商業(yè)銀行集團(tuán)授信風(fēng)控和大額風(fēng)險(xiǎn)暴露管理
商業(yè)銀行集團(tuán)授信風(fēng)控和大額風(fēng)險(xiǎn)暴露管理詳細(xì)內(nèi)容
商業(yè)銀行集團(tuán)授信風(fēng)控和大額風(fēng)險(xiǎn)暴露管理
2024：集團(tuán)授信風(fēng)控和大額風(fēng)險(xiǎn)暴露管理
模塊一：集團(tuán)客戶(hù)授信風(fēng)控管理
集團(tuán)客戶(hù)授信的問(wèn)題與挑戰(zhàn)
集團(tuán)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)
系統(tǒng)性
隱蔽性
破壞性強(qiáng)
需要重視的問(wèn)題
機(jī)制不夠健全
管理線(xiàn)條較粗
缺乏差別化安排
牽頭行把關(guān)不嚴(yán)
應(yīng)對(duì)措施：集團(tuán)客戶(hù)授信的風(fēng)險(xiǎn)控制與管理
構(gòu)建有效集團(tuán)客戶(hù)授信額度管控機(jī)制
科學(xué)確定集團(tuán)額度批復(fù)額度
加強(qiáng)集團(tuán)客戶(hù)合同額度管理
監(jiān)督集團(tuán)客戶(hù)主辦行認(rèn)真履職
加快推進(jìn)授信談判和平行作業(yè)工作
集團(tuán)客戶(hù)授信額度的分級(jí)管理（示例）
批復(fù)額度
合同額度
占用額度
實(shí)證應(yīng)用：商業(yè)銀行集團(tuán)客戶(hù)授信實(shí)操
去偽存真，精確識(shí)別關(guān)聯(lián)方交易
關(guān)聯(lián)交易的范圍與程度
關(guān)聯(lián)交易的動(dòng)機(jī)及影響
資金（產(chǎn)）轉(zhuǎn)移路徑及最終去向
……
提高警惕，嚴(yán)控多元化經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
分析多元化業(yè)務(wù)成因
評(píng)估集團(tuán)客戶(hù)是否具有相關(guān)資源
多元化業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)結(jié)果是否顯現(xiàn)
……
業(yè)務(wù)路徑，整體評(píng)估分步實(shí)施
明確集團(tuán)授信評(píng)估范圍
合并分析、分解評(píng)估
風(fēng)險(xiǎn)判斷，總體把控
……
模塊二：大額風(fēng)險(xiǎn)暴露管理
風(fēng)險(xiǎn)暴露相關(guān)定義
單一客戶(hù)或一組關(guān)聯(lián)客戶(hù)的信用風(fēng)險(xiǎn)暴露
銀行賬簿各類(lèi)信用風(fēng)險(xiǎn)暴露
交易賬簿內(nèi)各類(lèi)信用風(fēng)險(xiǎn)暴露
現(xiàn)有業(yè)務(wù)可能產(chǎn)生損失的大小
大額風(fēng)險(xiǎn)暴露
商業(yè)銀行對(duì)單一客戶(hù)或一組關(guān)聯(lián)客戶(hù)超過(guò)其一級(jí)資本凈額2.5%的風(fēng)險(xiǎn)暴露
客戶(hù)類(lèi)型劃分
非同業(yè)單一客戶(hù)
主權(quán)實(shí)體
中央銀行
公共部門(mén)實(shí)體
企事業(yè)法人
自然人
匿名客戶(hù)
未穿透的資產(chǎn)管理產(chǎn)品和資產(chǎn)證券化產(chǎn)品
……
集團(tuán)客戶(hù)和經(jīng)濟(jì)依存客戶(hù)
集團(tuán)客戶(hù)
經(jīng)濟(jì)依存客戶(hù)
……
各類(lèi)型客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)暴露限額要求
風(fēng)險(xiǎn)暴露類(lèi)型劃分
一般風(fēng)險(xiǎn)暴露
各項(xiàng)貸款
投資債券
存放同業(yè)
拆放同業(yè)
買(mǎi)入返售資產(chǎn)
……
特定風(fēng)險(xiǎn)暴露
不使用穿透法的資產(chǎn)管理或資產(chǎn)證券化產(chǎn)品
使用穿透方法且所有投資者處于同一等級(jí)的資產(chǎn)管理產(chǎn)品或資產(chǎn)證券化產(chǎn)品
使用穿透方法且投資者之間優(yōu)先級(jí)不同的資產(chǎn)管理產(chǎn)品或資產(chǎn)證券化產(chǎn)品
交易賬簿風(fēng)險(xiǎn)暴露
債券、股票及其衍生工具形成
交易對(duì)手信用風(fēng)險(xiǎn)暴露
