《保險(xiǎn)營(yíng)銷師的迭代寶典》

《保險(xiǎn)營(yíng)銷師的迭代寶典》
2025經(jīng)濟(jì)態(tài)勢(shì)下的保險(xiǎn)營(yíng)銷新思路
主講：蘭琪老師
【課程背景】
在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢(shì)下，業(yè)務(wù)人員除了要具備對(duì)高凈值客戶的資產(chǎn)配置方案?jìng)€(gè)性化訂制能力外，還要懂得全新的保險(xiǎn)營(yíng)銷理念和技巧，學(xué)會(huì)將營(yíng)銷策略與人工智能大數(shù)據(jù)相結(jié)合，特別是深度了解中國(guó)十四五規(guī)劃和雙循環(huán)新發(fā)展格局的進(jìn)展與動(dòng)態(tài)，在全球經(jīng)濟(jì)振蕩復(fù)蘇的主基調(diào)下，了解中美之間關(guān)稅大戰(zhàn)引發(fā)的不確定性加強(qiáng)的復(fù)雜關(guān)系本質(zhì)，實(shí)現(xiàn)從財(cái)富管理與資產(chǎn)配置視角進(jìn)行保險(xiǎn)專業(yè)規(guī)劃的專業(yè)視角的升級(jí)。
本課程將從顛覆常態(tài)資產(chǎn)配置思維入手，在了解全球新格局下金融服務(wù)的重構(gòu)的前提下，如何對(duì)客戶進(jìn)行資產(chǎn)配置，做好資產(chǎn)底層的財(cái)務(wù)安全規(guī)劃，為客戶生動(dòng)詮釋財(cái)富平衡之道。
在專業(yè)夯實(shí)的基礎(chǔ)上，全力打造新時(shí)代下的保險(xiǎn)營(yíng)銷師技能，本課將提供一些實(shí)操的成功案例，讓客戶經(jīng)理能夠愈發(fā)精準(zhǔn)地找到客戶的癢點(diǎn)，懂得如何挖掘痛點(diǎn)；并會(huì)策劃多種營(yíng)銷手段和模式，高效實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)產(chǎn)能增長(zhǎng)。
【課程收益】
了解國(guó)際經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，掌握我國(guó)相關(guān)政策，深度了解當(dāng)前行業(yè)環(huán)境與市場(chǎng)變化趨勢(shì)
掌握資產(chǎn)配置與財(cái)富財(cái)富管理的視角談保險(xiǎn)的方法
學(xué)會(huì)發(fā)掘客戶的癢點(diǎn)，痛點(diǎn)，為保險(xiǎn)營(yíng)銷創(chuàng)造話題。
【課程對(duì)象】
銀行RM、三方財(cái)富理財(cái)顧問(wèn)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人、保險(xiǎn)代理人等
【課程時(shí)間】
1天（6小時(shí)/天）
【課程大綱】第一講：山雨欲來(lái)風(fēng)滿樓——預(yù)防大于補(bǔ)救
反常態(tài)局勢(shì)下的變化知多少
世界局勢(shì)的變化
中國(guó)經(jīng)濟(jì)的變化
客戶資產(chǎn)配置需求的變化
不同市場(chǎng)周期下的財(cái)富保衛(wèi)戰(zhàn)（保險(xiǎn)配置建議）
衰退期
復(fù)蘇期
過(guò)熱期
滯脹期
第二講：從容來(lái)自穩(wěn)固——家庭資產(chǎn)配置先求穩(wěn)
一、如何借助資產(chǎn)配置的相關(guān)法律法規(guī)來(lái)夯實(shí)保險(xiǎn)理念
保險(xiǎn)法
合同法
稅法
婚姻法
二、資產(chǎn)配置的四大核心離不開(kāi)保險(xiǎn)規(guī)劃
資產(chǎn)隔離
資產(chǎn)傳承
移民稅務(wù)
婚姻規(guī)劃
三、如何從家庭資產(chǎn)配置全景規(guī)劃中植入保險(xiǎn)理念
標(biāo)準(zhǔn)普爾四象限邏輯新解
家庭結(jié)構(gòu)對(duì)資產(chǎn)安全的影響
生命周期對(duì)客戶痛點(diǎn)的影響
平衡規(guī)劃四大法則
資產(chǎn)配置思路下的保險(xiǎn)規(guī)劃成功案例分享
第三講：保險(xiǎn)營(yíng)銷師如何把握新局勢(shì)
一、如何看待保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展新局勢(shì)
保險(xiǎn)銷售渠道端情況
保險(xiǎn)銷售產(chǎn)品端情況
報(bào)行合一政策帶來(lái)哪些積極影響
二、各金融平臺(tái)保險(xiǎn)營(yíng)銷模式解析
財(cái)富公司保險(xiǎn)營(yíng)銷模式分析
保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)營(yíng)銷模式分析
家辦等平臺(tái)保險(xiǎn)營(yíng)銷模式分析
銀行業(yè)保險(xiǎn)營(yíng)銷優(yōu)劣勢(shì)分析討論
三、保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展機(jī)遇與挑戰(zhàn)與客戶痛點(diǎn)的高度契合之處
1. 中國(guó)企業(yè)主代際傳承規(guī)劃的巨大需求
2. 養(yǎng)老規(guī)劃服務(wù)的多層次市場(chǎng)需求
3. 定制化、個(gè)性化的保險(xiǎn)營(yíng)銷服務(wù)
第四講：保險(xiǎn)營(yíng)銷師如何更新迭代
體驗(yàn)式營(yíng)銷模式
打造用戶完美體驗(yàn)的方法
五個(gè)觸點(diǎn)的設(shè)計(jì)思路
用戶體驗(yàn)成功的標(biāo)志
保險(xiǎn)超市營(yíng)銷模式
打造銀行獨(dú)有的營(yíng)銷模式
保險(xiǎn)超市的搭建
營(yíng)銷場(chǎng)景的設(shè)計(jì)
網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)營(yíng)銷模式
自媒體如何起號(hào)
發(fā)微信圈要“圈”什么
社群營(yíng)銷新打法
大數(shù)據(jù)精準(zhǔn)營(yíng)銷模式多維度數(shù)據(jù)收集與分析
客戶動(dòng)態(tài)需求預(yù)測(cè)
差異化市場(chǎng)細(xì)分
跨渠道整合營(yíng)銷
第五講：保險(xiǎn)營(yíng)銷師如何針對(duì)不同優(yōu)質(zhì)客戶提升個(gè)人經(jīng)營(yíng)能力
一、苦練內(nèi)功，內(nèi)核升級(jí)
明確自身洽談優(yōu)勢(shì)
認(rèn)知提升
信息儲(chǔ)備
圈層拓展
關(guān)鍵人物的培養(yǎng)
二、建立全新保險(xiǎn)營(yíng)銷思路
1. 傳統(tǒng)保險(xiǎn)銷售思維局限性的原因
2. 財(cái)富管理思維銷售保險(xiǎn)的優(yōu)勢(shì)
三、營(yíng)銷方案分組學(xué)習(xí)討論

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