《巴塞爾協(xié)議與銀行資本管理》
《巴塞爾協(xié)議與銀行資本管理》詳細(xì)內(nèi)容
《巴塞爾協(xié)議與銀行資本管理》
《巴塞爾協(xié)議與銀行資本管理》
主講：馬老師 約6小時(shí)
一、《商業(yè)銀行資本管理辦法》出臺(tái)的背景
（一）、國際背景
1、《巴塞爾協(xié)議》的演變過程
1) 巴塞爾協(xié)議I的主要內(nèi)容；
2) 巴塞爾協(xié)議II的主要內(nèi)容；
3) 巴塞爾協(xié)議III的主要內(nèi)容
2、2008年金融危機(jī)與《巴塞爾協(xié)議III》
（二）、國內(nèi)背景
1. 中國宏觀經(jīng)濟(jì)背景
2. 銀行業(yè)快速發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)管理
（三）、《商業(yè)銀行資本管理辦法》的主要內(nèi)容
1、《商業(yè)銀行資本管理辦法》的基本思想和整體框架
2、《商業(yè)銀行資本管理辦法》的核心要點(diǎn)和實(shí)施意義
二、第一支柱：資本充足率計(jì)算和監(jiān)管要求
（一）銀行資本的定義和功能
1、銀行資本的定義和功能
2、監(jiān)管資本的構(gòu)成
3、資本扣減及調(diào)整
4、資本底線
（二）資本充足率計(jì)算和監(jiān)管要求
1、資本充足率計(jì)算范圍
2、資本充足率計(jì)算公式
3、資本充足率監(jiān)管要求
三、三大風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)計(jì)量方法
（一）信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)計(jì)算方法
1、權(quán)重法
2、內(nèi)部評(píng)級(jí)法
3、交易對(duì)手信用風(fēng)險(xiǎn)與資產(chǎn)證券化信用風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量
（二）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)計(jì)算方法
1、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的總體要求
2、標(biāo)準(zhǔn)法
3、內(nèi)部模型法
（三）操作風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)計(jì)算方法
1、操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的總體要求
2、基本指標(biāo)法
3、標(biāo)準(zhǔn)法
4、高級(jí)計(jì)量法
四、第二支柱和第三支柱
（一）第二支柱：內(nèi)部資本充足評(píng)估與監(jiān)督檢查解讀
1、巴塞爾協(xié)議II第二支柱的主要內(nèi)容
2、內(nèi)部資本充足評(píng)估
3、監(jiān)督檢查
（二）第三支柱：資本管理信息披露解讀
1、信息披露的基本概念
2、信息披露的責(zé)任和基本原則
3、信息披露的實(shí)施條件和監(jiān)管要求
五、商業(yè)銀行的資本補(bǔ)充機(jī)制——分子策略（增加資本）
1、吸引戰(zhàn)略投資者
2、公開上市發(fā)行股票（IPO）
3、發(fā)行長期次級(jí)債券
六、資本約束與業(yè)務(wù)創(chuàng)新——分母策略（減少風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)）
1、新資本管理辦法帶來的挑戰(zhàn)
2、引入現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法
3、優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)與業(yè)務(wù)創(chuàng)新（貸款業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)優(yōu)化、長期股權(quán)投資、新型貿(mào)易融資）
4、增加中間業(yè)務(wù)占比（理財(cái)業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、結(jié)算與票據(jù)業(yè)務(wù)）
5、資產(chǎn)證券化（住房抵押貸款證券化、不良資產(chǎn)證券化、信用卡貸款證券化）
七、經(jīng)濟(jì)資本管理
（一）經(jīng)濟(jì)資本管理概述
1、經(jīng)濟(jì)資本管理概念
2、經(jīng)濟(jì)資本管理的原因
3、經(jīng)濟(jì)資本管理體系構(gòu)成
（二）經(jīng)濟(jì)資本管理主要內(nèi)容
1、經(jīng)濟(jì)資本計(jì)量
2、經(jīng)濟(jì)資本分配（算核定各分支行年度經(jīng)濟(jì)資本預(yù)算額）
3、經(jīng)濟(jì)資本配置（確保年末經(jīng)濟(jì)資本實(shí)際占用額控制在監(jiān)管資本和可用資本范圍內(nèi)）
4、經(jīng)濟(jì)利潤考核
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