場(chǎng)外衍生工具、證券融資交易形成
潛在風(fēng)險(xiǎn)暴露
擔(dān)保、承諾等表外形成
實(shí)證應(yīng)用：商業(yè)銀行大額風(fēng)險(xiǎn)暴露管理實(shí)操
客戶(hù)基礎(chǔ)信息管理
關(guān)聯(lián)客戶(hù)管理
關(guān)聯(lián)客戶(hù)識(shí)別
關(guān)聯(lián)客戶(hù)管理
大額風(fēng)險(xiǎn)暴露計(jì)量與分析系統(tǒng)
風(fēng)險(xiǎn)暴露計(jì)量方法
風(fēng)險(xiǎn)暴露計(jì)量規(guī)則
風(fēng)險(xiǎn)暴露分析管理
大額風(fēng)險(xiǎn)暴露監(jiān)測(cè)預(yù)警
小額風(fēng)險(xiǎn)的界定與處理
大額風(fēng)險(xiǎn)暴露預(yù)警
陳燁老師的其它課程
2024：不同視角下商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理模塊一：二十大后外部環(huán)境分析監(jiān)管新政頻出總書(shū)記：守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線(xiàn)銀保監(jiān)會(huì)：金融監(jiān)管越來(lái)越嚴(yán)金融領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)多面廣國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)外部形勢(shì)與環(huán)境分析后疫情時(shí)代的金融環(huán)境外部經(jīng)營(yíng)環(huán)境新局勢(shì)……二十大后：新形勢(shì)下的監(jiān)管政策目標(biāo)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)防控金融風(fēng)險(xiǎn)深化金融改革趨勢(shì)“嚴(yán)”，金融監(jiān)管政策會(huì)越來(lái)越嚴(yán)“全”，國(guó)務(wù)院金融
講師：陳燁詳情
2024：科技型/“專(zhuān)精特新”客戶(hù)審查審批要點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)防控及案例分析一、國(guó)內(nèi)形勢(shì)與信貸環(huán)境分析監(jiān)管新政頻出習(xí)近平總書(shū)記健全金融監(jiān)管體系守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線(xiàn)銀保監(jiān)會(huì)主席郭樹(shù)清今后整個(gè)趨勢(shì)是金融監(jiān)管會(huì)越來(lái)越嚴(yán)維護(hù)金融安全關(guān)系經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展全局性的、帶有戰(zhàn)略性、根本性的一件大事金融領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)多面廣隱蔽性、突發(fā)性、傳染性、危害性強(qiáng)須格外小心，審慎管理既防“黑天
講師：陳燁詳情
2024：商業(yè)銀行“專(zhuān)精特新”業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)與風(fēng)險(xiǎn)防控外部環(huán)境“雙碳”目標(biāo)帶來(lái)的機(jī)遇與挑戰(zhàn)“二十大”之后的新形勢(shì)后疫情時(shí)代的金融環(huán)境綠水青山就是金山銀山“專(zhuān)精特新”業(yè)務(wù)背景“專(zhuān)新特精”專(zhuān)業(yè)化、精細(xì)化、特色化、新穎化多指中小企業(yè)《中國(guó)產(chǎn)業(yè)發(fā)展和產(chǎn)業(yè)政策報(bào)告》報(bào)告首次提出“十三五”時(shí)期政策回顧工信部指導(dǎo)意見(jiàn)工信部提出培育制造業(yè)單項(xiàng)冠軍企業(yè)專(zhuān)精特新“小巨人”企業(yè)有關(guān)方案
講師：陳燁詳情
商業(yè)銀行不良貸款合規(guī)管理 07.03
