《互聯(lián)網(wǎng)趨勢下銀行創(chuàng)新轉(zhuǎn)型策略與路徑》

課程名稱：《互聯(lián)網(wǎng)趨勢下銀行創(chuàng)新轉(zhuǎn)型策略及路徑》

主講：云嵐老師6-12課時
課程背景
阿爾伯特.愛因斯坦說“人們解決世界的問題，靠的是思維和智慧，思維創(chuàng)造一切。解決問題和矛盾的最好武器是大腦，決勝的關(guān)鍵在于是否擁有先進(jìn)的思維模式”。隨著移動互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)的發(fā)展壯大，現(xiàn)期整體社會快速覆蓋并進(jìn)入網(wǎng)絡(luò)時代，鑒于互聯(lián)網(wǎng)時代“互動、聯(lián)接、網(wǎng)絡(luò)”等本質(zhì)特性，互聯(lián)網(wǎng)金融也正在同步迅猛發(fā)展，以互聯(lián)網(wǎng)為代表的現(xiàn)代信息技術(shù)正在推動金融業(yè)態(tài)的深刻變革，尤其對傳統(tǒng)金融業(yè)務(wù)產(chǎn)生極大沖擊，為此傳統(tǒng)金融行業(yè)迫切需要打破常規(guī)推進(jìn)轉(zhuǎn)型，盡快開啟與新時代相匹配適應(yīng)的創(chuàng)新發(fā)展。
課程收益
創(chuàng)新思維：清晰市場業(yè)態(tài)變革，加快市場化轉(zhuǎn)型步伐，重新定義新常態(tài)下的經(jīng)營管理模式；
擁抱變革：清晰關(guān)鍵情景認(rèn)知，主動擁抱互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展商機，從執(zhí)行者過渡成長為戰(zhàn)略規(guī)劃者；
管理升級：借鑒行之有效做法，提升新形勢創(chuàng)新發(fā)展能力，從傳統(tǒng)常規(guī)經(jīng)營升級為場景化協(xié)同發(fā)展；
提質(zhì)增效：提高落地執(zhí)行能力，運用新技術(shù)及手段助推批量展業(yè)，助力成長為市場洗牌的成功踐行者。
課程對象：二級分行行長；經(jīng)營機構(gòu)負(fù)責(zé)人、經(jīng)營機構(gòu)廳堂主管、經(jīng)營機構(gòu)后備干部；零售條線部門負(fù)責(zé)人、零售業(yè)務(wù)條線模塊督導(dǎo)。
授課方式：問題剖析、實戰(zhàn)講授、案例研討、結(jié)論分享、互動演練、行動學(xué)習(xí)等；
課程特點
邏輯清晰且緊扣主題
實戰(zhàn)實用且干貨滿滿
案例引導(dǎo)且相得益彰
以終為始且運用有效
課程大綱
第一講：互聯(lián)網(wǎng)金融背景解析
案例分享：百信銀行線上直銷模式的分享
一、互聯(lián)網(wǎng)金融定義與特點
透明度高
靈活便捷
成本低廉
參與廣泛
流量變現(xiàn)
二、互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展歷程
探索將互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)應(yīng)用于金融領(lǐng)域
開啟新興互聯(lián)網(wǎng)金融模式及業(yè)態(tài)
推進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)成為金融業(yè)重要新興領(lǐng)域
三、互聯(lián)網(wǎng)金融PK傳統(tǒng)金融
業(yè)務(wù)模式的差異
運營模式的差異
用戶體驗的差異
服務(wù)效率的差異
風(fēng)險控制的差異
第二講：互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新轉(zhuǎn)型必要性
行動學(xué)習(xí)：我的地盤我做主
案例分享：德國安聯(lián)銀行的轉(zhuǎn)型之路
銀行轉(zhuǎn)型難點與挑戰(zhàn)
發(fā)展觀念轉(zhuǎn)變
轉(zhuǎn)變傳統(tǒng)經(jīng)營管理思維過渡為互聯(lián)網(wǎng)金融思維
擁抱接納互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)與金融業(yè)務(wù)融合發(fā)展理念
強化以客戶為中心和服務(wù)體驗的思維意識
技術(shù)與人才缺失
具備互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)和金融專業(yè)知識的復(fù)合型人才不足
滿足客戶需求的產(chǎn)品研發(fā)技術(shù)能力不足
經(jīng)營管理中在大數(shù)據(jù)分析和人工智能領(lǐng)域融合運用積累不足
監(jiān)管與法律風(fēng)險
