《個人信息保護法》對銀行的影響及銀行數(shù)據(jù)信息風險防范

《個人信息保護法》對銀行的影響及銀行數(shù)據(jù)信息風險防范
【課程背景】
《個人信息保護法》已于2021年11月1日正式施行。
金融業(yè)歷來重視個人信息保護，但是隨著科技的飛速發(fā)展，金融業(yè)個人信息保護面臨越來越大的安全挑戰(zhàn)。個人金融信息的泄露和濫用不僅侵害了金融消費者的合法利益，也會加大相關機構的法律和聲譽風險。
金融機構作為《個人信息保護法》中的信息處理者，在提供金融服務過程中合法收集到海量的個人金融信息，在個人信息收集、傳輸、存儲、使用、刪除、銷毀的全生命周期中，如何遵循合法、正當、必要、誠信原則；如何確保采取對個人權益影響最小、收集范圍最小，符合法定處理條件；如何確保每個從業(yè)人員高度重視個人信息保護，杜絕個人信息違法犯罪行為等等問題，都需要對《個人信息保護法》進行深度學習落實。
本課程以最新《個人信息保護法》為切入點，深入淺出，講解個人信息保護相關法律法規(guī)等對商業(yè)銀行業(yè)務方方面面的影響，以及相關法律風險防范。幫助銀行系統(tǒng)人員善于運用法治思維和法治方式破解遇到的法律難題，增強法律意識，規(guī)避法律風險，推動銀行高質量發(fā)展。
【課程時間】0.5天-1天，3-6小時/天（或線上授課，可拆分并定制模塊）
【課程對象】銀行領導干部、各條線管理人員、相關業(yè)務人員、基層員工等均適用。
【課程收益】
1. 全面了解個保法出臺的背景及重要意義；
2. 通過熱門案例解讀等，深入學習個保法、數(shù)據(jù)安全法等對銀行帶來的影響和風險；
3. 了解個保法時代銀行處理客戶個人信息的規(guī)則和基本要求；
4. 防范個保法、數(shù)據(jù)安全法帶來的法律風險，應用到實際工作中去；
5. 幫助銀行梳理并建立數(shù)據(jù)信息合規(guī)體系和生態(tài)；
6. 提高運用法治思維和法治方式分析和解決問題的能力。
【授課方式】講授法+案例教學+情景模擬+小組討論+行動學習
課程大綱
（僅供參考，會根據(jù)最新法律政策和案例更新）
導入 銀行信息違法最新案例
3·15晚會曝光：人臉識別+簡歷信息+手機軟件
原建行支行長泄露客戶信息，判刑＋罰款＋從業(yè)禁止
暗網(wǎng)盜賣金融信息 銀行賬戶安全面臨新挑戰(zhàn)
交通銀行、華夏銀行、興業(yè)銀行因違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規(guī)定的案例解讀
其他最新案例補充學習（定制更新）
第一講 《個人信息保護法》出臺背景及意義概覽
個保法的發(fā)展
民法典、網(wǎng)絡安全法、數(shù)據(jù)安全法、個人信息保護法等對比學習
銀行數(shù)據(jù)安全管理的困境
信息安全管理體系建設落后
科技力量薄弱，安全意識有待加強
數(shù)據(jù)形式多、存儲分散
數(shù)據(jù)泄露途徑多、難控制
個保法體系概覽
個保法時代下的轉型發(fā)展
公司規(guī)章制度
個人信息處理全流程管理
特殊情形
銀行個保法體系概覽
第二講 銀行掌握個人信息分類及敏感個人信息的處理規(guī)則
人格與數(shù)字人格
什么是個人信息？
隱私權和個人信息保護的界定
首例涉“新冠肺炎”疫情侵犯公民隱私權糾紛案
【“人臉識別第一案”】逛動物園強制刷臉有必要嗎？
銀行的個人信息分類
敏感個人信息
其他信息
《信息安全技術個人信息安全規(guī)范》GB/T 35273-2020
《個人金融信息保護技術規(guī)范》JR/T 0171-2020
消費者金融賬戶的法律屬性
敏感個人信息的處理規(guī)則
特殊保護要求
《個保法》具體規(guī)則
與現(xiàn)有規(guī)則的對比銜接
第三講 銀行個人信息保護行政及刑事等法律風險
案例：銀行個人信息違法行政處罰
行政責任：個人信息保護法律風險提示
個保法最新規(guī)定
不同處罰對象涉“個人金融信息”罰單的金額和頻次
不同地區(qū)涉“個人金融信息”罰單的金額和頻次
涉“個人金融信息”處罰具體違規(guī)內(nèi)容分布
刑事責任：個人信息保護法律風險提示
違法行為的罪與非罪？
