《2024宏觀經(jīng)濟形勢分析與保險理財》

“鄔博話財經(jīng)”課程系列
《2024宏觀經(jīng)濟形勢與保險理財機遇》
課程簡介：
目前全球宏觀環(huán)境復雜多變。海外方面，美國與歐洲通貨膨脹高企，在貨幣緊縮周期下，全球經(jīng)濟、匯率與資產(chǎn)價格波動加劇。國內(nèi)方面，經(jīng)濟面臨“三期疊加”問題：1）長期債務(wù)、人口周期的挑戰(zhàn)；2）中期高質(zhì)量轉(zhuǎn)型的陣痛；3短周期疫后修復的力量。需求不足、內(nèi)生修復動力不強的特征較為明顯，經(jīng)濟復蘇呈“波浪式發(fā)展曲折式前進”態(tài)勢。展望2024年宏觀經(jīng)濟，宏觀主線發(fā)生了顯著變化：1）海外流動性環(huán)境從逆風轉(zhuǎn)向順風；2）國內(nèi)政策靈活適度，經(jīng)濟溫和、穩(wěn)健復蘇。特別是中央經(jīng)濟工作會議厘清了“高質(zhì)量、穩(wěn)增長、防風險”三者動態(tài)平衡的實現(xiàn)路徑——以高質(zhì)量的進，促穩(wěn)增長的穩(wěn)，在穩(wěn)的底線上防范化解風險。
2024年政策層面將更加穩(wěn)慎，更強調(diào)底線思維，以進促穩(wěn)，“進”更主要代表高質(zhì)量發(fā)展方向上的發(fā)力更加積極、擴大新增長動能，以“新動能為矛，傳統(tǒng)動能為盾”的方式推動經(jīng)濟的高質(zhì)量發(fā)展。隨著利率市場化加速推進，房地產(chǎn)市場、第三支柱養(yǎng)老體系改革等核心內(nèi)容對于財富管理的影響值得仔細解讀。本次講座將深入解讀2024年新時代下的宏觀經(jīng)濟金融的邏輯，特別是其中對于推動“金融強國”金融高質(zhì)量發(fā)展的具體舉措對于保險理財與高端財富管理的影響，并給出相關(guān)的投資建議。
課程大綱：
模塊一：2024年經(jīng)濟金融外部環(huán)境的“變”與“不變”
全球和中國經(jīng)濟的主線：海外的脹，國內(nèi)的滯，地域沖突戰(zhàn)爭三條主線
“三重壓力”下國內(nèi)經(jīng)濟復蘇路徑與金融政策的調(diào)整
中國沒有選擇QE，“寬財政，穩(wěn)貨幣”主線下貨幣政策與財政政策困局
中國經(jīng)濟面臨的潛在挑戰(zhàn)？三駕馬車動力與阻力的來源分解
以利率重置來降低高杠桿風險：市場利率持續(xù)走低下金融業(yè)務(wù)的外部環(huán)境
2024全國兩會經(jīng)濟政策解讀及變化趨勢
“先立后破”——以科技創(chuàng)新引領(lǐng)現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系建設(shè)
擴大高水平對外開放——加快培育外貿(mào)新動能，鞏固外貿(mào)外資基本盤
房地產(chǎn)調(diào)控政策變化的邏輯與趨勢
政策定調(diào)：“要切實防范化解重點領(lǐng)域風險，適應(yīng)我國房地產(chǎn)市場供求關(guān)系發(fā)生重大變化的新形勢”
三大工程啟航，保駕基建投資需求
利率下行期對保險業(yè)務(wù)的機遇——安全思維與保障思維
宏觀視角：息差收窄外部環(huán)境變化給金融投資帶來的挑戰(zhàn)
模塊二：“三中全會年”+“金融強國”政策下的機遇
“三中全會”年的投資理財機遇
從“金融強國”戰(zhàn)略下看未來財富管理模式
“五篇大文章”值得重點關(guān)注
財富管理與養(yǎng)老金融——發(fā)揮穩(wěn)定社會保障體系的作用
促進消費政策下養(yǎng)老金融是星辰大海
養(yǎng)老金融下需重點關(guān)注老年人消費意愿、消費能力、消費對象和消費場景
第三支柱養(yǎng)老模式下，養(yǎng)老金融產(chǎn)品四大金剛
提內(nèi)需、促消費下養(yǎng)老金融發(fā)展機遇
養(yǎng)老年金、增額終身壽保險與保險金信托
