高凈值客戶資產(chǎn)配置與財富傳承

高凈值客戶家族財富管理和傳承
課程老師：
王老師，多年央企、金融復(fù)合工作經(jīng)歷，現(xiàn)為某知名商業(yè)銀行總行，投資管理、銀行
信貸及戰(zhàn)略客戶服務(wù)專家，兼對外經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué)開放經(jīng)濟與科技合作研究員，中國銀行
業(yè)協(xié)會金融科技師（CFT），國際項目管理師（PMP），家族財富管理架構(gòu)師。研究領(lǐng)域
側(cè)重于經(jīng)濟金融形勢分析、國內(nèi)外資產(chǎn)配置、投融資及高凈值客戶非金融增值服務(wù)。
擁有豐富的國內(nèi)多元化資產(chǎn)配置、海外房產(chǎn)與保險、教育與移民、稅收籌劃、境內(nèi)外
家族信托與基金會傳承等綜合化的財富管理和財富傳承業(yè)務(wù)經(jīng)驗，對高凈值客戶進行全
球化財富管理和傳承有獨特見解。多次受邀參加農(nóng)業(yè)部、商務(wù)部、銀行業(yè)協(xié)會、全國工
商聯(lián)、商業(yè)銀行、大型企業(yè)、大學(xué)總裁班、MBA課程等培訓(xùn)。
課程目標：
高凈值客戶財富管理和家庭財富傳承的趨勢和現(xiàn)狀
后疫情時代國內(nèi)外資產(chǎn)配置和財富傳承的方向和策略
CRS全球稅收籌劃與家庭財富傳承
主流的財富傳承工具解析及案例分析
境外財富傳承方式如何與國內(nèi)實現(xiàn)聯(lián)動
如何實現(xiàn)教育、稅收、資產(chǎn)配置和財富傳承綜合籌劃
商業(yè)銀行如何開展高凈值客戶財富管理和傳承業(yè)務(wù)
課程特色：
資源豐富，倡導(dǎo)“平臺式”授課，創(chuàng)新使用“老師面授+連線專家”的方式，讓學(xué)員享受
到“1+N”的增值服務(wù)，學(xué)員收獲大；連線專家包括國內(nèi)外財富管理顧問、持牌經(jīng)紀等。
擅長用風(fēng)趣、平實的語言和豐富的案列，為學(xué)員講解專業(yè)知識。
課程互動性強，學(xué)員參與度高，全程無尿點、無困意。
課程應(yīng)用：
本課程已在民生銀行、平安銀行、浦發(fā)銀行等多家銀行培訓(xùn)使用，也為對外經(jīng)濟貿(mào)易
大學(xué)MBA班、深圳大學(xué)總裁班等企業(yè)家、高凈值客戶講授，深受學(xué)員好評，并撮合多筆高
凈值客戶與金融機構(gòu)的合作。
課程大綱：
一、我國高凈值客戶財富管理和家庭財富傳承市場情況
（一）國內(nèi)財富管理的主要方式和資產(chǎn)配置類型
（二）資管市場發(fā)展對高凈值客戶財富管理的影響
（三）家庭財富傳承的動因和主流工具簡介
（四）財富傳承的新趨勢
（五）CRS對高凈值客戶財富管理和傳承的影響
二、新時期財富管理和傳承客戶服務(wù)的策略與思路
（一）如何用模型了解客戶財富管理和傳承的需求
（二）如何成為客戶家庭財富管理和傳承的架構(gòu)師
（三）如何幫助客戶建立財富傳承規(guī)劃
（四）如何獲得客戶信任成為財富傳承業(yè)務(wù)的主辦機構(gòu)
三、后疫情時代客戶財富管理和資產(chǎn)配置服務(wù)策略
（一）如何通過客戶財富管理切入財富傳承業(yè)務(wù)
（二）現(xiàn)有高凈值客戶財富管理的主要工具及比較
（三）國內(nèi)外經(jīng)濟形勢變化給客戶財富管理服務(wù)的啟示
（四）高凈值客戶全球化財富管理的規(guī)劃建議
（五）家族財富法律風(fēng)險與財富傳承
四、如何利用保險配置實現(xiàn)稅收籌劃與財富傳承
（一）保險的功能
（二）中國和香港保單作用及比較
（三）CRS全球稅收籌劃與美國保險
（四）外籍客戶保單避稅及與房產(chǎn)的搭配
（五）保險金信托架構(gòu)模式
（六）遺囑、保單、不可撤銷保單信托優(yōu)劣對比
（七）幾類人群的財富傳承投保策略
五、如何利用國內(nèi)家族信托和家族辦公室實現(xiàn)財富傳承
（一）信托淵源及法理解析
（二）家族信托的功能與優(yōu)勢
（三）國內(nèi)和境外家族信托比較
（四）典型家族信托架構(gòu)設(shè)計
（五）中國式家族辦公室的模式和運行機制
（六）案例分析
六、如何利用境外家族信托和基金會實現(xiàn)跨境資產(chǎn)傳承
（一）FATCA/CRS與境外稅務(wù)籌劃
（二）國際上主流家族財富傳承的方式和考慮因素
（三）加密貨幣與境內(nèi)外家庭財富資金流動
（四）境外家族信托的作用與設(shè)立架構(gòu)
（五）離岸和在岸家族信托的聯(lián)動應(yīng)用
（七）海外家族基金會的功能與案例
（八）如何使用小型家族慈善基金會實現(xiàn)財富傳承
七、金融機構(gòu)開展高凈值客戶家族財富傳承業(yè)務(wù)的策略與建議
（一）財富管理和傳承業(yè)務(wù)三大關(guān)鍵要素
（二）家族全生命周期的財富管理理念
（三）高凈值客戶財富需求分類和業(yè)務(wù)匹配
（四）客戶國籍、教育、稅收籌劃與財富傳承的綜合配置
（五）合作機構(gòu)選擇
（六）案例分析與實踐
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