《商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險防范》1天
《商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險防范》1天詳細(xì)內(nèi)容
《商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險防范》1天
《商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險防范》
主講:黃立新
一、巴塞爾協(xié)議柜面操作風(fēng)險
巴塞爾協(xié)議柜面操作風(fēng)險定義
操作風(fēng)險可以分為四類：
? 人員因素引起的操作風(fēng)險（人）
? 流程因素引起的操作風(fēng)險（制度）
? 系統(tǒng)因素引起的操作風(fēng)險（管理）
? 外部事件引起的操作風(fēng)險（防范）
1. 操作風(fēng)險特點
?
操作風(fēng)險中的風(fēng)險因素很大比例上來源于銀行的業(yè)務(wù)操作,屬于銀行可控范圍內(nèi)的
內(nèi)生風(fēng)險
? 從覆蓋范圍看,操作風(fēng)險管理幾乎覆蓋了銀行經(jīng)營管理所有方面的不同風(fēng)險
?
對于信用風(fēng)險和市場風(fēng)險而言，風(fēng)險與報酬并存，操作風(fēng)險造成損失很難彌補(bǔ)
?
操作風(fēng)險是一個涉及面非常廣的范疇，操作風(fēng)險管理幾乎涉及銀行內(nèi)部的所有部
門
? 歐洲銀行風(fēng)險管理理念：銀行不可能回避風(fēng)險，能夠做的只是管理風(fēng)險。
? 操作風(fēng)險管理不能急于求成，不能通過“突擊”方式進(jìn)行管理
? 樹立意識，抓大放小，牢牢掌握操作風(fēng)險控制主線
我國商業(yè)銀行操作風(fēng)險特征
攘外必先安內(nèi)
分清主次矛盾
發(fā)展中的問題
蒼蠅愛叮臭蛋
目前柜臺操作風(fēng)險形成的主因
操作風(fēng)險成因分析
? 內(nèi)控環(huán)境惡化
? 制度建設(shè)滯后
? 人力資源難以滿足業(yè)務(wù)發(fā)展的需要
? 監(jiān)督部門難以保證獨立性
? 風(fēng)險管理的投入不夠
銀監(jiān)會操作風(fēng)險13條
銀監(jiān)會存款滾動式檢查
正確處理好三者之間關(guān)系
現(xiàn)金業(yè)務(wù)風(fēng)險控制
現(xiàn)金庫房管理
庫存尾箱限額
案例：挪用現(xiàn)金案件分析
1. 現(xiàn)金收支流程
? 現(xiàn)金收入業(yè)務(wù)，先收款、后記賬
? 現(xiàn)金付出業(yè)務(wù)，先記賬、后付款
? 辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)，必須位于監(jiān)控設(shè)備下
? 綜合柜員制，謹(jǐn)防柜臺現(xiàn)金調(diào)包
? 識假、防假、反假
2. 大額現(xiàn)金授權(quán)審批
? 案例分析：無卡存款惹爭議
? 郵儲銀行盜搶案
? 郵儲銀行盜搶案
重要空白憑證風(fēng)險管理
案例：銀行員工盜取存款案件
銀企對賬風(fēng)險防范
日常管理風(fēng)險防范
1. 重要業(yè)務(wù)印章管理
案例：北京銀行業(yè)務(wù)公章案件
2. 柜員卡授權(quán)方式
課堂討論
3. 印鑒卡風(fēng)險管理
案例：規(guī)避授權(quán)竊取定期存款
4. 重要業(yè)務(wù)電話核實
案例：巨額存款“失蹤”
5. 結(jié)算賬戶管理業(yè)務(wù)風(fēng)險防范
黃立新老師的其它課程
《商業(yè)銀行柜面特殊業(yè)務(wù)及結(jié)算賬戶風(fēng)險防控》主講：黃立新一、柜面特殊業(yè)務(wù)風(fēng)險防控1)票據(jù)防偽1.紙張防偽2.油墨防偽3.縮微文字防偽4.印刷防偽5.銀行承兌匯票辨?zhèn)?)常見結(jié)算業(yè)務(wù)差錯處理1.票據(jù)票面要素審核要點2.票據(jù)背書審核要點3.印鑒造假防范4.支付密碼管理5.結(jié)算差錯處理與解決6.空頭支票報告7.電匯業(yè)務(wù)風(fēng)險防控8.銀行承兌匯票申請承兌及兌付處理9.協(xié)
講師：黃立新詳情
《商業(yè)銀行網(wǎng)點業(yè)務(wù)操作風(fēng)險防范》主講:黃立新巴塞爾協(xié)議操作風(fēng)險定義操作風(fēng)險特點我國商業(yè)銀行操作風(fēng)險特征1.操作風(fēng)險成因分析2.銀監(jiān)會操作風(fēng)險13條控制人員風(fēng)險手段現(xiàn)金業(yè)務(wù)風(fēng)險控制1.現(xiàn)金庫房管理2.現(xiàn)金庫房盤查3.庫存尾箱限額?案例4.現(xiàn)金收支流程5.大額現(xiàn)金授權(quán)審批重要空白憑證風(fēng)險管理?案例銀企對賬風(fēng)險防范重要業(yè)務(wù)印章管理?案例柜員卡授權(quán)方式?討論印鑒卡風(fēng)
講師：黃立新詳情
《支付結(jié)算辦法》1天 07.25
