《銀行業(yè)發(fā)展趨勢》

【銀行業(yè)發(fā)展趨勢】
講師：陳方暉
課程背景：?
受到網絡銀行沖擊和運營成本高的影響，曾經備受銀行追捧的物理網點的布局速度正在減緩是事實，但是當前中國銀行業(yè)一個普遍的轉型方向就是零售轉型，某種意義上說，發(fā)展大零售業(yè)務離不開物理網點。沒有網點，或者網點太少、覆蓋率太低都不太好做零售銀行業(yè)務
無論銀行網點是增加還是縮減，銀行都在加大對網點的智能化改造升級。
中國銀行半年報表示，已有4112家網點完成智能化升級改造，未來將持續(xù)推動網點智能化建設，以智能柜臺投放為契機，促進網點在廳堂管理格局、銷售服務理念、風險控制體系等方面轉型，推動網點主動適應、積極應對互聯(lián)網時代金融競爭新常態(tài)。
課程收益：?
1.分析新形勢下銀行網點轉型營銷新特點?
2.提高目標制定、分解、活動量管理的方法和技巧?
3.根據(jù)網點特點和客群情況進行差異化營銷并進行管理?
4.網點的增量來源分析，制定相應的營銷策略?
5.針對存量客戶進行數(shù)據(jù)分析，制定相應的營銷策略?
6.針對增量客戶需求把脈，制定針對性的客戶營銷方案?
課程時間： 半天，6小時/天? 授課方式：
講師講授+案例分析+視頻互動+角色扮演+情景模擬+實操演練+尖峰對決
授課對象： 零售條線負責人、支行行長、網點主任、客戶經理、理財經理
課程大綱：

銀行業(yè)務發(fā)展趨勢
第一講：“銀行是弱勢群體”——為什么？
1）馬云新零售、新制造、新金融、新技術、新資源對銀行沖擊
2）央行副行長張濤說“允許金融機構有序破產”
第二講：互聯(lián)網經濟時代銀行如何面對
一、經濟新常態(tài)下引發(fā)的客戶結構的轉型
1）重資產 2）輕資產
二、智能機具化引發(fā)人員結構調整
1）壓高轉崗 2）全員營銷 3）全能行員
三、金融脫媒化引發(fā)網點結構轉型
1）價值中心 2）服務中心
3）營銷中心 4）體驗中心
四、市場利率化引發(fā)的盈利模式的轉型
1）產品 2）服務
五、互聯(lián)網金融引發(fā)的服務模式的轉型
1）用戶思維 2）體驗
3）參與 4）習慣
六、互聯(lián)網金融攻城掠地：
1）存 2）貸 3）匯
第三講:未來銀行之路
一、未來網點轉型的四個方向
1）服務對象 2）網點功能 3）網點資源 4）工作標準
特色銀行網點轉型的四種模式
1）智慧銀行 2）主題銀行 3）平臺銀行 4）社區(qū)銀行
三、未來網點發(fā)展趨勢分析
1）輕型化 2）智能化 3）互聯(lián)化 4）體驗化
四、智能網點打造的必要性
1）業(yè)務 2）成本
五、優(yōu)秀網點的五大標準
1）服務品質高 2）團隊建設優(yōu) 3）客戶管理好
4）營銷業(yè)績佳 5）風險控制嚴
第四講：網點精細化管理之關鍵問題解析
網點管理者定位——新常態(tài)下網點管理者如何定位？
小組討論，目前網點管理中存在哪些問題與困惑？
網點精細化管理的三個核心，
1、 如何提高員工的積極性？ 2、如何提升員工營銷技巧
3、如何搞好內控管理？
案例分析，如何讓員工“想干事、會干事、不出事”，
網點精細化管理的三大抓手，
1、以結果管理 2、過程管理 3、細節(jié)管理
網點精細化管理的三條途徑
營造營銷環(huán)境 2、搞清客戶定位 3、深挖客戶需求盤活公司聯(lián)動
第五講：現(xiàn)階段我國高凈值客戶的資產配置傾向
1風險偏好趨于穩(wěn)健
2資產配置趨于多元化
3財富目標趨于多樣化
4增值服務需求個性化
5銀行機構選擇分散化
第六講：聯(lián)動營銷深度開發(fā)客戶、持續(xù)提升客戶價值
一：何謂聯(lián)動營銷
1客戶聯(lián)動 2資源聯(lián)動 3產品聯(lián)動
4活動聯(lián)動 5崗位聯(lián)動 6績效聯(lián)動
二：聯(lián)動營銷策略
1樹立聯(lián)動營銷意識
2整合公私聯(lián)動營銷的運行平臺
3建立聯(lián)動營銷的保障機制
案例分享：基于客戶價值評估的企業(yè)高管營銷方案
第七講：如何通過公私聯(lián)動支持零售業(yè)務的發(fā)展
1為什么我們這么累，存款還是上得慢 ？
2掘對公業(yè)務中個金客戶資源潛力
3代收代付是公私聯(lián)動的重要手段
4在對公業(yè)務中擴大發(fā)卡量和用卡機會
5通過投資理財和保險/基金/證券代理，擴大中高端客戶比重
6拓展企業(yè)高管及親屬為個人理財客戶
7為微小企業(yè)老板提供創(chuàng)業(yè)貸款
8過公司融資項目，信貸資產轉讓發(fā)行理財產品
9案例分享：養(yǎng)殖畜牧業(yè)供應鏈金融營銷方案
第八講：零售業(yè)務對對公業(yè)務的促進
1向企事業(yè)高管人員介紹個金服務
2以個金產品服務于企事業(yè)單位的客戶
3通過代收代付增加企業(yè)資金沉淀，減少存款流失，并形成存款體內循環(huán)
4為企事業(yè)單位客戶提供個金服務，以專業(yè)贏得客戶認同和信賴
5向企業(yè)推介理財產品，協(xié)助企事業(yè)開展現(xiàn)金管理和企業(yè)理財

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