互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管政策仍在迭代升級
客戶信息安全領(lǐng)域“防火墻”仍不夠牢固
運營管理中合規(guī)風(fēng)險和法律責(zé)任仍不完全可控
市場接受程度
零售消費者對互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)營模式信任度不足
傳統(tǒng)金融客戶對互聯(lián)網(wǎng)金融接受程度不足
市場對部分較高風(fēng)險的互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品認(rèn)可度不足
銀行轉(zhuǎn)型核心意義
適應(yīng)市場變化
提高銀行核心競爭力
提高經(jīng)營管理生存發(fā)展能力
提高服務(wù)效率
提升服務(wù)效率
降低運營成本
提高客戶滿意度
優(yōu)化資產(chǎn)配置
優(yōu)化資產(chǎn)配置
降低運營風(fēng)險
提高綜合收益
促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展
第三講：互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新轉(zhuǎn)型核心策略
頭腦風(fēng)暴：拆掉“霍布森之門”
一、加強技術(shù)產(chǎn)品創(chuàng)新
案例分享：平安銀行“科技金融”的支持保障力量
開發(fā)優(yōu)化具有較強市場競爭力產(chǎn)品--新一貸產(chǎn)品
提高服務(wù)質(zhì)量和工作效率
加強信息技術(shù)創(chuàng)新支撐迭代
短視頻助力銀行渠道品牌宣傳
直播帶貨助推銀行實現(xiàn)批量獲客
二、加強線上線下融合
案例分享：“虞美人”輕醫(yī)美市場份額的壟斷發(fā)展
以消費為中心的融合發(fā)展模式
以社交與社群為核心的零售銷售模式
以場景化流量為重點的創(chuàng)新經(jīng)營模式
三、加強客群分層特色經(jīng)營
案例分享：新加波星展銀行“校園網(wǎng)點”圈層經(jīng)營
客群分層及社交經(jīng)營
特色定制及順勢銷售
四、加強風(fēng)險控制管理
案例分析：綜合金融的“利”與“弊”
強化風(fēng)險管理體系建設(shè)，確?？蛻粜畔㈦[私安全
強化風(fēng)險監(jiān)測和預(yù)警，保障客戶資產(chǎn)質(zhì)量安全
強化與同業(yè)合作推進(jìn)風(fēng)險防范和處置工作，共同應(yīng)對風(fēng)險挑戰(zhàn)
第四講：互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新轉(zhuǎn)型具體路徑
案例分析：“易郵鋪”生態(tài)金融成功案例
一、優(yōu)化組織架構(gòu)和人才隊伍
調(diào)整組織架構(gòu)，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，實現(xiàn)高效協(xié)同和信息共享
強化人才隊伍，引進(jìn)專業(yè)人才，提高創(chuàng)新意識和搭建數(shù)字化風(fēng)險管理體系
強化員工學(xué)習(xí)賦能，搭建新知識和新技能培訓(xùn)平臺，激發(fā)員工積極性和創(chuàng)造力
二、落實生態(tài)賦能圈層客群拓展
強化與互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)開展合作，共同推進(jìn)金融科技創(chuàng)新和業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新
嘗試與互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)開展客戶信用評估、風(fēng)險管理和信息安全等合作，實現(xiàn)互利共贏
借鑒互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)服務(wù)理念和運作模式，優(yōu)化提高客戶服務(wù)體驗
三、踐行創(chuàng)新轉(zhuǎn)型助力金融行業(yè)快速發(fā)展
促進(jìn)金融市場競爭
加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展
加快綜合化轉(zhuǎn)型發(fā)展
加快智能化轉(zhuǎn)型發(fā)展
推動金融行業(yè)創(chuàng)新
提高金融服務(wù)質(zhì)量
提高整體服務(wù)質(zhì)量
提升客戶安全、高效和便捷體驗
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