《贏在心相應(yīng)—銀行高凈值客戶營銷心理學(xué)運(yùn)用與銷售實(shí)例》

  培訓(xùn)講師:陳方暉

講師背景:
陳方暉老師中國著名銷售培訓(xùn)專家、高級企業(yè)銷售講師、中國銷售突破成交系統(tǒng)——引領(lǐng)者北京銷售突破成交實(shí)戰(zhàn)講師/企業(yè)管理顧問/高效執(zhí)行力導(dǎo)師/中國團(tuán)隊(duì)執(zhí)行力十強(qiáng)講師/中國員工執(zhí)行力最佳導(dǎo)師/北大、清華等高??妥v師。【業(yè)績突破倍增系統(tǒng)】系列課程主 詳細(xì)>>

陳方暉
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《贏在心相應(yīng)—銀行高凈值客戶營銷心理學(xué)運(yùn)用與銷售實(shí)例》詳細(xì)內(nèi)容

《贏在心相應(yīng)—銀行高凈值客戶營銷心理學(xué)運(yùn)用與銷售實(shí)例》

《贏在心相應(yīng)—銀行高凈值客戶營銷心理學(xué)運(yùn)用與銷售實(shí)例》

講師:陳方暉

課程背景:
在中國宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展呈現(xiàn)L型走勢的情況下,中國的私人財(cái)富市場繼續(xù)保持了高
速增長。報告顯示2018年中國高凈值人士有158萬人,而在2008年這一數(shù)據(jù)僅為18萬人,
10年間中國高凈值人群規(guī)模翻了八倍還多。這個數(shù)據(jù)說明這一巨大的藍(lán)海市場給我們壽
險營銷提供了無限的可能,而這些高凈值人士對于財(cái)富管理及傳承的需要隨著社會關(guān)系
及環(huán)境的變化,日益變得迫切。需要壽險專業(yè)人士利用保險功能結(jié)合法律常識為其做合
理的風(fēng)險規(guī)劃與產(chǎn)品配置。這對于我們現(xiàn)有的保險銷售人員提出了更高的專業(yè)要求,我
們必須從根本上認(rèn)識高凈值客戶的形與魂,從而為其解決問題,實(shí)現(xiàn)個人銷售層次與格
局的飛躍。

課程目標(biāo):
● 讓學(xué)員充分了解高凈值客戶的資產(chǎn)現(xiàn)狀打開銷售視野
● 讓學(xué)員掌握財(cái)富管理與傳承的法律基礎(chǔ)知識
● 讓學(xué)員掌握針對高凈值客群人壽保險的功能及風(fēng)險規(guī)劃的方法
● 以“千萬保單客戶成交典范案例”解讀高凈值客戶的經(jīng)營境界及方法
● 結(jié)合本公司核心產(chǎn)品做銷售能力的轉(zhuǎn)化

課程時間:1天,6小時/天
課程方式:講授、案例解讀及訓(xùn)練
課程對象:保險客戶經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理

