《金融機構(gòu)合規(guī)管理辦法解讀與實踐》

《金融機構(gòu)合規(guī)管理辦法解讀與實踐》
主講：李皖彰老師
【課程背景】
在當今復雜多變的商業(yè)環(huán)境中，金融機構(gòu)面臨著來自內(nèi)外部的諸多挑戰(zhàn)。從外部來看，市場競爭日益激烈，法規(guī)政策不斷更新，行業(yè)變革迅速；內(nèi)部則面臨著管理流程的優(yōu)化、員工行為的規(guī)范以及資源的有效配置等問題。有效的經(jīng)營合規(guī)管理能夠合理保證金融機構(gòu)經(jīng)營管理合法合規(guī)、資產(chǎn)安全、財務(wù)報告及相關(guān)信息真實完整，提高經(jīng)營效率和效果，促進企業(yè)實現(xiàn)發(fā)展戰(zhàn)略。古語云“上醫(yī)治未病”，本課程將深入剖析《金融機構(gòu)合規(guī)管理辦法》與經(jīng)營合規(guī)管理的理論與實踐，結(jié)合大量實際案例，幫助學員掌握金融機構(gòu)合規(guī)體系建構(gòu)與經(jīng)營合規(guī)管理的核心知識和技能，為金融機構(gòu)合規(guī)管理工作的開展提供有力支持。
本課程設(shè)計者與講授者李皖彰老師同時具備法學、經(jīng)濟學、商科的知識體系和海外訪學經(jīng)歷，擁有16年管理咨詢與經(jīng)營管理實踐經(jīng)驗，曾任14個省多家商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型輔導咨詢專家，主導實施包括：農(nóng)業(yè)銀行青海省分行/山西省分行營業(yè)部/呂梁分行/秦皇島分行/保定分行/張家口分行/楚雄分行/許昌分行/萊州分行/徐州分行、交通銀行安慶分行/淮北分行、建設(shè)銀行安慶分行、光大銀行蚌埠分行/南京分行、徽商銀行總行營業(yè)部/宣城分行、鳳陽農(nóng)村商業(yè)銀行、磐安農(nóng)村信用社、如皋農(nóng)村信用社等轉(zhuǎn)型提升、創(chuàng)優(yōu)、“百佳/千佳”創(chuàng)建、文化打造，了解商業(yè)銀行的真實場景與需求痛點。作為本屆北京市黨外高級知識分子聯(lián)誼會理事，北京市無黨派代表人士，李老師用豐富的管理咨詢與法律服務(wù)實踐賦予理論知識生命力，讓員工聽得進、用得到、入腦也入心。
【課程收益】
提升學員對基本法律法規(guī)與新修法律法規(guī)的認知
提升學員合法合規(guī)經(jīng)營管理的理念與認知
增強學員合規(guī)體系建構(gòu)方法的實操落地能力
增強學員守法用法的自覺性，增強認識，嚴守邊界、防范風險
【課程特色】
結(jié)合新形勢、新常態(tài)、新問題，實時更新、靈活實用
以最新法律法規(guī)、司法解釋、司法裁判權(quán)威案例與實踐為依托
深入剖析法條及其背后的法律機理，實現(xiàn)理論與實踐緊密結(jié)合
【課程對象】所屬單位經(jīng)營管理干部、合規(guī)部門、核心員工
【課程時間】1-2天（6-12小時）
【課程大綱】
一、問題是時代的聲音：大合規(guī)時代的合格答卷人
1、時代背景：全方位推進的法治建設(shè)
法律：秩序與代價
金融機構(gòu)常見風險與風險管理
內(nèi)部控制與合規(guī)
金融機構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營方能行穩(wěn)致遠
合規(guī)體系構(gòu)建是企業(yè)層面“法治化”建設(shè)的顯著標志
3、制度體系是合規(guī)管理的外在表現(xiàn)
合規(guī)管理的前提是需要“有法可依”“有規(guī)可循”
合規(guī)中的“制度”包括哪些內(nèi)容？
小結(jié)：期許和實現(xiàn)一個高質(zhì)量發(fā)展的未來
二、《金融機構(gòu)合規(guī)管理辦法》解讀與實施
1、理解合規(guī)、基本原則、適用范圍
金融機構(gòu)合規(guī)與相關(guān)主體合規(guī)的不同
如何理解合規(guī)？
基本原則貫穿始終
新文件的適用范圍
2、合規(guī)管理架構(gòu)與職責
搭建合規(guī)組織架構(gòu)
關(guān)鍵人物：首席合規(guī)官
做好內(nèi)部職責分工
《管理辦法》與新公司法的銜接
3、《辦法》聚焦五大變化，如何落實？
明確合規(guī)管理相關(guān)主體職責
建立健全合規(guī)管理制度體系
全面規(guī)范合規(guī)管理流程
積極培育合規(guī)文化
加快推進合規(guī)管理信息化建設(shè)
