銷售）部門
6、用戶畫像的實(shí)施規(guī)劃
聚焦群體（Who)
真實(shí)需求(What)
建立連接，匹配需求(How)
7、一般與專業(yè)畫像構(gòu)建方法
8、標(biāo)簽檢驗(yàn)方法
二、進(jìn)階篇：如何構(gòu)建客戶畫像？
1、畫像構(gòu)建五步
第一步：確定目標(biāo)
第二步：確定方式
第三步：確定組織
第四步：確定標(biāo)準(zhǔn)
第五步：確定驗(yàn)證方法
2、畫像架構(gòu)
標(biāo)簽層
模型層
管理平臺(tái)層
數(shù)據(jù)源層
3、定性與定量畫像
定性：業(yè)務(wù)驅(qū)動(dòng)，一線使用場(chǎng)景和動(dòng)機(jī)明確
定量：數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)，精確，深層次動(dòng)機(jī)因素不詳
4、標(biāo)簽分層體系
5、標(biāo)簽構(gòu)建的優(yōu)先級(jí)
原始數(shù)據(jù)
事實(shí)標(biāo)簽
模型標(biāo)簽
高級(jí)標(biāo)簽
案例：征信系統(tǒng)客戶標(biāo)簽庫設(shè)計(jì)
三、綜合篇：如何賦能客戶畫像進(jìn)行產(chǎn)品設(shè)計(jì)
1、從完成考核業(yè)績到理解商業(yè)全貌——為什么說客戶畫像是產(chǎn)品設(shè)計(jì)的基石？
2、數(shù)據(jù)透視看板
3、客戶畫像實(shí)戰(zhàn)
4、從畫像透視設(shè)計(jì)產(chǎn)品
5、誰是目標(biāo)客戶？
構(gòu)建屬于該產(chǎn)品的目標(biāo)客戶Cookie List
鎖定目標(biāo)客戶范圍
分析目標(biāo)客戶，升級(jí)畫像維度
搜集目標(biāo)客戶數(shù)據(jù)全周期數(shù)據(jù)，探索客戶旅程的價(jià)值點(diǎn)
案例：某金融產(chǎn)品客戶畫像矩陣分析
案例：匹配目標(biāo)客戶畫像矩陣對(duì)應(yīng)的產(chǎn)品矩陣
6、DIY你的客戶畫像維度
靜態(tài)維度
動(dòng)態(tài)維度
心理維度
消費(fèi)/投資維度
案例：私人銀行產(chǎn)品ABCDO五類目標(biāo)管理
7、全生命周期管理-通過客戶畫像精準(zhǔn)營銷
全生命周期（潛在客戶、新客戶、老客戶、流失客戶、回流客戶）
客戶畫像分析（渠道標(biāo)簽、人口標(biāo)簽、使用標(biāo)簽、動(dòng)機(jī)標(biāo)簽）
客戶畫像可視化（各層標(biāo)簽結(jié)合，看板展示）
8、全生命周期管理-通過標(biāo)簽分析進(jìn)行產(chǎn)品設(shè)計(jì)
前臺(tái)：理解標(biāo)簽體系、反饋標(biāo)簽應(yīng)用效率
中臺(tái)：設(shè)計(jì)標(biāo)簽矩陣、生成目標(biāo)客戶畫像矩陣（User cases)與產(chǎn)品矩陣(Product mix)
后臺(tái)：管理標(biāo)簽數(shù)據(jù)庫體系、標(biāo)簽架構(gòu)與模型建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)化
四、專業(yè)篇： 高價(jià)值客戶金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)
1、銀行金融產(chǎn)品模型
傳統(tǒng)型
服務(wù)導(dǎo)向型
產(chǎn)品導(dǎo)向型
綜合型
2、高價(jià)值客戶畫像
簡(jiǎn)單維度
案例：常用高客畫像——企業(yè)家、高管、專業(yè)人員、繼承者
復(fù)雜維度
案例：營銷規(guī)則庫——從標(biāo)簽庫提取營銷線索
3、匹配金融產(chǎn)品與客戶畫像模型
制定標(biāo)簽分層體系
整合可用數(shù)據(jù)資源
模型挖掘客戶標(biāo)簽
客戶標(biāo)簽實(shí)際應(yīng)用
客戶標(biāo)簽評(píng)估優(yōu)化
案例：金融產(chǎn)品客戶畫像看板
案例：結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品設(shè)計(jì)
案例：貴賓客戶提升產(chǎn)品設(shè)計(jì)
呈現(xiàn)方式：小組討論、角色扮演

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