2024：商業(yè)銀行不良貸款合規(guī)管理一、新形勢(shì)下不良貸款處置環(huán)境變化（一）監(jiān)管新政頻出：背景及目標(biāo)1.習(xí)總書(shū)記：健全金融監(jiān)管體系，守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線(xiàn)2.銀保監(jiān)會(huì)主席郭樹(shù)清：今后整個(gè)趨勢(shì)是金融監(jiān)管會(huì)越來(lái)越嚴(yán)3.既防“黑天鵝”，也防“灰犀?！保徊荒艿粢暂p心，也不能置若罔聞（二）國(guó)內(nèi)環(huán)境與政策分析1.“二十大”后的政策趨勢(shì)2.后疫情時(shí)代的金融環(huán)境（三）金
講師：陳燁詳情
2024：商業(yè)銀行不良貸款清收處置與合規(guī)管理一、新形勢(shì)下不良貸款處置環(huán)境變化（一）監(jiān)管新政頻出：背景及目標(biāo)1.習(xí)總書(shū)記：健全金融監(jiān)管體系，守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線(xiàn)2.銀保監(jiān)會(huì)主席郭樹(shù)清：今后整個(gè)趨勢(shì)是金融監(jiān)管會(huì)越來(lái)越嚴(yán)3.既防“黑天鵝”，也防“灰犀牛”；不能掉以輕心，也不能置若罔聞（二）國(guó)內(nèi)環(huán)境與政策分析1.“二十大”后的政策趨勢(shì)2.后疫情時(shí)代的金融環(huán)
講師：陳燁詳情
2024：商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量與數(shù)字轉(zhuǎn)型下的風(fēng)控管理模塊一：二十大后商業(yè)銀行外部環(huán)境分析監(jiān)管新政頻出總書(shū)記：守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線(xiàn)銀保監(jiān)會(huì)：金融監(jiān)管越來(lái)越嚴(yán)金融領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)多面廣隱蔽性、突發(fā)性、傳染性、危害性強(qiáng)既防“黑天鵝”，也防“灰犀?！眹?guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)外部形勢(shì)與環(huán)境分析后疫情時(shí)代的金融環(huán)境對(duì)沖疫情和經(jīng)濟(jì)下行最直接有效的辦法數(shù)字化時(shí)代來(lái)臨催生中國(guó)產(chǎn)業(yè)升級(jí)
講師：陳燁詳情
《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理》問(wèn)題的提出?國(guó)家新政頻出，WHY←國(guó)家最新政策?習(xí)近平總書(shū)記：健全金融監(jiān)管體系，守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線(xiàn)←中共中央政治局集體學(xué)習(xí)?維護(hù)金融安全，是關(guān)系經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展全局性的、帶有戰(zhàn)略性、根本性的一件大事←全國(guó)金融工作會(huì)議?金融領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)多面廣，隱蔽性、突發(fā)性、傳染性、危害性強(qiáng)，必須格外小心，審慎管理?既防“黑天鵝”，也防“灰犀牛”，
講師：陳燁詳情
2024重點(diǎn)行業(yè)：業(yè)務(wù)機(jī)遇、項(xiàng)目評(píng)估與授信審批策略@商業(yè)銀行模塊一、內(nèi)外部金融環(huán)境分析監(jiān)管新政頻出習(xí)近平總書(shū)記健全金融監(jiān)管體系守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線(xiàn)銀保監(jiān)會(huì)主席郭樹(shù)清今后整個(gè)趨勢(shì)是金融監(jiān)管會(huì)越來(lái)越嚴(yán)維護(hù)金融安全關(guān)系經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展全局性的、帶有戰(zhàn)略性、根本性的一件大事金融領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)多面廣隱蔽性、突發(fā)性、傳染性、危害性強(qiáng)須格外小心，審慎管理既防“黑天鵝”，
講師：陳燁詳情
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