小結(jié)：合規(guī)管理是一件“必須要做并且一定要做好”的事
三、企業(yè)合規(guī)體系構(gòu)建與落地
1、什么樣的企業(yè)需要做合規(guī)體系建設(shè)
合規(guī)管理與業(yè)務(wù)管理、財務(wù)管理并稱為現(xiàn)代企業(yè)管理的三大支柱
三個不同維度探討什么樣的企業(yè)最適合建立合規(guī)體系，完善合規(guī)管理
2、編制企業(yè)合規(guī)建設(shè)方案的18條建議
3、企業(yè)合規(guī)管理體系如何有效落地
企業(yè)目前合規(guī)管理“空心化”、“盲目化”問題
合規(guī)管理體系的有效落地機制
【工具】循環(huán)式品質(zhì)管理流程（PDCA）
合規(guī)管理體系有效落地的表現(xiàn)
小結(jié)：合規(guī)管理體系不止紙面合規(guī)
四、合規(guī)管理組織、文化與制度建設(shè)
1、如何搭建企業(yè)合規(guī)管理組織系統(tǒng)
建系統(tǒng)：建立完善合規(guī)管理組織的必然要求
學先進：知名企業(yè)如何搭建合規(guī)管理組織
回顧過往：當前合規(guī)管理組織的常見問題
展望未來：搭建合規(guī)管理組織的整體思路
2、合規(guī)文化建設(shè)三個階段：服從、認同、內(nèi)化且作為行動指導
合規(guī)文化的內(nèi)涵及作用
合規(guī)文化的特點
在合規(guī)文化的建設(shè)、維護及推廣
3、如何編制一個實用有效的合規(guī)手冊
何為合規(guī)手冊？
合規(guī)手冊的表現(xiàn)形式
合規(guī)手冊體例結(jié)構(gòu)和基本內(nèi)容
合規(guī)手冊的制定原則和程序
合規(guī)手冊的發(fā)布：“生活需要儀式感”
合規(guī)手冊的實施：“行為需要氛圍感”
小結(jié)：充分保障讓企業(yè)合規(guī)管理真正落地
五、金融機構(gòu)治理合規(guī)與新公司法實施
1、新《公司法》優(yōu)化公司治理
“公司治理”和“公司管理”
新時代的企業(yè)家精神
堅持黨對金融機構(gòu)的領(lǐng)導
公司的有限責任與“刺破公司面紗”
2、董事選任與離任過程中的“避雷”要點
3、如何作出合法有效的董事會決議
4、變更法定代表人的難題解決與合規(guī)建議
六、企業(yè)經(jīng)營合規(guī)與實務(wù)策略
1、合同管理合規(guī)與操作實務(wù)
合同簽訂前的資信審查與風險防范工
合同簽訂過程中的審查與反饋
合同簽署后的履行管理
2、商業(yè)伙伴合規(guī)與操作實務(wù)
商業(yè)合作伙伴合規(guī)風險識別與評估
合作伙伴“異?！毙袨?br /> 商業(yè)合作伙伴合規(guī)風險持續(xù)管理
3、廣告宣傳合規(guī)與操作實務(wù)
虛假宣傳帶來的合規(guī)風險
企業(yè)宣傳的底線與邊界
商業(yè)倫理的合規(guī)價值及策略
七、金融機構(gòu)高管合規(guī)管理
1、如何界定《公司法》意義上的“高管”
總經(jīng)理助理是否屬于公司高管
銷售總監(jiān)是否屬于公司高管
部門經(jīng)理是否屬于公司高管
分公司負責人是否屬于公司高管
2、如何認定公司高管是否勤勉盡責
3、董事履職的合規(guī)風險與責任承擔
司法案例中的董事履職風險
公司高管違反同業(yè)禁止義務(wù)的預防與應(yīng)對
八、從法律風險管理到合規(guī)管理
1、什么是金融機構(gòu)風險管理體系
全面、系統(tǒng)、可量化、可追溯
營造全面風險管理的內(nèi)外部環(huán)境
系統(tǒng)化運行風險管理體系
企業(yè)風險管理數(shù)據(jù)池
落地風險管理的反饋與監(jiān)督
2、VUCA時代風險管理發(fā)展趨勢：合規(guī)管理
全球商業(yè)發(fā)展趨勢
法治理念深入人心，獲得尊敬和商譽口碑
一家具有完善合規(guī)體系的金融機構(gòu)更具有基業(yè)長青的生命力
課程重點與要點回顧
功在平時，化危為機
知識點回顧與展望
當今世界，法治化程度已成為各國現(xiàn)代文明程度的重要指標。對于金融機構(gòu)來說，合規(guī)體系構(gòu)建，則是企業(yè)層面“法治化”建設(shè)的顯著標志。在當今的時代背景下，符合國家、社會和人民全方位要求的高水平合規(guī)管理，不僅可以助推金融機構(gòu)成為及格甚至優(yōu)秀的“時代答卷人”，而且更值得期許和實現(xiàn)一個高質(zhì)量發(fā)展的未來。

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