1856740331470金融專家、銀行咨詢專家、第一財經(jīng)特約評論員
入選財政部國際化高端會計人才培養(yǎng)工程
財政部外派英國進行“數(shù)字資產(chǎn)”聯(lián)合研究中方專家
原陸家嘴財富管理培訓中心 總裁 首席專家
新加坡南洋理工大學 金融學博士
哈爾濱工業(yè)大學（深圳）大數(shù)據(jù)會計與智能決策研究中心 特聘副研究員
原GARP全球風險管理師協(xié)會 地區(qū)總監(jiān)
南京大學、浙江大學、同濟大學、東北財經(jīng)大學、中國海洋大學等高校特聘EDP兼職教授
CFA、FRM持證人
00金融專家、銀行咨詢專家、第一財經(jīng)特約評論員
入選財政部國際化高端會計人才培養(yǎng)工程
財政部外派英國進行“數(shù)字資產(chǎn)”聯(lián)合研究中方專家
原陸家嘴財富管理培訓中心 總裁 首席專家
新加坡南洋理工大學 金融學博士
哈爾濱工業(yè)大學（深圳）大數(shù)據(jù)會計與智能決策研究中心 特聘副研究員
原GARP全球風險管理師協(xié)會 地區(qū)總監(jiān)
南京大學、浙江大學、同濟大學、東北財經(jīng)大學、中國海洋大學等高校特聘EDP兼職教授
CFA、FRM持證人
-13970042291000【鄔博介紹】鄔瑜駿 金融學博士 CFA /FRM
鄔博士是金融領(lǐng)域咨詢專家、第一財經(jīng)評論專家，國內(nèi)多檔財經(jīng)欄目特邀嘉賓。曾擔任國內(nèi)多家商業(yè)銀行零售金融創(chuàng)新轉(zhuǎn)型、金融科技與數(shù)字化轉(zhuǎn)型、可持續(xù)金融創(chuàng)新發(fā)展、高端財富體系構(gòu)建等領(lǐng)域特聘專家，對中國宏觀金融變革趨勢下的金融監(jiān)管政策，金融機構(gòu)轉(zhuǎn)型發(fā)展有深入的研究。
鄔博士有超過十年商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展咨詢項目的經(jīng)驗，幫助過多家商業(yè)銀行總行建立零售轉(zhuǎn)型體系、數(shù)字化轉(zhuǎn)型、高端財富管理體系等，服務(wù)過金融機構(gòu)總行項目包括工商銀行總行十大專業(yè)人才項目、工商銀行總行311人才體系建設(shè)項目、工商銀行總行深港聯(lián)動項目、郵儲銀行總行財富突圍工程、郵儲銀行總行零售轉(zhuǎn)型、浦發(fā)銀行總行社區(qū)金融雛鷹計劃、中信銀行總行中信紅項目、平安銀行總行社區(qū)金融項目、上海農(nóng)商行總行零售轉(zhuǎn)型項目、桂林銀行總行社區(qū)金融項目、重慶銀行總行特色支行打造項目等。
鄔博士還為包括中國銀行總行、建設(shè)銀行總行、興業(yè)銀行總行、中信銀行總行、浦發(fā)銀行總行、華夏銀行總行、匯豐銀行（中國）、花旗銀行（中國）、平安銀行總行及各省級行提供高端財富管理、零售轉(zhuǎn)型、金融科技和數(shù)字化轉(zhuǎn)型策略等課程。
鄔博士被財政部選拔成為中國會計準則委員會與英格蘭威爾士特許會計師協(xié)會(ICAEW)合作”數(shù)字資產(chǎn)研究項目”中方研究員。在金融教育方面，曾任教于新加坡南洋理工大學南洋商學院，復旦大學國際金融系，廈門大學財務(wù)管理和會計研究院?，F(xiàn)為同濟大學經(jīng)管學院、中國海洋大學經(jīng)濟學院、東北財經(jīng)大學國際商學院等高校特聘兼職教授。近年來出版包括《現(xiàn)代金融風險管理》、《中國財富管理顧問營銷實戰(zhàn)》、《零售金融效能提升術(shù)》、《經(jīng)濟通識》等專著。鄔博士是復旦大學理學學士，法國格諾貝爾高等商學院碩士，新加坡南洋理工大學的金融學博士。CFA，F(xiàn)RM持證人。

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