綜合理財方案規(guī)劃與資產(chǎn)配置實務課程

  培訓講師：關澤仁

講師背景：
關澤仁老師——管理顧問機構高級講師財務金融碩士、營銷管理碩士風險管理師20年金融從業(yè)相關經(jīng)驗,14年財富管理相關經(jīng)驗,9年以上內(nèi)地培訓資歷，曾任美商花旗銀行財富管理客戶經(jīng)理、美國美林證券(MerrillLynch)金融市場助理研究員、富邦金 詳細>>

關澤仁
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綜合理財方案規(guī)劃與資產(chǎn)配置實務課程詳細內(nèi)容

綜合理財方案規(guī)劃與資產(chǎn)配置實務課程

綜合理財方案規(guī)劃與資產(chǎn)配置實務課程

課程簡介:

以第一線理財規(guī)劃執(zhí)行人員角度出發(fā), 如理財經(jīng)理, 內(nèi)訓師, 財富顧問,
探討講授有關銀行中高端客戶的個人理財規(guī)劃與資產(chǎn)配置的實務內(nèi)容,
從客戶群體切入不同財務需求的規(guī)劃模式, 搭配資產(chǎn)配置與投資組合的執(zhí)行方式,
進行有關理財規(guī)劃, 并且針對不同客群與風險屬性介紹不同的理財規(guī)劃設計思路,
透過演練學習如何建立相關金融工具規(guī)劃與營銷組合.

適合對象: 負責客戶理財規(guī)劃建議與執(zhí)行的業(yè)務職與專業(yè)職人員

課程大綱:

1. 客戶金融理財服務需求核心 ( 1.5 小時)

A. 主要客戶金融需求核心

i. 綜合銀行解決方案

ii. 投資解決方案

iii. 生命周期解決方案

iv. 負債整合解決方案

B. 理財規(guī)劃與金融服務營銷相結(jié)合

i. 人是不能取代的重要媒介

1. 理財人員于客戶規(guī)劃的重要角色

2. 理財經(jīng)理及顧問的工作定位

ii. 資產(chǎn)配置在客戶關系中扮演的角色

iii. 案例分享: 現(xiàn)階段銀行理財產(chǎn)品銷售過于集中的解決方案

C. 以客戶需求為中心的理財規(guī)劃

i. 生命周期與理財目標的運用

ii. 系統(tǒng)化的客戶經(jīng)營與理財規(guī)劃模式說明

1. 建立客戶關系

2. 找尋服務缺口, 提供服務營銷機會

3. 收集客戶有關信息與需求建立

4. 財務規(guī)劃可行性分析

5. 方案制作與說明

6. 金融產(chǎn)品選擇和方案執(zhí)行

7. 持續(xù)評估與完善


2. 客戶分群與理財規(guī)劃的執(zhí)行方式 ( 3小時)

A. 為何要進行分群維護?

i. 依照客戶風險屬性分群的執(zhí)行方式

? 透過風險屬性評估切入投資工具應用

ii. 連結(jié)高端客戶需求與規(guī)劃建議

1. 個別風險屬性的銷售模式

2. 不同風險屬性的資產(chǎn)配置建議

3. 長期財務需求建立方式

B. 關鍵客戶信息收集與分析

i. 關鍵信息獲取

1. 財務與非財務信息數(shù)據(jù)建立

2. 客戶信息與理財目標的關系

3. 案例分享: 如何收集客戶信息方法

ii. 評估客戶財務健康

1. 流動資產(chǎn)管理

2. 產(chǎn)品選擇與風險承受度匹配

3. 投資缺口評估

C. 案例解析: 依照客戶職業(yè)類別分群的執(zhí)行方式

1. 企業(yè)主分群需求與規(guī)劃重點

2. 富裕家庭主婦的需求與規(guī)劃重點

3. 高階經(jīng)理人需求與規(guī)劃重點

4. 退休富裕人士需求與規(guī)劃重點

5. 高端投資客群的需求與規(guī)劃重點

3. 資產(chǎn)配置于財務規(guī)劃上的應用 (2小時)

A. 資產(chǎn)配置的意義及重要性

B. 主要資產(chǎn)配置的方法:

i. 標準普爾家庭資產(chǎn)配置法

ii. 財富管理金三角的配置模式

C. 目標和風險導向資產(chǎn)配置的流程

i. 資產(chǎn)配置的執(zhí)行方法

ii. 說明資產(chǎn)配置八大關鍵重點

D. 金融資產(chǎn)選擇的重要性

i. 貨幣市場與固定收益工具

ii. 權益類風險性資產(chǎn)

iii. 基金與相關金融工具解析

iv. 實務類金融工具

v. 私募與衍生工具產(chǎn)品

vi. 家族信托等高端金融工具

E. 案例分享: 高端客戶的資產(chǎn)配置規(guī)劃實例

4. 資產(chǎn)配置的修練 (1.5 小時)

A. 投資三要素于理財規(guī)劃上的運用

B. 以宏觀經(jīng)濟為基礎的配置模式

i. 自上而下的配置方式

ii. 美林投資時鐘下的配置

C. 多重資產(chǎn)配置與預期收益率

D. 建立多元投資組合

i. 不同風險屬性在投資組合上的差異

ii. 案例分享 投資組合應用實例分享

E. 結(jié)合時鐘理論的投資策略分析

5. 理財規(guī)劃方案的設計思維與組建 (2小時)

A. 不同屬性理財規(guī)劃的收益風險結(jié)構

i. 預期收益組合方式

ii. 投資期限與風險收益關系

iii. 案例分享: 成長型理財規(guī)劃方案

B. 依照不同理財目標設計的理財規(guī)劃方案

i. 主要理財目標的預期收益

ii. 不同理財目標的資產(chǎn)配置方式

iii. 產(chǎn)品篩選原則

iv. 案例分享: 退休養(yǎng)老理財規(guī)劃方案

C. 結(jié)合客群訂定理財規(guī)劃方案

i. 金融與非金融服務

ii. 生態(tài)圈應用場景思考

iii. 案例分享: 中小企業(yè)主理財方案規(guī)劃方案

6. 實戰(zhàn)演練與PK: 各類客群理財規(guī)劃方案設計及簡報 (1.5~ 2小時)

i. 依學員人數(shù)分組 (每組6~8人左右)

ii. 每組針對下列客群抽簽選取一類客群進行理財規(guī)劃方案設計

1. 家庭主婦客群

2. 富裕退休客群

3. 企業(yè)高管經(jīng)理人客群

4. 中小企業(yè)主客群

iii. 建立金融理財規(guī)劃方案

1. 需求討論環(huán)節(jié) (20分鐘)

2. 方案設計制作含產(chǎn)品選擇 (25分鐘)

3. 簡報方案 (每組12~15分鐘)

4. 老師點評 (每組5 分鐘)









 

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