《商業(yè)銀行風險意識與合規(guī)管理》(修改后)

《商業(yè)銀行風險意識與合規(guī)管理》
課程背景：
合規(guī)風險管理在我國商業(yè)銀行中不再是一個較新的管理理念和管理方式，而應是具有長期性和全局性的工作。做好合規(guī)風險管理就必須使合規(guī)成為所有銀行從業(yè)人員自覺的行為，并使之真正融入到業(yè)務操作和經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)和領域中去。近年來我國發(fā)生的銀行業(yè)大案要案，這些無不顯示了銀行業(yè)部分職員甚至高層的管理人員的合規(guī)意識非常淡薄。在現(xiàn)實工作中，一些銀行工作人員特別是基層職員，對于什么是合規(guī)，為什么要合規(guī)，怎樣才能合規(guī)，還存在模糊的、甚至是錯誤的認識和做法，沒有統(tǒng)一的規(guī)劃和措施，沒有落實到行動上。有的一味強調(diào)經(jīng)濟利益，以追求利潤最大化為借口，逃避或抵制合規(guī)。本課程從銀行的實際出發(fā)，幫助銀行從業(yè)人員增強在新形勢下合規(guī)風險管理的理念、風險意識的提升以及案件帶來的啟示，以加強內(nèi)控合規(guī)管理，有效防范各類案件發(fā)生。
課程收益：
● 全面樹立員工的合規(guī)意識，有效防范操作風險、合規(guī)風險
● 以案說法，總結經(jīng)驗教訓，提高員工的工作責任心，增強風險防控水平
課程時間：1天，6小時/天
課程大綱：
一、合規(guī)內(nèi)涵與合規(guī)風險基本內(nèi)容
1. 合規(guī)的內(nèi)涵與本質(zhì)
1.1《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》（巴塞爾銀行監(jiān)管委員會）
1.2《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守指引》
1.3《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》
2. 合規(guī)的定義和性質(zhì)
2.1 合規(guī)風險的定義和具體表現(xiàn)。
3. 監(jiān)管處罰案例及監(jiān)管視角分析
3.1 2022年全年及2023年上半年監(jiān)管處罰案例總結
3.2 金融機構部分實際案例解析
3.2.1 某地城商行違法放貸款引起的監(jiān)管震動
3.2.2 某地城商行爆出支行副行長非法挪用信貸資金案件
3.2.3 某地城商行利用權限違規(guī)辦理票據(jù)業(yè)務案件
3.2.4 信貸風險案件頻發(fā)導致高管任職資格被取消
3.2.5 風險案件頻出引發(fā)嚴重違反審慎經(jīng)營案件被處罰
3.2.6 業(yè)績壓力下的存貸掛鉤、高息攬儲案件剖析
4. 銀行合規(guī)案件再認識
4.1 銀行合規(guī)案件防控的重要性
4.2 銀行合規(guī)案件風險的特殊性
4.3 銀行合規(guī)銀行案件的危害及后果
4.3.1某地五家城商行由于案件防控不力被主導合并事件分析
4.3.2 合規(guī)案件防控對個人及機構的重大影響
4.3.2.1 合規(guī)案件終身制
4.3.2.2 合規(guī)案件黑名單聯(lián)合懲戒案例
4.4當前銀行業(yè)合規(guī)案件的重要特點
4.4.1 年齡段
4.4.2 案發(fā)機構
4.4.3 案發(fā)崗位
4.4.4 隱蔽化、智能化
4.4.5 理性（理性犯罪模型與內(nèi)控關系）
二、銀行業(yè)案件的類型和罪名
1. 銀行合規(guī)案件典型表現(xiàn)形式
1.1 結算業(yè)務
1.2 出納業(yè)務
1.3 儲蓄業(yè)務
1.4 貸款業(yè)務
1.5 信用卡業(yè)務
2. 主要罪名剖析（結合銀行實際案例）
2.1 出售和非法提供公民個人信息。
2.2 非法吸收公眾存款
2.3 偽造變造金融票證
2.4 高利轉(zhuǎn)貸
2.5 洗錢
2.6 挪用資金
2.7 職務侵占
2.8 對違法票據(jù)承兌、付款和保證
三、典型案件深度剖析
1.信貸業(yè)務案件
1.1某城商行巨額貸款詐騙案
1.2某城商行客戶經(jīng)理貪污貸款資金案
1.3某城商行客戶經(jīng)理騙取票據(jù)承兌案
1.4信貸業(yè)務操作風險控制與防范實際案例
2.存款及柜面案件
2.1某國有銀行巨額存款蒸發(fā)案
2.2某信用社柜員盜取公款案
2.3某城商行存款丟失案
2.4存款及柜面業(yè)務操作風險控制與防范
3.中間業(yè)務案件
3.1某銀行員工私售理財產(chǎn)品案
3.2中間業(yè)務操作風險控制與防范
4.信用卡案件
4.1某信用卡中心客戶經(jīng)理冒領信用卡案
4.2某城商行網(wǎng)銀客戶智能詐騙案
4.3信用卡業(yè)務操作風險控制與防范
5.安全保衛(wèi)案件
5.1安全保衛(wèi)業(yè)務操作風險控制與防范
四、內(nèi)控體系建立與完善
1.商業(yè)銀行內(nèi)部控制
1.1內(nèi)部控制是什么
1.2內(nèi)部控制定義和整體框架
1.3內(nèi)部控制現(xiàn)狀與缺陷
1.4內(nèi)部控制與案件風險
2.流程梳理與合規(guī)風險地圖構建
2.1流程梳理的步驟
2.2流程梳理關鍵點
2.3量化合規(guī)風險地圖的構建
3.員工異常行為監(jiān)測與控制
3.1重點異常行為表現(xiàn)
3.2積極型異常行為
3.3消極型異常行為
?3.3.1異常行為預警信號
?3.3.2異常行為管理工具
4.全員參與機制的構建
4.1主動參與機制
4.2正向合規(guī)偏好
4.3跨部門輪崗安排
5.銀行合規(guī)文化的培育
5.1管理人員帶頭合規(guī)5.2適度合規(guī)問責
5.3合規(guī)要求行為化

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