《次第花開：財富管理韌性迭代升級》

課程名稱：《次第花開：財富管理韌性迭代升級》
主講：云嵐老師6課時
課程背景
《華為的冬天》里提及危機情況來臨時，被卡脖子時，什么是我們的備胎，什么是我們的PIanB，能讓我們渡過凜冽的寒風，迎接美麗的春天?；诮鹑诒O(jiān)管總局推動股份制銀行進一步完善差異化發(fā)展定位，督促城商行和民營銀行聚焦主責主業(yè)的背景，并同時結(jié)合后疫情時代和互聯(lián)網(wǎng)金融趨勢下，銀行均創(chuàng)新轉(zhuǎn)型和業(yè)務(wù)下沉等具體發(fā)展現(xiàn)狀，側(cè)重從六個維度解析提升經(jīng)營機構(gòu)網(wǎng)點效能：
認同組織戰(zhàn)略是契合監(jiān)管范疇和轉(zhuǎn)型發(fā)展的趨勢決策，進一步應(yīng)對互聯(lián)網(wǎng)金融趨勢下市場競爭并做好關(guān)鍵客戶維護提升。
針對所在區(qū)域和客戶結(jié)構(gòu)，清晰同業(yè)及外部競爭者經(jīng)營模式，找準自身經(jīng)營特點并精準定位發(fā)力。
面對諸多考核指標，厘清經(jīng)營管理思路，重點聚焦客戶增長和金融資產(chǎn)提升等核心規(guī)模增長。
挖掘員工內(nèi)在成長需求，創(chuàng)建科學可行績效考核管理體系，更好調(diào)動員工展業(yè)積極性。
明確團隊協(xié)同職能職責，減少推諉扯皮和本位主義，促進相互合作共贏。
結(jié)合客戶投訴居高不下和客戶滿意度低，差異化進行產(chǎn)品組合輸出和提升客戶服務(wù)體驗。
課程收益
我是誰？提升崗位認知能力，重新定義新常態(tài)下的經(jīng)營管理技能，從勝任力過渡至卓越領(lǐng)導力；
我面臨著什么問題？找準關(guān)鍵情景認知，系統(tǒng)樹立新業(yè)態(tài)下的商業(yè)底層邏輯，從執(zhí)行者邁向戰(zhàn)略規(guī)劃者；
我要如何有效推進工作？賦能有效工具方法，提升團隊核心力量，系統(tǒng)梳理內(nèi)卷中的市場競爭力模型，從常規(guī)經(jīng)營升級為系統(tǒng)協(xié)同；
我要達成哪些具體成效？提升落地執(zhí)行能力，及時復(fù)盤總結(jié)運用，用實操案例和行動學習打破思維阻力墻，從撒網(wǎng)者成長為收獲人；
課程對象：零售財富條線部門負責人、零售條線部門管理督導；經(jīng)營機構(gòu)負責人、經(jīng)營機構(gòu)廳堂主管、經(jīng)營機構(gòu)財富團隊長、經(jīng)營機構(gòu)后備干部；
授課方式：
問題剖析、理論帶入、案例引導、結(jié)論講解、互動演練、現(xiàn)場問答等；
課程特點
有料·實戰(zhàn)實用且干貨滿滿
有聊·案例分析且雅俗共賞
有趣·情景演練且相得益彰
有度·深入淺出且收放自如
有魂·主線清晰且緊扣主題
有果·以終為始且拿來就用
課程大綱
第一章 財富管理適應(yīng)性
課堂測試：我在這個世界中究竟是誰？面對經(jīng)營困惑一個優(yōu)秀從業(yè)者的能力從哪里來？
核心觀點：全面認知、清晰現(xiàn)狀、有的放矢
淺析國際經(jīng)濟形勢對我國金融發(fā)展的影響
加強金融監(jiān)管和風險防范
推進人民幣國際化進程
優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)和完善金融服務(wù)
加強國際合作與協(xié)調(diào)發(fā)展
二、清晰我國銀行經(jīng)營發(fā)展現(xiàn)實困惑
現(xiàn)狀研討：你所在的經(jīng)營機構(gòu)遇到了什么實際問題或管理困惑？
實際面臨“三低一高”嚴峻挑戰(zhàn)
積極面對“五類”經(jīng)營壓力