《支付結(jié)算辦法》主講:黃立新一、支付結(jié)算方式及信用卡業(yè)務(wù)1.匯兌業(yè)務(wù)及會計處理2.委托收款業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)及會計處理3.信用卡業(yè)務(wù)二、支付系統(tǒng)介紹1.大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理2.小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理3.全國支票影像系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理三、《支付結(jié)算辦法》1.票據(jù)掛失2.票據(jù)喪失3.銀行匯票4.商業(yè)匯票的分類5.商業(yè)匯票的付款期限6.銀行本票7.支票8.支票的分類9.結(jié)算方式的分
講師：黃立新詳情
《票據(jù)法基礎(chǔ)及支付結(jié)算風(fēng)險防范》主講:黃立新引言：銀行柜面人員工作重要性柜面人員是票據(jù)或支付結(jié)算憑證審核的最前線，決定了資金的“生殺大權(quán)”。而資金風(fēng)險是銀行面臨的最直接、最主要的風(fēng)險當(dāng)前面臨的問題絕大多數(shù)柜面人員對于票據(jù)及支付結(jié)算憑證審核僅停留在實務(wù)操作階段，對于法規(guī)理解不深解決問題的方案加強(qiáng)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)工作，讓支付結(jié)算中遇到的特殊案例深入人心銀行在支付結(jié)算工
講師：黃立新詳情
《票據(jù)實務(wù)操作及風(fēng)險防范》主講:黃立新一、票據(jù)體系1.票據(jù)的概念2.票據(jù)的種類3.票據(jù)的特點4.票據(jù)的功能5.票據(jù)的基礎(chǔ)關(guān)系二、銀行承兌匯票的基本理論1.定義2.本質(zhì)3.流轉(zhuǎn)程序4.主要當(dāng)事人5.票據(jù)行為6.對承兌業(yè)務(wù)政策規(guī)定7.業(yè)務(wù)優(yōu)勢三、票據(jù)審核及風(fēng)險控制1.合規(guī)審核2.印章審核3.書寫審核4.背書審核1)缺少記載事項2)背書用章有誤3)背書章出框4)背
講師：黃立新詳情
《銀行結(jié)算賬戶管理》1天 07.25
《銀行結(jié)算賬戶管理》主講：黃立新一、賬戶風(fēng)險管理要求--個人賬戶部分1.個人開戶證明材料規(guī)定2.代理開戶管理要求3.市場上較為成熟的生物特征識別技術(shù)4.身份識別與資料保管5.加強(qiáng)識別客戶身份措施6.三類賬戶控制要求7.三類賬戶--賬戶種類設(shè)置8.個人賬戶限制9.手機(jī)號碼認(rèn)證措施10.強(qiáng)化內(nèi)部管理的具體要求11.案例分析二、賬戶風(fēng)險管理要求--單位賬戶部分1.
講師：黃立新詳情
《反洗錢合規(guī)管理及實務(wù)操作》 07.25
《反洗錢合規(guī)管理及實務(wù)操作》一、洗錢的概念1.什么是洗錢和反洗錢？2.典型洗錢交易的三個過程3.洗錢的國際、國內(nèi)處罰工作原因及形勢分析二、近期反洗錢重要法規(guī)解讀1.現(xiàn)行主要反洗錢制度介紹及解釋2.反洗錢法、客戶身份識別和客戶身份資料、監(jiān)督管理辦法、受益所有人管理等制度的修訂展望與重點3.反洗錢處罰重點領(lǐng)域與解析三、反洗錢內(nèi)部管理要求1.建立反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)
講師：黃立新詳情
《票據(jù)法新規(guī)及支付結(jié)算風(fēng)險防范》模塊一：票據(jù)新規(guī)全解析票據(jù)交易管理辦法最新解讀《關(guān)于規(guī)范和促進(jìn)電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)發(fā)展的通知》（簡稱“224號文”）1.背景及目標(biāo)：對一定金額以上的票據(jù)，強(qiáng)制使用電票，并設(shè)置時間期限2.部分重點變化：?票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)采用DVP結(jié)算方式?增加電票業(yè)務(wù)主體：證券公司、保險公司、基金公司、資管公司等?企業(yè)貼現(xiàn)無需再提供合同與發(fā)票3.市場
講師：黃立新詳情
《票據(jù)實務(wù)、支付結(jié)算辦法及常見業(yè)務(wù)差錯處理》主講:黃立新1.票據(jù)概述1.票據(jù)簽章2.票據(jù)背書3.票據(jù)掛失2.票據(jù)業(yè)務(wù)處理1.支票業(yè)務(wù)及會計處理2.本票業(yè)務(wù)及會計處理3.銀行匯票業(yè)務(wù)及會計處理4.商業(yè)匯票業(yè)務(wù)及會計處理3.支付結(jié)算方式及信用卡業(yè)務(wù)1.匯兌業(yè)務(wù)及會計處理2.委托收款業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)及會計處理3.信用卡業(yè)務(wù)4.支付系統(tǒng)介紹1.大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理2.小額支
講師：黃立新詳情
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