3號令背景下反假貨幣業(yè)務(wù)知識及工作技能培訓(xùn)（人行檢查版）-6H

3號令背景下反假貨幣業(yè)務(wù)知識及工作技能培訓(xùn)
（人行檢查版）
第一部分：人民銀行的檢查督導(dǎo)
課程背景：2020年1月，《中國人民銀行關(guān)于切實做好新形勢下反假貨幣培訓(xùn)工作的通知》(銀發(fā)〔2019〕319 號)明確了人民銀行分支機構(gòu)的“強化業(yè)務(wù)督導(dǎo)”、“開展業(yè)務(wù)檢查”包括“非現(xiàn)場檢查”和“現(xiàn)場檢查”的監(jiān)督管理者角色定位。
2020年4月，中國人民銀行令〔2019〕第 3 號——《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》實施，較《中華人民共和國中國人民銀行法》和《中華人民共和國人民幣管理條例》更加細(xì)化了檢查要求和監(jiān)管處罰標(biāo)準(zhǔn)。
本課程從人民銀行的執(zhí)法檢查形勢、執(zhí)法檢查依據(jù)、執(zhí)法檢查內(nèi)容三個角度展開，提升夯實商業(yè)銀行現(xiàn)金收付人員、清分人員、鑒定人員的反假業(yè)務(wù)知識和工作技能。
法律依據(jù)：根據(jù)《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》（3號文），人民銀行發(fā)布了《中國人民銀行關(guān)于切實做好新形勢下反假貨幣培訓(xùn)工作的通知》(319號文），并出具具體要求文件《金融機構(gòu)現(xiàn)金從業(yè)人員貨幣鑒別能力要求》。
監(jiān)管處罰重點：
·反假業(yè)務(wù)知識不足
·判斷和挑剔假幣的專業(yè)能力不足
·誤收誤付（包括回籠款中夾雜假幣）
·假幣收繳流程不規(guī)范
·不具備冠字號碼的精確查詢和模糊查詢能力
·付出現(xiàn)金夾雜不宜流通人民幣
·拒絕或者給客戶的感覺是拒絕為客戶提供下述服務(wù)：紀(jì)念鈔、停止流通的第四套人民幣、普通殘損幣、特殊殘損幣兌換
現(xiàn)場檢查及考核：
為提升現(xiàn)金從業(yè)人員貨幣鑒別能力，增強反假貨幣業(yè)務(wù)操作規(guī)范性，各地人民銀行的相應(yīng)監(jiān)管部門加大對商業(yè)銀行現(xiàn)金從業(yè)人員的“反假貨幣業(yè)務(wù)知識”和“反假貨幣工作技能”的現(xiàn)場抽查，包括理論和實操考核。
“反假貨幣業(yè)務(wù)知識”即理論考核，多采用詢問甚至紙質(zhì)試卷的形式
·反假貨幣相關(guān)法律規(guī)定
·第五套人民幣防偽
·主要外幣防偽
“反假貨幣工作技能”即實操考核
·人民幣真假鈔實物挑剔
·美元真假鈔實物挑剔（部分地區(qū)）
·正向描述真鈔公眾防偽特征或者反向描述假幣特征
第二部分：課程體系
知識體系：
·反假貨幣業(yè)務(wù)知識
·真假鈔實物挑剔
·公眾防偽特征/假幣特征描述；
流程訓(xùn)練：
·假幣收繳流程
·冠字號碼查詢流程
·普通殘損幣及特殊殘損幣兌換流程
授課形式：
·理論講解
·理論測試
·案例解析
·實物點鈔
·學(xué)員描述
·情景演練
培訓(xùn)時間：6個小時
培訓(xùn)人數(shù)：60人以內(nèi)
第三部分：授課大綱
人民銀行執(zhí)法檢查新形勢（簡介）
人民銀行貨幣金銀局關(guān)于某銀行誤收誤付假人民幣事件的通告示例
人民銀行各分行、中心支行行政處罰信息公示示例
反假貨幣培訓(xùn)新機制的非現(xiàn)場檢查和現(xiàn)場檢查
人民銀行執(zhí)法檢查依據(jù)（簡介）
核心法律依據(jù)
《中華人民共和國中國人民銀行法》第四十六條
《中華人民共和國人民幣管理條例》第二十一條、二十二條、二十五條、二十六條、二十七條
《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》第三十三條、三十四條、三十五條
行政處罰
依據(jù)《人民銀行法》和《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》設(shè)立的行政處罰第三十四條
《中華人民共和國人民幣管理條例》第四十二條、四十四條
《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》第三十三條、三十四條、三十五條
反假貨幣與人民幣流通管理法規(guī)制度
中國人民銀行令〔2019〕第3號 《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》
貨幣鑒別/假幣收繳/假幣鑒定/法律責(zé)任和行政處罰
人民幣凈化工程—全額清分工作機制
冠字號碼信息管理與假幣糾紛解決機制
現(xiàn)金機具鑒別能力評測體系（國標(biāo)&行標(biāo)）
人民幣圖樣設(shè)計與防偽特征
五套人民幣紙幣圖樣設(shè)計與防偽特征
前四套人民幣簡介
1999年版、2005年版、2015年版、2019年版、2020年版
美元基礎(chǔ)知識及大頭版、彩色版鑒別
小頭版、大頭版、彩色版圖樣設(shè)計與防偽特征
大頭版美元鑒別
普通版假幣鑒別
精制版假幣鑒別
彩色版美元鑒別
公眾防偽特征及假幣特征描述—理論知識
真鈔制版工藝—凹版印刷
真鈔抄紙工藝—水印、白水印、安全線
真鈔印刷工藝—縮微文字、對印標(biāo)記
真鈔油墨工藝—光變油墨、光彩光變油墨
真假鈔實物挑剔訓(xùn)練：涵蓋人民幣和美元
垂直觀察主題圖案的清晰度和油墨色澤
傾斜觀察光變效果：光變、光彩光變、光變開窗
透光觀察水印、白水印、對印
強透光觀察：安全線上的精細(xì)印刷
公眾防偽特征及假幣特征描述—學(xué)員訓(xùn)練
描述防偽特征的標(biāo)準(zhǔn)稱謂
描述主題圖案的印刷效果
描述主景水印的清晰度、層次感
描述面額數(shù)字白水印的透光效果
描述光變油墨、光彩光變油墨的變色效果
理論測試
主題圖案真假識別：人民幣凹版印刷涉及的主席像、主景圖案、團花圖案、國徽圖案真假對比識別
光變效果識別：包括光變油墨、光彩光變油墨、全息圖、全息開窗安全線、光變開窗安全線、動感開窗安全線識別
流程訓(xùn)練
假幣收繳流程
冠字號碼查詢流程
普通殘損幣及特殊殘損幣兌換流程
案例解析
假硬幣堵截
假幣收繳引起涉假糾紛等

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