《沙龍產(chǎn)說會：解讀《留余匾》 看懂中國財富管理之道》高客版

沙龍產(chǎn)說會：解讀《留余匾》 看懂中國財富管理之道（高客版）
從中國傳統(tǒng)財富管理“圣經(jīng)”到今日財富管理策略
主講：裴昱人老師
【課程背景】
在當今這個快速變化且充滿不確定性的時代，財富管理已成為人們生活中不可或缺的一部分。然而，面對紛繁復雜的金融產(chǎn)品和市場，很多人感到無所適從。同時，市場的不確定性和風險也讓人們倍感壓力，擔心自己的財富會受到損失。在這樣的背景下，深入學習和掌握財富管理知識變得尤為重要。而《留余匾》作為中國傳統(tǒng)財富管理智慧的代表，其蘊含的深刻哲理和實用策略，對于現(xiàn)代人來說具有重要的指導意義。
《留余匾》中的“留有余”思想，強調(diào)了做事要留有余地，不可過度。這種思想在財富管理中同樣適用。通過合理配置資產(chǎn)，保留一定的流動性和安全性，人們可以在應對突發(fā)情況的同時，實現(xiàn)財富的穩(wěn)健增長。
【課程收益】
客戶能夠深入理解《留余匾》中的財富管理智慧，并應用于實際生活中。
掌握科學的資產(chǎn)配置方法，實現(xiàn)財富的保值增值。
了解保險在財富管理中的重要作用，學會合理規(guī)劃保險保障。
通過互動與答疑環(huán)節(jié)，解決客戶在財富管理過程中的疑惑與問題。
拓展人脈資源，與同行及專家進行深入的交流與合作。
【課程特色】
授課形式：
實戰(zhàn)與理論相結(jié)合：結(jié)合《留余匾》的解讀，通過案例分析、實戰(zhàn)模擬等方式，讓客戶深入理解資產(chǎn)配置和保險規(guī)劃的原理與方法。
互動式教學：鼓勵客戶提問與分享，通過專家解答、小組討論等形式，增強客戶的參與感與學習效果。
授課內(nèi)容：
深入挖掘《留余匾》中的財富管理智慧，與現(xiàn)代財富管理理念相結(jié)合，為客戶提供全新的視角與思考。
資產(chǎn)配置與保險規(guī)劃并重，為客戶提供全方位的財富管理解決方案。
實戰(zhàn)案例豐富，通過真實案例的分析與解讀，讓客戶更好地理解和掌握資產(chǎn)配置和保險規(guī)劃的技巧與策略。
總體特色：
傳統(tǒng)文化與現(xiàn)代金融相結(jié)合：將《留余匾》這一傳統(tǒng)文化瑰寶與現(xiàn)代財富管理理念相融合，為客戶提供獨特的財富管理體驗。
定制化服務(wù)：根據(jù)客戶的實際需求與資產(chǎn)狀況，為客戶提供個性化的資產(chǎn)配置和保險規(guī)劃建議。
持續(xù)學習與支持：為客戶提供后續(xù)的學習資源與咨詢服務(wù)，確?？蛻粼谪敻还芾淼缆飞铣掷m(xù)成長與進步。
【課程對象】
高凈值客戶、高階保險銷售人員、銀行理財經(jīng)理
【課程時間】
1-2個小時
【課程大綱】
一、開場與介紹
1、《留余匾》引入
《留余匾》的歷史背景與文化內(nèi)涵
《留余匾》與財富管理的關(guān)聯(lián)
二、中國傳統(tǒng)財富管理智慧
1、儒家思想與財富管理
中庸之道在財富管理中的應用
“留余”思想與財富傳承
2、《留余匾》的智慧解讀
“四留”原則解析
高景逸名言與財富管理策略
3、現(xiàn)代財富管理的啟示
傳統(tǒng)智慧與現(xiàn)代財富管理的結(jié)合點
如何將《留余匾》的智慧應用于資產(chǎn)配置
三、資產(chǎn)配置與財富管理
1、資產(chǎn)配置的重要性
資產(chǎn)配置在財富管理中的作用
風險分散與收益最大化
2、資產(chǎn)配置的策略與方法
資產(chǎn)配置的基本原則
常見的資產(chǎn)配置模型與策略
3、保險在資產(chǎn)配置中的角色
保險的風險保障作用
保險與資產(chǎn)配置的結(jié)合
四、《留余匾》與資產(chǎn)配置實戰(zhàn)
1、案例分析：基于《留余匾》的資產(chǎn)配置案例
案例背景與資產(chǎn)狀況
基于“留余”原則的資產(chǎn)配置方案
2、保險規(guī)劃在資產(chǎn)配置中的應用
保險需求分析
保險產(chǎn)品選擇與配置
3、實戰(zhàn)技巧與工具
資產(chǎn)配置的工具與軟件介紹
保險規(guī)劃的實用技巧與策略
五、《留余匾》應用于資產(chǎn)配置的案例：
1、資產(chǎn)配置策略
“留有余，不盡之巧以還造化”
策略解讀：在資產(chǎn)配置中，要保留一部分資金作為“余地”
應用實踐：該家族將總資產(chǎn)的20%作為緊急備用金
“留有余，不盡之祿以還朝廷”
策略解讀：在資產(chǎn)配置中，要遵循法律法規(guī)，合理避稅，將部分收益用于回饋社會和國家
應用實踐：通過稅務(wù)籌劃，將部分投資收益用于繳納稅款，同時積極參與社會公益活動
“留有余，不盡之財以還百姓”
策略解讀：在資產(chǎn)配置中，關(guān)注社會公平和民生福祉
應用實踐：將一部分資金投資于能夠帶動就業(yè)、促進經(jīng)濟增長的項目中
“留有余，不盡之福以還子孫”
策略解讀：在資產(chǎn)配置中，要考慮家族財富的傳承和子孫后代的福祉
應用實踐：制定了詳細的財富傳承計劃，包括設(shè)立家族信托、制定合理的遺產(chǎn)分配方案
2、資產(chǎn)配置效果
通過借鑒《留余匾》中的智慧，該家族在資產(chǎn)配置方面取得了顯著成效。一方面，緊急備用金的設(shè)置有效應對了可能出現(xiàn)的風險和市場波動；另一方面，合理的稅務(wù)籌劃和公益活動參與提升了家族形象和社會責任感。同時，通過投資于能夠帶動就業(yè)、促進經(jīng)濟增長的項目中，該家族也為國家的經(jīng)濟發(fā)展做出了貢獻。最重要的是，通過制定合理的財富傳承計劃，該家族確保了家族財富能夠代代相傳，為子孫后代留下了寶貴的財富和智慧。
這個案例充分展示了《留余匾》在資產(chǎn)配置中的智慧和應用價值。通過遵循“留有余”的原則，該家族實現(xiàn)了財富的保值增值和傳承發(fā)展，為其他家族提供了有益的借鑒和啟示。
六、互動與答疑
1、客戶互動環(huán)節(jié)
客戶提問與專家解答
客戶分享與經(jīng)驗交流
2、總結(jié)與展望
沙龍成果總結(jié)
財富管理未來的發(fā)展趨勢

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