柜面合規(guī)操作風險防控
柜面合規(guī)操作風險防控詳細內容
柜面合規(guī)操作風險防控
柜面合規(guī)操作風險防控
課程背景
近年來，銀行營業(yè)網點內外部違法違規(guī)事件增加，民間融資、非法集資相互勾結的案件突出，暴露出部分銀行營業(yè)機構存在內部控制不嚴，管理不到位的問題。操作風險是銀行分布最為廣泛的風險，也是損失最大的風險，數量龐大的基層網點是各家銀行的基石，也是操作風險防范的前沿陣地，因此，如何正確認識與防范操作風險是銀行的重頭戲。
本課程從銀行的實際出發(fā)，重點講授柜面業(yè)務的合規(guī)規(guī)程、風險點以及風險防范措施，旨在提高營業(yè)網點員工的風險防范能力，并構建起案件的三道防線:思想防線、制度防線、監(jiān)督防線，使之明白“勿以善小而不為，勿以惡小而為之”，違規(guī)違法行為往往都是從操作上的一些小違規(guī)，小問題開始的，要充分認識到就是這些小問題，小違規(guī)給不法分子留下可乘之機，從而導致了案件的發(fā)生，給自己和單位造成了不可挽回的損失，為此要警鐘長鳴，防范于未然。
課程收益
1.全面樹立員工的合規(guī)意識，有效防范操作風險、合規(guī)風險與法律風險。
2.了解操作風險的成因及防范對策，提高有效識別風險、防范風險以及科學管理風險的能力。
課程大綱
第一講:制度是用來遵守的
案例分享----無規(guī)矩不成方圓
二、從多起銀行案件分析了解遵守制度的重要性
三、柜面面臨的主要風險--------操作風險
四、操作風險的成因及特點
五、操作風險防范的三道防線
第二講:存取款業(yè)務的風險管控措施
(一)個人結算業(yè)務
1.對身份異常的個人結算賬戶的身份識別措施
2.現金收付業(yè)務應遵循的原則
3.殘鈔幣業(yè)務兌換的標準
4.沒收假幣的合規(guī)要求
5.銀行卡的管理要求
(二)對公存款業(yè)務
1.對公賬戶的用途劃分
2.開立基本存款賬戶的開戶要求
3.對公存款業(yè)務的操作規(guī)程
4.辦理對公存款業(yè)務環(huán)節(jié)的風險點及防范措施
(三)掛失業(yè)務
1.掛失業(yè)務的種類
2.存折/銀行卡業(yè)務掛失的操作規(guī)程
3.存折/銀行卡掛失的法律風險防范
(四)對賬業(yè)務
1.對賬業(yè)務應遵循的原則
2對賬方式及合規(guī)要求
銀企對賬的的主要風險點與防范措施
(五)抹賬業(yè)務
1.抹賬業(yè)務的適用范圍
2.抹賬業(yè)務的處理方式
3.抹賬業(yè)務環(huán)節(jié)面臨的法律風險
(六)現金長短款業(yè)務
1.長短款差錯業(yè)務表現形式
2.長短款業(yè)務的賬務核算方法
3長短款差錯業(yè)務風險防范措施
(七)查詢、凍結、扣劃業(yè)務
1.執(zhí)行查詢、凍結以及扣劃業(yè)務的"有權機關”是指哪些機構
2.有權機關辦理查詢、凍結、扣劃業(yè)務的流程規(guī)范
3.協助查詢、凍結、扣劃業(yè)務應遵循的原則
第三講:柜面出納業(yè)務的風險表現及防范措施
(一)印章的管理
1.銀行印章的分類
2.印章管理的風險點與防范措施
(二)重要空白憑證的管理
1.憑證領用與保管環(huán)節(jié)的風險控制措施
2.憑證使用及作廢環(huán)節(jié)的風險控制措施
3.憑證銷毀環(huán)節(jié)的風險控制措施
(三)尾箱的管理
1.尾箱的限額管理
2尾箱核對的合規(guī)要求
3.尾箱的五同規(guī)定
4.尾箱的風險控制措施
第四講:理財業(yè)務的風險控制措施
一、理財業(yè)務的監(jiān)管要求
二、理財業(yè)務目前存在的主要風險
第五講:如何有效控制營業(yè)網點風險
加強對員工合規(guī)道德教育，從源頭上杜絕風險的發(fā)生
制度執(zhí)行到位是控制風險發(fā)生的前提
完善重點崗位人員的相互監(jiān)督與制約機制
建立健全風險防范的長效機制
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