課程大綱
第一講:認(rèn)識高凈值客戶的形——財(cái)富價值及管理的困境
一、我國高凈值客戶的財(cái)富現(xiàn)狀及需求變化
1. 高凈值客戶的資產(chǎn)規(guī)模
2. 高凈值客戶的財(cái)富盤點(diǎn)
3. 高凈值客戶的主要投資方向
4. 中國高凈值客戶的家庭變局及需求變化
解讀:《2018中國私人財(cái)富報告》
二、財(cái)富管理的風(fēng)險及法律訴求
1. 家庭婚姻財(cái)富管理的困境
1)富一代離婚
案例1:王寶強(qiáng)離婚案的啟示
案例2:離婚前一個月270萬躉交保險是否被分配
2)富二代結(jié)婚
案例1:富二代婚變誰動了我的奶酪
案例2:富二代強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合五千萬嫁妝竟被凍結(jié)
3)婚內(nèi)財(cái)產(chǎn)保護(hù)
案例:郎咸平教授的故事
4)法商八計(jì)應(yīng)對婚姻風(fēng)險
a贈與協(xié)議 b資格審查 c婚前協(xié)議 d證據(jù)保全
e房產(chǎn)留名 f財(cái)產(chǎn)約定 g股權(quán)延后 h借助工具
2.財(cái)富傳承的五大風(fēng)險
1)時間風(fēng)險
2)婚姻風(fēng)險
3)繼承人風(fēng)險
4)稅務(wù)風(fēng)險
5)債務(wù)風(fēng)險
案例1:許麟廬21億遺產(chǎn)案持久戰(zhàn)
案例2:兩任妻子三個兒子股權(quán)繼承與代持風(fēng)險
案例3:王永慶天價遺產(chǎn)稅
案例4:侯耀文遺產(chǎn)案
解讀:CRS的意義與影響
3. 家業(yè)企業(yè)的混同
1)個人賬目企業(yè)賬目不分
2)為企業(yè)債務(wù)提供擔(dān)保
3)家庭財(cái)務(wù)無限為企業(yè)輸血
4)對賭協(xié)議、關(guān)聯(lián)交易
案例:真功夫內(nèi)斗將成天價離婚案
三、人壽保險功能解讀與風(fēng)險規(guī)劃
1. 人壽保險核心功能
1)定向傳承
2)避免訴訟、公正
3)保留控制權(quán)
4)婚前、婚后財(cái)產(chǎn)隔離
5)債務(wù)隔離
6)遺產(chǎn)稅規(guī)劃
2. 人壽保單風(fēng)險規(guī)劃
1)婚姻風(fēng)險隔離
2)財(cái)富傳承規(guī)劃
3)家業(yè)企業(yè)隔離

第二講:認(rèn)識高凈值客戶的魂——專業(yè)底蘊(yùn)及素養(yǎng)的匹配
一、住進(jìn)高凈值客戶心里
1. 了解高凈值客戶的財(cái)富積累歷程
2. 找準(zhǔn)與高凈值客戶相處的方式
1)了解企業(yè) 2)判斷性格 3)摸清喜好
4)聆聽發(fā)問 5)不卑不亢 6)專業(yè)致勝
3. 走心的經(jīng)營之道
1)見證成長 2)節(jié)點(diǎn)經(jīng)營 3)謙卑求教
4)潤物無聲 5)水到渠成
二、高凈值客戶成交經(jīng)典案例解讀
1.《用心服務(wù)成就千萬東方紅》——通過高凈值客戶的經(jīng)營范例,體味走心的經(jīng)營之道
2.《開門紅的準(zhǔn)備就是客戶的準(zhǔn)備》——分析高凈值客戶的節(jié)點(diǎn)運(yùn)作方法,將成交變成現(xiàn)實(shí)

三、與高凈值客戶共同成長
1. 形象
2. 心智
3. 專業(yè)

第三講:核心產(chǎn)品配置方案及銷售轉(zhuǎn)化
一、核心產(chǎn)品的功能介紹
1. 財(cái)富傳承類產(chǎn)品功能介紹
2. 家庭安全類產(chǎn)品功能介紹
3. 資產(chǎn)分離類產(chǎn)品功能介紹
案例實(shí)操訓(xùn)練
1)財(cái)富傳承案例
案例解析:企業(yè)家的傳承規(guī)劃
2)家庭安全案例
案例解析:子女婚前財(cái)產(chǎn)的規(guī)劃
3)資產(chǎn)分離案例
案例解析:父債可子不還
二、產(chǎn)品銷售實(shí)戰(zhàn)轉(zhuǎn)化
1. 高凈值客戶盤點(diǎn)
1)建立人脈卡
2)A/B/C客戶分類
3)篩選A類客戶
2. 客情分析
1)信息掌握的程度
2)接觸次數(shù)
3)再次接觸的難易程度
3. 判斷需求確定溝通方向
1)財(cái)富傳承
2)婚姻財(cái)富管理
3)資產(chǎn)分離
4. 匹配產(chǎn)品組合
1)保險主功能的確認(rèn)
2)保險關(guān)系人的確認(rèn)
3)繳費(fèi)金額的確認(rèn)

 

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