侵犯公民個人信息罪
案例分析-侵犯公民個人信息罪
其他刑事犯罪
拒不履行信息網(wǎng)絡安全管理義務罪
非法獲取計算機信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)罪、非法控制計算機信息系統(tǒng)罪
幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪
非法侵入計算機信息系統(tǒng)罪
破壞計算機信息系統(tǒng)罪
民事責任：個人信息保護法律風險提示
案例：張春英與中國工商銀行股份有限公司昌吉回族自治州分行、新疆證券有限責任公司、楊桃、張偉民財產(chǎn)損害賠償糾紛案
通化農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司一般人格權糾紛
舉證責任的最新規(guī)定
共同個人信息處理者連帶責任
中國銀監(jiān)會關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構信息科技外包風險監(jiān)管指引的通知
第四講 銀行處理個人金融信息的規(guī)則
銀行處理個人金融信息的規(guī)則概覽
個人信息處理的五項重要原則
遵循合法、正當、必要和誠信原則
采取對個人權益影響最小的方式，限于實現(xiàn)處理目的的最小范圍原則
處理個人信息應當遵循公開、透明原則
處理個人信息應當保證個人信息質量原則
采取必要措施確保個人信息安全原則等
核心的個人信息處理規(guī)則
金融機構的告知義務
同意規(guī)則
單獨同意規(guī)則
同意的撤回
第五講 個保法對銀行零售、資管、營銷業(yè)務的影響及應對
個保法對銀行零售業(yè)務的影響及應對
近年來各機構發(fā)布的相關規(guī)范性文件
自動化決策與“大數(shù)據(jù)殺熟”
移動應用（App）合規(guī)
個保法對銀行零售業(yè)務的應對之策
生態(tài)合規(guī)體系建設要求
完善個人信息保護體系，強化客戶信任
個保法對銀行資管業(yè)務的影響及應對
個人單獨同意的獲取以及個人信息處理規(guī)則的公開
合作機構管理
個人信息出境管理
依法建立并完善個人信息保護相關的內(nèi)部機制
可攜帶權
第六講 個保法對征信業(yè)務的影響
案例：市民個人征信報告驚現(xiàn)侮辱字眼“專業(yè)做雞十年”！
案例：個保法對銀行征信業(yè)務的影響
個人征信機構采集個人非公開信用信息的合法性基礎？
信息提供者告知義務
個人信用信息整理、保存、加工
《征信業(yè)管理條例》
《征信業(yè)務管理辦法》
案例：舞陽縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社、包路剛名譽權糾紛
個人信用信息提供和使用
《征信業(yè)管理條例》
《征信業(yè)務管理辦法》
個人信息信息安全
《征信業(yè)管理條例》
《征信業(yè)務管理辦法》
銀行數(shù)字化轉型，建立數(shù)據(jù)信息安全防控體系！
總結與展望
【主講專家】
唐樹源老師
法學名師，黨政干部教育專家，特聘研究員。
上海交通大學、同濟大學、武漢大學、華中科大等管理培訓特聘專家。
中國社會科學院法學在職博士，清華大學、中國農(nóng)業(yè)出版社鄉(xiāng)村振興合作作者。
曾擔任知名干部教育培訓中心主任、創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)學院課程主任等。
最近2個月主講單位：國家電網(wǎng)、中國電信、中國聯(lián)通、中國移動、攀鋼集團、中石化、中建三局、融創(chuàng)地產(chǎn)、國有銀行、農(nóng)商行、農(nóng)信社及銀行業(yè)協(xié)會、基層黨政部門等企事業(yè)單位300余家30000名學員。
為國內(nèi)幾乎所有省份數(shù)百家政府部門，數(shù)百家大型央企和地方大型國企開展了高規(guī)格、多層次、形式多樣的教育培訓項目，取得了非常優(yōu)異的社會反響。

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