有效突破經(jīng)營機構(gòu)關(guān)鍵情景挑戰(zhàn)
第二章 財富管理復(fù)原性
現(xiàn)狀研討：為什么現(xiàn)在銀行經(jīng)營管理難度越來越大？
核心觀點：固本溯源、精準定位、專業(yè)賦能、自我突破
關(guān)注客戶需求偏好和風險偏好
場景化模擬：一個營銷團隊針對上市公司董監(jiān)高客戶成功達成的職責分工及產(chǎn)品配置方案
客戶財富增值
客戶財富保值
客戶財富轉(zhuǎn)移
側(cè)重產(chǎn)品專業(yè)規(guī)劃和價值輸出
多元化金融資產(chǎn)配置
專業(yè)化金融產(chǎn)品輸出
專屬化金融價值提升
強調(diào)服務(wù)綜合全面化和親密個性化
現(xiàn)狀研討：你確定真正了解“你的客戶”嗎？
案例分析：新加坡星展銀行校園網(wǎng)點暖心經(jīng)營“出圈”
專屬惠享特色服務(wù)
適老金融智能服務(wù)
特色差異定制服務(wù)
場景經(jīng)營智慧服務(wù)
第三講：財富管理成長性
頭腦風暴：“長津湖”片段感觸
核心觀點：團隊協(xié)作成長就是生產(chǎn)力
管人就是“做事”
現(xiàn)狀研討：為什么員工“一團和氣”并“不夠給力”？
團隊人才儲備建設(shè)關(guān)注節(jié)點
團隊人才梯隊成長側(cè)重要點
團隊人才晉升助力核心重點
做事就要“結(jié)果”
案例分析：績效考核體系運作后的“事與愿違”
賦能組織管理“五大原則”
戰(zhàn)略關(guān)聯(lián)性原則
權(quán)責利相稱原則
統(tǒng)一指揮原則
信息溝通原則
分工協(xié)作原則
修煉方法工具“五大寶典”
目標管理
團隊管理
績效管理
流程管理
業(yè)務(wù)管理
第四章 財富管理收益性
現(xiàn)狀研討：互聯(lián)網(wǎng)金融趨勢下銀行傳統(tǒng)經(jīng)營模式還能走多遠？
核心觀點：得渠道者得天下、得客戶者得天下
案例分析：“易郵鋪”生態(tài)金融成功案例
客戶經(jīng)營盤點分析
1. 客戶資源：潛客、存客
2. 渠道資源：機構(gòu)人力、營銷方案、活動資源
客群分類專屬運營
案例分析：疫情期間“團長”快速發(fā)家致富
強化線上，搭建客戶生態(tài)圈平臺
立足線下，豐富疊加多元化服務(wù)
資源共享，創(chuàng)新構(gòu)建場景化營銷
差異認證，嘗試推進跨界化經(jīng)營
金融資產(chǎn)規(guī)模攀升
案例分析：江蘇銀行專業(yè)化經(jīng)營“一戰(zhàn)成名”
行動學習：員工績效督導“場景化推演”
晨夕會管理
活動量管理
核心指標管理
廳堂沙龍組織規(guī)劃
案例分析：某機構(gòu)舉辦的“銀保沙龍活動”座無虛席
困惑：員工、客戶、定位、追蹤
執(zhí)行：活動前、活動中、活動后
第五章 財富管理持續(xù)性
現(xiàn)狀研討：銀行未來如何確?！俺掷m(xù)朝陽”？
核心觀點：因勢而變、創(chuàng)新求變、殊途同歸
金融監(jiān)管對銀行合規(guī)經(jīng)營規(guī)范延展
堅持”科技賦能“與”智慧運營“雙輪驅(qū)動
突出“客戶服務(wù)”與“客戶經(jīng)營”兩大核心
銀行成功轉(zhuǎn)型必然之路
案例分析：郵政抖音直播運營賦能咨詢成果
客戶需求體驗
差異升級經(jīng)營
異業(yè)聯(lián)盟共贏
銀行創(chuàng)新轉(zhuǎn)型”3T方法論“
向數(shù)字化經(jīng)營轉(zhuǎn)型
向智能化服務(wù)轉(zhuǎn)型
向體驗化提升轉(zhuǎn)型
【本大綱版權(quán)歸授課老師所有，僅供合作伙伴與本機構(gòu)業(yè)務(wù)合作使用，未經(jīng)書面授權(quán)及同意，任何機構(gòu)及個人不得向第三方透露】

云嵐老師的其它課程